Банк России с 11 июля отозвал лицензии у двух кредитных организаций. Это московский коммерческий банк «Компания Розничного Кредитования» (ОАО КБ «КРК») и также зарегистрированная в Москве небанковская кредитная организация Уральская Расчетная Палата (ЗАО «УРП»). В обеих компаниях введена временная администрация. КБ «КРК», по величине активов занимавший 275-е место в банковской системе страны, был участником системы страхования вкладов. ЗАО «УРП» на 1 июля по величине активов занимало 874-е место в банковской системе России.
КБ «КРК» регулятор обвиняет в неисполнении федеральных законов о банковской деятельности и нормативных актов ЦБ, а также в нарушении требований закона о борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма. «КБ “КРК” (ОАО) проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю», — говорится в сообщении пресс-службы ЦБ на сайте регулятора.
Уральскую расчетную палату ЦБ обвиняет в нарушении тех же законов и нормативов. ЗАО «УРП» не соблюдало требования законов о борьбе с отмыванием доходов и финансировании терроризма «в части принятия надлежащих мер по идентификации клиентов», отмечает регулятор. Правила внутреннего контроля кредитной организации не соответствовали требованиям нормативных актов ЦБ. «Кроме того, ЗАО УРП было вовлечено в проведение в крупных объёмах сомнительных безналичных операций, в том числе в адрес нерезидентов», говорится в сообщении пресс-службы Банка России.
Наталья РАЙБМАН
