3
Доброго времени суток, имею три счета в Альфа банке (доллары США, евро и рубли) и банковскую карту, привязанную к долларовому счету. 10.08.2018 после внесения наличной валюты через банкомат (доллары США, евро) в эквиваленте примерно на 200 000 р на соответствующие счета случайно обнаружил что банк установил запрет на снятие наличных, после, когда попытался в этом же банкомате снять немного рублей с рублевого счета. Позвонил в контакт центр, написал в чате представителю банка, мне сообщили следующее: «На мои счета наложены ограничения
Обратился в тоже отделение банка где стоит банкомат, мне сообщили что
Хочу сообщить, что за 7 месяцев использования Альфы деньги на счета поступали ТОЛЬКО наличным путем через кассу банка (преимущественно) и через банкомат с
помощью карты, снимались также только через кассу банка или через
банкомат. Безналом не переводил, не пополнял!!! Несколько раз оплачивал товары с карты к которой привязан счет в долларах в супермаркетах, когда бы за границей, безналом не переводил, не пополнял, за исключением поступления перевода на сумму 2300!!!
Спустя час после общения в отделении с сотрудниками банка предоставил им документы подтверждающие происхождение денежных средств (ДКП о продаже квартиры, 2НДФЛ за прошедший год) на сумму значительно превышающую сумму всех пополнений.
С документов сняли копии, и сообщив что направят по
внутренней почте специалистам, ответственным за рассмотрение и посоветовали
звонить в контакт центр и писАть в чат, узнавать результатах. Сегодня
написал в чат узнать какой присвоен номер по рассматриваемому вопросу, а также
сроки рассмотрения. Мне сообщили что сроки на рассмотрения банком не
регламентированы!!! Обращайтесь в отделение!
Итак, прошу пояснить
1. Какие репутационные риски для Альфы вызвало единственное пополнение безналом моего рублевого счета со счета физ. лица (с зарплатной карты моего родственника) на сумму 2300 рублей? Какая была обоснованность блокировки на снятия наличных со всех моих счетов!!!
2. Почему банк не уведомил, что ввел ограничение на снятие наличных, т. к. если бы я знал об ограничении я бы не стал вносить наличные средства на счета с которых снять наличные уже нельзя?
3. С какой целью представители банка запрашивают документы, подтверждающие законность происхождения всех вносимых средств, если деньги
поступали на счет только от меня и только налом, и изымались со счета тоже
только мной и только налом, никаких переводом безналом не было?
4. В какой срок банк рассмотрит мои документы, подтверждающие источник происхождения всех денежных средств, вносимых наличным
путем мной на мои счета и снимет ограничение?
Уважаемый Клиент,
комментарии по вопросу были предоставлены Вам в разделе «Народный рейтинг».
С уважением к Вам,
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный плюс
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Добрый день, можно ли в альфа банке подать заявление на реструктуризацию кредитного договора? В чате и по телефону... Читать полностью
Если Альфа-Банк, не может нормально разобраться в ситуации с ВИП-клиентом. Вынужден написать отзыв на сайт banki.ru Читать полностью
Здравствуйте,мне надо найти своё кодовое слово,но в документах я нигде не могу его найти.брал потребительский креди... Читать полностью
Должны были отправить задаток с кредитки альфабанка а деньги списались с моей карты другого банка в чеке написано с... Читать полностью
Моя дружба с банком...
Здравствуйте мои «любимые» Альфа-банк и его сотрудники!Моя дружба с банком началась пять лет назад(как... Читать полностью
Сегодня мне пришло СМС:ваша заявка предварительно одобрена на получение кредитной карты. Скажите когда я могу забра... Читать полностью
Доброе утро! Меня зовут Олег, я сейчас столкнулся с проблемой что не могу оформить кредит в банке. Кредитная истори... Читать полностью
Здравствуйте. Даёте ли вы потребительский кредит ИП? Не на бизнес. Читать полностью
Хотела оставить негативный отзыв о карте"100 дней без процентов"...
Добрый день, Елена.Хотела оставить негативный отзыв о карте«100 дней без процентов», но почему-то решил... Читать полностью
Штраф так важен для вас? 700 рублей спасут банк от финансового краха? Походу пора с вами расстаться. Альфа банк нын... Читать полностью
Прошу рассмотреть мою ситуацию и помочь в решении вопроса, связанного с конвертацией средств в доллары США через ва... Читать полностью
Здравствуйте скажите есть предложение погасить кредит по дисконту. Если я оплачу по дисконту 24.02.2025. То какого... Читать полностью
Добрый вечер, Татьяна!Я же пишу, что оценка изменена, в чем теперь проблема с оплатой зачтенного положительного отз... Читать полностью
Добрый день. Не начислили кэшбэк по партнерской программе. Купила билет на альфа афиша. Выиграла до этого кэшбэк 20... Читать полностью
В июле 2024 я заказала дебетовую карту, мне её привезла сотрудник Дарья, проживаю я в Котласе. Дарья мне привезла к... Читать полностью
Не могу войти в ЛК альфа банка, тк сменил номер телефона позвонить и на горячую линию не могу. Как сменить номер те... Читать полностью
Здравствуйте, вчера в 10 утра с меня сняли ограничения по 161-ФЗ и исключили мои реквизиты из списков ЦБ, я не обра... Читать полностью
Вот ответ от ЦБ, где видно номер запроса Читать полностью
Оператор Читать полностью
Здравствуйте я не получил промокод на 1000 ед. золота в игре Standoff 2. Прошло 22 дня с момента получения карты и... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь частнопрактикующим оценщиком, неоднократно отправляла пакет документов на почту info.bank@d... Читать полностью
Почему не зачислили деньги из гарантированного выигрыша 10000000 млн.рублей , обещали до 20 февраля ? Читать полностью
Не вижу больше возможности выводить банкимани по реквизитам. По какой причине ее убрали? Вернут ли эту возможность... Читать полностью
не начислили и не выплатили кэшбэк за январь, хотя по правилам населения должны были это сделать до 20 февраля Читать полностью
Здравствуйте,не могу зайти в личный кабинет озон банка чтобы закрыть счет, пишет этот номер телефона используется в... Читать полностью
Могу узнать какие карты у меня уже есть? Читать полностью
Чтобы снять ограничения, пришлите в чат информацию, которую мы запрашивали. До это никах сообщений и уведомлений не... Читать полностью
Здравствуйте. Без моего ведома подключили "десятку", висит долг. Услугами карты не пользуюсь, только как перевод на... Читать полностью