1
Добрый день, Константин, у меня возникла следующая ситуация:
В течение 2,5 месяцев сильно болела, лечилась, соответственно рабочими вопросами не занималась и не проверяла счета.
Вернувшись к работе, вышла в банк — онлайн, и была в шоке, увидев, что чуть менее 2-х месяцев назад (25-го июля) поступил какой-то перевод на транзитный счет в евро. В размере 714, 90 евро. Посмотрела в выписке, оказалось, от нового партнера, с которым совсем недавно заключили договор. Но дело в том, что это явилось полной неожиданностью, обычно деньги получаю после выставления счета. Да еще и ждать приходится:) А тут ни счет не выставляла, ни согласовывали комиссию. Видимо из лучших побуждений новый партнер решил внеочередно меня «порадовать». Мои реквизиты партнер видимо взял из договора…В итоге эти деньги уже почти 2 месяца висят на транзитном счете.
Вопрос следующий, что лучше сделать:
1) Отказаться от денег, ведь я их не ждала. И обидно, что будут санкции, ведь до этого проводила подобные операции, отчитывалась и все делала вовремя. А здесь просто не ожидала получения денег, болела, не проверяла счета. И, кстати сказать, странно, что не пришла смс о поступлении валюты….И банк не звонил. И партнер не предупредил, что выслал деньги… :(
Возможно ли отказаться от денег, чтобы они ушли обратно к отправителю? Если да, то как это сделать? И в таком случае будут ли какие-то санкции или нет?
2) Если деньги не отправлять обратно, а оставить и отчитываться за них сейчас. Что мне за это грозит? Какие штрафы и в каком объеме? Как отчитываться?
Если паспорт сделки не оформлен, то НЕ нужно предоставлять справку о подтверждающих документах?
Сразу делать внутренний валютный перевод и справку о валютных операциях? Даты будут на момент создания?
Нужно ли будет прикладывать счет (инвойс), если да, то опять-таки, какая там должна стоять дата? Получается, что инвойс я выставлю позже получения самих денег….
Буду признательна за Ваши ответы,
Заранее спасибо
Уважаемый клиент,
В случае зачисления иностранной валюты на транзитный счет резидент обязан представить в Банк справку о валютных операциях. Справка необходима во всех случаях, ее предоставление не зависит ни от наличия паспорта сделки, ни от того, будут ли данные денежные средства возвращены с транзитного валютного счета обратно отправителю или будут приняты резидентом в качестве оплаты по договору (инвойсу). Справка предоставляется в Банк не позднее 15 рабочих дней с даты зачисления. Решение о наложении штрафа за просрочку (от 40 000 до 50 000 рублей) принимает Росфиннадзор.
Банк уведомляет клиентов о зачислении иностранной валюты на транзитный счет в соответствии с Договором банковского счета. В день зачисления на счет средств по Системе «Авангард Интренет-Банк» клиенту направляется Уведомление (см. раздел «Письма из Банка»), а также отражается зачисление по выписке по счету. Начиная со следующего дня и до момента предоставления в Банк справки о валютной операции в разделе Системы «Валютные операции» клиенту показывается Предупреждение о необходимости предоставить справку о валютной операции и о сроке предоставления. Предупреждение показывается при каждом входе в раздел «Валютные документы», после истечения срока в 15 рабочих дней Предупреждение отражается красным цветом.
В Вашем случае необходимо предоставить справку о валютной операции и приложить все документы, имеющие отношение к сделке. Далее Вы сможете распорядиться денежными средствами по Вашему усмотрению — либо внутренним переводом перевести с транзитного сета на текущий, либо вернуть средства отправителю.
С уважением,
Для физических лиц по кредитным картам рублевые ставки увеличиваются...
Здравствуйте. Как известно,Для физических лиц по кредитным картам рублевые ставки увеличиваются с 26 декабря: в зав... Читать полностью
На мою депозитную карту в Сбербанке наложен арест,В Сбербанке выдали распечатку,что арест наложил мировым судья Ипп... Читать полностью
Что-нибудь планируется делать со списком получателей платежей в ИБ? Перечень...
Добрый день.Что-нибудь планируется делать со списком получателей платежей в ИБ? Перечень провайдеров, в адрес котор... Читать полностью
22.12.2014, я, находясь в Таиланде, снял со своей долларовой карты банка Авангард...
