Разбираемся, что такое инвестиционные идеи, из чего они состоят и как в поисках этих идей новичку сориентироваться на рынке.
Инвестиционные идеи и подходы к их выбору
По сути, инвестиционная идея — это план инвестора по вложению денег на финансовом рынке: в акции, валюты, индексы, долговые инструменты. Как правило, такая идея содержит несколько основных параметров:
- Точка входа, то есть цена, по которой инвестор планирует купить бумагу.
- Тейк-профит, или цель, то есть цена, по которой инвестор хочет продать бумагу.
- Горизонт — время, в течение которого инвестор планирует владеть бумагой.
- Стоп-лосс, или цена, по которой инвестор продаст бумагу с убытком в случае падения котировок.
И конечно, инвестор должен уметь объяснить самому себе, почему он покупает или продает актив прямо сейчас. А лучше всего записать это в дневнике.
Например, давно присматривалась к золотым фондам, хочу иметь их в своем портфеле как защитный актив. Смотрим, когда был последний пик цен на золото. Инвесторы всего мира тогда в ажиотаже скупали активы, привязанные к этому металлу. Никто не понимал, как развернется история с пандемией COVID-19. И что сейчас? Цены на эти активы упали примерно на 20%. Неплохой это момент для входа, если хочется добавить их в структуру портфеля.
Выгодную точку входа в ценные бумаги на бирже угадать крайне сложно. С одной стороны, всегда есть риск переплатить в сравнении с возможной минимальной ценой в будущем. С другой — можно упустить хорошую цену. Ответственность за такое решение всегда берет на себя инвестор. Если вы вкладываетесь на длительный срок и хорошо проработали идею, конкретная точка входа не имеет такого уж большого значения.
Где и как искать инвестиционные идеи?
Итак, что такое инвестиционная идея — понятно. Главный вопрос: где ее найти? Есть несколько подходов.
- Следим за новостями. Скажем, у какой-то компании-эмитента дела плохи в моменте. Смотрим отчетность, финансовые показатели, связи с другими бизнесами. Понимаем: обанкротиться ей не дадут — слишком большое значение она имеет для других, более крупных и стабильных компаний. Берем ее акции на падении. При восстановлении и росте — продадим на одном из пиков котировок.
- Внимательно изучаем отчетность. Если есть навык и возможность, раз в квартал целенаправленно ищем эмитентов, у которых дела хуже, чем предсказывали аналитики. Нашли? Оцениваем возможности восстановления и роста и покупаем. Так было с почтовой компанией FedEx несколько лет подряд. Зато в 2020 году ее акции показали рывок на фондовом рынке. Выиграли те, кто понимал процессы и был уверен в результате.
- Знаем инсайд. Ваш надежный осведомитель из некой компании X сообщил, что к запуску готовится ноу-хау, которое позволит обойти всех конкурентов. Оцениваете информацию (в идеале — сверяетесь с другими источниками) и берете акции по актуальным ценам. После выхода нового продукта на рынок акции хорошо вырастут, и вы заработаете на разнице в цене покупки и продажи.
- Наблюдаем за трендами на рынке. Изучаем обзоры и оценки ситуации на фондовом рынке от нескольких экспертов, формируем собственное понимание, в каких отраслях есть перспективы роста на долгосрочном горизонте. Например, в результате вы присмотрелись к альтернативной энергетике, электрокарам или биотеху. Запасайтесь бумагами компаний из этих отраслей!
- Лень — двигатель прогресса. Недаром сейчас популярны портфели для ленивых. Их суть: не выискивать отдельных эмитентов, а ставить на целые индексы, в которых собрано много хороших компаний. Из тех, что на слуху, — индексы S&P 500, Nasdaq, Dow Jones, DAX… Обычно это неплохая идея для тех, кто далек от финансов.
Подводя итог
Если вы активны и считаете, что можете добиться успеха на бирже, то самое время оценить инвестидеи, которые витают вокруг вас. А для тех, у кого нет времени на изыскания, уже придуманы неплохие инструменты пассивных инвестиций. Это тоже может стать неплохим источником вашего дохода!
Елена СМИРНОВА, Banki.ru
