Система быстрых платежей (СБП) позволяет моментально и без комиссии переводить деньги по номеру телефона на карты не только российских, но и некоторых зарубежных банков. Кроме этого, через СБП можно бесконтактно оплачивать покупки. Разбираемся, как клиентам «Тинькофф» подключиться к сервису, как им пользоваться и можно ли его отключить.
Особенности переводов через СБП в «Тинькофф»
Подключение с СБП:
Клиенты «Тинькофф» подключаются к СБП автоматически. Для отправки и получения переводов по номеру телефона никаких дополнительных настроек не требуется. Этим функционал «Тинькофф» выгодно отличается от приложений многих других банков. Например, в «Сбербанк Онлайн» необходимо подключать СБП вручную.
Плюсы и минусы переводов через СБП в «Тинькофф»:
К плюсам «Тинькофф», кроме самонастройки СБП, можно отнести еще одну особенность приложения. Абоненты из списка контактов, которые являются клиентами банка, подсвечиваются желтыми кружками. Это служит подсказкой, что данным людям вы можете переводить без комиссии по номеру карты, договора, реквизитам или QR‑коду и не расходовать лимит бесплатных операций по СБП. В «Тинькофф» переводы с дебетовых карт на другие карты банка бесплатные всегда.
Главным недостатком можно считать то, что в «Тинькофф» нельзя переводить по СБП за границу, в отличие от Альфа-Банка и ВТБ, клиенты которых могут таким способом отправлять деньги в некоторые страны ближнего зарубежья.
Как подключить «Тинькофф» в СБП по умолчанию:
До тех пор, пока получатель не назначит приоритетный банк для входящих переводов, отправитель будет видеть список из всех банков-участников. Каждый раз при переводе придется уточнять, куда именно отправить деньги.
Чтобы «Тинькофф» отображался в списке первым, его нужно назначить банком по умолчанию в СБП. Сделать это можно двумя способами:
- В приложении: нажмите на раздел «Еще» → перейдите в «Настройки» → в блоке «Контакты и переводы» активируйте «Сделать банком по умолчанию в СБП», передвинув ползунок вправо → подтвердите кодом из СМС.
- В личном кабинете в интернет-банке: перейдите во вкладку «Еще» → «Настройки» → в блоке «Система быстрых платежей» нажмите «Подключить» → подтвердите кодом из СМС.
Обратите внимание: при необходимости отправитель может поменять банк по умолчанию на другой, выбрав его из списка в блоке «Банк получателя».
Условия переводов в рамках СБП
Лимиты и комиссии «Тинькофф» за переводы по СБП:
По условиям СБП переводить бесплатно можно до 100 тыс. рублей в месяц, далее комиссия составит 0,5%, но не более 1,5 тыс. рублей за операцию. Суточный лимит не может быть менее 150 тыс. рублей, а разовый — не должен превышать 1 млн рублей. Банкам разрешается устанавливать собственные лимиты, которые не будут противоречить общим правилам системы.
Со стороны «Тинькофф» на переводы действуют следующие технические ограничения:
- до 1 млн рублей за операцию;
- до 20 переводов в сутки;
- до 5 млн рублей в месяц.
Лимиты обновляются 1-го числа каждого месяца.
В какие банки можно переводить по СПБ из «Тинькофф»:
Отправить перевод можно в любой российский банк, подключенный к СБП. На январь 2024 года к системе присоединилось 220 кредитных организаций, все крупные банки являются ее участниками.
Как сделать перевод через СБП
Операция доступна в приложении и личном кабинете на сайте банка, для этого:
- С главной страницы перейдите во вкладку «Платежи».
- В разделе «Переводы по телефону» нажмите на поле для ввода номера.
- Выберите получателя из списка контактов или введите номер его телефона вручную.
- Выберите счет списания, банк получателя из списка и укажите сумму перевода.
- Нажмите «Перевести».
Популярные вопросы по переводам
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Да, в отличие от многих банков, с кредитных карт «Тинькофф» можно совершать переводы через СБП, на такие операции распространяется грейс-период (до 55 дней). С кредитных карт можно бесплатно переводить до 50 тыс. рублей в месяц. После превышения лимита банк возьмет комиссию как за обычный перевод по тарифам кредитной карты. Если у вас есть и кредитная, и дебетовая карта, в момент проведения операции выбирайте нужный счет списания.
Как отменить перевод
Отменить операцию не получится, поскольку деньги со счета на счет переводятся моментально. Вернуть денежные средства можно только с согласия получателя перевода.
Доступны ли переводы в другие страны
Как говорилось выше, перевести деньги за границу через СБП в «Тинькофф» нельзя.
В ряд стран доступны переводы другими способами:
- в банки Абхазии, Армении, Приднестровья, Киргизии и Узбекистана по номеру телефона с комиссией 1% (до 20 тыс. рублей в месяц — бесплатно);
- в некоторые страны дальнего зарубежья по реквизитам счета или через банк-корреспондент на территории РФ (возможность перевода в конкретный иностранный банк и размер комиссии нужно уточнять в службе поддержки).
