❓ Восстановление доступа к системе дбо

Список вопросов

Ответ принят

Восстановление доступа к системе дбо

Дистанционное обслуживание

18.10.2024 10:50

Сбербанк

Автор

Vivanut

г Москва

У меня открыты лицевые счета, кредитная карта и брокерский счет.

Однако, в феврале 2024 года, банк ввёл ограничения к моим счетам через систему ДБО, заблокировал дебитовые карты и запросил обширный перечень сведений по операциям на счетах.

Мной в срок и в полном объёме с подтверждающими смысл операций документами были предоставлены пояснения Банку, вместе с тем несмотря на представленные данные, ссылаясь на «сомнительный характер операций» Банк не восстановил мой доступ к системе и не запросил какие либо дополнительные документы. Учитывая, что на счета поступают социальные выплаты и прочие поступления я была вынуждена с годовалым ребенком на руках проводить операции в офисе банка сталкиваясь с пренебрежительным отношением сотрудников банка понуждающим меня к закрытию счетов, ограничивающим обьем операций , разглашающим на весь операционный офис информацию о цели моего визита и наличии ограничений в отношении меня введённых банком на основании исполнения банком требований 115фз.

Принимая во внимание, что :

1) в соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета Банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту, д/с, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче д/с со счета, проведении других операций.

2)согласно п.3 ст. 845 ГК РФ Банк не вправе определять и контролировать направления использования д/с клиента, устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором ограничения его права распоряжаться д/с по своему усмотрению.

3) банк несет ответственность за несвоевременное зачисление на счет поступивших клиенту д/с либо их необоснованное списание банком со счета, а также невыполнение указаний клиента о перечислении д/с со счета либо об их выдаче со счета клиента (ст. 856 ГК РФ).

считаю действия банка незаконными.

Банк превышает полномочия, унижает человеческое достоинство прикрываясь исполнением закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» . БАНКОМ не представлено никаких аргументов, подтверждающих то, что я или мои контрагенты включены в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к терроризму или, что мои операции преследовали цели по легализации д/с, и пошли на финансирование терроризма и тд. Решение о том, что мои операции являются подозрительными может быть принято лишь при наличии достаточных оснований, с учетом всестороннего анализа всей информации, представленных документов и пояснений соответствующими органами.Некие «общие» подозрения не могут быть признаны надлежащим основанием для отказа Банком в совершении конкретной операции.

Я выполнила требования о предоставлении информации для идентификации и устранения подозрений в легализации д/с. Ходатайствую о восстановлении мне доступа к ДБО к моим счетам и картам и снятии в отношении меня всех незаконно установленных ограничений.

Здравствуйте!

Ответила вам в разделе Народный рейтинг.