----------
Цитата

rrrlllwww пишет:
Тогда я возразил, что это уже проблемы магазина, на что оператор ответил как-то не уверенно :"хорошо, мы спишем сумму заказа с вашей карты"
Какие теперь действия с моей стороны?
----------
Вы всё верно ответили. Теперь можете спокойно ждать - спишут хорошо (товар вы же получили), не спишут ещё лучше (может быть это даст им стимул поразбираться с процессами у себя).

----------
Цитата

Golikov.VV пишет:
Он точно не год, 60-90 или 180 дней?
----------
7 дней.

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Вот я вас и спрашиваю, какие именно операции банк может счесть подозрительными
----------
В ФЗ-115 есть два огромных приложения с этими признаками. Почитайте.

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Рассказываю в 501-й раз: меня заинтересовали причины блокировки перевода физику от юрика.
----------
И вам ровно столько же раз пояснили - этих причин может быть очень много. Давайте 502-й раз то же самое? Вам же не надоело одно и то же спрашивать?

----------
Цитата

Вот я и начал выяснять зачем это юрику мог понадобиться нал, да ещё таким сложным и рискованным способом.
----------
И вам это тоже объяснили много раз - это один из вариантов, одного из звеньев общей цепочки ОД/ФТ и т.п.

----------
Цитата

Дык m.potter и объяснил! Так и написал - перевод от юрика физику крупной суммы - СТОП!
----------
Да я уже понял, что зря я папуасу про космические технологии начал говорить. А он всё - да ну, чтобы взлетело и не упало? не бывает такого.
Я вам уже раз много пояснял - я вам накидал несколько примеров вне контекста. Потому что с контекстом и пояснениями это надо весь 115-ФЗ пересказать и примеров привести. Такой цели не стояло.

----------
Цитата

Поясните, какую именно операцию совершил физик
----------
Вот вы опять пытаетесь про космос на папуаском. У конкретного клиента конкретная операция. Вы предлагаете вам ВСЕ ВОЗМОЖНЫЕ ПРИЧИНЫ через запятую перечислить? Нет уж. Я вам несколько примеров привёл, вы до сих пор пытаетесь их переварить.

Самое интересное. Есть целая индустрия обнала, легализации преступных денег, финансирования всяких там террористов. Есть такая же годами отработанная и постоянно развиваемая система противодействия всему этому. Но нет. Кому-то кажется, что всего этого нет. Все дураки, один он в белом. И спорит.

Вкладч37, соглашусь с mmms - фантастикой это кажется только для вас. В чём смысл вашего включения в тему? Выразить своё мнение со стороны? Но вы же понимаете, что оно веса не имеет, т.к. вы не являетесь специалистом в данном вопросе. А зачем тогда?

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Приятно иметь дело с собеседником, который не посылает в гугл, как некоторые завсегдатаи сандунов, а обогащает тебя знаниями, в том числи нормативных документов.
----------
Вы таки вознамерились получить обширные знания в области фин.мониторинга посредством переписки с mmms?Сомневаюсь, что у вас получится. Во-первых, как говорят буддисты "ваша чашка не пуста". И поэтому у вас каждый раз возникают нереальные "гипотезы". Во-вторых, здесь нужен практический опыт изнутри банка. Пересказывать его смысла нет.

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Дело не в обнале, а в уплате налогов!
----------
А вы всегда только два последние слова читаете.
Я вам выше советовал - почитайте (чтобы понять, что не только всё вокруг уплаты налогов крутится) ФЗ-115 Статью 6.

Вы фильмов про гангстеров пересмотрели, где Аль Капоне только за неуплату налогов прижучили. Несмотря на все его преступления, которые доказать не смогли.

----------
Цитата

Если с суммы уплачен НДФЛ и ЕСН, то какая разница, что физик потом сделает с этими деньгами - откроет вклад или пропьёт?!
----------
:D :D :D Нет.

----------
Цитата

Вопрос в том, как физику документально доказать, что юрик фактически уплатил с этой суммы налоги и сборы?
----------
Вам же явно пишут - подтверждение реального источника поступления средств, а не мнимого. Просто слово "зарплата" не канает, просто уплата налогов (каких-то) тоже не пройдёт - всё определяется в комплексе. И если человек получает "зарплату", даже с уплаченными налогами, но, например, 10 млн.руб. в месяц в качестве охранника (или консультанта), то будут вопросы.

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Я спрашиваю именно о переводах от юрлица физлицу!
----------
Вы тут ни о чём не спрашиваете, а только утверждаете, что лучше всех знаете как надо. И типа банки ерундой занимаются и выдумывают требования.
Просто загуглите "сомнительные переводы юрлица физлицу" и откроется истина.

Посмотрите статью 6 115-ФЗ и увидите (цитирую выборочно, целиком почитать это вам в качестве домашнего задания, если осилите, конечно):
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
<...> 1) операции с денежными средствами в наличной форме <...>
<...> 2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо <...>

Вы или специально тупите, или решили меня затроллить?

mmms, я и не спорю, что есть. Несмотря на то, что это всё для банков противоестественно (выгонять клиентов, которые гоняют деньги), банки весьма в этом преуспели. Те, кто ещё продолжал баловаться, потеряли лицензии, причём в основной массе при Эльвире.
Но обывателю это всё не перескажешь. Тот же 16-МР я ему предлагал полистать ещё 10 дней назад. Но это всё метание жемчуга, сдаётся мне.

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Камраду перекрыли кислород
----------
ещё раз: Цель помешать, затруднить вывод средств, а не арестовать средства.

----------
Цитата

А у банков спрашивать бесполезно, они и сами не знают!
----------
Ну вы то точно знаете. Сходите и научите 8)

----------
Цитата

а банковский волбешный антифрод
----------
Антифрод вы не в тему упомянули. У него другой профиль.

----------
Цитата

Спрашиваешь у них почему? - начинают гадать наобум, просят бумаги, чтобы отвязался, в результате - что заблокировал ИИ - разблокировать не могут и посылают в кассу или на выход!

----------
:D :D :D Ага. И выбирает отмывальщиков и террористов машина несмышлённая случайным образом, с помощью встроенного генератора случайных чисел.
Хорошо. Пусть для вас так и будет.