32
На мой расчетный счет ИП в банке ОАО АКБ «Авангард» поступили денежные средства по одному договору двумя суммами. В тот же день мною были перечислены в Интернет-банке другим контрагентам денежные средства (5 раз по одинаковыми суммами по договоренности с ними). Примерно через неделю все документы по счету, договоры (в том числе и по данной оплате) и ключи для входа в Интернет-Банк были утеряны в связи с переездом. Я сразу обратился в банк для блокировки старого ключа и получения нового для входа в Интернет-Банк. Банк принял у меня заявление, но замену не произвел (хотя в другом банке, где я также обслуживаюсь, как ИП, это сделали в день обращения). Более того, после моего обращения, банк стал требовать от меня подтверждающие документы по приходным операциям, ссылаясь на 115 ФЗ. На протяжении 2-х недель я не могу связаться с контрагентом для получения копии договора и соответственно не могу предоставить документы в банк и воспользоваться своими денежными средствами, находящимися на моем расчетном счете. Так как, в связи со сложившейся ситуацией, я терплю убытки, я вновь обратился в банк с просьбой перевести денежные средства на свой расчетный счет в другой банк для дальнейшей предпринимательской деятельности, предоставив им платежное поручение в бумажном виде. Операционист, являясь начальником операционного отдела по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц, отказался в принятии платежного поручения, ссылаясь на все тот же 115 ФЗ. Я также уведомил о принятии решения закрыть счет и прервать дальнейшее сотрудничество, но операционист вновь отказался в принятии заявления на закрытие счет, ссылаясь на тот же ФЗ. После того, как я написал акт об отказе в принятии банком в присутствии двух свидетелей, у меня тут же приняли платежное поручение и заявления о закрытии счета. Все тот же операционист принял платежное поручение, при этом отказавшись проставить отметку о принятии к исполнению на 2 экз., и заявление на закрытие расчетного счета. На следующий день не дождавшись поступления денежных средств, я вновь связался с банком и на вопрос почему не перечислены до сих пор денежные средства, банк вновь отказывается исполнять платежное поручение и закрывать счет, ссылаясь на 115 ФЗ. Ни о каких статьях ГК РФ и положения 383-п сотрудники банка и слышать не хотят.
В связи с этим прошу подскажите правомерны ли действия сотрудников банка и что делать в данной ситуации?
В соответствии с п. 11 ст 7 Федерального закона 115 ФЗ Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями указанного Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Вам было предложено предоставить обосновывающие документы по операциям, либо вернуть поступившие средства контрагенту. На текущий момент документы либо платежное поручение предоставлены не были.
С уважением,
Здравствуйте. Как известно,Для физических лиц по кредитным картам рублевые ставки увеличиваются с 26 декабря: в зав... Читать полностью
На мою депозитную карту в Сбербанке наложен арест,В Сбербанке выдали распечатку,что арест наложил мировым судья Ипп... Читать полностью
Добрый день.Что-нибудь планируется делать со списком получателей платежей в ИБ? Перечень провайдеров, в адрес котор... Читать полностью
Здравствуйте!22.12.2014, я, находясь в Таиланде, снял со своей долларовой карты банка Авангард сначала 20000 бат +... Читать полностью
Здравствуйте, уважаемый эксперт.Вы уже не один раз давали мне справедливый ответ. Хотелось бы обратиться к Вам за п... Читать полностью
Здравствуйте,хотел окрыть р/с для ИП, подал все документы через интернет. Через два дня позвонили и сказали что сче... Читать полностью
Здравствуйте Константин! У меня международная банковская карта. Объясните пожалуйста мне следующее: я нахожусь в да... Читать полностью
Здравствуйте!Можете ли вы мне подсказать срок, за который на расчетный счет придет верификационная сумма, отправлен... Читать полностью
В условиях акции для вкладчиков «Международная банковская карта — в подарок», размещенных на сайт... Читать полностью
Ограничено ли число карт с бесплатным обслуживанием, который клиент может получить по акции «Международная ба... Читать полностью
На мою депозитную карту в Сбербанке наложен арест,В Сбербанке выдали распечатку,что арест наложил мировым судья Ипп... Читать полностью
Здравствуйте,хотел окрыть р/с для ИП, подал все документы через интернет. Через два дня позвонили и сказали что сче... Читать полностью
Доброго дня,,Разъясните пожалуйста мою ситуацию:16.12.2014 при снятии 10 000 долл банком была удержана комиссия 2,5... Читать полностью
Константин, добрый день! У вашего банка проблемы с ликвидностью? Почему нам третий день не могут вернуть деньги с д... Читать полностью
Здравствуйте! помогите решить проблему,муж приобрел себе новую сим карту. А после установки сим карты в телефон ста... Читать полностью
Здравствуйте!Требует ли валютный контроль Авангарда предъявить уведомление налоговой об открытии счета в иностранно... Читать полностью
Константин, здравствуйте!По какому телефону можно узнать причину отказа по заявлению о выдачи средств с оканчивающе... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите — заключаете ли Вы договор номинального счета? Спасибо Читать полностью
Здравствуйте, Константин. Меня зовут Олег, я являюсь клиентом Вашего банка уже много лет, причем с этого года не то... Читать полностью
Здравствуйте.Хочу открыть счет для ИП. Нужно ли сейчас идти к нотариусу заверять карточку с образцами подписи, или... Читать полностью
Здравствуйте, я выполнила условия по акции 6000 за открытие вклада в Газпромбанке. Как подтвердить на банки. ру? Читать полностью
Здравствуйте!Мною в прошлом был написан отзыв и не засчитан по п.2.4., в связи с превышением лимита,на сегодня он м... Читать полностью
Безобразная работа Банки ру на вопросы на отвечают,не соблюдают условий акции,нужно самой все выпытывать,а пишут ск... Читать полностью
Добрый день! Так как менджер на сайте домклик отвечает раз в 5 дней, либо вообще не отвечает, а по номеру 900 обеща... Читать полностью
Здравствуйте, когда проверят мои отзывы о банке? Читать полностью
Уже второй случай,что исчезают отзывы,как такое может быть? Читать полностью
Раньше снимала десять тысяч каждый месяц с накопительного детского счета, а сейчас же пишет что отклонено, что дела... Читать полностью
Добрый день! 20.06.2024 на площадке сбер Мегамаркет заказал Яндекс станцию. Сегодня 02.07.2024 курьер привез товар,... Читать полностью
Добрый день. Пришло сообщение, что обращение CR-12501526 закрыто, однако ценные бумаги на брокерский счет не получе... Читать полностью
Добрый день. Вступила в наследство вкладами и брокерскими счетами. Ценные бумаги мне перевели, деньги со вклада выд... Читать полностью