Список вопросов
Ответ дан

Запрос на предоставление информации

28.03.2025 14:48
31
Сбербанк

В целях реализации моего права на реабилитацию, предусмотренного пунктами 13.1-1, 13.4, 13.5 и 13.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, в том числе для устранения оснований, в соответствии с которыми финансовой организацией ранее было принято решение об отказе в проведении операций и введении ограничения ДБО, прошу предоставить мне следующую информацию:

    1. Обоснование решения о введении ограничений в отношении моего использования системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО), а также обоснования принятия решения об отказе в совершении следующих операций:

    • Операция по зачислению денежных средств № 76 от 12.12.2024 на сумму 300 000,00 руб. 

    • Операция по зачислению денежных средств № 45 от 12.12.2024 на сумму 20 000,00 руб.

    2. В отношении операции по зачислению денежных средств № 76 от 12.12.2024 на сумму 300 000,00 руб., в уведомлении об отказе в совершении которой было указано «Операция имеет признаки транзитной», прошу:

    • указать признаки «транзитности» в соответствии с Письмом Банка России от 31 декабря 2014 г. № 236-Т; 

    • указать иные признаки «сомнительности», вызвавшие у банка подозрения. 

    3. В отношении операции по зачислению денежных средств № 45 от 12.12.2024 на сумму 20 000,00 руб., по которой в уведомлении об отказе в совершении которой было указано «Подозрение в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путём», прошу:

    • указать пункты Положения Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П, на которые ссылается банк при для обоснования подозрений в законности операции;

    • указать иные признаки «сомнительности», вызвавшие у банка подозрения. 

4. Принимая во внимание, что в рамках запросов, поступивших от банка, я не смогла в полной мере определить волю банка, а следовательно и не имела возможности определить позицию банка по поводу достаточности или недостаточности предоставленных мной сведений для пояснения характера проведенных операций, прошу указать, какие дополнительные пояснения, информация и документы необходимы банку для снятия ограничений.

Исходя из того, что для квалификации операций как сомнительных кредитные организации опираются на признаки, указанные в Положении № 375-П. В случае обращения клиента за разъяснениями финансовая организация обязана информировать его о причинах отказа в совершении операций (Письмо Банка России от 12.09.2018 № ИН-014-12/61). В частности, в п. 2, 3 названного письма указано о необходимости предоставлять клиенту информацию в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности ее использования при реализации механизма реабилитации клиентов. 

Добрый день!

Я проверю ситуацию и вернусь.

counter

О банке

Сбербанк
Лицензия № 1481
ОГРН 1027700132195
Ипотечный кредит года-2022
Адрес
117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19
Офисы в городе Москва
Телефон
900
0321
8 800 555-55-50
8 800 555-57-77

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Сбербанк

СберКарта Мир для пособий и пенсии
до 2 000/мес.
баллы
0 - 1 800 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Ветерана
нет
бонусы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Ветерана
нет
бонусы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Премиальная карта СберПремьер
до 30 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Молодёжная СберКарта
есть
баллы
0 - 480 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта
до 2 000/мес.
баллы
0 - 1 800 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Аэрофлот Премиальная
есть
мили
12 000 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта "Адафа"
до 2 000/мес.
баллы
0 - 1 800 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта с дизайном "Кино"
до 2 000/мес.
баллы
0 - 1 800 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Тревел
есть
мили
2 400 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Детская СберКарта
до 1 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Золотая карта Аэрофлот
есть
мили
7 000 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта "Адафа" для пособий и пенсии
до 2 000/мес.
баллы
0 - 1 800 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Благотворительная карта "Подари жизнь"
есть
баллы
450 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта
нет
бонусы
0 - 1 800 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Ветерана
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Наследство
Сбербанк

На какой срок банк имеет право задерживать выплату наследства? Читать полностью

Почему пишет про проверку безопасности при переводах?
Сбербанк

Я создал вклад и положил на него деньги, сейчас хотел потратить на заказ. Мне пишет что невозможен перевод, так как... Читать полностью

Предоставление кредитных каникул военнослужащим СВО
Сбербанк

Сколько времени будет обрабатываться моё обращение касательно огромной задержки по предоставлению кредитных каникул... Читать полностью

Не закрыли счета после банкротства
Сбербанк

Здравствуйте 28 февраля 2025 года я был признан определением суда банкротом спустя месяц до сих пор отображаются от... Читать полностью

31.03.2025 Другое
Не работает сбепрайм в подключенном пакете услуг дом клик плюс
Сбербанк

Отсутствуют подписки на сервисы сберзвук и тд ,при оплате на год пакета дом клик плюс  Читать полностью

