Уважаемые Андрей Николаевич и посетители сайта, интересующиеся ситуацией с ОФБУ,

 1. Ситуация, сложившаяся с ОФБУ в принципе не может оказать влияние на финансовое положение Банка и связано это со спецификой операций по управлению ОФБУ. Общие фонды банковского управления (ОФБУ) являются формой коллективного инвестирования. Главной особенностью фондов банковского управления, предусмотренной действующим законодательством, является обособленность имущества фондов от имущества Банка, а также их независимость от управляющего Банка. В этих целях в соответствии с Инструкциями и Положениями Банка России учет имущества пайщиков, переданного в ОФБУ, ведется отдельно, в рамках внебалансовых счетов. Для расчетов и хранения денежных средств используются специальные счета, открытые в Банке России (рубли) и в кредитной организации уполномоченной Банком России (валюта). Таким образом результаты деятельности фондов не влияют на деятельность и показатели управляющего Банка.

 2. Руководство Банка сожалеет о ситуации с ОФБУ, однако сообщает, что управление ОФБУ осуществлялось и осуществляется КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) в интересах Учредителей управления и в строгом соответствии с действующим законодательством. Все необходимые лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг у Банка имеются. Действие лицензии «Юниаструм Банка» как профессионального участника рынка ценных бумаг по управлению ценными бумагами было восстановлено ФСФР 25.12.2008 г. 

 3. КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) неоднократно подчеркивал, что Банк как доверительный управляющий ОФБУ действовал в интересах Учредителей управления добросовестно и квалифицированно.

4. Методы управления КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) как доверительного управляющего не вызывали претензий у Учредителей управления до мирового финансового кризиса, Учредители управления исправно получали существенные доходы от деятельности КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) по управлению ОФБУ.

5. На сайте www.premierfunds.ru все Учредители управления могут ознакомиться с отчетами доверительного управляющего, содержащими подробную структуру активов ОФБУ.

6. В сложившихся условиях углубляющегося мирового финансового кризиса КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) как доверительный управляющий ОФБУ действовал в интересах учредителей управления и в строгом соответствии с действующим законодательством. Доверительный управляющий постоянно проявлял должную заботливость об интересах выгодоприобретателей, о чем свидетельствует многолетняя прибыльная деятельность ОФБУ.

7. В тексте Договора присоединения исчерпывающе прописаны риски, связанные с инвестированием Учредителей управления, а также разрешенная структура активов фонда и ограничения на совершение операций. Учредители управления приняли все возможные риски деятельности, подписав заявку на присоединение к фонду.

8. КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) уже имел ряд судебных разбирательств по искам пайщиков ОФБУ, по результатам которых нарушений в действиях Банка не выявлено, ни одного иска не удовлетворено.

9. КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) всегда был и остается открыт для общения с Учредителями ОФБУ. С октября месяца 2008 года проводились не только групповые встречи руководства Банка с Учредителями управления, но и более тысячи индивидуальных встреч. Представители Банка всегда готовы идти на контакт с любым Учредителем управления.

10. Что сделано:

За период с октября 2008 года по февраль 2009 года включительно КБ «Юниаструм Банк»

Исполнил заявок на передачу имущества в ОФБУ — 501

Исполнил заявок на вывод имущества из ОФБУ — 8 994

Исполнил заявок на вывод имущества для перевода в другой ОФБУ — 2 120

Сумма, выведенная из ОФБУ по завякам пайщиков — 47,5 млн. долл. США

Сумма, выведенная для перевода в другой ОФБУ — 2,2 млн. долл. США

Количество работающих счетов пайщиков ОФБУ на 01.09.08—10 370

Количество работающих счетов пайщиков ОФБУ на 28.02.09—8 948

В настоящий момент Банком проводится работа по разработке концепции развития ОФБУ. Значительные трудности в ее подготовке связаны с постоянно меняющимися условиями и негативными тенденциями на фондовом рынке, в связи с чем «Юниаструм Банк» посчитал необходимым временно приостановить прием заявок на присоединение новых учредителей управления к ОФБУ. 

 СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ.

Общие фонды банковского управления КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) (далее — ОФБУ) функционируют с 2003 года, правовой базой для чего является Законодательство Российской Федерации и нормативные акты Банка России.

Под ОФБУ понимается имущественный комплекс, состоящий из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на праве общей собственности, а также приобретаемого доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления.

Все операции по доверительному управлению в соответствии Инструкциями Банка России учитываются на отдельном балансе, составляемом по каждому ОФБУ. Имущество ОФБУ обособляется от имущества Банка.

Услуги по доверительному управлению оказываются управляющим не в пользу отдельных учредителей управления (инвесторов), а в пользу всех коллективных сособственников имущественного комплекса ОФБУ, т. е. управление осуществляется не отдельными паями, а всем имущественным комплексом в целом.

В соответствии с Общими условиями ОФБУ, зарегистрированными Банком России, Договор присоединения — договор, условия которого определены Доверительным управляющим в виде Общих условий Фонда и приняты Учредителем управления путем безусловного присоединения к предложенному договору при подаче Учредителем управления письменной Заявки на передачу имущества в Фонд.

В соответствии с Общими условиями ОФБУ присоединение к Фонду предусматривает согласие Учредителя управления со всеми положениями Общих условий Фонда и включение имущества данного Учредителя управления в единый имущественный комплекс — Фонд, наряду с имуществом других Учредителей управления на праве общей долевой собственности.

На сумму эквивалентную переданным денежным средствам учредителям управления выдаются Сертификаты долевого участия, свидетельствующие о стоимости их доли на определенную дату.

При этом учредителю управления подробно и обстоятельно разъясняются условия участия в ОФБУ и он подписывает Уведомление о рисках, чем подтверждается, что он предупрежден об указанных в Уведомлении рисках и согласен с тем, что Доверительный управляющий не несет ответственность за убытки, возникшие у учредителей управления в связи с возникновением таких рисков.

Также Учредители управления имели и имеют возможность задавать вопросы инвестиционным консультантам как по телефону, так и через интернет в режиме реального времени, через форум, а также участвуя в бесплатных семинарах, проводимых Банком по вопросам ОФБУ.

Мировой финансовый кризис, произошедший в 2008 году и охвативший также и Россию, а также повлекший кризис ликвидности, привели к реализации в ОФБУ, практически всех рисков, изложенных в Общих условиях ОФБУ, с которыми ознакомлены все учредители управления, и в частности, рыночного риска — резкого снижения стоимости активов, риска потери ликвидности — невозможности реализовать ряд ранее ликвидных активов ОФБУ, процентного риска — резкого повышения ставок по операциям РЕПО.

Содержанием правоотношения доверительного управления имуществом ОФБУ является совершение управляющим любых фактических и юридических действий в интересах выгодоприобретателей, осуществление правомочий пользования, владения и распоряжения имуществом ОФБУ, т. е. ведение законной предпринимательской деятельности с точки зрения публичного права, осуществление обязанностей, связанных с «бременем содержания имущества». Под интересами выгодоприобретателей понимается прибыль, доход. Цель инвестирования — получение прибыли.

Учредители управления являясь долевыми собственниками имущества ОФБУ, в состав которого входят, в том числе акции и облигации различных предприятий, принимают на себя все повышенные риски инвестирования собственных средств на рынок ценных бумаг и риск утраты имущества.

С уважением,

Курганова Ольга