Борьба с банкирами, преднамеренно банкротящими кредитные организации, набирает обороты. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) договорилось с МВД о сотрудничестве против банков с отозванными лицензиями, в которых выявлены случаи преднамеренного банкротства. Ведомства планируют создать совместную рабочую группу, которая будет раскрывать схемы вывода активов из фиктивных банкротов.
Вчера АСВ официально сообщило, что будет совместно с МВД выявлять и расследовать факты преднамеренного банкротства кредитных организаций, в которых АСВ является конкурсным управляющим. Соглашение об этом, как сообщили РБК daily в агентстве, подписали генеральный директор АСВ Александр Турбанов и глава МВД Рашид Нургалиев.
В рамках этого соглашения МВД обязуется контролировать рассмотрение материалов, поступающих из АСВ. «Предполагается, что МВД будет информировать АСВ о процессуальных решениях, принятых оперативными работниками и следователями», — говорится в пресс-релизе АСВ. В нем также отмечается, что в случае противодействия действиям АСВ как ликвидатора банка МВД будет применять меры к нарушителям.
Соглашения между АСВ и МВД предполагает создание совместной рабочей группы на базе департамента экономической безопасности МВД. «С нашей стороны в рабочую группу войдет начальник управления обеспечения защиты информации и режима Олег Тимошевский. Со стороны МВД будет назначен один из замминистров, скорее всего Андрей Новиков», — заявил РБК daily Валерий Мирошников. Члены рабочей группы будут оперативно обмениваться информацией о банках и разрабатывать доказательную базу по схемам вывода активов, применяемых недобросовестными банками. В день написания материала комментарий в МВД получить не удалось.
По мнению участников банковского рынка, усиление взаимодействия АСВ и МВД по борьбе с недобросовестными банками является еще одним этапом по ужесточению банковского надзора. «В свете последних событий и заявлений, сделанных против банкиров, преднамеренно банкротящих кредитные организации, данное решение выглядит логично. Думаю, что работа этих ведомств будет более эффективной», — считает аналитик ИК «Брокеркредитсервис» Денис Мухин. «Сотрудничество должно помочь АСВ в формировании конкурсной массы ликвидируемых банков и предостеречь банковских сотрудников от незаконных операций, в том числе и на этапе ликвидационных процедур», — добавил вице-президент МДМ-Банка Дмитрий Старченков.
Участники рынка отмечают, что если у АСВ возникают подозрения в том, что банк проводил незаконные операции, приведшие к банкротству, то подключение МВД необходимо на максимально раннем этапе для того, чтобы своевременно доказать выявленные факты. «Сложнее всего доказать умысел при сделках и определить, где кончается неправильная оценка риска, повлекшая неверное решение и потери, а где начинается намеренный вывод средств, — говорит начальник управления финансовых и операционных рисков Международного промышленного банка Александр Буря. — Здесь приходится полагаться на мнения экспертов, выявление связей между участниками сделки, отслеживание движения денег. Применяемые схемы, как правило, весьма сложны, и здесь могут потребоваться как профессиональные знания финансистов, так и опыт следователей».
Наталья КОПЫЛОВА
