Список вопросов
Ответ дан

Добрый день. Получил от банка запрос на предоставление копий документов являющихся основанием для…

26.09.2013 11:04
401

Добрый день.

Получил от банка запрос на предоставление копий документов являющихся основанием для зачисления денежных средств на счет физического лица. Вы (банк) хотите получить документы подтверждающие мой доход и экономическое обоснование перечисления денежных средств третьим лицам.

Вопрос номер один: На основании чего вы имеете право запрашивать эти данные и на основании чего я должен их предоставлять?

Далее, при обращении в ДО «Новоспасский двор» я объяснил, что все поступающие средства являются моими собственными поскольку переводятся со счета ИП. Я предоставил справку об открытии счета ИП в другом банке (все поступления на мой счет в вашем банке с этого счета) и копию всех платежных поручений на перевод средств ИП на личный счет в вашем банке. Этого оказалось недостаточно. Банк затребовал следующий список документов: подтверждение наличия ИП, копию налоговой декларации ИП, копии платежных поручений об уплате налогов ИП, копии договоров со всеми третьими лицами, которым я осуществлял перевод личных денег.

Вопрос номер два: почему я должен объяснять причины по которым я перевожу деньги третьим лицам? Все перечисления проводятся в рамках устных договоренностей, которые наше гражданское право считает полноценным договором.

Мне кажется, что это перебор и вот почему:
В назначении платежа для всех поступивших средств значится «Перевод собственных средств».
Для понимания и подтверждения того, с какого счета приходят деньги, достаточно сделать выписку из ЕГРИП, что является минутным делом. Вместо этого вы хотите чтобы я тратил свое рабочее время в налоговой на сбор желаемых вами бумаг.
Контролем взаимоотношений моего ИП с государством в отношении налогов занимается банк в котором размещен счет моего ИП и вы (ваш банк) к этому процессу отношения не имеете. У вас размещен лишь счет физического лица.

Прошу вас помочь разобраться в данной ситуации т. к. банк меня полностью устраивает как физическое лицо. Однако, если инцидент не будет, то я откажусь от ваших услуг.

P.S.
Счет моего ИП до 2013 года размещался в вашем банке, но после многократного повышения стоимости обслуживания счета, я ушел в другой банк.

Уважаемый Сергей!

Благодарим Вас за обращение и в ответ сообщаем.

Банк вправе запрашивать у клиента документы и сведения в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Правилами выпуска и обслуживания международных банковских карт ОАО «Промсвязьбанк» для физических лиц (далее — «Правила»), в связи с чем от Банка Вам был направлен соответствующий запрос. (п. 9.3.13 Правил)

С Правилами Вы можете ознакомиться на официальном сайте Банка по ссылке: http://www.psbank.ru/~/media/Files/Personal/Everyday/Cards/rules_intern.ashx

Надеемся на Ваше понимание.

С уважением,

ОАО «Промсвязьбанк»

Эксперты

Двойнев Дмитрий
Двойнев Дмитрий
главный специалист отдела по работе с отзывами
counter
Последние вопросы к эксперту
Видимо сотрудники банка не в состоянии объяснить зачем им моя предыдущая фамилия.
Ставлю вопрос по...
ПСБ

Видимо сотрудники банка не в состоянии объяснить зачем им моя предыдущая фамилия.Ставлю вопрос по другому.Если завт... Читать полностью

Повторяю вопрос тут, поскольку хочу увидеть именно тут публичный ответ от представителей...
ПСБ

Повторяю вопрос тут, поскольку хочу увидеть именно тут публичный ответ от представителей Промсвязьбанка.Сегодня 22... Читать полностью

Прошу сообщить, каким образом клиент-юридическое лицо может связаться по телефону со своим...
ПСБ

Прошу сообщить, каким образом клиент-юридическое лицо может связаться по телефону со своим доп.офисом, т. к. п... Читать полностью

16 апреля Коряковцева Анастасия Владимировна, моя жена положила деньги на свою карту, банкомат чек...
ПСБ

16 апреля Коряковцева Анастасия Владимировна, моя жена положила деньги на свою карту, банкомат чек не выдал, но у н... Читать полностью

Добрый день! Меня зовут Максим, Мой отец, является клиентом Волгоградского Филиала ОАО...
ПСБ

Добрый день! Меня зовут Максим, Мой отец, является клиентом Волгоградского Филиала ОАО «Промсвязьбанк».... Читать полностью

Работаю с Промсвязьбанком с 2006 г. Ни одной задолжности приятный коллектив. Появилась возможность...
ПСБ

Работаю с Промсвязьбанком с 2006 г. Ни одной задолжности приятный коллектив. Появилась возможность заплат... Читать полностью

Добрый день! В конце октября 2013г. подавала претензию в отделение банка, но ответа и решения до...
ПСБ

Добрый день! В конце октября 2013 г. подавала претензию в отделение банка, но ответа и решения до сих пор... Читать полностью

Несколько лет использую виртуальную карту для оплаты покупок в интернете. Всегда данная карта была...
ПСБ

Несколько лет использую виртуальную карту для оплаты покупок в интернете. Всегда данная карта была бесплатной услуг... Читать полностью

Елена Гуреева, здравствуйте.

