5
Добрый день!
На сколько мне известно, идентификацию по паспорту клиента при пополнении счета, банки должны проводить в том случаи если сумма превышает 15 000 руб. По крайней мере так сказано в положении по легализации и отмыванию доходов.
В данный момент у меня нет паспорта, я хотела внести свои платежи в ВТБ24 и Райффайзенг Банк (менее 15 000 руб),но они отказались принимать у меня деньги без паспорта (но со всеми реквизитами). На сколько это законно?
В статье 4 федерального закона № 115-ФЗ от 07 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию указанно, что к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
• обязательный контроль;
• запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;
• иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
Эксперты
Добрый день, у меня такой вопрос: могут ли банки запрашивать кредитную историю без согласия и уведомления физ лица,... Читать полностью
Здравствуйте, мой муж взял кредит в Альфа Банке на покупку холодильника и в дополнению к кредиту подписался на стра... Читать полностью
Добрый день. Я имею в Московском Кредитном Банке ипотечный кредит. 07 марта 2014 года в отделении на Сергия Радонеж... Читать полностью
Лукьянова Екатерина Валерьевна, прошу Вас разобраться в моей проблеме 1 апреля 2014 г при поступлении денежных сред... Читать полностью
могу ли требовать с банка моральный ущерб нанесенный ошибкой по которой мой номер попал в руки коллекторов и которы... Читать полностью
здравствуйте.я оформила в кредит телефон.сказали кредит оформляется на 12 месяцев с ежемесячным платежом 1372.а так... Читать полностью
Банки.ру: Москомприватбанк «сдулся» и продался.
У меня такой ворос:
На меня...
Добрый День!Банки.ру: Москомприватбанк «сдулся» и продался.У меня такой ворос:На меня оформлена кредитн... Читать полностью
Банки.ру: Москомприватбанк «сдулся» и продался.
У меня такой ворос:
На меня...
Добрый День!Банки.ру: Москомприватбанк «сдулся» и продался.У меня такой ворос:На меня оформлена кредитн... Читать полностью
Здравствуйте! Ответьте, пожалуйста, возвращается ли страховая премия при досрочном погашении кредита? Читать полностью
добрый день. взяла кредит в уральском банке реконструкции и развития с принудительной страховкой которая составила... Читать полностью
Ситуация следующая. Для зачисления заработной платы на...
Вопрос: как получить деньги от Сбербанка?Ситуация следующая. Для зачисления заработной платы на несовершеннолетнего... Читать полностью
занимается ли банк выплатой материнского капитала, и какой процент выплаты и на каких условиях? Читать полностью
Добрый день! Может, не в тему вопрос, перенаправьте, пожалуйста. Или сможете помочь. 12.12.14 делала 4 платежа. Опе... Читать полностью
Добрый день.Летом к нам на работу пришли представители альфа банка,предлагали взять потребительский кредит под став... Читать полностью
Здравствуйте, подскажите пожалуйста решение моей проблемы. У меня есть зарплатная карта ТрансКредитБанка (ВТБ24), о... Читать полностью
Добрый день! Помогите получить ответ на такой вопрос. При аннуитенте, чтобы списывалось тело кредита, как правильно... Читать полностью
Судебным приставом был наложен арест на мои банковские счета 18.11.2014г, банк заблокировал счета в течение одного... Читать полностью
29.07.2014 сделал платеж в размере 59.000 рублей для полного закрытия кредитной карты Национального банка Траст. На... Читать полностью
Добрый день, Игорь!С наступающим Вас Новым годом!Несмотря на новогодние праздники вынужден обратиться к Вам со свое... Читать полностью
Б Ивановском операционном офисе Банка Москвы я получил расчетную карту Виза Классик. Карту я использовал для получе... Читать полностью
Хочу удалить все мои данные и опубликованный мной пост. Читать полностью
Каким образом мой кредитный договор продали ООО Оптиимум Финанс?З арплатный клиент , кредит без просрочек .Пункт 13... Читать полностью
Здравствуйте , оформил кредитную карту (молодежная) сделал порядка 4-5 переводов для оплаты баланса Steam и EasyDro... Читать полностью
подскажите что делать Читать полностью
Добрый день. Списали две комиссии Алтфе чек 98 р Альфа-смарт 399 рЯ со своей стороны ничего не подключал, мне сказ... Читать полностью
Добрый вечер. Мне заблокировали карту месяц назад, судя по всему из-за переводов НКО "Мобильная карта". (переводил... Читать полностью
Банку не понравился мой переводРаблокировал картыСейчас уже шестой день карты заблокированы Хочу наполовину погасит... Читать полностью
Есть ограничениедистанционного обслуживания по 115 ФЗ. Как снять ограничения? Читать полностью
При оплате за жилищно-коммунальные услуги за октябрь 2024г. в 000 "АВА-кров" и за домофон ИП Титаев Сергей Владим... Читать полностью
запрос, поступивший из Службы по защите прав потребителей и обеспечениюдоступности финансовых услуг Банка России, з... Читать полностью