В Торговом Городском Банке обнаружены забалансовые вклады на 600 млн рублей

Часть вкладов, привлеченная Торговым Городским Банком (лицензия отозвана 13 марта), оказалась за балансом. Временная администрация банка получила от бывшего руководства 504 досье по вкладам на 601 млн рублей, информация о которых отсутствует в балансе и автоматизированной учетной системе финучреждения, говорится в ответе Агентства по страхованию вкладов (АСВ) на вопросы «Ведомостей».

После начала страховых выплат (24 марта) стали поступать заявления о несогласии с размером возмещения от вкладчиков, сведения о которых полностью или частично отсутствуют в реестре. Согласно реестру банка, возмещение получат около 12 500 вкладчиков на 6,85 млрд рублей, сообщило АСВ, выплатами занимается Россельхозбанк (РСХБ). Представитель банка сообщил, что около 3% вкладчиков не согласились с суммой компенсации (всего банк выплатил страховки 7 тыс. вкладчиков). Примерно столько же было отражено в отчетности банка на 1 марта этого года.

Решить проблему спрятанных вкладов ЦБ пытается давно. Осенью прошлого года зампред ЦБ Ольга Полякова (тогда еще начальник ГУ ЦБ по ЦФО) предлагала создать реестр вкладчиков, к которому каждый владелец депозита получит доступ.

ЦБ пытается понять, есть ли в банках за балансом вклады, смотрит кассу, обороты, необычные обозначения в реестре, говорит президент Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов. Но если банк подменил реестр, организовал черную кассу, это достаточно сложно выявить, объясняет он. Идея с реестром, в котором будет вся информация, здравая — тогда контролировать наличие своих сбережений смогут сами вкладчики, продолжает Парфенов, главное, чтобы эта информация была хорошо защищена.

Торговый Городской Банк лишился лицензии за нарушение антиотмывочного закона, проведение высокорискованной кредитной политики и несвоевременное исполнение обязательств перед кредиторами, говорилось в сообщении ЦБ. Из его отчетности следует, что в основном он привлекал средства физических лиц и размещал их в кредиты компаниям.

В конце феврале Торговый Городской Банк был частично отключен от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП) ЦБ РФ. В кол-центре финучреждения заявляли, что платежи юридических лиц проходят с задержкой. Клиенты банка также испытывали сложности с возвратом вкладов и обслуживанием карт. В начале марта в Торговом Городском Банке были введены ограничения на открытие счетов и привлечение во вклады денежных средств физлиц и индивидуальных предпринимателей.