41
В соответствии со ст. 7 Федерального Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма:
[QUOTE]Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установить следующие сведения:
в отношении физических лиц — фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
[/QUOTE]
и Положению ЦБР от 19 августа 2004 г. № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
[QUOTE]
Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц
1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального
обычая) отчество.
2. Дата и место рождения.
3. Гражданство.
4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер
документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ,
и код подразделения (если имеется).
В соответствии с законодательством Российской Федерации документами,
удостоверяющими личность, являются:
4.1. Для граждан Российской Федерации:
паспорт гражданина Российской Федерации;
свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа
местного самоуправления о рождении гражданина — для гражданина Российской
Федерации, не достигшего 14 лет;
общегражданский заграничный паспорт;
паспорт моряка;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации,
выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством
Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.
…
6. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
7. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).
8. Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).
[/QUOTE]
Обязан ли клиент предъявлять паспорт гражданина Российской Федерации либо какой-то другой документ, подтверждающий место жительство и/или прописки?
Спасибо за внимание.
В тексте сообщения Вы сами абсолютно верно указали статьи Федерального Закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», на основании которых загранпаспорт гражданина РФ не является документом достаточным для открытия вклада.
Документами, удостоверяющими личность для граждан РФ могут быть:
1) паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина на территории Российской Федерации;
2) свидетельство органов ЗАГСа, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина — для граждан Российской Федерации, не достигших 14 лет
3) общегражданский заграничный паспорт (дипломатический, служебный паспорт) — для граждан Российской Федерации, находящихся за пределами территории Российской Федерации
4) военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или удостоверение личности (для лиц, которые проходят военную службу, в т. ч. находящихся на воинских сборах);
5) временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта в порядке, утверждаемом Правительством Российской Федерации;
6) паспорт моряка (удостоверение личности моряка).
Для лиц, не являющихся гражданами РФ или лиц без гражданства:
1) паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина;
2) документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
3) разрешение на временное проживание;
4) вид на жительство;
5) иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства
6) удостоверение беженца — для беженцев (выдается на срок до 3-х лет с возможным продлением на каждый последующий год)
Эксперты
Здравствуйте.В июле 2008 года стал поручителем по кредиту на 200 000 руб. сроком на 5 лет (ответственность солидарн... Читать полностью
В августе 2011 Хом Кредит банк впарил мне страховку, обманув и представив получение страховки одним из условий пред... Читать полностью
22 февраля положила 10 тысяч в банкомат по адресу пр. Завода Серп и Молот, дом 1, (номер операции 0353. т... Читать полностью
Здравствуйте!Есть ли такие банки в мире, в которых можно оформить дебетовую карту Visa через интернет, находясь в д... Читать полностью
Здравствуйте.Вот уже два месяца Россельхозбанк героически делает мне карту Visa Classic. Когда я подавал заявление,... Читать полностью
Здравствуйте! 19.12.10.мной был оформлен целевой кредит ч/з магазин «М-видео» тарифный план «М-вы... Читать полностью
Уважаемые Екатерина, Игорь.Куда Вы пропали? Столько вопросов без ответов?Задал вопрос юристам ЗАО «Райффайзен... Читать полностью
Добрый день.Возникла следующая ситуация.Мною был взят кредит в Совкомбанке,менеджер при оформлении кредита настояте... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста ответ на такой вопрос: Я и мой брат взяли в разное время по кридиту в сбербанке... Читать полностью
День добрый.У меня возникла такая ситуация-дело в том что в январе месяце я оформляла кредит наличными в банке ХОУМ... Читать полностью
Здравствуйте ситуация такая оспариваю операцию,претензию подал 3 ноября,банк продлил претензию до января,в январе о... Читать полностью
большое спасибо за ответ, но он не совсем то, что мне нужно. Игорь, пожалуйста сошлитесь на норму в законе, которая... Читать полностью
Добрый день! Скажите могут ли банковские сотрудники разглашать информацию по кредиту людям которые указаны в анкете... Читать полностью
Добрый день! В мае 2014 года сбербанк незаконно снял с моего счета 13000 рублей (вопрос не об этом, этим, по моему... Читать полностью
украли деньги с карты.всю зарплату за январь.в полицию подал.в банк втб24 тоже.отказали у же через 4 дня.помогите б... Читать полностью
При пополнении кредитной карты в банкомате в июне 2014 г. у меня было захвачено 2000...
Добрый день!При пополнении кредитной карты в банкомате в июне 2014 г. у меня было захвачено 2000 рублей с... Читать полностью
Уважаемая Екатерина! К сожалению, банк почти всегда может заблокировать кредитку без объяснения причин. Такую блоки... Читать полностью
24.02.2012. в 10:26:59 в г. Екатеринбурге положил на кату Сбербанка денежную сумму 49000 рублей номер операции... Читать полностью
Игорь,добрый день! Ситуация в следующем: мы выплачиваем ипотечный кредит в банке X, платежи — аннуитетные. До... Читать полностью
Почему не производится оплата комунальных услуг ЖСК через терминал сбербанка, а при оплате оператору взимаются коми... Читать полностью
AnonSmss MOSKVA RUS Как мне вернуть деньги? Читать полностью
Здравствуйте. В октябре выбирал категорию 50% кешбек за инвистиции и 22 октября обращался к сотрудникам банка с во... Читать полностью
Почему у меня растет рейтинг я закрыл два кредита один в сбербанке другой в т-банке и у меня плохой показатель Читать полностью
Никому не посоветую Альфа-Банк для оформления ИП. Оформил ИП по ссылке друга и расчётный счёт тоже по ссылке друга!... Читать полностью
Здравствуйте, можно ли закрыть карту халва при наличии автоккредита Читать полностью
Приветствую!Не так давно 10 ноября оплатила 100рублей на ТЕЛЕ2, как было сказано в баннере, который возник после пе... Читать полностью
Автоплатеж ипотеки Читать полностью
Приветствую!Не так давно 10 ноября оплатил 150рублей на ТЕЛЕ2, как было сказано в баннере, который возник после пер... Читать полностью
Здравствуйте! Читая отзывы понимаю, что карты и ДБО совком банк не кому не разблокировал, а все ответы как под коп... Читать полностью