Добрый день!
Хочу обратиться к экспертам ЮниКредит банка за помощью в разрешении сложившейся абсурдной ситуации. Мой клиентский номер в банке 013612.
После продолжительной беседы (около 2 часов) с управляющим ДО «Раменки» Константиновым Андреем Александровичем, в ходе которой я подробно разъяснил свои потребности и ожидания от сотрудничества с ЮниКредит банком, 14 июля 2015 года в вашем банке для моего ИП (индивидуального предпринимателя) был открыт рублевый счет. Константинов А. А. подтвердил возможность проведения необходимых мне ежемесячных операций, что и повлияло на принятие мной решения об открытии счетов в вашем банке. Также мое ИП было подключено к дистанционной системе Business.Online.
Затем 27 июля 2015 года мною также в ДО «Раменки» были открыты текущие счета, оформлены и получены дебетовые карты MasterCard пакета «Прайм» и золотая карта Visa Gold и произведено подключение к дистанционной системе Enter.UniCredit.
Необходимость открытия указанный счетов в вашем банке была обусловлена тем, что банк, в котором я являюсь клиентом много лет, неожиданно ввел высокую комиссию за перевод со счета ИП на счет физического лица, о чем я честно и сказал Константинову А. А, который, повторюсь, подтвердил, что в ЮниКредит банке полностью удовлетворят мои потребности.
Деятельность моего ИП связана со сдачей в аренду собственного недвижимого имущества, является полностью прозрачной и может быть подтверждена документально по первому требованию банка или любой контролирующей организации. Мое ИП ежегодно оплачивает установленную сумму за патент и таким образом исполняет необходимые налоговые обязательства перед государством. В результате своей деятельности я получаю доход от предпринимательской деятельности, что и указано в платежных документах на перевод денежных средств из банка, в котором много лет открыт рублевый счет моего ИП на рублевый счет моего ИП в ЮниКредит банке.
В августе 2015 года я дистанционно, с помощью системы Business.Online трижды перевел денежные средства на свой счет физического лица в ЮниКредит банке, затем частично проконвертировал их (чтобы избежать постоянно нарастающих потерь от девальвации) и перевел на свой счет в другом банке, в котором ставки по депозиту в 2 раза превышают ставку по депозиту в ЮниКредит банке. Этим и объясняется такие движения денежных средств на моих счетах. Готов предоставить выписку из счета в другом банке, из которой будет понятно, что переведенные денежные средства со счета ЮниКредит банке полностью находятся там, а не использованы мной в каких-либо неблаговидных целях.
03 сентября я обнаружил, что вход в систему Business.Online для меня заблокирован. На горячей линии ЮниКредит банка мне посоветовали решать эту проблему в моем ДО «Раменки». Константинов А. А. проинформировал меня, что операции, проведенные мной через систему Business.Online являются подозрительными и попадают под категорию операций по отмыванию незаконных доходов. При этом лицо из службы финансового мониторинга, которое отдало указание на закрытие счета моего ИП в ЮниКредит банке не желает ни встречаться со мной, ни смотреть подготовленные мной документы, доказывающие, что моя деятельность и соответственно движение денежных средств абсолютно понятны и легальны.
Напоминает сталинские тройки — без суда и следствия.
04 сентября через ДО «Раменки» мне с трудом удалось получить свои собственные деньги со счета моего ИП на мой счет физического лица, которые я тут же (чтобы избежать постоянно нарастающих потерь от девальвации и с учетом того, что мне с супругой предстоит 06 сентября улетать на обследование в Германию) проконвертировал через систему Enter.UniCredit в ЕВРО. Уже после конвертации я обнаружил, что все мои карты заблокированы и доступа на сегодняшний день к моим деньгам у меня нет.
Константинов А. А. сказал, что для того чтобы получить свои деньги, я только могу сделать перевод на свой счет в другом банке, при этом заплатив комиссию около 250 ЕВРО, наличными я получить свои деньги не могу, так как впереди выходные, и вообще ЮниКредит банк не хочет меня видеть меня среди своих клиентов и после перевода мной денег все мои счета будут сразу же закрыты.
Со второй половины дня 04 сентября Константинов А. А. на мои телефонные звонки не отвечает и фактически я остался на текущий момент без средств, которые мне остро необходимы для медицинского обследования и поездки в Европу.
Уважаемые эксперты, подчеркиваю, что перед открытием счетов в вашем банке, полностью проинформировал управляющего ДО «Раменки» Константинова А. А. о необходимости на начальном этапе перевода «скопившихся» (из-за введения комиссии) на счету моего ИП в другом банке денежных сумм и действовал с полной уверенностью, что не нарушаю никаких правил, установленных ЮниКредит банком. Также я объяснил Константинову А. А., что в последствии (начиная с сентября) не собираюсь переводить крупные суммы и каждый перевод, в случае необходимости, готов согласовывать с моим персональным менеджером.
В сентябре 2015 года я собирался разослать своим контрагентам информацию об открытии расчетного счета в вашем банке и получать денежные средства, заработанные моим ИП на этот счет, чтобы исключить промежуточный перевод со счета моего ИП в другом банке. Также, с сентября 2015 года, не смотря на некоторую потерю процентов при размещении средств на депозите в ЮниКредит банке, в сравнении с имеющимся депозитом в другом банке, собирался активно их там размещать. Обо всем этом я поставил в известность Константинова А. А.
Прошу довести информацию о сложившейся у ситуации до службы финансового мониторинга и со всей ответственностью заявляю, что готов предоставить все документы, доказывающие легальность моих действий.
Прошу срочно разблокировать мою дебетовую карту PRIME **** **** **** 4846 в ЕВРО для получения мной возможности оплаты с нее за предстоящие медицинские услуги (договор прилагается) и пребывания в Европе, а также восстановить возможность работы в системах Business.Online и Enter.UniCredit.
Если мне и решено отказать в обслуживании в банке как некоему изгою, то не надо закрывать доступ к моим же жизненно необходимым средствам, заставлять меня платить какую-то лишнюю комиссию (на которую я не рассчитывал, еще будучи уважаемым клиентом), а также необходимо продолжать относиться ко мне с уважением и разъяснить по какой причине мне отказано в обслуживании в банке и закрываются мои счета.
В случае продолжения по отношению ко мне дискриминационных действий со стороны ЮниКредит банка, оставляю за собой право обратиться в соответствующие государственные органы, контролирующие банковскую деятельность и центральные СМИ, на предмет ведения ЮниКредит банком непонятной деятельности, не соответствующей нормальным понятиям делового оборота для финансовой организации. Для каких целей ЮниКредит банк ведет деятельность по работе с розничными потребителями, если отказывается работать с такими клиентами как я? Не означает ли это, что ЮниКредит банк не интересуют розничные клиенты и его интерес заключается в чем-то другом? В чем именно, наверное, и необходимо разобраться журналистам и компетентным органам?
Также намерен сообщить в главный офис ЮниКредит Групп об отношении ко мне в российском ЮниКредит банке. Прецедент созданный службой финансового мониторинга выходит за рамки понимания нормальных взаимоотношений финансовой организации и клиента.