Если в ваших интересах приобретение израильской недвижимости и хранение крупных сумм на счете в израильском банке, а также в целом погружение в экономическую реальность земли обетованной, то текст, приведенный ниже, мы подготовили специально для вас.
Еще три года назад я писал о том, что израильские банки действительно не хотят ваших денег. Так, они боятся собственной тени и не торопятся работать с россиянами. Не потому, что все россияне под американскими санкциями, и не потому, что Израиль является частью этих санкций, а потому, что их пугает любая нестандартная ситуация. А ситуация, о которой я хочу сегодня рассказать, как раз очень нестандартная, хотя речь вовсе не шла о десятках или сотнях миллионов или вообще о каком-либо российском олигархе.
В израильский банк обратился потенциальный клиент, еврей из Туркменистана. Живя в этой достаточно бедной стране и не имея там никакого отношения к ее природным ресурсам, он смог за 30 лет нелегкой бизнес-деятельности в такой низкотехнологичной сфере, как текстильная промышленность, скопить несколько миллионов долларов. Человек много лет трудился в текстильной сфере в Советском Союзе. Когда Союз развалился и кто-то уехал за рубеж, а кто-то стал «челноком», этот человек медленно, шаг за шагом, построил предприятие полного цикла, благодаря которому смог заработать сумму, вызывающую уважение и в России, и в Израиле.
Поскольку речь идет о еврее, он решил на свои деньги приобрести недвижимость на земле обетованной, где предполагал провести пенсионные годы. Но для того, чтобы купить квартиру в Израиле, деньги нужны тоже в Израиле. А для того, чтобы иметь там деньги, нужен счет в израильском банке, так как заплатить напрямую продавцу в Израиле невозможно.
Этапы открытия счета:
- Банк проверяет, готов ли он работать с конкретным клиентом — не входит ли тот в санкционные или другие черные списки, какова его публичная репутация.
- Если первый этап пройден, банк проверяет уже не клиента, а его деньги — как они заработаны, как подана отчетность, где уплачены налоги.
- Затем банк просит подготовить сопроводительные документы для конкретного перевода.
Да, иногда действительно бывают ситуации, как говорится, «без вариантов». Вполне добропорядочным гражданам приходится объяснять, что если недоброжелатель залил в «Гугл» или «Яндекс» информацию о том, что он вор, насильник или убийца, то, к сожалению, израильский банк не будет разбираться, правда это или клевета.
Обычно с момента, когда банк дает «зеленый свет», и до момента ввода денег в Израиль, если повезет, проходят недели, а если не повезет — несколько месяцев. В случае с клиентом из Туркменистана процедура по вводу денег в Израиль длилась полтора года, и не только из-за коронавируса.
Так как пока у клиента нет израильского гражданства, нам пришлось переждать не один карантин, пока он смог прилететь в Израиль. И вот он наконец прилетел, с успехом прошел следующий этап комплаенс-процедур, но… подписать окончательный раунд документов не успел. На его «еврейское счастье» совет директоров банка принял решение заморозить открытие счетов для резидентов «непонятных» стран (к таким, с точки зрения израильских банков, относится Туркменистан). Произошло это как раз в период между подачей документов на открытие счета и моментом, когда мой клиент должен был поставить свою последнюю подпись.
Банк не хочет тратить время и ресурсы на углубленное изучение рисков тех стран, из которых деньги поступают редко, и его можно понять — такая работа редко окупается.
Три месяца я убеждал банк сделать исключение и все-таки открыть счет для своего клиента, честно предупредив, что потока клиентов из Туркменистана я гарантировать им не могу. И победил! После очередного затяжного локдауна мой клиент прилетел в Израиль, чтобы поставить заключительную подпись.
Иногда создается впечатление, что израильские банки защищаются от денег из-за рубежа сильнее, чем королевства из «Властелина колец» от орков. Но если вы хотите диверсифицировать свои риски и имеете израильское гражданство или право на его получение, то Израиль часто будет для вас единственной страной, где никакие визовые режимы и локдауны не помешают вам воссоединиться со своими деньгами.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции
Комментарии