Обычно банки берут комиссию за исходящие переводы и за обслуживание сторонних карт в своих банкоматах. И, напротив, чаще всего позволяют пополнять собственные карты бесплатно любыми доступными способами. Рассмотрим на примере карт «Тинькофф» и Сбербанка, как можно перевести деньги и сколько это будет стоить.
Можно ли пополнить карту «Тинькофф» без комиссии
Согласно тарифам Тинькофф Банка, комиссия не взимается за:
- безналичное пополнение любых карт «Тинькофф» как через собственные, так и через сторонние сервисы без ограничения по сумме;
- внесение любой суммы наличных на карты банка через собственные банкоматы и через партнерскую сеть в пределах 150 000 рублей в месяц.
При этом «Тинькофф» напоминает, что со стороны банка-отправителя могут действовать собственные комиссии и ограничения. Несмотря на то что Тинькофф Банк и Сбербанк являются партнерами, в большинстве случаев пополнить карту через Сбер бесплатно не удастся. Размер комиссии будет зависеть от способа и суммы пополнения.
Способы пополнения карты «Тинькофф» в Сбербанке
Через терминалы и банкоматы Сбербанка
В данном случае со стороны Сбербанка комиссии не будет: в устройствах самообслуживания с функцией NFC можно бесплатно вносить наличные на карты «Мир» любых российских банков. Однако комиссию в размере 1% возьмет «Тинькофф».
В банкоматах Сбербанка и ряда других банков с карт «Тинькофф» можно бесплатно снимать до 100 000 рублей в месяц при сумме операции от 3 000 рублей. Но партнером для пополнения карт «Тинькофф» Сбербанк не является.
Через сервис Card2Card
С помощью онлайн-сервиса Тинькофф Банка можно переводить деньги между картами любых кредитных организаций. Для этого достаточно указать номер карты списания и карты зачисления. Лимиты такие: до 100 000 рублей за одну операцию, до пяти переводов в сутки и не более 500 000 рублей с одной карты в месяц. За межбанковские переводы через любые сторонние сервисы Сбербанк берет комиссию 1,25% от суммы, но не менее 50 и не более 200 рублей. Поэтому пополнить карту бесплатно через собственное приложение «Тинькофф» тоже не получится.
Обратите внимание: в момент перевода «Тинькофф» не информирует пользователя о наличии комиссии от банка-донора.
Через Систему быстрых платежей (СБП)
По данным на декабрь 2023 года, к Системе быстрых платежей подключились более 200 российских банков, в том числе Сбербанк и «Тинькофф». Через СБП можно бесплатно переводить по номеру телефона в любой банк-участник до 100 000 рублей в месяц. За переводы сверх этой суммы Сбербанк возьмет 0,5%, но не более 1 500 рублей. Лимит действует с первого по последнее число календарного месяца и является общим для переводов со всех карт.
Будьте внимательны: переводы через СБП — это не одно и то же, что переводы по номеру телефона. Во втором случае комиссия будет всегда, ниже расскажем об этом способе.
Пополнить карту «Тинькофф» через СБП можно как в собственном банковском приложении, так и с помощью дистанционных сервисов Сбербанка.
Как перевести деньги на карту «Тинькофф» через приложение «Сбербанк Онлайн»
- Выберите карту, с которой вы хотите перевести деньги.
- Нажмите «Оплатить или перевести», а затем еще раз — на зеленую стрелку справа от поля «На Сбер или в другой банк».
- Введите свой номер телефона и нажмите «Продолжить».
- Укажите способ «Через СБП».
- В поле «Банк получателя» выберите «Тинькофф», введите сумму и нажмите «Продолжить».
- Проверьте данные и нажмите «Перевести».
Как перевести деньги на карту «Тинькофф» через личный кабинет «Сбербанк Онлайн»
- Вверху на главной странице кликните на раздел «Платежи и переводы».
- В блоке «Переводы» нажмите на «Платежи через СБП».
- В поле «Получатель» введите свой номер телефона и нажмите «Продолжить».
- В поле «Банк получателя» выберите «Тинькофф», проверьте счет списания (при необходимости измените его), введите сумму и нажмите «Продолжить».
- Введите проверочный код из СМС и нажмите «Подтвердить».
Как пополнить карту через приложение «Тинькофф»
- Выберите карту, которую вы хотите пополнить.
- Нажмите «Пополнить» и укажите способ – «С моего счета в другом банке».
- Из списка доступных банков выберите Сбербанк.
- Введите сумму и нажмите кнопку «Пополнить».
Перевод по номеру телефона, карты или счета через «Сбербанк Онлайн»
В «Сбербанк Онлайн» доступны переводы по номеру телефона на карты Тинькофф Банка, Альфа-Банка, Совкомбанка и некоторых других кредитных организаций. Комиссия составит 1%, максимум 5 000 рублей. Аналогичная плата взимается за переводы по номеру счета, а по номеру карты она будет выше — 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
Суммарный лимит на все операции через «Сбербанк Онлайн», включая переводы через СБП, составляет 1 млн рублей в сутки.
Как привязать карту Сбербанка к карте Тинькофф Банка
В «Сбербанк Онлайн» рекомендуем настроить переводы в Тинькофф Банк через СБП. Так вы не ошибетесь и случайно не отправите деньги по номеру телефона с комиссией.
Достаточно один раз привязать карту, чтобы бесплатно переводить из Сбербанка на карту «Тинькофф» . Вот как это сделать:
- Зайдите в свой профиль (нажмите на круглую иконку с человечком вверху экрана).
- Откройте настройки (для этого нажмите на шестеренку вверху экрана).
- Выберите раздел «Платежи и переводы», а в нем «Система быстрых платежей».
- В блоке «Переводы себе из Сбера» выберите из списка банков для зачисления «Тинькофф».
- Нажмите «Подтвердить выбор», а затем «Сохранить».
«Тинькофф» можно сделать банком по умолчанию для любых входящих переводов через СБП. Вот что нужно сделать в приложении, чтобы всегда получать переводы на карту «Тинькофф»:
- Нажмите на раздел «Еще».
- Перейдите в «Настройки».
- Прокрутите вниз до блока «Контакты и переводы».
- Переведите ползунок вправо напротив «Сделать банком по умолчанию в СБП».
Как пополнить карту «Тинькофф» через Сбер: способы и комиссии
- Через Систему быстрых платежей в приложении «Сбербанк Онлайн» и «Тинькофф»: до 100 000 рублей в месяц без комиссии, далее – 0,5% от суммы операции, максимум 1 500 рублей.
- Через терминалы и банкоматы Сбербанка: со стороны Сбербанка комиссии не будет, но «Тинькофф» возьмет 1% от суммы операции.
- Через сервис Card2Card и приложение «Тинькофф»: комиссия Сбербанка – 1,25% от суммы (минимум 50 рублей, максимум 200 рублей).
- Через «Сбербанк Онлайн» по номеру телефона и счета: комиссия Сбербанка – 1%, максимум 5 000 рублей.
- Через «Сбербанк Онлайн» по номеру карты: комиссия Сбербанка – 1,5%, минимум 30 рублей.
Условия по картам и комиссиям актуальны на 27.12.2023
