41
Добрый день!
Сегодня, 21.02, в 13.50 МСК, пришла СМС от банка, что требуется уточнение по неким операциям по моему счету. Заметил я ее гораздо позже, в районе 15:30. Стал разбираться, написал в поддержку банка. Сотрудник поддержки Даниил отвечал очень общими фразами и не мог ответить по существу на мои вопросы -- какие именно операции и как надо уточить? В чате с Даниилом я объяснил что весь мой доход, это зарплата по основному месту работы, которая приходит через банк, и доход от самозанятости, который так же декларируется в банке.
Через полчаса перезвонила сотрудница банка, и пояснила, что проверка возникла из-за якобы подозрительных операций по моим счетам, а именно что мне регулярно приходят одинаковые суммы от одних и тех же людей. Я пояснил, что я, как самозанятый, работаю репетитором, и что названные ею лица, и поступления на счет от них, это мои ученики (клиенты) и, соответственно, плата за уроки, которая каждый месяц аккуратно декларируется через банк, и так же аккуратно каждый месяц уплачивается налог на профессиональный доход, о чем банку должно быть прекрасно известно, ведь все операции декларируются.
Мы договорились, что я предоставлю подтверждающие документы в виде справки об уплате Налога на профессиональный доход и Выписки из ПФР (с Госуслуг), и что вопрос постараются рассмотреть как можно скорее. Однако, вот уже конец рабочего дня, проверка все еще длится, а счета мои ограничены -- я не могу ни расплатиться банально за еду в магазине, ни перевести хоть какие-то деньги собственной жене, потому что банку ПОКАЗАЛОСЬ, что поступающие средства от моих учеников, которые ДЕКЛАРИРУЮТСЯ регулярно через сайт БАНКА, выглядят подозрительно.
Прошу в кратчайшие сроки рассмотреть мой вопрос! У жена и трое детей, и вся моя семья поставлена в крайне глупое положение из-за того, что кому-то в банке что-то померещилось в моих полностью легальных операциях!
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета.
На первой линии мы не проявили достаточной заинтересованности в решении вашего вопроса. Могли сработать лучше, извините нас, пожалуйста. Работу провели.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
All Airlines
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Перевод собственных средств со СВОЕГО счета на СВОЙ СЧЕТ в другом банке. Альфа банк не запрашивал документы у меня,... Читать полностью
Заблокировали карту п 115 фз из-за как показалось сотрудникам подозрительных переводовЛадно,не понравились мои отв... Читать полностью
В учреждении просят платежное поручение. Разбираемся Читать полностью
Здравствуйте! Не связывайтесь с этим банком! Сделал перевод с своего счета Альфа-банка на счет в Т-банк по реквизит... Читать полностью
Здравствуйте, в январе 2025 года т-банк заблокирова мне карту и все прочие действи, для снятия наличных только в от... Читать полностью
20.01.2025 Оформила кредитную и дебетовую карту. Переводила в этот же день с кредитной карты себе на сбер банк. Заб... Читать полностью
Добрый вечер, мне должны были отправить деньги по сбп, я указал свой номер тмобайл , вместо денег пришла смска в ви... Читать полностью
Я являюсь клиентом АО "Т Банк". Мне была навязана услуга по дебитовой карте тариф Премиум. После чего без предупреж... Читать полностью
Анна, у меня списали весь перевод зарплаты, просто сумма ИП больше. Вопрос не решен. Читать полностью
Т-банк утверждает что платеж электроэнергии от 25 декабря 2024 на 9000 рублей прошел успешно. Получатель отрицает п... Читать полностью
Имеет ли право банк отказать в использовании сертификата молодая семья в счет ипотеки. Читать полностью
Скажите пожалуйста какого числа был зачтен мой отзыв? Читать полностью
Горе банк активно предлагал воспользоваться кредитными каникулами в 3 месяца, на которые я клюнул. После за услугу... Читать полностью
Перевод собственных средств со СВОЕГО счета на СВОЙ СЧЕТ в другом банке. Альфа банк не запрашивал документы у меня,... Читать полностью
В дополнение к ранее направленному отзыву по обращению 250115-7001-165644, прошу ответить, в выписке будет операции... Читать полностью
В течении какого времени будут внесены изменения? Могло ли что-то измениться и банк изменил своё решение, после тог... Читать полностью
Когда я смогу восстановить карту Сбербанка если я ее продал Читать полностью
Я выполнил задание, оставил отзыв, а мне не начислились бонусы Читать полностью
Заблокировали карту п 115 фз из-за как показалось сотрудникам подозрительных переводовЛадно,не понравились мои отв... Читать полностью
Я ожидаю достаточно для форсирования вопроса с модерацией всех указанных мною отзывов или, хотя бы, получения конкр... Читать полностью