11
Пункт 2.14. Положения «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации» от 05.01.1998 г. № 14-П, утв. Банком России, обязывает учреждения банков в целях максимального привлечения наличных денег в свои кассы за счет своевременного и полного сбора денежной выручки от предприятий не реже одного раза в два года проверять соблюдение определенного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью. Также пунктом 41 Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации (утв. Решением Совета Директоров Центральный Банка России 22.09.1993 г. № 40 (см. письмо Центрального Банка России от 4 октября 1993 г. № 18) предусмотрено, что банки систематически проверяют соблюдение предприятиями требований Порядка ведения кассовых операций.
В соответствии с п. 2.5. вышеуказанного Положения при наличии у предприятия нескольких счетов в различных учреждениях банков предприятие по своему усмотрению обращается в одно из обслуживающих учреждений банков с расчетом на установление лимита остатка наличных денег в кассе. После установления лимита остатка кассы в одном из учреждений банка предприятие направляет уведомления об определенном ему лимите остатка кассы в другие учреждения банков, в которых открыты ему соответствующие счета. При проверке данного предприятия учреждения банков руководствуются этим лимитом остатка наличных денег в кассе. Согласно п. 2.7. Положения решение о расходовании предприятием поступающей в его кассу денежной выручки при наличии у него нескольких счетов в различных учреждениях банков принимается в порядке, аналогичном установлению лимита остатка наличных денег в кассе такого предприятия.
Руководствуясь Указанием Банка России от 16.01.2004 г. № 1376-У, а именно Порядком составления и представления отчетности по форме 0409212 «Информация о проверках соблюдения организациями правил работы с наличными деньгами», банки отражают в отчете сведения о проверках соблюдения организациями правил работы с наличными деньгами. При этом, согласно положениям данного Порядка кредитными организациями контролируются организации, которым в кредитных организациях (их филиалах) открыты соответствующие счета; исключение составляют организации, получающие наличные деньги из касс кредитных организаций, лицевые счета которых открыты только в органах Федерального казначейства и органах, исполняющих бюджеты субъектов Российской Федерации и местные бюджеты; представительства иностранных государств в Российской Федерации; религиозные организации; организации, по счетам которых осуществляются операции в безналичном порядке и не осуществляются операции с наличными деньгами, а также организации, по счетам которых не осуществлялись операции в течение года).
На основании изложенного, можно сделать вывод, что обязанность по проведению проверок соблюдения предприятиями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью возложена на банки, где у данного предприятия открыты счета, при условии осуществлении этими предприятиями операций с наличными деньгами. Следовательно, предприятия должны предоставить документы на проверку кассовой дисциплины каждому из этих банков по их требованию.
Эксперты
Организация владеет помещением в центре Москвы без обременений. Возможно ли ей получить ломбардный к... Читать полностью
Здравствуйте! Не планируется ли в 2008 году проведение денежной реформы, деноминации рубля? Читать полностью
Подскажите В РОСБАНКЕ есть услуга драг металл можно переводить на срочный вклад-стоит ли с этим связ... Читать полностью
Хочу взять потр.кредит 300.000р.Работаю В Дагэнерго (36лет стажа),на 5—7лет посоветуйте пожалуйста можно ... Читать полностью
Индивидуальный предприниматель. 9 января подал в самарский филиал РБР заявление на подключение к сис... Читать полностью
Здравствуйте, а вы не могли бы мне подсказать, какие банки в Москве кредитуют крупные компании&... Читать полностью
Каков порядок исчисления налога на проценты по вкладу «Пенсионный»? Читать полностью
Нами создан «Союз». В данный Союз садоводов входят 22 СНТ (садоводческое некоммерческое товарищест... Читать полностью
Год назад я взяла кредит в долларах в банке Сосьете Женераль Восток. В случае деноминации российског... Читать полностью
Добрый день! Проясните, пожалуйста, такую ситуацию: необходимо оплатить отчисления на соц. страхование от ... Читать полностью
на каких условиях в настоящее время можно заключить договор факторинга? как расчитывается процентная ставка по... Читать полностью
Подскажите пожалуйста в каком банке выгоднее взять кредит на учебу,оформив его на себя. Читать полностью
Здравствуйте,уважаемые Наталья и Александр! Подскажите пожалуйста как быть в следующей ситуации. Фирма в&... Читать полностью
уточняю вопрос как отправить деньги через какой банк физическому лицу от физического лица в Абхазию г Ткв... Читать полностью
Подскажите В РОСБАНКЕ есть услуга драг металл можно переводить на срочный вклад-стоит ли с этим связ... Читать полностью
Добрый день, Скажите, пожалуйста, есть ли в Санкт-Петербурге банк, который предоставляет услугу интернет-... Читать полностью
Существуют ли банки где вклад можно осуществить в драгоценных изделиях? Спасибо Читать полностью
Существует ли в РБР минимальный порог для корпоративных клиентов — каким должен быть мини... Читать полностью
Добрый день, Александр! Какой минимальный размер авансового платежа Вы применяете при лизинге? Читать полностью
Добрый день. Выдает ли Ваш банк кредит на год под залог земли. Срок рассмотрения, % по кредиту... Читать полностью
Добрый день!При просмотре перечня страховых компаний для оформления ОСАГО, зашла во внутрь компании Ингосстрах, что... Читать полностью
Здравствуйте. Несколько дней назад оформил карту МИР через Альфа банк и сейчас увидел, что у меня списалось 1999р (... Читать полностью
Здравствуйте! Вот и я столкнулась с проблемой блокировки карты и личного кабинета в Т-банке, правда не у меня, а у... Читать полностью
Добрый Дент хочу получить помощь в оставление жалобы на брокера Go invest , несу огромные убытки из за не выполнени... Читать полностью
я запутался в них и кто отправил я не помню Читать полностью
Добрый день, взяли и просто заблокировали карту деньги не переводил ничего не делал. Читать полностью
Здравствуйте. Подскажите, у нас есть квартира , где вложен материнский капитал, мы хотим ее продать и нам сказали,... Читать полностью
Добрый день!Как снять арест с денежных средств, если банк незаконно отклонил постановление об отвмене постановления... Читать полностью
Почему не начислены проценты по вкладу ? Читать полностью