37
Я многолетний пользователь Тинькофф банка. Привел в него не менее 300 клиентов. Сам являюсь премиальным клиентом. Открыл бизнес совместного с тетей по снабжению растениями и материалами ландшафтного дизайна заказчиков в Подмосковье. Расчетный счёт ИП(на мою тетю) открыл в банке Тинькова в мае. В начале сентября платеж в питомник растений заблокировали и портребовали подтверждающие документы. Все документы питомника, всех заказчиков, подрядчиков, подробное объяснение чем занимается фирма не помогли. Счёт заблокировали и требуют закрыть. Причина, чем не нравится счёт на оплату в питомник не объясняют. Пересмотр месяц. В чем проблема не обьсяняют. Деньги заблокированы. Открыл. Параллельно ещё ИП на своё имя. Попросил заказчика перевести мне ещё деньги на оплату заблокированных растений. Перевел на новое ИП. После первой же попытки платежа в питомник счёт заблокировали и опять сообщили, что счёт закрывается. Причина не объясняется. Никаких незаконных действий не совершал. Что может быть незаконного в закупках и подборе растений!!!!??. Просто оплата растений. Общение с операторами бессмысленна. Ответы по скрипту. Разобраться не дают. Ссылки на отдел безопасности банка с которым связаться не дают и никаких объяснений. Счёт и договор от питомника, предоставленный банку не помогают. Итог. Есть ли в банке люди-специалисты, которые могут решить вопрос и связаться со мной клиентом. Если есть вопросы, то задать их и решить вопрос?! А не блокировать счета и закрывать без объяснения причин!??
Приветствую.
Мы связались с Вашей тетей и получили согласие на разглашение банковской тайны, поэтому сделаем разбор выписки по счету и объясним решение службы финансового мониторинга прямо здесь.
В качестве ИП ваша тетя зарегистрирована совсем недавно, в марте 2020 года. Мы обратили внимание на множество факторов. Операции по счету производились за ландшафтные работы, уход за посадками, грунт, растения, что не соответствует заявленной при открытия счета деятельности: «Архитектура и обслуживание зданий». Нахождение клиента территориально удалено от места нахождения контрагентов и места выполнения работ. Часть средств поступала от компании, директором которой являетесь вы, также вы являетесь представителем клиента. При внушительных поступлениях на счет за работы, со счета не выпалчивалась зароботная плата и налоги с ФОТ, что говорит об отсуствии штата для выполнения услуг, а платежи на исполнителей были незначительны. Более 78% средств было переведено на счета физических лиц, со счета физического лица клиента большая часть средств переводилась вам на карту.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По запросу была предоставлена лишь часть документов, по которой мы не смогли установить реальность расчетов. Поэтому мы рекомендовали закрытие счета.
После чего на проверку попала уже ваша компания. вы в качестве ИП зарегистрированы в сентябре 2020 года, заявили ту же деятельность, и начали работать с теми же контрагентами. С учетом всех факторов, ранее выявленных по связанной компании, а также аналогичной деятельности, мы также рекомендовали закрытие счета.
На основании вашего обращения мы еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что решение приняли преждевременно. Вынося первичное решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания, банк руководствовался тем, что совокупность некоторых финансовых операций по всем признакам попадает под одну из схем по обналичиванию, описанных в соответствующих методических рекомендациях ЦБ РФ.
На данный момент мы уже связались с вами и запросили дополнительные документы по обеим компаниям, для проведения углубленной проверки.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Платинум с бесплатным обслуживаниемТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумЗдравствуйте Наталья! Я отзыв писал как найти зачитан он или нет насчет Тинькофф банка и ещё вопрос задавал как най... Читать полностью
Здравствуйте! Не являюсь клиентом вашего банка. Желаю отозвать- написать заявление на отзыв -запрет использования и... Читать полностью
Скажите,возможно ли у вас оформить кредитную карту,не имея прописки и регистрации? При этом работаю неофициально, н... Читать полностью
Добрый день. Прочитала в отзывах на сайте банки.ру, что действует акция — повышенный бонус по акции приведи д... Читать полностью
ОЦЕНКА:
1
ПРОВЕРЯЕТСЯ
Банк постоянно пытается взять комиссию за снятие...