Как оплачивать покупки по СБП картой «Тинькофф»
Оплату через СБП, по данным Центробанка России, принимают 1,3 млн предприятий торговли и сервиса. Для такого способа оплаты продавец формирует QR-код, а покупатель сканирует его через банковское приложение.
Вот как оплатить покупку по QR-коду в приложении «Тинькофф»:
- Перейдите в раздел «Платежи».
- Нажмите на значок сканера QR‑кодов в правом верхнем углу экрана.
- Наведите камеру телефона на QR‑код — он отсканируется автоматически.
- Если у вас несколько банковских продуктов, укажите счет списания. Можно использовать любой — привязанный как к дебетовой, так и к кредитной карте.
- Нажмите «Оплатить».
Обратите внимание: оплата покупок не расходует лимит бесплатных переводов.
Вы можете сделать приложение «Тинькофф» основным для оплаты покупок по QR-коду или добавить виджет сканирования на экран телефона, тогда процесс оплаты по СБП станет еще быстрее.
Как сделать оплату через «Тинькофф» по умолчанию на Android:
- Если впервые выбираете приложение для оплаты: отсканируйте QR-код камерой смартфона → в списке приложений выберите «Тинькофф» → «Открывать всегда».
- Если ранее было установлено другое приложение для оплаты: откройте «Настройки» → зайдите в «Приложения» → «Приложения по умолчанию» → «Переход по ссылкам» → в списке приложений выберите «Тинькофф» → нажмите «Открывать ссылки» → «В этом приложении».
Как сделать оплату через «Тинькофф» по умолчанию на iOS:
- активируйте камеру и наведите ее на QR-код → в правом нижнем углу нажмите на значок QR-кода → выберите «Тинькофф» из списка.
Теперь ссылки для оплаты через СБП будут открываться в «Тинькофф» автоматически.
Как добавить на экран виджет сканирования:
- На Android: нажмите и удерживайте иконку приложения «Тинькофф» → нажмите «Виджеты» → пролистайте до «Сканировать QR или фото» → перетащите значок на экран.
- На iOS: нажмите и удерживайте экран «Домой» → в левом верхнем углу нажмите «+» → в списке приложений выберите «Тинькофф» → пролистайте до «Сканировать QR или фото» → нажмите «Добавить виджет».
В следующий раз при оплате: нажмите на виджет → авторизуйтесь в приложении → отсканируйте QR-код → выберите карту и нажмите «Оплатить».
Обратите внимание: обычно банк не начисляет кэшбэк за оплату через СБП. Вознаграждение может быть предусмотрено правилами акций за покупки у партнеров. Актуальные предложения смотрите в разделе «Кэшбэк и бонусы» в блоке «Кэшбэк у партнеров».
Как пополнить карту «Тинькофф» со своего счета в другом банке через СБП
За межбанковский перевод банк-отправитель возьмет комиссию, даже если вы таким способом пополняете собственный счет. Через СБП можно переводить деньги самому себе с карты на карту в разных банках бесплатно в рамках лимита.
Как это сделать, разберем на примере карты Сбербанка:
Подключите переводы через СБП в «Сбербанк Онлайн»:
- нажмите на иконку профиля в левом верхнем углу экрана → нажмите на шестеренку в правом верхнем углу экрана → в блоке «Настройки» выберите «Платежи и переводы» → «Система быстрых платежей» → активируйте ползунок напротив «Исходящие переводы» → «Подключить».
Если пропустить этот шаг, переводы будут осуществляться не через СБП, а по номеру телефона. За такую операцию Сбербанк всегда берет комиссию — 1% от суммы (максимум 5 тыс. рублей).
Переведите деньги любым из способов:
- Через «Сбербанк Онлайн»: вернитесь на главный экран → перейдите в раздел «Платежи» → в блоке «Перевести» нажмите на зеленую стрелку → отсканируйте карту «Тинькофф» смартфоном или введите свой номер телефона и нажмите «Продолжить» → выберите «Через СБП» → введите сумму и нажмите «Продолжить» → «Перевести».
- Через «Тинькофф»: выберите нужную карту → нажмите «Пополнить» → «С моего счета в другом банке» → в списке банков выберите Сбербанк → введите сумму и нажмите «Пополнить».
Обратите внимание: максимальный суточный лимит для переводов в Сбербанке – 1 млн рублей, комиссия за переводы свыше 100 тыс. рублей в месяц составляет 0,5% (макс. 1,5 тыс. рублей). Переводить можно через «Сбербанк Онлайн» или через стороннее приложение – это не влияет на условия и размер комиссии.
Как отключить карту от Системы быстрых платежей
- Как отключить СБП в «Тинькофф»:
Для этого нужно выбрать другой банк в качестве приоритетного в СБП. В настройках приложения стороннего банка назначьте его основным для входящих переводов.
- Как отключить СБП полностью:
Обратитесь в чат поддержки банка. После отключения опции переводы через СБП станут недоступными даже после смены номера телефона. Вы по-прежнему сможете отправлять и получать деньги по номеру карты или реквизитам счета.
