[I]Добрый день, Елена.
Столкнулся со следующей проблемой, валютный контроль «заворачивает» международный валютный перевод. С формулировкой, что требуется подтверждение наличия счёта открытого на моё имя у получателя средств.
При этом в справке Альфа-клик, находящейся по адресу https://click.alfabank.ru/cs/groups/pu…02_06.html
Явно указано, что подобного подтверждения не требуется предоставлять, когда четко обозначена экономическая суть проводимой операции, например:
За авиабилеты — «For tickets»
За участие в конференции — «For participation in conference»
За проживание в гостинице — «For hotel accommodation»
Оплата лечения — «Treatment payment»
Оплата штрафа за превышение скорости — «Fine payment for speeding»
Оплата по договору № 123 для работы на рынке FOREX на условиях Margin Trading — «Payments under the contract № 123 for FOREX on terms Margin Trading
В данном случае платёж проходит по следующему назначению:
PAYMENTS UNDER THE CONTRACT N U2114533 FOR NASDAQ ON TERMS MARGIN TRADING
, что явно соответствует последней формулировке из примера.
Правомерны ли требования валютного контроля, когда они противоречат инструкции к переводу?
Прошу помочь с разъяснением ситуации.
Спасибо.
Уважаемый Клиент,
назначение платежа должно обязательно содержать сущность операции — за что именно этот платеж, наименование оплачиваемой услуги/товара. Указания номера контракта/договора в назначении платежа недостаточно. На основании статьи 23 ФЗ от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» Банк, как агент валютного контроля, оставляет за собой право запрашивать и получать от физических лиц — резидентов информацию и/или документы, являющиеся основанием для проведения валютной операции (по любому переводу физического лица — резидента, независимо от суммы перевода и экономического характера операции).
С уважением к Вам,
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги![Альфа-Банк](http://static4.banki.ru/ugc/a8/9c/55/8e/325.png)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный![Альфа-Банк](http://static4.banki.ru/ugc/a8/9c/55/8e/325.png)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный![Альфа-Банк](http://static4.banki.ru/ugc/a8/9c/55/8e/325.png)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)![Альфа-Банк](http://static4.banki.ru/ugc/a8/9c/55/8e/325.png)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный плюс![Альфа-Банк](http://static4.banki.ru/ugc/a8/9c/55/8e/325.png)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)![Альфа-Банк](http://static4.banki.ru/ugc/a8/9c/55/8e/325.png)
Альфа-Банк
Наличными![Альфа-Банк](http://static4.banki.ru/ugc/a8/9c/55/8e/325.png)
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости![Альфа-Банк](http://static4.banki.ru/ugc/a8/9c/55/8e/325.png)
Альфа-Банк
Под залог автомобиля![Альфа-Банк](http://static4.banki.ru/ugc/a8/9c/55/8e/325.png)
Альфа-Банк
На покупку автомобиля![Альфа-Банк](http://static4.banki.ru/ugc/a8/9c/55/8e/325.png)
Добрый день, можно ли в альфа банке подать заявление на реструктуризацию кредитного договора? В чате и по телефону... Читать полностью
Если Альфа-Банк, не может нормально разобраться в ситуации с ВИП-клиентом. Вынужден написать отзыв на сайт banki.ru Читать полностью
Здравствуйте,мне надо найти своё кодовое слово,но в документах я нигде не могу его найти.брал потребительский креди... Читать полностью
Должны были отправить задаток с кредитки альфабанка а деньги списались с моей карты другого банка в чеке написано с... Читать полностью
Моя дружба с банком...
Здравствуйте мои «любимые» Альфа-банк и его сотрудники!Моя дружба с банком началась пять лет назад(как... Читать полностью
Сегодня мне пришло СМС:ваша заявка предварительно одобрена на получение кредитной карты. Скажите когда я могу забра... Читать полностью
Доброе утро! Меня зовут Олег, я сейчас столкнулся с проблемой что не могу оформить кредит в банке. Кредитная истори... Читать полностью
Здравствуйте. Даёте ли вы потребительский кредит ИП? Не на бизнес. Читать полностью
Хотела оставить негативный отзыв о карте"100 дней без процентов"...
Добрый день, Елена.Хотела оставить негативный отзыв о карте«100 дней без процентов», но почему-то решил... Читать полностью
Штраф так важен для вас? 700 рублей спасут банк от финансового краха? Походу пора с вами расстаться. Альфа банк нын... Читать полностью
Здравствуйте. За время моего очень краткого взаимодествия с Вашим банком возникли следующие вопросы:1) Прошу проком... Читать полностью
25.12.2024 г. обратились в отделение банка (г.Стерлитамак Коммунистическая 96) с заявлением о принятии к исполнению... Читать полностью
Добрый день. В какие сроки можно ожидать обратную свзять от Вас? Спасибо Читать полностью
в какие сроки вернетесь с ответом? Читать полностью
Почему банк меняет условия с середины месяца без уведомления клиента??? Даже смс не было! Читать полностью
Здравствуйте заказала карту альфа банк и так вышло паспорт забыла дома что делать? Читать полностью
Добрый день! Альфа-банк заблокировал доступ к приложению, не удалось вспомнить кодовой слово, по телефону снять и... Читать полностью
Я обращалась ,кешбек выплачивает альфа-банк,разбиритесь с посторонним сайтом,который пишет недостоверную информацию... Читать полностью
Вы читали мое сообщение? Я прошу ответить почему ВАШ банк заблокировал меня. Все остальное лишь мои догадки. Читать полностью
Спасибо. Если не трудно, уточните пожалуйста, Вы свяжетесь со мной? Читать полностью
Я не хочу получать сообщения и звонки от банков, как их отключить? Читать полностью
Здравствуйте. За время моего очень краткого взаимодествия с Вашим банком возникли следующие вопросы:1) Прошу проком... Читать полностью
Здравствуйте я отзыв 01.01 оставлял до сих пор не проверили, что делать? Читать полностью
Повторно прошу поменять мне номер телефона. Я уже писала вам, вы обещали разобраться. Но уже спустя столько времени... Читать полностью
Проблема возникла при переходе Росбанка в Т банк и начался квэст с 2 января до сих пор,хотя информировали,что дого... Читать полностью
Здравствуйте, НСПК заблокировал мне переводы по сбп, пыталась перевести со всех банков (Озон, Альфа, Сбер) себе в д... Читать полностью
Здравствуйте. Обращаюсь к вам с проблемой, может быть, вы сможете мне помочь. 24.01.25 мне пришло уведомление по по... Читать полностью
Оформила вклад под 21% на 6 месяцев в Москве в отдении банка по ул. Лавочкина 34.Внесла в кассу деньги. Операцион... Читать полностью