❓ Доброго времени суток, имею три счета в Альфа банке (доллары США, евро и рубли) и банковскую карту...

Question

Доброго времени суток, имею три счета в Альфа банке (доллары США, евро и рубли) и банковскую карту, привязанную к долларовому счету. 10.08.2018 после внесения наличной валюты через банкомат (доллары США, евро) в эквиваленте примерно на 200 000 р на соответствующие счета случайно обнаружил что банк установил запрет на снятие наличных, после, когда попытался в этом же банкомате снять немного рублей с рублевого счета. Позвонил в контакт центр, написал в чате представителю банка, мне сообщили следующее: «На мои счета наложены ограничения из-за зачисления денег со счета физического лица или организации, которые несут высокие репутационные риски для банка. Для получения консультации по этому вопросу рекомендуем обратиться в отделение банка»
Обратился в тоже отделение банка где стоит банкомат, мне сообщили что из-за единственного пополнения моего счета со счета физического лица на 2300 рублей мне заблокировали снятие наличных со всех счетов!!! Я пояснил, что мой родственник вернул мне долг путем перевода со своей зарплатной карты Альфы мне на рублевый счет Альфы, сотрудник банка попросил предоставить письменные документы на возврат долга в размере 2300 рублей не удосужившись ознакомиться с пунктом 1 статьи 808 ГК РФ!!! После вопроса о вменяемости этого сотрудника, подошли представители руководства отделения и порекомендовали для отмены ограничений на снятие наличных предоставить документы, подтверждающие источник происхождения всех денежных средств когда либо вносимых на счета. При этом сотрудники банка никаких письменных требований не предъявляли, все только на словах.
Хочу сообщить, что за 7 месяцев использования Альфы деньги на счета поступали ТОЛЬКО наличным путем через кассу банка (преимущественно) и через банкомат с
помощью карты, снимались также только через кассу банка или через
банкомат. Безналом не переводил, не пополнял!!! Несколько раз оплачивал товары с карты к которой привязан счет в долларах в супермаркетах, когда бы за границей, безналом не переводил, не пополнял, за исключением поступления перевода на сумму 2300!!!
Спустя час после общения в отделении с сотрудниками банка предоставил им документы подтверждающие происхождение денежных средств (ДКП о продаже квартиры, 2НДФЛ за прошедший год) на сумму значительно превышающую сумму всех пополнений.
С документов сняли копии, и сообщив что направят по
внутренней почте специалистам, ответственным за рассмотрение и посоветовали
звонить в контакт центр и писАть в чат, узнавать результатах. Сегодня
написал в чат узнать какой присвоен номер по рассматриваемому вопросу, а также
сроки рассмотрения. Мне сообщили что сроки на рассмотрения банком не
регламентированы!!! Обращайтесь в отделение!
Итак, прошу пояснить

1. Какие репутационные риски для Альфы вызвало единственное пополнение безналом моего рублевого счета со счета физ. лица (с зарплатной карты моего родственника) на сумму 2300 рублей? Какая была обоснованность блокировки на снятия наличных со всех моих счетов!!!
2. Почему банк не уведомил, что ввел ограничение на снятие наличных, т. к. если бы я знал об ограничении я бы не стал вносить наличные средства на счета с которых снять наличные уже нельзя?
3. С какой целью представители банка запрашивают документы, подтверждающие законность происхождения всех вносимых средств, если деньги
поступали на счет только от меня и только налом, и изымались со счета тоже
только мной и только налом, никаких переводом безналом не было?
4. В какой срок банк рассмотрит мои документы, подтверждающие источник происхождения всех денежных средств, вносимых наличным
путем мной на мои счета и снимет ограничение?

Уважаемый Клиент,

комментарии по вопросу были предоставлены Вам в разделе «Народный рейтинг».

С уважением к Вам,

Быстрова Елена · Accepted Answer

Уважаемый Клиент,комментарии по вопросу были предоставлены Вам в разделе &laquo;Народный рейтинг&raquo;.С уважением к Вам,&nbsp;

Доброго времени суток, имею три счета в Альфа банке (доллары США, евро и рубли) и банковскую карту...

Эксперт банка

О банке

Предложения банка

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Альфа-Банк

Установка приложения Банки.ру