Сбербанк не принимают полис страхования жизни по ипотеке
Сбербанк

Добрый день. Пишу повторно. Прошу принять полис страхования жизни.Пришло смс: Мы не приняли страховые документы, та... Читать полностью

Удалить отзывы, тк опубликовала один и тот же отзыв несколько раз (был сбой)
Сбербанк

Добрый день. Помогите пожалуйста удалить отзывы, тк опубликовалось несколько штук одинаковых... ( Читать полностью

31.03.2025 Другое
приглашение к СБЕРПРАЙМ
Сбербанк

Доброе утро ! подключенный человек по СБЕРПРАЙМ будет иметь те же привилегии что то приглашающий, и как пригласить... Читать полностью

Отказ в отмене заказа
Сбербанк

К сожалению, ваши коллеги ничего не сделали. С раннего утра мне названивает курьер и пытается доставить товар. Треб... Читать полностью

31.03.2025 Другое
банкомат из магазина Магнит
Сбербанк

Добрый день, есть какая-нибудь информация? Читать полностью

Последние вопросы по теме
Предоставление кредитных каникул военнослужащим СВО
Сбербанк

Сколько времени будет обрабатываться моё обращение касательно огромной задержки по предоставлению кредитных каникул... Читать полностью

приглашение к СБЕРПРАЙМ
Сбербанк

Доброе утро ! подключенный человек по СБЕРПРАЙМ будет иметь те же привилегии что то приглашающий, и как пригласить... Читать полностью

Семейная ипотека и ее условия
Сбербанк

Здравствуйте. Какой процент банк берет с застройщика, если клиент хочет купить квартиру по семейной ипотеке. И если... Читать полностью

Исполнительное производство
Сбербанк

какой предельный срок рассмотрения? Читать полностью

Исполнительное производство
Сбербанк

Здравствуйте. Сегодня 3 недели с момента отказа в исполнении исполнительного листа. Есть информация о его статусе и... Читать полностью

Заблокирован сбол и карта со средствами
Сбербанк

Я могу получить свои деньги с карты? Это несправедливо, я получаю социальные пособия на Сбербанк, у меня трое мален... Читать полностью

Отмена ареста по исполнительному производству в Сбербанке
Сбербанк

То есть мне писать жалобу на Главное управление судебных приставов и прикладывать эту переписку о том что они не пр... Читать полностью

Отмена ареста по исполнительному производству в Сбербанке
Сбербанк

А как же Постановление об удовлетворении (частичном удовлетворении) заявления (ходатайства) от 14.02.2025 которые б... Читать полностью

Потребительские кредиты.
Сбербанк

Какие банки выдают кредит наличными на срок 10-15 лет? Ответ прошу отправить на почту С уважением ***  Читать полностью

Реестр контролируемых лиц
Сбербанк

Здравствуйте, проверяли дважды и старый иностранный паспорт и новый российский. Были и в Сбербанке и в МВД. Никто н... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Наследство
Сбербанк

На какой срок банк имеет право задерживать выплату наследства? Читать полностью

Почему пишет про проверку безопасности при переводах?
Сбербанк

Я создал вклад и положил на него деньги, сейчас хотел потратить на заказ. Мне пишет что невозможен перевод, так как... Читать полностью

Ужасный банк, заблокировал НАВСЕГДА БЕЗ ВОЗМОЖНОСТИ разблокировки за поступление денежных средств для открытия вклада!
Совкомбанк

Спасибо! Читать полностью

по трудоустройству.
Т-Банк

Я около недели назад прошла собседевание по телефону на должность представителя Банка. В банках работаю около 10 ле... Читать полностью

Предоставление кредитных каникул военнослужащим СВО
Сбербанк

Сколько времени будет обрабатываться моё обращение касательно огромной задержки по предоставлению кредитных каникул... Читать полностью

Не закрыли счета после банкротства
Сбербанк

Здравствуйте 28 февраля 2025 года я был признан определением суда банкротом спустя месяц до сих пор отображаются от... Читать полностью

31.03.2025 Другое
Не работает сбепрайм в подключенном пакете услуг дом клик плюс
Сбербанк

Отсутствуют подписки на сервисы сберзвук и тд ,при оплате на год пакета дом клик плюс  Читать полностью

Обманули с отзывом!!
Альфа-Банк

Где же ваш ответ!!! Я отставила два отзыва оплачен только один!!! Все зачтены! ваша поддержка говорит что бабки мне... Читать полностью

Заблокировали карты и для разблокировки просят сделать не возможное
Альфа-Банк

Пользовался данным банком больше года тут внезапно прилетело фз 115 просят отчет об операциях за три месяца, то ест... Читать полностью

Специальный счёт фу
Совкомбанк

Доброе утро! Финансовый управляющий открыл в вашем банке специальный счёт на время процедуры банкротства, процедура... Читать полностью