Помогите пожалуйста!
Я -ИП. В банке, где я обслуживаюсь как ИП, нет услуги «депозит-онлайн». «Почта банк» находиться в соседнем подъезде. Решив оптимизировать накопительный процесс, я открыл счет в ПБ и перевел денежные средства со счета ИП на счет в ПБ. Попытка открыть депозит в личном кабинете принесла открытие — деньги, личный кабинет, карта — ЗАБЛОКИРОВАНА, причем БЕЗ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ, никаких оповещений не было.
Начались долгие звонки на горячую линию, походы в отделение, сборы документов, бесконечное составление претензий, обращений, присвоено уже десятка два номеров, некоторые мне неизвестны, т. к. не сообщаются… Запросы о документах абсолютно некорректны, попытки получить запрос с подтверждением «авторства» — на бланке ПБ с подписью ответственного лица — безрезультатны.
После предоставления документов — требуются все новые, 1 августа написал заявление на возврат денег на предпринимательский счет — до сих пор нет ни денег, ни информации, почему их нет…

Помогите, пожалуйста!

Привожу электронную переписку (частично)

Здравствуйте, ХХХ!

Рады приветствовать Вас в Клиентской службе «Почта Банка»!

В рамках исполнения п. 14 Ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001г № 115-ФЗ Вам необходимо предоставить документы, являющиеся основанием для совершения операций по счету, открытому в Банке, за последние 30 календарных дней (договоры, акты, счета, справки 2 НДФЛ/3 НДФЛ, выписки по счетам, открытым в других банках, письменное пояснение об экономическом смысле операций, совершаемых по счету в Банке) с момента совершения последней операции по счету. Решение о разблокировке принимается Банком по результату анализа предоставленных Вами документов, не позднее 7 рабочих дней с даты их получения Банком. Документы необходимо предоставить в отделение банка. Ознакомиться с полным перечнем адресов Клиентских Центров Вы можете на сайте www.pochtabank.ru в разделе «Адреса на карте».

Благодарим Вас за обращение!

С уважением,
Клиентская служба.
Почта Банк
Тел. 8 (800) 550-07-70
Звонок по России бесплатный
www.pochtabank.ru


On 24.07.2018 14:32, ХХХ wrote:
… «за последние 30 дней» … ОТ КАКОЙ ДАТЫ?????????
и, каким образом направить «…заверенную Банком выписку по счету, где Вы обслуживаетесь как индивидуальный предприниматель…» на e-mail?
У вас некорректные запросы.
Прошу предоставить корректный запрос, с указанием точных дат, точного вида (скан, копия, выписка из ИНТЕРНЕТ-КЛИЕНТ-БАНКА… и т. п.), в каком виде д. б. предоставлена информация «об основных контрагентах»?

Считаю запрос непредоставленным.
В вашем банке тысячи сотрудников, которые наверняка ежедневно занимаются подобной деятельностью. Пожалуйста, найдите для меня несколько минут времени одного из ваших наиболее компетентных сотрудников, которые полно и корректно составят запрос о ПОЛНОМ наборе документов, требуемых от меня и способе их предоставления.

PS Моя экономическая деятельность предоставлена в достаточно развернутом виде в выписке из ЕРГИП и декларации 3-НДФЛ.

ХХХ



Вторник, 24 июля 2018, 11:50 +04:00 от info@pochtabank.ru:


Здравствуйте, ХХХ!

Рады приветствовать Вас в Клиентской службе «Почта Банка»!

Ранее направленные документы на наш почтовый ящик info@pochtabank.ru , прикреплены к обращению, номер которого направлен Вам в СМС-сообщении. В рамках исполнения п. 14 Ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001г № 115-ФЗ Вам необходимо предоставить документы, являющиеся основанием для совершения операций по счету, открытому в Банке, за последние 30 календарных дней. Дополнительно документы Вы можете направить на наш почтовый ящик info@pochtabank.ru.

Благодарим Вас за обращение!


С уважением,
Клиентская служба.
Почта Банк
Тел. 8 (800) 550-07-70
Звонок по России бесплатный
www.pochtabank.ru


On 23.07.2018 14:20, ХХХ wrote:
Сообщаю вам, что мною не были получены ранее запросы о документах, которые нужно предоставить.
Также в настоящем запросе не указано, за какой конкретно период вам нужно предоставить выписку из банка, в котором я обслуживаюсь как предприниматель.
Что касается подтверждения уплаты налогов и взносов, вам была предоставлена справка о расчетах с бюджетом из ИФНС.

Исходя из вышесказанного, считаю незаконным удержание моих денежных средств столь длительное время, т. к. не были соблюдены сроки извещения банком:
1 — о том, что счет заблокирован;
2 — о том, какие конкретно документы требуются для подтверждения законности проводимых МНОЮ по МОИМ счетам операций.
Кроме того, поскольку я намеревался открыть вклад на сумму, переведенную мной в ваш банк, а вы воспрепятствовали этому, считаю возможным предъявить вам претензию о недополучении мной дохода в виде процентов, которые я бы получил, если бы вы не помешали этому.

Прошу вас сообщить, в какое конкретно отделение банка, какие и в каком виде я должен предоставить вам документы.

Надеюсь на понимание.

ХХХ


---- Пересылаемое сообщение ----
От кого: ПАО «Почта Банк»
Кому: buh.my_city@list.ru
Дата: Четверг, 19 июля 2018, 10:57 +04:00
Тема: Сообщение от ПАО «Почта Банк»

 

Уважаемый ХХХ!

ПАО?Почта Банк? (далее Банк) в ответ на Ваше обращение № 964956 сообщает следующее.
В рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ?О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма? Банком осуществлено приостановление доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, а также к картам, выпущенным на Ваше имя в рамках, заключенных при приеме на обслуживание условий предоставления дистанционного банковского обслуживания и условий открытия и обслуживания счета в Банке.
Стоит отметить, что в соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ Банк имеет право отказать в выполнении распоряжений, в том числе поданных на бумажном носителе, о совершении операций по счету, открытому в Банке.
Дополнительно сообщаем, что предоставленных Вами ранее документов недостаточно для рассмотрения вопроса о разблокировке, дополнительно необходимо пояснить Вашу финансово-экономическую деятельность — основные направления деятельности, информацию об основных контрагентах, предоставить заверенную Банком выписку по счету, где Вы обслуживаетесь как индивидуальный предприниматель, а также предоставить подтверждение уплаты налогов и страховых взносов.
В связи с изложенным, Банк вынужден отказать в удовлетворении Вашего требования.

С уважением, ПАО?Почта Банк?.



[I][B]