Список вопросов
Ответ дан

Блокировка счетов и доступа в приложение по 115-ФЗ

Иные вопросы
16.09.2022 21:43
36
Совкомбанк
Автор
user6980362
г Санкт-Петербург

У меня заблокировали счета и доступ в приложение за "сомнительные операции". При визите в отделение банка запросили документы по входящим переводам за посление 2 месяца. Как я могу узнать какие операции "сомнительные"? Пользовался услугами банка совершенно в таком же режиме как и последний год. У меня всего 7 входящих переводов с моих же счетов в других банках за последние 2 месяца на суммы 20 - 30 тыс рублей. Как это подпадает под 115 фз совершенно невозможно понять. Самое смешное что я сегодня перевел все свои наличные деньги в Совкомбанк в надежде получить лишнюю сотню рублей на остаток по счету в конце расчетного периода и деньги были тут же заблокированы. У меня нет ни одной просрочки по платежам по кредитам за несколько лет и тут такой "подаро" от банка. "Спасибо" большое совкомбанк! Объясните пожалуйста как мне избежать блокировки в будущем и какие операции сомнительные?

Добрый день!

Вам в Банк необходимо предоставить документы, подтверждающие зачисления за последние 2 месяца с момента блокировки (выписку по счету можно запросить в офисе Банка), а также заявление с указанием экономического смысла операций. Надеемся на Ваше понимание!

С уважением, 

Эксперты банка

Спиридонова Маргарита
Спиридонова Маргарита
начальник управления клиентского настроения Совкомбанка
Шагушина Оксана
Шагушина Оксана
Начальник управления публичного сервиса Департамента Клиентских впечатлений
counter

О банке

Совкомбанк
Лицензия № 963
ОГРН 1144400000425
Победитель Народного рейтинга банков-2022
Адрес
156000, г. Кострома, просп. Текстильщиков, д. 46
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 100-00-06

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Совкомбанк

Зимняя выгода с Халвой
Совкомбанк
до 23.6%
годовых
от 90 дн.
срок

Совкомбанк

Удобный
Совкомбанк
до 22.6%
годовых
от 61 дн.
срок

Совкомбанк

Накопительный счет Онлайн–Копилка
Совкомбанк
17%
годовых
от 1 дн.
срок

Совкомбанк

Прайм «Выгодный»
Совкомбанк
14.89% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Стандартный плюс
Совкомбанк
16.16% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 399 999 ₽
на срок 3 лет

Совкомбанк

Прайм «Специальный»
Совкомбанк
14.86% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 3 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Супер плюс
Совкомбанк
16.16% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 3 млн.
на срок 10 лет

Совкомбанк

Под залог авто
Совкомбанк
16.16% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 15 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Денежный кредит под залог авто «Выгодный»
Совкомбанк
14.89% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 15 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Пенсионный плюс
Совкомбанк
16.16% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 399 999 ₽
на срок 3 лет

Совкомбанк

Прайм Хит
Совкомбанк
14.89% — 39.01%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Из рук в руки «Выгодный»
Совкомбанк
14.89% — 29.14%
Полная стоимость кредита
до 3 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Под залог недвижимости «Выгодный»
Совкомбанк
19.89% — 29.41%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Совкомбанк

Под залог недвижимости
Совкомбанк
27.99% — 35%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Совкомбанк

Под залог недвижимости
Совкомбанк
27.99% — 35%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Последние вопросы к эксперту
Отзыв народный рейтинг
Совкомбанк

Здравствуйте, я дополнил свой отзыв, но бб почему-то не начислены. Прошу разобраться Читать полностью

04.12.2024 Качество обслуживания
Ужасный банк в плане взаимодействия со своими клиентами. Многие сотрудники не понимают, где работают.
Совкомбанк

Сколько можно ждать уже? С 12 ноября прошло уже 3 недели и 1 день, вы просрочили мое обращение уже на неделю!!! Читать полностью

04.12.2024 О банке
Отказ от страхования
Совкомбанк

Добрый день. Оформила кредит подключили много страховок и не возвращают из оплату. Обращалась и в чате и по телефо... Читать полностью

04.12.2024 Страхование жизни
Закрытие кредитной карты, некорректно отражена информация в Кредитной истории
Совкомбанк

В 2011 году мною была оформлена кредитная карта в Юниаструм банке. В январе 2017 года я написала заявление на закры... Читать полностью

04.12.2024 Иные вопросы
Навязчивый звонок от Совкомбанка
Совкомбанк

Добрый день! Сегодня 04.12.2024 поступили звонки от абонента с номеров: первый в +79057403957 в 8.05, второй +7905... Читать полностью

04.12.2024 Другое
Как забрать свои деньги? Счёт в этом банке. Ты
Совкомбанк

19 сентября 24 года Совкомбанк заблокировал мою карту и попросил дать письменное объяснение о том, от кого эти пере... Читать полностью

04.12.2024 Другое
Денежные средства не отображаются на моей карте.
Совкомбанк

Добрый день. 3 декабря в 20.32 мне на карту Халва перевели 10.000 р , деньги на карту не зачислили до сих пор. Я об... Читать полностью

04.12.2024 Текущий счет
С чего вдруг банк решил что можно звонить и навязывать кредит с 06:17 утра сегодня и вчера 06:54??По несколько раз.Поспать не дали.
Совкомбанк

