❓ Добрый день! Благодарим за Ваш ответ, но, к сожалению, он нас не устраивает! В старые добрые...

Question

Добрый день! Благодарим за Ваш ответ, но, к сожалению, он нас не устраивает! В старые добрые времена это называлось — «бюрократическая отписка». А теперь по существу. Ни в коем случае не ставлю под сомнение право и даже обязанность Банка действовать в соответствии с законодательством вообще и 115 ФЗ в частности. Вы пишете «Согласно п. 3.2.14 и п. 3.2.30 Договора РКО Клиент обязан предоставлять Банку сведения, необходимые для выполнения требований законодательства…..».Мы предоставляли Банку сведения, причем, не дожидаясь запроса. И в обязательном порядке предоставляли все документы, какие требовал Банк. Никаких дополнительных требований документов мы не получали! Более того, при разговоре со мной по телефону (в конце октября) сотрудника Банка, мной были даны пояснения в устной форме на все поставленные вопросы. Вопросы были не по существу конкретных торговых операций, а что называется — «за жизнь»! «Как работается?», «А что продаете?», «А кто ваши основные контрагенты?», «А зачем перечисляете средства на дебетовую карту?» и т. д. Тем не менее, подчеркиваю, на все вопросы были даны ответы. Дополнительных вопросов не было, пожеланий не было, претензий не было!!! Далее… Вы пишете: «Банк имеет право ограничивать и приостанавливать применение Клиентом систем дистанционного обслуживания Банка, в том числе системы «Альфа-Бизнес Онлайн» (далее — Система), включая распоряжение Клиентом Счетом посредством систем дистанционного обслуживания Банка при не предоставлении сведений по запросам Банка, с предварительным уведомлением Клиента не менее чем за два Рабочих дня»… НИКАКИХ УВЕДОМЛЕНИЙ НИ ЗА 2 РАБОЧИХ ДНЯ, НИ ЗА ПОЛЧАСА НЕ БЫЛО. НИ В УСТНОМ, НИ В ПИСЬМЕННОМ ВИДЕ. Опять — таки, если Банку что-то не понравилось, какие-то неясности — запросите дополнительную информацию! Это даже не «правила хорошего тона», а прямая обязанность Банка прояснить ситуацию! На наши прямые вопросы менеджеру, который обслуживает нас «Что случилось?» и «Может что-то в документах не ясно? Дополнить?» были получены ответы «Это все СБ, нам не объясняют, ДОКУМЕНТЫ ИХ УСТРОИЛИ»!!! Я уже писала об этом в предыдущем послании, но уважаемый Банк или не внимательно читает или намеренно обходит не удобные ему вопросы!!! Далее… Вы пишете: «Кроме того, Банком не предпринимались действия по закрытию счета, о которых идет речь в Вашем обращении.» Действия может и не предпринимались, но мне было заявлено сотрудником Банка, что «Вы больше не можете иметь счет в нашем Банке». И опять- таки,никаких вразумительных пояснений! И если бы я не написала на Банки.ру, то я бы их и не получила! Далее… Вы пишете: «В целях урегулирования данного вопроса с Вами была проведена встреча представителя Банка, на которой были проговорены возможные пути решения вопроса.» 19 ноября была проведена встреча с представителем Банка. Встреча была крайне доброжелательная, очень приятная представительница Банка. Меня заверили, что Банк хотел бы продолжить сотрудничество, что «человеческий фактор», что «бывает, вы поймите» и т. д. Ещё раз — в высшей степени приятная сотрудница и в высокой должности! Я была приятно удивлена. Расстались на том, что завтра-послезавтра все будет нормально и доступ, вероятнее всего, восстановят. «Мы подумаем, и я с Вами свяжусь!» Сегодня 27 ноября, доступ не открыт, дополнительных претензий нет, никаких писем от Банка. Связываться приходится мне самой! Приятное впечатление от встречи начинает проходить! Итак!! Хотелось бы прояснить ситуацию до конца. Какие документы и когда мы не предоставили? Желательно факты, а не общие фразы. Какие вопросы имеются у Банка? И самое главное… Что дальше? Вместе с тем, извинения Ваши приняты к сведению, надеемся на Ваше понимание. P. S. Если кто не понял, это продолжение отзыва от 17 ноября 2014 года X

Добрый день,

25.11.2014 Вам был предоставлен официальный ответ от Банка.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом запрещено информировать клиентов о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Надеемся на Ваше понимание.

С уважением к Вам,

Трофимова Татьяна · Accepted Answer

Добрый день,25.11.2014 Вам был предоставлен официальный ответ от Банка.В соответствии со статьей&nbsp;4 Федерального закона от 07.08.2001 &#8470;&nbsp;115-ФЗ &laquo;О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма&raquo; организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом запрещено информировать клиентов о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.Надеемся на Ваше понимание.С уважением к Вам,