----------
Цитата

cashback_fan пишет:
У меня какая-то странная история в отчете. При приходе первых квартальных дивидендов (после покупки) по REITs в октябре 2023 удержали 30% налога. Затем при приходе вторых дивидендов в начале 2024 года отразили возврат предыдущего налога и сняли какую-то совсем странную сумму. Не 30% и не 10%. Пока не понял в чем дело. Кто-то сталкивался с этим? Форма 1042s за 2023 год будет только в середине марта.
----------

IB делает такие перерасчёты каждый год. В своё время постарался вот тут описать что это, и как с ним стоит себя вести.

----------
Цитата

kpavelu пишет:
А не разбирались с ОДДС с разделом активов?

Какие поля из отчёта переносили в
Стоимость фин. активов зачисленных на счёт в отчётном периоде
Стоимость фин. активов списанных со счёта в отчётном периоде
?
Trades ( Purchases ) и Trades ( Sales ) из базовой валюты в Отчёте о денежных средствах ?
----------


Вот тут есть маппинг.

----------
Цитата

romango пишет:
да, там есть dc файл, спасибо, его загрузил, осталось понять, как выдернуть в удобном виде данные из сбера и тинька, что бы добавить, ну и чего вообще с альфой делать)
----------

Для Тинька можете попробовать посмотреть на https://github.com/KonishchevDmitry/investments

----------
Цитата

alskuznetsov пишет:
Вот какие данные( сцммы) нужгно вносить в кач-ве дохода.
----------
Ну вот на мой взгляд их стоит пересчитывать - если сначала удержали $10 налога, а потом вернули $6 - то декларируйте уплаченный налог в $4. То же самое и с размером дивиденда, если он менялся.

----------
Цитата

alskuznetsov пишет:
И второй вопрос , что это за дивиденд с названием : 020-12-29 VCIT() Наличный дивиденд USD 0.1422 на акцию (Short Term Capital Gain) 14.65. Это был дивиденд за 2020 и с него налог ( судя по табличке с удержанными налогами) не был удержан
----------
Раз не был удержан - пишите удержанный налог - 0, и платите 13% налоговой - все просто. :)

----------
Цитата

alskuznetsov пишет:
1)что это за выплаты указаны за 2019( судя по сообщениям выше, это какие то перерасчеты, но я до конца не понял как и что)
2) как правильно заполнить нашу 3ндфл
----------

Совсем недавно описал у себя - что это, и как их на мой взгляд стоит декларировать. Не буду уж сюда все перекопипастивать - можете почитать там.

----------
Цитата

Fuzzy пишет:
konishchev, я туплю вероятно, но колонка real tax - это процент от чего?... От полученной долларовой прибыли? (Но тогда я не понимаю минусы...) Или от исходной/конечной суммы? (Но тогда в какой валюте?...)
----------

Вот купили мы 1 бумагу за 100 долларов, а продали за 110.
При покупке доллар был 60 руб, а при продаже - 80.
Налог у нас в данном случае будет ----------
Цитата

(110 * 80 - 100 * 60) * 0.13 = 364 руб = $4.55
----------

Долларовая прибыль у нас - $10. Real tax в моем примере - это ----------
Цитата

$4.55 / $10 = 45%
----------
- т. е. фактически уплаченный налог, если бы я прибыль рассчитывал в долларах, а не в рублях.

Минусы - я там дал пояснение (пожалуй не очень точно). Бывает такая ситуация, когда в долларах у нас убыток, а в рублях прибыль. По хорошему, тут вообще ничего не надо рассчитывать - оно просто не применимо, но я как-то в свое время решил, что хотя бы отображу сколько налогов я заплатил по отношению к убытку, и обозначу это дело минусом (налоги в долларах / убыток в долларах). К примеру, если вижу, что там -50% - это значит, что обесценивание рубля увеличило мой долларовый убыток в полтора раза. Не очень очевидно, конечно, со стороны - но в первую очередь для себя же делал. :)

----------
Цитата

Лёпа Лебезинский пишет:
Как оцениваете, на калькуляторе считаете?
----------
Нет - у меня для этого программа написана (https://github.com/KonishchevDmitry/investments). На калькуляторе такое считать - надо иметь очень много свободного времени и терпения. :D

Если вдруг интересен потенциальный масштаб проблемы, могу привести свои результаты:
----------
Цитата