Просто злости не хватает.два дня раньше будильника  Читать полностью

04.12.2024 Иные вопросы
Добавление скриншотов к отзыву.
Совкомбанк

 Здравствуйте! Блажко В В., карта Халва:.....9943.    19.11.2024г. я написал отзыв о работе сотр-цы чата приложения... Читать полностью

04.12.2024 Качество обслуживания
Добавил скриншоты в комментариях к отзыву.
Совкомбанк

ЩЕЕЕЕЕЕщё  Читать полностью

04.12.2024 Качество обслуживания
Последние вопросы по теме
Закрытие кредитной карты, некорректно отражена информация в Кредитной истории
Совкомбанк

В 2011 году мною была оформлена кредитная карта в Юниаструм банке. В январе 2017 года я написала заявление на закры... Читать полностью

04.12.2024 Иные вопросы
С чего вдруг банк решил что можно звонить и навязывать кредит с 06:17 утра сегодня и вчера 06:54??По несколько раз.Поспать не дали.
Совкомбанк

Просто злости не хватает.два дня раньше будильника  Читать полностью

04.12.2024 Иные вопросы
Кредит хочу взять себе
Совкомбанк

Кредит Читать полностью

04.12.2024 Иные вопросы
Плохая кредитная история
Совкомбанк

Если плохая кредитная история, одобрят ли кредитную карту халву ? Читать полностью

03.12.2024 Иные вопросы
Условия начисления и списания кэшбека
Совкомбанк

Здравствуйте! За текущий расчетный период (31.10 - 16.12.2024) мне рассчитаны баллы кэшбека за покупки в количестве... Читать полностью

03.12.2024 Иные вопросы
Хочу понять политику вашего банка по отношению к клиенту
Совкомбанк

Здравствуйте, в вашем банке имею авто кредит, плачу исправно без просрочек. Когда оформлял обязательным условием бы... Читать полностью

03.12.2024 Иные вопросы
Решение вопроса с начисленными процентами вклада.
Совкомбанк

Номер зарегистрированного обращения в банке - 84927818. В приницпе ответ от вас ожидаем . Все подробно изложу в отз... Читать полностью

03.12.2024 Иные вопросы
Рефинансирование по акции "24 месяца" с кредитной карты "Халва"
Совкомбанк

Здравствуйте! Заманила реклама по телевизору насчёт открытия кредитной карты Халва и переводу туда своих кредитных... Читать полностью

03.12.2024 Иные вопросы
Блокировка карты, жду 15 дней и нет ответа, в банке отказали мне о снятии личных средств со счета
Совкомбанк

Добрый день!!! Прошу помочь, в данной ситуации. Мне заблокировали карту, подозрение сомнительного перевода, прошло... Читать полностью

03.12.2024 Иные вопросы
Убрать карту с кредитной истории
Совкомбанк

Убрать карту с кредитной истории Читать полностью

03.12.2024 Иные вопросы
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Премиум Карта - банк отказывает в возврате средств
Т-Банк

03.12.24 по ошибке через бота банка вместо кредитной карты была предложена Тиньков Банк Премиу - подписка. Случайно... Читать полностью

04.12.2024 Обслуживание
Как зайти в личный кабинет Дом РФ , чтобы посмотреть данные о вкладе
Банк ДОМ.РФ

Хочу узнать про вклад Читать полностью

04.12.2024 Иные вопросы
Отзыв народный рейтинг
Совкомбанк

Здравствуйте, я дополнил свой отзыв, но бб почему-то не начислены. Прошу разобраться Читать полностью

04.12.2024 Качество обслуживания
Банкомат неправильно посчитал деньги при зачислении на счёт.

Ситуация произошла 16.11.2024 в отделении Альфа-Банка.небоходимо было внести 211 тысяч на счёт, для пополнения испо... Читать полностью

04.12.2024 Эксперты Банки.ру
Написала отзыв, приложила все документы, его не засчитали так как банк не подтвердил ситуацию
Альфа-Банк

02.11.2024 я обращалась только в чат поддержку. Прикладываю сюда скриншоты, где видно дату 2 ноября, время и весь н... Читать полностью

04.12.2024 Иные вопросы
Изначально ввели в заблуждение
Т-Банк

Изначально ввели в заблуждение сотрудник который привёз карту, сказал что она полностью бесплатная. В итоге 13.12 б... Читать полностью

04.12.2024 Качество обслуживания
Ужасный банк в плане взаимодействия со своими клиентами. Многие сотрудники не понимают, где работают.
Совкомбанк

Сколько можно ждать уже? С 12 ноября прошло уже 3 недели и 1 день, вы просрочили мое обращение уже на неделю!!! Читать полностью

04.12.2024 О банке
Возврат ДС из НПФ ВТБ
ВТБ

я правильно понимаю, что возврат денежных средств не будет в 100% размере потому что банк ВТБ отправили мое заявлен... Читать полностью

04.12.2024 Иные вопросы
Хочу разобраться с предоставлением ложной информации
Сбербанк

Добрый день. 30.12.2022г. Мною был оформлен продукт ЗПИФ современный рублевый, в офисе банка Сбер 1. По выданной ин... Читать полностью

04.12.2024 Другое
Ипотека из росбанка перешла в Т-банк
Т-Банк

В феврале заключили договор на ипотеку в росбанке на строительство дома через аккредитированную банком фирму. Летом... Читать полностью

04.12.2024 Другое