15
Здравствуйте
Я получаю доходы как предприниматель, счет ИП у меня открыт в КБ Авангард.
Так же есть банковская карта в Промсвязьбанке, я ее использую для своих личных нужд и никаких операций связанных с предпринимательской деятельностью по ней не осуществляю.
Периодически я вывожу средства со счета ИП на счет банковской карты (деньги на личные и бытовые нужды), в назначении платежа указываю «перевод личных денежных средств». Вчера обнаружил, что карта в ПСБанке заблокирована. В офисе мне были даны следующие комментарии, что операции проводимые мной (переводы со счета ИП на счет карты) вызывают сомнения и дальнейшее обслуживание принесет банку репутациооные издержки. Потом выяснилось, что банк присылал мне письма с требованием предоставить декларации за 2010 год и обосновать экономический смысл перевода средств. Деятельность я веду с 2011 года, никакого смысла для перевода средств кроме удобства обслуживания для меня в Промсвязьбанке нет.
Насколько требования и позиция банка объективны и соответствуют закону?
Александр, добрый день.
В соответствии с Законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, поулченных преступным путём…» кредитные организации наделяются правом, а в отдельных случаях и обязанностью, осуществлять проверку и запрашивать документы, обосновывающие и разъясняющие экономический смысл производимых операций и происхождения данных денежных средств.
Эксперты
Здравствуйте.В июле 2008 года стал поручителем по кредиту на 200 000 руб. сроком на 5 лет (ответственность солидарн... Читать полностью
В августе 2011 Хом Кредит банк впарил мне страховку, обманув и представив получение страховки одним из условий пред... Читать полностью
22 февраля положила 10 тысяч в банкомат по адресу пр. Завода Серп и Молот, дом 1, (номер операции 0353. т... Читать полностью
Здравствуйте!Есть ли такие банки в мире, в которых можно оформить дебетовую карту Visa через интернет, находясь в д... Читать полностью
Здравствуйте.Вот уже два месяца Россельхозбанк героически делает мне карту Visa Classic. Когда я подавал заявление,... Читать полностью
Здравствуйте! 19.12.10.мной был оформлен целевой кредит ч/з магазин «М-видео» тарифный план «М-вы... Читать полностью
Уважаемые Екатерина, Игорь.Куда Вы пропали? Столько вопросов без ответов?Задал вопрос юристам ЗАО «Райффайзен... Читать полностью
Добрый день.Возникла следующая ситуация.Мною был взят кредит в Совкомбанке,менеджер при оформлении кредита настояте... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста ответ на такой вопрос: Я и мой брат взяли в разное время по кридиту в сбербанке... Читать полностью
День добрый.У меня возникла такая ситуация-дело в том что в январе месяце я оформляла кредит наличными в банке ХОУМ... Читать полностью
Скажите пожалуйста есть ли на территории Абхазии банкоматы? Если есть то где? Читать полностью
Добрый день, Я хотела бы закрыть счет в Райффайзен банке. В настоящее время я проживаю за границей и не планирую пр... Читать полностью
Екатерина! Здравствуйте!В ВТБ 24 при внесении на счёт наличных взымается комиссия при сумме ниже 10 000 р.Законно л... Читать полностью
Подскажите, какую справку правильно запрашивать в банке после прекращения с ним...
Здравствуйте!Подскажите, какую справку правильно запрашивать в банке после прекращения с ним всяческих отношений? Х... Читать полностью
Здравствуйте! Я брала кредит в 2008 г. в банке Ренесанс Капитал 150 т. р., были просрочки по платежам и в... Читать полностью
Подскажите, пожалуйста, есть ли выход из следующей ситуации.
Клиент банка (...
Здравствуйте!Подскажите, пожалуйста, есть ли выход из следующей ситуации.Клиент банка (Сбербанк России) заключила д... Читать полностью
Я взяла кредит в БНП ПАРИБА банке на 3 года. Год уже выплатила, без нарушений.Сейчас я ухожу в дикрет со вторым реб... Читать полностью
Здравствуйте Имею банковскую карточку зарплатного проекта. Подписан на SMS информирование об операциях со счетом. П... Читать полностью
11.01.2015 года было обращение на данной странице, Нет ответа!!!! почему??? Читать полностью
В 2011г. оформила кредит в ФИНКА-банке. Кредит...
Добрый день! Прошу Вас помочь в данном вопросе.В 2011 г. оформила кредит в ФИНКА-банке. Кредит попросила взять... Читать полностью
Да мне не нужна ваша карта Халва, у меня была обычная дебетовая карта в Хоум кредит банке. Каждый раз операторы ваш... Читать полностью
До сих пор проблема не решена! Кошмар Читать полностью
Здравствуйте, я написала отзыв по работе чата поддержка в Банк.ру ,теперь мне просят дополнить отзыв но мне больше... Читать полностью
Сколько еще ждать, или дайте мне доступ, чтобы я смог распоряжаться своими деньгами Читать полностью
Как дополнить отзыв? И как его открыть полностью? Не могу открыть его, а чтобы получить вознаграждение нужно дополн... Читать полностью
Здравствуйте. Я учавствовала в акции и получила вознаграждение(получила дебетовую карту Газпромбанка) .Расчётный сч... Читать полностью
Татьяна, добрый день!Пишу повторно, звоню в банк, говорю роботу что хочу восстановить доступ к приложению (согласно... Читать полностью
Добрый день! Получала заработную плату в банке Открытие. Через офис банка Открытие оформила заявление на перевод за... Читать полностью
Проверьте пожалуйста отзыв написано до 7 дней а жду уже 12 Читать полностью