Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 17 апреля 2014 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Каспий» ООО КБ «Каспий», рег. № 639, г. Махачкала (приказ Банка России от 17 апреля 2014 года NОД-700)
Центральный банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у двух кредитных организаций — ООО КБ «Каспий» и ОАО «АФ Банк». Об этом говорится в сообщении регулятора.
Решение об отзыве лицензии у КБ «Каспий» принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
ООО КБ «Каспий» проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также принятия мер по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации клиентов и идентификации их бенефициарных владельцев.
В случае с АФ-банком решение принято в связи с тем, что банк проводил «высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы».
Лицензия отзывается с 17 апреля. В соответствии с приказом Банка России от 17.04.2014 г. N ОД-699, в банк назначается временная администрация.
Выплаты вкладчикам начнутся не позднее 1 мая 2014 г., говорится в сообщении Агентства по страхованию вкладов. Порядок приема заявлений о выплате возмещения по вкладам будет оглашен позже. Заявления могут подаваться в течение всего периода ликвидации банка.
Проблемы у АФ Банка появлялись и ранее. В конце марта на его официальном сайте было опубликовано сообщение для клиентов о том, что банк временно прекращает привлекать денежные средства физических лиц во вклады, заключать договоры на обслуживание вкладов и счетов. Гашение кредитов производилось в обычном режиме.
На следующий день АФ Банк выпустил пресс-релиз, в котором сообщал, что ходатайствует об осуществлении госкорпорацией Агентство по страхованию вкладов мер по предупреждению банкротства. Банк сообщал, что в марте 2014 г. он, согласно нормативным актам ЦБ России и предписанию Национального банка Республики Башкорстан, сформировал резервы на сумму 886,8 млн руб. по проблемным активам. В результате были нарушены «обязательные нормативы, установленные ЦБ РФ (согласно инструкции от 03.12.2012 г. № 139-И Н1.0, Н1.2, Н3, Н4, Н6 и размер ОВП согласно инструкции ЦБ РФ от 15.07.2005 г. № 124-И)».
Руководство банка обратилось в Генпрокуратуру России. «По нашему мнению, потери банка в виде резервов были осуществлены по тем скрытым проблемным активам, создание которых осуществлялось с 2008 г., фактически с целью выведения денежных средств из Банка», — говорилось в сообщении. Материалы о действиях руководства банка были переданы в правоохранительные органы.
В АФ Банке сообщали, что в феврале и марте 2014 г. «на внешних интернет-ресурсах о банке распространялась негативная информация, что привело к незапланированному снятию наличности и вкладов».
По данным ЦБ, по величине активов ОАО «АФ Банк» на 01.04.2014 г. занимал 336-е место в банковской системе Российской Федерации. Он был основан в 1990 г. как КБ «Информсвязь». С 1997 г. входил в банковскую группу «Альфа-Банк» как ОАО «Альфа-Банк-Башкорстан». С 2007 г. был переименован в ОАО «АФ Банк». В 2006 г. 99,94% уставного капитала банка у ОАО «Альфа-Банк» выкупило АО «Астана-финанс».