Ваш комментарий?ОЦЕНКА:1ПРОВЕРЯЕТСЯБанк постоянно пытается взять комиссию за снятие наличных в своих же банкоматах.... Читать полностью
Подскажите, пожалуйста, что нужно сделать для срочного закрытия Кредитного...
Наталья, добрый день!Подскажите, пожалуйста, что нужно сделать для срочного закрытия Кредитного договора?Задолженно... Читать полностью
Мало того,что в не самом захудалом городе всего ДВА банкомата,где есть возможность снять наличные доллары, так и эт... Читать полностью
Добрый день! Есть ли возможность сделать годовое обслуживание по моей кредитной карте бесплатным? Читать полностью
Добрый день.Банк снизил лимит по моей кредитной карте,также я не могу пользоваться картой,даже если деньги есть.Еже... Читать полностью
Почему мой вопрос не решается уже сутки? проценты начисляют, деньги на счет еще не зачислены! аналогичные вопросы к... Читать полностью
А с накопительного счета, можно будет снять деньги? Читать полностью
Хотел рекомендовать карту другу, но зашёл в приложение и не нашел вкладку рекомендовать! Написал в поддержку так и... Читать полностью
уточняющи вопрос: какой срок на получение этой справки и каким нормативно-правовым документом это регулируется? Читать полностью
Добрый день! Являюсь клиентом Т-Банка довольно продолжительное время, около 5 лет. Кредитной картой пользуюсь чуть... Читать полностью
Вы меня извините за не точную инфу. 121,4 р. за 10 юаней имелось виду. На странице banki.ru, "Выгодные курсы обмена... Читать полностью
Прошло 17 дней, как я подала запрос! Ответа нет! Справка мне необходима для подачи заявления на пособия для детей!!... Читать полностью
Кто мне вернет 2000 рублей, изза вашей ошибки? Кторые вы взыскали с меня как пошлину за подачу в суд? Спасибо. Читать полностью
Добрый вечер!Помогите , пожалуйста,отключить подписку кинотеатра Premier Читать полностью
Здравствуйте, произошла возмутительная ситуация, возникают огромные проблемы по вине Т-банка. 19.01.2025 обратилась... Читать полностью
У ПКО "Феникс" открыт расчетный счет в Вашем банке. В связи с этим и были направлены Исполнительные листы в Ваш бан... Читать полностью
Добрый день, данный ответ мне был направлен, потому что я стала выяснять подробности, полис был оформлен 12 ноября,... Читать полностью
Вчера ВТБ , банк заблокировал мне все счета без объяснения какой либо причины, после обращения в отделение банка, с... Читать полностью
за приглашенного друга - можно получить банкимани если он оформил полис осаго по моей ссылке? Читать полностью
УВАЖАЕМЫЙ БАНК ВТБ , Я ВОЛЫНЕЦ ВЛАДИСЛАВ АЛЕКСАНДРОВИЧ , ОФОРМЛЯЛ КИБЕР КАРТУ , ПРИ УСЛОВИИ ЧТО ВСЕ УСЛОВИЯ ПРИ ОФО... Читать полностью
Вчера вдруг обнаружил, что для входа в ОБ труется четырехзначный код вместо пароля и логина! А почему никто не пред... Читать полностью
Когда закончится ремонт? Нет доступа к мобильному банку после обновления ((((( Читать полностью
Добрый день.у меня ситуация в жизни сложилась. Развод. Двое детей. и кредиты были взяты для жизни, но к сожалению н... Читать полностью
Поменял номер телефона на другой, а его через некотрое время заблокировали. Не могу войти в личный кабинет. Верните... Читать полностью
Ранее в банк направлена претензия Приветствую! Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.о ситуации, что банк... Читать полностью
08.11.2024 воспользовалась услугой перевод задолженности. Перевела деньги со своей кредитной карты Альфа банка на к... Читать полностью