47
В целях реализации моего права на реабилитацию, предусмотренного пунктами 13.1-1, 13.4, 13.5 и 13.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, в том числе для устранения оснований, в соответствии с которыми финансовой организацией ранее было принято решение об отказе в проведении операций и введении ограничения ДБО, прошу предоставить мне следующую информацию:
1. Обоснование решения о введении ограничений в отношении моего использования системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО), а также обоснования принятия решения об отказе в совершении следующих операций:
• Операция по зачислению денежных средств № 76 от 12.12.2024 на сумму 300 000,00 руб.
• Операция по зачислению денежных средств № 45 от 12.12.2024 на сумму 20 000,00 руб.
2. В отношении операции по зачислению денежных средств № 76 от 12.12.2024 на сумму 300 000,00 руб., в уведомлении об отказе в совершении которой было указано «Операция имеет признаки транзитной», прошу:
• указать признаки «транзитности» в соответствии с Письмом Банка России от 31 декабря 2014 г. № 236-Т;
• указать иные признаки «сомнительности», вызвавшие у банка подозрения.
3. В отношении операции по зачислению денежных средств № 45 от 12.12.2024 на сумму 20 000,00 руб., по которой в уведомлении об отказе в совершении которой было указано «Подозрение в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путём», прошу:
• указать пункты Положения Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П, на которые ссылается банк при для обоснования подозрений в законности операции;
• указать иные признаки «сомнительности», вызвавшие у банка подозрения.
4. Принимая во внимание, что в рамках запросов, поступивших от банка, я не смогла в полной мере определить волю банка, а следовательно и не имела возможности определить позицию банка по поводу достаточности или недостаточности предоставленных мной сведений для пояснения характера проведенных операций, прошу указать, какие дополнительные пояснения, информация и документы необходимы банку для снятия ограничений.
Исходя из того, что для квалификации операций как сомнительных кредитные организации опираются на признаки, указанные в Положении № 375-П. В случае обращения клиента за разъяснениями финансовая организация обязана информировать его о причинах отказа в совершении операций (Письмо Банка России от 12.09.2018 № ИН-014-12/61). В частности, в п. 2, 3 названного письма указано о необходимости предоставлять клиенту информацию в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности ее использования при реализации механизма реабилитации клиентов.
Добрый день!
Банк может ограничить использование системы СберБизнес, если какие-то операции по счёту вызывают вопросы.
Для понимания экономического смысла операций и схемы работы мы направили вам запрос о предоставление документов в личный кабинет СберБизнес.
По результатам анализа документов банк сможет принять решение о снятие или сохранение ограничений.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
СберВклад
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счет Молодёжный
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (в конце срока)
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (ежемесячно)
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
СберКарта с дизайном "Кино"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"
Добрый день. Я являюсь единственным наследником Х (данные указала в разделе "Дополнительная информация") , умершей... Читать полностью
Мои карта были оформлены работодателем в качестве зарплатных (изначально виза голд, потом мир голд). Сейчас я не мо... Читать полностью
Я занимаюсь написание курсовых, дипломных, докладов и рефератов, практик. и студенты мне переводят каждый раз по ча... Читать полностью
Можно ли получить их переводом на другую карту ? Или если придёт родственик с генеральной доверенностью ? Читать полностью
SBER*8999*SBERPRIME1 с вот этого адреса списывают деньги как отключить подписку и вернуть деньги на счёт Читать полностью
А Расчетными документы на бумажном носителе Можно пользоваться? Или тоже бан? Читать полностью
Вернуться ли мне денежные средства Читать полностью
Как пополнить счёт карты «СберКидс» через банкомат? Читать полностью
Здравствуйте!10 июня 2024года, решением арбитражного суда меня признали банкротом и по определению суда все долги у... Читать полностью
Добрый день. Я являюсь единственным наследником Х (данные указала в разделе "Дополнительная информация") , умершей... Читать полностью
Мои карта были оформлены работодателем в качестве зарплатных (изначально виза голд, потом мир голд). Сейчас я не мо... Читать полностью
SBER*8999*SBERPRIME1 с вот этого адреса списывают деньги как отключить подписку и вернуть деньги на счёт Читать полностью
А Расчетными документы на бумажном носителе Можно пользоваться? Или тоже бан? Читать полностью
Как пополнить счёт карты «СберКидс» через банкомат? Читать полностью
Случился пожар в доме где я живу ( частный дом) хотела взять кредит, но мне отказывают. Что если раз оступилась и п... Читать полностью
Понял, последний вопрос, может все таки запросите документы какие то и обоснования у меня 🤔 Читать полностью
Старый вопрос Добрый день!Я до сих пор не получил от вас ответа, пожалуйста, помогите мне проверить текущий статус.... Читать полностью
Офис в Белгородской области 8592/0202Посещал сам Военнослужащий вчера, 25 апреля.Для него сложно было попасть в это... Читать полностью
У меня еще вклады открыты, скажите с них процент начисляется или начисление процентов заморожено ? Читать полностью
До какой поры я буду ждать ответ на своё обращение? Читать полностью
НИКОМУ НЕ СОВЕТУЮ! ЭТО ПРОСТО УЖАС. Банк с КРИВОЙ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМОЙ! 04.04.2025г. мной была сделана расходная бан... Читать полностью
Купил товар на озоне с помощью халвы, подключил подписку десятка, заплатил 400 рублей, чтобы рассрочка увеличилась... Читать полностью
НИКОМУ НЕ СОВЕТУЮ! ЭТО ПРОСТО УЖАС. Банк с КРИВОЙ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМОЙ! 04.04.2025г. мной была сделана расходная бан... Читать полностью
Я столкнулась с неприятной ситуацией, которая заставила меня задуматься о том, как OZON относится к своим клиентам.... Читать полностью
Из Формы 67ф полученной в налоговой узнала, что на мое имя открыт текущий счет в Альфа-Банке. В данном банке до это... Читать полностью
Добрый вечер! Сегодня пытался сделать пробный однократный перевод 10000 руб на карту Visa Международного банка Тадж... Читать полностью
Здравствуйте я нахожусь на СВО у меня заблокирована сим карта к который привязана к карте ВТБ как мне поменять номе... Читать полностью
Здравствуйте, я нахожусь на сво у меня заблокирован номер к который привязана карта как мне поменять номер телефона... Читать полностью
Вчера Роман , обещал вернуться с новостями, но опять тишина....Обращение 39420255Прошу дать внятный ответ... Читать полностью