❓ Покупал валюту в ДО "Войковский".При предъявлении паспорта с него была снята ксерокопия, что, по опыту…

Список вопросов

Ответ дан

Покупал валюту в ДО "Войковский".При предъявлении паспорта с него была снята ксерокопия, что, по опыту…

Иные вопросы

14.12.2011 12:12

Автор

Вячеслав

Москва

Покупал валюту в ДО «Войковский».При предъявлении паспорта с него была снята ксерокопия, что, по опыту общения с другими банками, делалось только при заключении договоров на предоставления кредита или оформления вклада. Помимо этого было предложено заполнить и подписать анкету о том, что я не являюсь публичным лицом.
Спешил в аэропорт, некогда было спорить или идти в другой банк, подписал и ушел.
Сейчас хочу спросить, зачем это надо? Вопрос не совсем праздный: не хочу через какое-то время узнать, что якобы взял кредит или участвовал в каких-то политических или иных движениях или акциях.
Вячеслав

Добрый день, Вячеслав! Спасибо за Ваше обращение в наш банк.

В ответ на Ваш вопрос сообщаем следующее:

На основании предъявленного Вами документа, удостоверяющего личность, банк в лице кассира провел идентификацию в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Снятие копии с документа, удостоверяющего личность, не является обязательным требованием банка. Данная процедура нацелена на сокращение времени обслуживания клиента, в обратном случае Вам необходимо было бы подождать, пока кассир внесет данные в электронную форму. Если при обращении в банк для проведения валюто-обменной операции Вы сообщите кассиру, что не желаете, чтобы с Вашего документа была снята копия, и Вы готовы подождать, пока кассиром будут внесены в электронную форму сведения, необходимые банку в соответствии с законодательством, копию кассир делать не будет.

Сведения о том, являетесь ли Вы и/или Ваши близкие родственники иностранными публичными должностными лицами, собираются банком также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Именно в рамках реализации действующего законодательства РФ Вам было предложено заполнить и подписать анкету.

Сведения, получаемые в ходе идентификации, хранятся банком в соответствии с законодательством РФ, в частности с Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности», а именно с неукоснительным соблюдением положений о банковской тайне. Использование получаемых сведений о своих клиентах в преступных (мошеннических) целях противоречит принципам работы нашего банка.

Однако, учитывая пожелания наших клиентов, мы хотим пересмотреть данную процедуру и запрашивать копию документа только в случае совершения операций с валютой в эквиваленте 600 000 руб., а во всех других случаях вносить данные в электронную форму.

С уважением,

Банк Проектного Финансирования.

Эксперты

Перепелкина Алла

заместитель начальника Управления Private Banking

Лихачева Оксана

директор департамента розничного бизнеса, вице-президент

Задать вопрос

Последние вопросы к эксперту

Не могу переводить валютные средства внутри своих счетов в интернет-банке. Неоднократные обращения в…