На мой вопрос так никто и не ответил. Хотя обещали на прошлой...
ПСБ

Елена Гуреева, здравствуйте.На мой вопрос так никто и не ответил. Хотя обещали на прошлой неделе. Мне очень важно о... Читать полностью

Почему в ДО Одинцовском сотрудники в том числе и управляющая Ивкина Анастасия не здороваются с...
ПСБ

Почему в ДО Одинцовском сотрудники в том числе и управляющая Ивкина Анастасия не здороваются с клиентами и не предс... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Добрый день!
Я - индивидуальный предприниматель.
Поверил рекламе на вашем сайте...
ПСБ

Добрый день!Я — индивидуальный предприниматель.Поверил рекламе на вашем сайте «Индивидуальные предприни... Читать полностью

Уважаемая Ольга!

С нетерпением ожидаю, решения проблемы, которая описана в отзыве...
ПСБ

Уважаемая Ольга!С нетерпением ожидаю, решения проблемы, которая описана в отзыве https://www.banki.ru/services/resp... Читать полностью

Здравствуйте Елена! Я ИП производство 2.5 года. Хочу приобрести коммерческую недвижимость в том...
ПСБ

Здравствуйте Елена! Я ИП производство 2.5 года. Хочу приобрести коммерческую недвижимость в том году обращался в ва... Читать полностью

Здравствуйте!
Подскажите, есть ли в Вашем банке возможность взять кредит на развитие бизнеса, или...
ПСБ

Здравствуйте!Подскажите, есть ли в Вашем банке возможность взять кредит на развитие бизнеса, или на пополнение обор... Читать полностью

Добрый день! Подавали заявку на кредит МСБ для ООО "Крепость" в городе Белгород. Поступил...
ПСБ

Добрый день! Подавали заявку на кредит МСБ для ООО «Крепость» в городе Белгород. Поступил звонок 2 раза... Читать полностью

Добрый вечер.Являясь клиентом Вашего банка и имея конверсионный счёт , появилась возможность...
ПСБ

Добрый вечер.Являясь клиентом Вашего банка и имея конверсионный счёт, появилась возможность поставлять продукцию из... Читать полностью

Здравствуйте! Являюсь ИП, имею в собственности легкий коммерческий автомобиль Ивеко дейли 2009 г. в.,в…
ПСБ

Здравствуйте! Являюсь ИП, имею в собственности легкий коммерческий автомобиль Ивеко дейли 2009 г. в.,в ПС... Читать полностью

Можно ли взять кредит Прозрачный индивидуальному предпринимателю?
ПСБ

Можно ли взять кредит Прозрачный индивидуальному предпринимателю? Читать полностью

Здравствуйте! В связи с последней новостью относительно вхождения на российский рынок платежной системы…
ПСБ

Здравствуйте!В связи с последней новостью относительно вхождения на российский рынок платежной системы Paypal у мен... Читать полностью

Здравствуйте! взял кредит в вашем банке 1 млн. как ип. осталось выплатить 470 тыс. сейчас активно вашим…
ПСБ

Здравствуйте! взял кредит в вашем банке 1 млн. как ип. осталось выплатить 470 тыс. сейчас активно ва... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Здравствуйте! Дня 3 назад оформил Пробную подписку на тг бота Рэд флаг. В тот же день ее приостановил,( думала это отмена, потому что другой кнопки не было) Сегодня они пытались списать 1000 и списали Я написала в поддержку, но там молчат
Сбербанк

https://i.postimg.cc/x8ghhW9r/Screenshot-20241223-120300.jpg Читать полностью

Занижение начисленых процентов по депозиту Удобный. Обман
Совкомбанк

При размещении денег на вклад Удобный и снятии их через некоторое время до минимальной суммы, обнаружил, что процен... Читать полностью

Демонтируют банкомат из учреждения социальной направленности
Сбербанк

Ивановская область, г. Пучеж ул. Калинина д.2 Читать полностью

Отказ транзакции и возврат денежных средств
Сбербанк

14.12.2024 совершала покупку, в магазине прошел Отказ транзакции, но у меня деньги списались, в сумме 4980. Товар о... Читать полностью

23.12.2024 Другое
Кэшбеки и начисления
Альфа-Банк

Хочу оставить негативный отзыв. Решила сотрудничать с Альфа- банком так как предложения были довольно выгодным. В... Читать полностью

напоминание о внесение очередного платежа по кредиту
Т-Банк

Год назад взял кредит под 30%, срочно нужны были деньги. Сумма небольшая, оформили быстро, все хорошо. За все время... Читать полностью

Карта дебетовая альфа-банк
Альфа-Банк

Добрый день. Уточните пожалуйста, если оценка по отзыва не предоставлена, денежные средства за него не зачислят на... Читать полностью

23.12.2024 Другое
Поступление денежных средств
Сбербанк

Добрый день!Удалось ли найти мои деньги?Мы отправили сумму 10 000 руб. 18.12.2024 в банк, выпустивший карту 220220*... Читать полностью

Я банкрот,но должник
Сбербанк

16.05.2024 я была признана банкротом.Опркделение суда было предоставлено банку.В Сбербанке у меня был кредит и кред... Читать полностью

23.12.2024 Другое
Решение проблемы в альфа банке
Альфа-Банк

Здравствуйте у меня сломалась проблема с альфа банком , я посоветовал другу открыть ИП счёт и открыть ИП в альфа ба... Читать полностью