Symbol Real profit % Real tax % Real local profit %
AGG 0.5% 0% -3.2%
AMZN 67.9% 15.1% 93%
BND 4.3% 36.7% 19.1%
BNDW 0.6% 79.1% 16.1%
BNDX 0.3% 84.7% 14.6%
IAGG 0.7% 0% -3%
IGM 75.8% 14.4% 94.2%
ITOT 5.7% 2.8% 1.1%
IXUS 5.1% 1.7% 0.6%
VNQ -5.2% -15.3% 5.1%
VNQI -2.7% -51.5% 6.7%
VTI 27.5% 17.1% 42.4%
VXUS 12.3% 22% 25.9%

----------
Real profit % - долларовая доходность (затраты включают комиссии и налоги)
Real tax % - рублевый налог в пересчете в доллары (отрицательное значение - когда платим налог при долларовом убытке)
Real local profit % - рублевая доходность (затраты включают комиссии и налоги)

На колонку Symbol обращать внимания не стоит - тут все, само собой, очень сильно зависит от точки входа.

Расчеты выше - для ставки в 13%. Если посчитать для 15%, к которой мы все дружно идем - все гораздо хуже :cry:
----------
Цитата

Symbol Real profit % Real tax % Real local profit %
AGG 0.5% 0% -3.2%
AMZN 66% 17.4% 90.9%
BND 3.9% 42.4% 18.7%
BNDW 0.2% 91.5% 15.8%
BNDX 0% 97.9% 14.3%
IAGG 0.7% 0% -3%
IGM 73.9% 16.6% 92.1%
ITOT 5.6% 3.4% 1.1%
IXUS 5.1% 2% 0.6%
VNQ -5.3% -17.7% 5%
VNQI -2.8% -59.7% 6.5%
VTI 26.6% 19.8% 41.5%
VXUS 11.7% 25.4% 25.4%
----------

Смотришь на такое - и начинаешь задумываться о том, что возможно вариант FinEx + ЛДВ + российские брокеры - более разумен в наших реалиях. :)

5 лет - безусловно, много - за это время много всего может случиться. К примеру, IB может счет закрыть в одностороннем порядке.

Но я вот сейчас смотрю на результаты валютной переоценки в своем портфеле (что было бы, если бы я сегодня решил распродать все свои активы), и прямо грусть берет от того, какую большую часть дохода придется отдать государству. Поэтому 5 лет хоть и много, но все лучше чем ничего - хоть какой-то шанс получить нормальную долларовую, а не рублевую прибыль.

----------
Цитата

Andrey-0401 пишет:

Это прям новость-новость-новость! Где прочитали?
----------

Вчера в IB'шной группе в Facebook дали ссылку на вот эту статью. На первый взгляд выглядит так, как будто хорошие новости действительно есть.

----------
Цитата

snatrade пишет:

У кого то ответ на документы SOW приходил?
----------


У меня пока состоялся вот такой разговор:
----------
Цитата

Hi,

Could you please suggest what is expected from me in "Document Submission / Submit SOW Documents - Individual for Mr. Dmitry Konishchev" pending item?

I've uploaded my tax statement for 2019 since the form allows only one file for upload and suspect that what I did is not what was expected from me in this request. I'm ready to provide all required documents (I try to save all of them). So I just need a clarification what exactly documents and how to provide to you.

----------

----------
Цитата

Dear Mr. Konishchev,

The source of wealth (SOW) describes the origin of your financial standing or your total net worth, such as inheritance or total accumulated assets. Our system reflects that you have mentioned your source of wealth as Income from Employment, Property, Market Trading Profits.

Kindly provide us the details of your source of wealth for Income from Employment as Employer's name, address and Nature of employers business with one of the document mentioned below:
1- payslips (last six months)
2- FATF bank statement showing salary or bonus payments
3- employer's confirmation of salary/bonus on employer's letterhead

For Property please provide one of the document mentioned below:
1- proof of sale
2- current lease signed and dated

For Market Trading Profits please provide one of the document mentioned below:
1- document showing ownership of an investment
2- statement from a US broker/dealer for cryptocurrencies held
3- tax return showing tax paid on a investment return

You can send required documents to newaccounts@interactivebrokers.com. Please mention only your IBKR account number UXXXXXXX in the subject line while sending the document as it will help us to map the document to your account.

If you need further assistance, please let me know.

----------

Отправил им вчера 60 страниц pdf'ов. :)