509
Добрый день.
Получил от банка запрос на предоставление копий документов являющихся основанием для зачисления денежных средств на счет физического лица. Вы (банк) хотите получить документы подтверждающие мой доход и экономическое обоснование перечисления денежных средств третьим лицам.
Вопрос номер один: На основании чего вы имеете право запрашивать эти данные и на основании чего я должен их предоставлять?
Далее, при обращении в ДО «Новоспасский двор» я объяснил, что все поступающие средства являются моими собственными поскольку переводятся со счета ИП. Я предоставил справку об открытии счета ИП в другом банке (все поступления на мой счет в вашем банке с этого счета) и копию всех платежных поручений на перевод средств ИП на личный счет в вашем банке. Этого оказалось недостаточно. Банк затребовал следующий список документов: подтверждение наличия ИП, копию налоговой декларации ИП, копии платежных поручений об уплате налогов ИП, копии договоров со всеми третьими лицами, которым я осуществлял перевод личных денег.
Вопрос номер два: почему я должен объяснять причины по которым я перевожу деньги третьим лицам? Все перечисления проводятся в рамках устных договоренностей, которые наше гражданское право считает полноценным договором.
Мне кажется, что это перебор и вот почему:
В назначении платежа для всех поступивших средств значится «Перевод собственных средств».
Для понимания и подтверждения того, с какого счета приходят деньги, достаточно сделать выписку из ЕГРИП, что является минутным делом. Вместо этого вы хотите чтобы я тратил свое рабочее время в налоговой на сбор желаемых вами бумаг.
Контролем взаимоотношений моего ИП с государством в отношении налогов занимается банк в котором размещен счет моего ИП и вы (ваш банк) к этому процессу отношения не имеете. У вас размещен лишь счет физического лица.
Прошу вас помочь разобраться в данной ситуации т. к. банк меня полностью устраивает как физическое лицо. Однако, если инцидент не будет, то я откажусь от ваших услуг.
P.S.
Счет моего ИП до 2013 года размещался в вашем банке, но после многократного повышения стоимости обслуживания счета, я ушел в другой банк.
Уважаемый Сергей!
Благодарим Вас за обращение и в ответ сообщаем.
Банк вправе запрашивать у клиента документы и сведения в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Правилами выпуска и обслуживания международных банковских карт ОАО «Промсвязьбанк» для физических лиц (далее — «Правила»), в связи с чем от Банка Вам был направлен соответствующий запрос. (п. 9.3.13 Правил)
С Правилами Вы можете ознакомиться на официальном сайте Банка по ссылке: http://www.psbank.ru/~/media/Files/Personal/Everyday/Cards/rules_intern.ashx
Надеемся на Ваше понимание.
С уважением,
ОАО «Промсвязьбанк»
Ставлю вопрос по...
Видимо сотрудники банка не в состоянии объяснить зачем им моя предыдущая фамилия.Ставлю вопрос по другому.Если завт... Читать полностью
Повторяю вопрос тут, поскольку хочу увидеть именно тут публичный ответ от представителей Промсвязьбанка.Сегодня 22... Читать полностью
Прошу сообщить, каким образом клиент-юридическое лицо может связаться по телефону со своим доп.офисом, т. к. п... Читать полностью
16 апреля Коряковцева Анастасия Владимировна, моя жена положила деньги на свою карту, банкомат чек не выдал, но у н... Читать полностью
Добрый день! Меня зовут Максим, Мой отец, является клиентом Волгоградского Филиала ОАО «Промсвязьбанк».... Читать полностью
Работаю с Промсвязьбанком с 2006 г. Ни одной задолжности приятный коллектив. Появилась возможность заплат... Читать полностью
Добрый день! В конце октября 2013 г. подавала претензию в отделение банка, но ответа и решения до сих пор... Читать полностью
Несколько лет использую виртуальную карту для оплаты покупок в интернете. Всегда данная карта была бесплатной услуг... Читать полностью
На мой вопрос так никто и не ответил. Хотя обещали на прошлой...
Елена Гуреева, здравствуйте.На мой вопрос так никто и не ответил. Хотя обещали на прошлой неделе. Мне очень важно о... Читать полностью
Почему в ДО Одинцовском сотрудники в том числе и управляющая Ивкина Анастасия не здороваются с клиентами и не предс... Читать полностью
Я - индивидуальный предприниматель.
Поверил рекламе на вашем сайте...
Добрый день!Я — индивидуальный предприниматель.Поверил рекламе на вашем сайте «Индивидуальные предприни... Читать полностью
С нетерпением ожидаю, решения проблемы, которая описана в отзыве...
Уважаемая Ольга!С нетерпением ожидаю, решения проблемы, которая описана в отзыве https://www.banki.ru/services/resp... Читать полностью
Здравствуйте Елена! Я ИП производство 2.5 года. Хочу приобрести коммерческую недвижимость в том году обращался в ва... Читать полностью
Подскажите, есть ли в Вашем банке возможность взять кредит на развитие бизнеса, или...
Здравствуйте!Подскажите, есть ли в Вашем банке возможность взять кредит на развитие бизнеса, или на пополнение обор... Читать полностью
Добрый день! Подавали заявку на кредит МСБ для ООО «Крепость» в городе Белгород. Поступил звонок 2 раза... Читать полностью
Добрый вечер.Являясь клиентом Вашего банка и имея конверсионный счёт, появилась возможность поставлять продукцию из... Читать полностью
Здравствуйте! Являюсь ИП, имею в собственности легкий коммерческий автомобиль Ивеко дейли 2009 г. в.,в ПС... Читать полностью
Можно ли взять кредит Прозрачный индивидуальному предпринимателю? Читать полностью
Здравствуйте!В связи с последней новостью относительно вхождения на российский рынок платежной системы Paypal у мен... Читать полностью
Здравствуйте! взял кредит в вашем банке 1 млн. как ип. осталось выплатить 470 тыс. сейчас активно ва... Читать полностью
С 18 февраля начали списывать по 499 "cyberzaim TVER G RUS". Ничего не подписывала, не соглашась на списывание дене... Читать полностью
Мне ваш промокод не нужен! Я хочу чтобы вы соблюдали собственные условия Читать полностью
Почему у меня с карты снимают деньги сейчас 2000 рублей Читать полностью
У меня блокируется КАЖДЫЙ перевод и ваши сотрудники требуют посещение банка. Подскажите когда вы все выздоровеет ил... Читать полностью
Добрый день. Как воспользоватся промокодом при продлении страховки? Читать полностью
Сегодня мне заблокировали карту, и не дает перевыпустить карту, так как сейчас я служу в армии на срочной службе и... Читать полностью
Добрый день. В июне 2024 года оформили льготную ипотеку ОПК. Через 6 месяцев ставка увеличилась до 17,5%. Документы... Читать полностью
Заключение договора означает, что клиент соглашается со всеми условиями Правил комплексного банковского обслуживани... Читать полностью
Заблокировали мои деньги 50 тысяч рублей и не возвращают! Я пожилой человек, доверившись этому банку, теперь не мог... Читать полностью