39
Я многолетний пользователь Тинькофф банка. Привел в него не менее 300 клиентов. Сам являюсь премиальным клиентом. Открыл бизнес совместного с тетей по снабжению растениями и материалами ландшафтного дизайна заказчиков в Подмосковье. Расчетный счёт ИП(на мою тетю) открыл в банке Тинькова в мае. В начале сентября платеж в питомник растений заблокировали и портребовали подтверждающие документы. Все документы питомника, всех заказчиков, подрядчиков, подробное объяснение чем занимается фирма не помогли. Счёт заблокировали и требуют закрыть. Причина, чем не нравится счёт на оплату в питомник не объясняют. Пересмотр месяц. В чем проблема не обьсяняют. Деньги заблокированы. Открыл. Параллельно ещё ИП на своё имя. Попросил заказчика перевести мне ещё деньги на оплату заблокированных растений. Перевел на новое ИП. После первой же попытки платежа в питомник счёт заблокировали и опять сообщили, что счёт закрывается. Причина не объясняется. Никаких незаконных действий не совершал. Что может быть незаконного в закупках и подборе растений!!!!??. Просто оплата растений. Общение с операторами бессмысленна. Ответы по скрипту. Разобраться не дают. Ссылки на отдел безопасности банка с которым связаться не дают и никаких объяснений. Счёт и договор от питомника, предоставленный банку не помогают. Итог. Есть ли в банке люди-специалисты, которые могут решить вопрос и связаться со мной клиентом. Если есть вопросы, то задать их и решить вопрос?! А не блокировать счета и закрывать без объяснения причин!??
Приветствую.
Мы связались с Вашей тетей и получили согласие на разглашение банковской тайны, поэтому сделаем разбор выписки по счету и объясним решение службы финансового мониторинга прямо здесь.
В качестве ИП ваша тетя зарегистрирована совсем недавно, в марте 2020 года. Мы обратили внимание на множество факторов. Операции по счету производились за ландшафтные работы, уход за посадками, грунт, растения, что не соответствует заявленной при открытия счета деятельности: «Архитектура и обслуживание зданий». Нахождение клиента территориально удалено от места нахождения контрагентов и места выполнения работ. Часть средств поступала от компании, директором которой являетесь вы, также вы являетесь представителем клиента. При внушительных поступлениях на счет за работы, со счета не выпалчивалась зароботная плата и налоги с ФОТ, что говорит об отсуствии штата для выполнения услуг, а платежи на исполнителей были незначительны. Более 78% средств было переведено на счета физических лиц, со счета физического лица клиента большая часть средств переводилась вам на карту.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По запросу была предоставлена лишь часть документов, по которой мы не смогли установить реальность расчетов. Поэтому мы рекомендовали закрытие счета.
После чего на проверку попала уже ваша компания. вы в качестве ИП зарегистрированы в сентябре 2020 года, заявили ту же деятельность, и начали работать с теми же контрагентами. С учетом всех факторов, ранее выявленных по связанной компании, а также аналогичной деятельности, мы также рекомендовали закрытие счета.
На основании вашего обращения мы еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что решение приняли преждевременно. Вынося первичное решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания, банк руководствовался тем, что совокупность некоторых финансовых операций по всем признакам попадает под одну из схем по обналичиванию, описанных в соответствующих методических рекомендациях ЦБ РФ.
На данный момент мы уже связались с вами и запросили дополнительные документы по обеим компаниям, для проведения углубленной проверки.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
S7Т-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
LamodaТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7Здравствуйте Наталья! Я отзыв писал как найти зачитан он или нет насчет Тинькофф банка и ещё вопрос задавал как най... Читать полностью
Здравствуйте! Не являюсь клиентом вашего банка. Желаю отозвать- написать заявление на отзыв -запрет использования и... Читать полностью
Скажите,возможно ли у вас оформить кредитную карту,не имея прописки и регистрации? При этом работаю неофициально, н... Читать полностью
Добрый день. Прочитала в отзывах на сайте банки.ру, что действует акция — повышенный бонус по акции приведи д... Читать полностью
ОЦЕНКА:
1
ПРОВЕРЯЕТСЯ
Банк постоянно пытается взять комиссию за снятие...
Ваш комментарий?ОЦЕНКА:1ПРОВЕРЯЕТСЯБанк постоянно пытается взять комиссию за снятие наличных в своих же банкоматах.... Читать полностью
Подскажите, пожалуйста, что нужно сделать для срочного закрытия Кредитного...
Наталья, добрый день!Подскажите, пожалуйста, что нужно сделать для срочного закрытия Кредитного договора?Задолженно... Читать полностью
Мало того,что в не самом захудалом городе всего ДВА банкомата,где есть возможность снять наличные доллары, так и эт... Читать полностью
Добрый день! Есть ли возможность сделать годовое обслуживание по моей кредитной карте бесплатным? Читать полностью
Добрый день.Банк снизил лимит по моей кредитной карте,также я не могу пользоваться картой,даже если деньги есть.Еже... Читать полностью
Почему мой вопрос не решается уже сутки? проценты начисляют, деньги на счет еще не зачислены! аналогичные вопросы к... Читать полностью
У меня были просрочки в сервисе долями, потом вообще не платил, было банкротство с полним списанием долгов, могу ли... Читать полностью
Т банк может оформить кредит , для гражданина Узбекистана ? Читать полностью
Все сроки вышли, ответа от вас нет, требую направить мне на почту официальный ответ с указанием точных дат рассмотр... Читать полностью
Добрый вечер. Я сегодня оформляла дебетовую карту по ссылке, которую мне прислала дочь. Но мне отказано, так как вы... Читать полностью
Добрый день. Являюсь заемщиком по ИТ-ипотеке, договор заключен в октябре 2023 года. Если компания в которой, я сейч... Читать полностью
01.01.2025 обязательства по моему кредитному договору перенесли из ПАО Росбанк на обслуживание в АО Т-Банк-стал пра... Читать полностью
Добрый вечер, , 31.08.2022 я заключила с банком "Мир привилегий" договор об ипотеке и кредитный договор, согласно к... Читать полностью
21.03.25 мне ограничили доступ к картам и личным кабинетам по фз161, я написала обращение в ЦБ России, сегодня мне... Читать полностью
Здравствуйте! Я получил новую карты Тиньков блек , у меня появилась категрия повышеного кешбека за жкх 10% . Я олат... Читать полностью
Здравствуйте Cach-me . tu tula g rus списали деньги с карты сбербанка непонятно за что как можно вернуть деньги ? Читать полностью
Здравствуйте, оформляла карту во время проведения акции- сертификат в золотое яблоко и возврат 1000 р в течение 60... Читать полностью
Я уже 2 раза обращался в банк России и ничего. Я не понимаю почему вы не можете сказать, какую операцию я сделал не... Читать полностью
Отправил! Читать полностью
Почему не зачтен отзыв??? То долго проверяли, а сейчас, как только написала вопрос, не зачли Читать полностью
При оформлении кредита пытались навязать страховой полис стоимость которого составляет около 30% от стоимости самог... Читать полностью
Здравствуйте! У меня случилась неприятная ситуация.озон банк ограничил все мои счета тоесть я ни снять ни оплатить... Читать полностью
22.03.205г. написала отзыв об Озон банке и до сих пор не выставлена оценка на отзыв. Стутус "проверяется" так и не... Читать полностью
Я оставил отзыв с таким же заголовком прошу вас прочитать его. Такая же ситуация и у моей жены но ей сегодня отказа... Читать полностью