Здравствуйте!22.12.2014, я, находясь в Таиланде, снял со своей долларовой карты банка Авангард сначала 20000 бат +... Читать полностью
Вы уже не один раз давали мне справедливый ответ. Хотелось бы...
Здравствуйте, уважаемый эксперт.Вы уже не один раз давали мне справедливый ответ. Хотелось бы обратиться к Вам за п... Читать полностью
хотел окрыть р/с для ИП, подал все документы через интернет. Через два дня позвонили...
Здравствуйте,хотел окрыть р/с для ИП, подал все документы через интернет. Через два дня позвонили и сказали что сче... Читать полностью
Здравствуйте Константин! У меня международная банковская карта. Объясните пожалуйста мне следующее: я нахожусь в да... Читать полностью
Можете ли вы мне подсказать срок, за который на расчетный счет придет...
Здравствуйте!Можете ли вы мне подсказать срок, за который на расчетный счет придет верификационная сумма, отправлен... Читать полностью
В условиях акции для вкладчиков «Международная банковская карта — в подарок», размещенных на сайт... Читать полностью
Ограничено ли число карт с бесплатным обслуживанием, который клиент может получить по акции «Международная ба... Читать полностью
На мою депозитную карту в Сбербанке наложен арест,В Сбербанке выдали распечатку,что арест наложил мировым судья Ипп... Читать полностью
хотел окрыть р/с для ИП, подал все документы через интернет. Через два дня позвонили...
Здравствуйте,хотел окрыть р/с для ИП, подал все документы через интернет. Через два дня позвонили и сказали что сче... Читать полностью
Разъясните пожалуйста мою ситуацию:
16.12.2014 при снятии 10 000 долл банком была...
Доброго дня,,Разъясните пожалуйста мою ситуацию:16.12.2014 при снятии 10 000 долл банком была удержана комиссия 2,5... Читать полностью
Константин, добрый день! У вашего банка проблемы с ликвидностью? Почему нам третий день не могут вернуть деньги с д... Читать полностью
Здравствуйте! помогите решить проблему,муж приобрел себе новую сим карту. А после установки сим карты в телефон ста... Читать полностью
Требует ли валютный контроль Авангарда предъявить уведомление налоговой об открытии...
Здравствуйте!Требует ли валютный контроль Авангарда предъявить уведомление налоговой об открытии счета в иностранно... Читать полностью
По какому телефону можно узнать причину отказа по заявлению о выдачи...
Константин, здравствуйте!По какому телефону можно узнать причину отказа по заявлению о выдачи средств с оканчивающе... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите — заключаете ли Вы договор номинального счета? Спасибо Читать полностью
Здравствуйте, Константин. Меня зовут Олег, я являюсь клиентом Вашего банка уже много лет, причем с этого года не то... Читать полностью
На мой расчетный счет ИП в банке ОАО АКБ «Авангард» поступили денежные средства по одному договору двум... Читать полностью
Что делать? Читать полностью
на мой вопрос "Обманули с комиссией или ввели в заблуждение" вы ответили отказом вернуть комиссию ссылаясь на отсут... Читать полностью
Здравствуйте, зашел в личный кабинет чтобы положить деньги на кредитную карту, и по итогу вижу, что кредитки нет.мл... Читать полностью
Имеется вопрос, касательно запрета банка операций с криптовалютой. Запрещено ли продавать и покупать криптовалюту п... Читать полностью
Вы слышите меня? Вы не возращаете мои средства больше месяца! И суть моей притензии- БАНК НЕ ХОЧЕТ ОТДАВАТЬ МОИ ДЕН... Читать полностью
Здравствуйте!По исполнительному производству, ФССП наложили арест на мои счета в разных банках, Т-Банк в том числе.... Читать полностью
21 ноября мой друг Ольга прислала мне сообщение с ссылкой на оформление вклада в рамках акции «приведи друга». Я с... Читать полностью
Здравствуйте, написал отзыв более месяца назад, говорили проверка занимает не более месяца, когда отзыв проверят ? Читать полностью
Добрый день. Я переформулировала вопрос в новом вопросе: "Необходимо получение справок по счетам за 2019 год." (htt... Читать полностью
Добрый день, уважаемая служба заботы о клиентах. Я перечитала свой предыдущий вопрос и, думаю, что я недостаточно я... Читать полностью