Использование банковской карты, оформленной на другого человека, в любом случае является нарушением. В публикации Банки.ру эксперты рассказали, какие в таком случае могут быть последствия и наказания.
Большое значение имеет, каким образом к человеку попала карта. Например, особым криминалом не является передача карты близкому родственнику.
«Гражданин, который пользуется картой близкого человека, по сути, ничем не рискует (если только не использует карту для незаконной деятельности). Ответственность несет владелец карты, поскольку ее передача третьему лицу является нарушением договора», – пояснила аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
Если о таком факте станет известно банку, то он может заблокировать карту и включить ее держателя в список нежелательных клиентов. Этот человек получит отказ в компенсации в случае кражи денег мошенниками. А если карта использовалась для отмывания средств, финансирования терроризма, мошенничества и иной противозаконной деятельности, то ему может грозить и уголовная ответственность.
Отвечать по закону придется и в том случае, когда человек находит чужую карту и решает оплатить ею покупки. Такие действия квалифицируются правоохранителями как кража, совершенная с банковского счета. И в зависимости от нанесенного ущерба за это предусмотрена административная или уголовная ответственность. В качестве наказания суд может назначить штраф от 100 000 до 500 000 рублей или в размере заработной платы (или иного дохода) за период от одного года до трех лет, отправить на принудительные работы сроком до пяти лет или приговорить к лишению свободы на срок до шести лет.
Поэтому, рекомендуют эксперты, если человек нашел чужую банковскую карту, ему необходимо связаться с финансовой организацией и сообщить о находке. В таком случае банк заблокирует карту.
МПКАрт 2.0
