4
Являюсь клиентом банка с 2014года, всегда был доволен и обслуживанием и банковскими продуктами, некоторые были уникальные на рынке.
Но 26 ноября 2018 г. мне заблокировали все счета и любые операции по ним (ссылаясь на 115ФЗ). Также вручили письмо с требованием о предоставлении информации и копий документов по отдельным операциям. В Этот же день 26 ноября я предоставил все документы о происхождении денежных средств и сделал пояснения относительно операций. Однако, 27 ноября мне было отказано в совершении операции по снятию 30000рублей в отделении банка ДО«Павелецкий». Причина — непредоставление в полном объеме обосновывающих документов, раскрывающий экономический смысл операции. То есть снятие наличных денег для личных нужд, когда банк заблокировал все операции по картам, это непонятный экономический смысл?
Далее 29 ноября я более детально ответил на вопросы банка и передал дополнительные документы. Это ситуацию никак не изменило. Также сделал запрос -какие конкретно операции сотрудники финмониторинга банка считаю сомнительными (согласно федеральному закону 115фз ред.от 30.03.2018 банк обязан раскрыть эту информацию). На что мне пришел незамысловатый общий ответ -не достаточно разъяснили смысл операций, и предложили подать заявления на расторжения банковского обслуживания и перевод денежных средств в сторонний банк (и это при том, что все свои денежные средства я вносил наличными через кассу банка Открытия).
Есть основания полагать, что сотрудник банка, который занимался моим вопросом, не обладает достаточной компетенцией для этого. Например, он запрашивал несуществующие в природе справки 3НДФЛ по ИП.
Прошу провести дополнительное расследование, дать конкретные указания для снятия блокировки моих счетов.
Добрый день.
В настоящее время проверяем информацию по вашей ситуации.
Ответ будет предоставлен в рамках вашего отзыва в Народном Рейтинге http://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10216389/
С уважением,
Банк «Открытие»
Эксперт
Достойного ответа Не было!!! Мне пришлось самой ходить по инстанциям,после чего перевод ЧУДЕСНЫМ образом через МЕС... Читать полностью
тема письма: вопрос на Banki.ru (ID 11137088) Читать полностью
Здравствуйте Наталья, подскажите пожалуйста может вы поможете разобраться в этой ситуации. У меня карта арестована... Читать полностью
Добрый день! 5 января 2020 г. я внесла на счет кредитной карты платеж 867,51 руб. и полностью погасила всю име... Читать полностью
Добрый вечер, просьба, почините наконец банкомат по ул Профсоюзная 102а 78334 , который не работает с 11.12.19 г и... Читать полностью
Мы с женой, пожилые люди, попали по своей доверчивости и наивности, похоже, в руки мошенников, которые работают под... Читать полностью
Наталья, меня зовут Ирина и я являюсь клиентом банка по ипотеке, которая перешла в ваш банк в результате объединени... Читать полностью
Здравствуйте. Некоторое время назад я стал получать смс от банка «Траст» о наличии у меня на счете оста... Читать полностью
Я, генеральный директор компании, обслуживающейся в банке "Открытие" в...
Добрый день!Я, генеральный директор компании, обслуживающейся в банке «Открытие» в течение многих лет.... Читать полностью
Здравствуйте🙋 у меня заблокирована карта 💳7259. На 09.012020 у меня запланирован платеж. Мне говоря... Читать полностью
тема письма: вопрос на Banki.ru (ID 11137088) Читать полностью
Здравствуйте Наталья, подскажите пожалуйста может вы поможете разобраться в этой ситуации. У меня карта арестована... Читать полностью
Добрый день! 5 января 2020 г. я внесла на счет кредитной карты платеж 867,51 руб. и полностью погасила всю име... Читать полностью
Добрый вечер, просьба, почините наконец банкомат по ул Профсоюзная 102а 78334 , который не работает с 11.12.19 г и... Читать полностью
Мы с женой, пожилые люди, попали по своей доверчивости и наивности, похоже, в руки мошенников, которые работают под... Читать полностью
Наталья, меня зовут Ирина и я являюсь клиентом банка по ипотеке, которая перешла в ваш банк в результате объединени... Читать полностью
Здравствуйте. Некоторое время назад я стал получать смс от банка «Траст» о наличии у меня на счете оста... Читать полностью
Я, генеральный директор компании, обслуживающейся в банке "Открытие" в...
Добрый день!Я, генеральный директор компании, обслуживающейся в банке «Открытие» в течение многих лет.... Читать полностью
Здравствуйте🙋 у меня заблокирована карта 💳7259. На 09.012020 у меня запланирован платеж. Мне говоря... Читать полностью
Здравствуйте! Вот уже третий раз мы обращаемся к Вам с просьбой! 12 января 2020 у нас срок по договору подтвердить... Читать полностью
заблокировали дебетовую карту при попытке снять денежные средства со счета, мол система безопасности от мошенничест... Читать полностью
Здравствуйте 21.02.2025 у меня заблокировали карту сбер ,не могу перевыпустить и открыть новую ,в поддержке сказали... Читать полностью
Добрый день. В 2017 году взяли ипотеку в банке ВТБ, после рождения ребенка в 2021 году заключили доп. соглашение с... Читать полностью
заблокировали дебетовую карту при попытке снять денежные средства со счета, мол система безопасности от мошенничест... Читать полностью
Здравствуйте!Мой сбербанк карту и онлайн приложение заблокировали, меня вызвали предоставить все необходимые докуме... Читать полностью
28.02.2025 попытался сделать перевод на сумму 1300000 со своего счета в Россельхозбанке сам себе в другой банк по н... Читать полностью
Открылся вклад в "Свой Банк" через банки.ру. Средства лежат на карте "Свой Банк", а на вновь открытый вклад не пере... Читать полностью
Вопрос висит с 7 февраля. Подскажите, ответ будет дан или нет? Читать полностью
Здравствуйте!Мой сбербанк карту и онлайн приложение заблокировали.Я работаю в строительной компании ССТ.Я стал само... Читать полностью
Мою карту заблокировало МВД. Мои документы на месте, и сотрудники МВД сказали, что Сбербанк разблокирует вашу карту... Читать полностью