Оплачивать покупки безналичным способом можно на любую сумму, а вот снимать с карточек наличные разрешается с ограничениями. Разбираемся, какие лимиты действуют на снятие наличных с карт Сбербанка.
Для чего вводится лимит снятия наличных
Вводя ограничения на снятие наличных с карт, банки руководствуются интересами клиентов и собственной выгодой. Основные причины установки лимитов следующие:
- Защита от мошенничества. Если карта попадет в руки злоумышленника, даже зная ПИН-код, он не сможет снять с карты больше денег, чем позволяет лимит.
- Стимулирование безналичного оборота. Безналичные покупки по картам выгодны для банков, так как за каждую такую операцию выпустивший карточку банк получает комиссию.
- Контроль за движением средств. Лимиты на снятие наличных препятствуют операциям по незаконному обналичиванию.
- Выгода от хранения средств на счетах. Средства на карточных счетах — это деньги, которыми банк может бесплатно оперировать и получать прибыль.
- Снижение расходов на установку и инкассацию банкоматов. Если клиенты мало пользуются банкоматами, нужно меньше самих банкоматов и реже приходится их инкассировать.
«Чаще всего лимит на снятие наличных устанавливается в расчете на день или месяц, однако некоторые банки вводят ограничения и по сумме, которую можно снять в банкомате за один раз. Связано это в том числе с тем, что в терминале хранится ограниченный объем банкнот», – говорит аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина.
Как узнать лимит по карте Сбербанка
Лимит на снятие наличных зависит от карты, а также от наличия подписки. Узнать сумму, доступную для снятия по вашей карте, можно в «Сбербанк Онлайн»: выберите нужную карту, затем «Настройки», нажмите на «Тариф».
Информацию о тарифах также можно получить в самом банке: отделении или контактном центре.
Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка
С июля 2024 года лимиты на снятие наличных действуют для всех карт и платежных счетов, открытых на имя клиента в Сбербанке. С карты Сбера можно снять до 3 млн рублей в сутки и до 30 млн рублей в месяц. Рассмотрим подробнее, какие ограничения действуют.
Лимит снятия наличных в Сбербанке через банкомат
Для дебетовых карт
Суточные и месячные лимиты по дебетовой «СберКарте» зависят от наличия подписки или пакета услуг:
| Тариф | Лимит на снятие наличных в сутки | Лимит на снятие наличных в месяц |
| Базовый | 300 тысяч | 3 млн |
| С подпиской «СберПрайм Старт» | 300 тысяч | 3 млн |
| С подпиской «СберПрайм» | 300 тысяч | 3 млн |
| С подпиской «СберПрайм+» | 500 тысяч | 5 млн |
| С пакетом услуг «СберПремьер» | 1 млн | 5 млн |
| С пакетом услуг «СберПервый» | 2 млн | 30 млн |
| С пакетом услуг «Sber PrivateBanking» | 3 млн | 30 млн |
Обратите внимание: с «Детской Сберкарты» в банкоматах разрешается снимать не более 100 тысяч рублей в месяц.
А вот какие лимиты предусмотрены по другим картам Сбера:
| Тариф | Лимит на снятие наличных в сутки | Лимит на снятие наличных в месяц |
| Momentum | 50 тысяч | 100 тысяч |
| «Мир Социальная» | 50 тысяч | 500 тысяч |
| MasterCard Standard Momentum, Visa Classic Momentum | 50 тысяч | 100 тысяч |
| Visa Classic «Подари жизнь» | 150 тысяч | 1,5 млн |
| World MasterCard «Золотой», Visa Gold «Подари жизнь» / «Аэрофлот» / «Золотой» | 300 тысяч | 3 млн |
| MasterCard Platinum, World MasterCard Black Edition «Премьер», Visa Platinum, Visa Platinum «Подари жизнь», Visa Signature «Аэрофлот», Visa Platinum «Премьер» | 500 тысяч | 5 млн |
| Visa Infinite Private «Аэрофлот», Visa Infinite Privilege, Visa Infinite СберБанк1, World Mastercard Elite СберБанк1, Visa Infinite РВ, World Mastercard Elite РВ и Visa Infinite Privilege РВ с функционалом мультивалютности для пакета услуг «СберПервый» и «Sberbank Private Banking» | 1 млн | 30 млн |
Для кредитных карт
У кредитных карт свои ограничения на снятие наличных. Так, с флагманской кредитной «СберКарты» в день можно снимать до 500 тысяч рублей, а лимит снятия на месяц не установлен.
Важно! На снятие наличных не распространяется беспроцентный период по карте. К тому же за такие операции взимается комиссия 3,9% от суммы плюс 390 рублей.
Сколько денег можно снять с карты Сбербанка в кассе
На снятие наличных в кассе Сбербанка действуют такие же суточные лимиты, как на обналичивание в банкоматах, только распространяются они на бесплатное снятие. Проще говоря, в отделении Сбера можно снимать деньги без ограничений, но придется заплатить комиссию — 1% на сумму превышения (но не менее 150 рублей). Максимально без комиссии разрешается снимать до 1 млн рублей.
Чтобы снять наличные в кассе, при себе нужно иметь паспорт. Если требуется снять крупную сумму, стоит заранее позвонить в банк и заказать средства.
Как снять сумму, превышающую месячный лимит
Если лимит по карте не позволяет снять нужную сумму, можно открыть сберегательный счет или вклад, перевести на него деньги, а затем снять их через кассу банка. Стоит помнить, что при досрочном расторжении вклада начисленные проценты сгорают, а за снятие наличных с текущих счетов может взиматься комиссия.
Также можно перевести деньги на свои счета в других банках и снять их наличными в пределах лимитов, установленных в этих банках. Через Систему быстрых платежей между своими счетами можно бесплатно перевести до 30 млн рублей в месяц (при превышении этой суммы взимается комиссия 0,5% от суммы, максимум 1500 рублей).
Как увеличить лимит снятия наличных по карте Сбербанка в день
Увеличить лимит по карте Сбербанка можно с платной подпиской. «Также можно подождать, пока наступит новый расчетный период и лимиты обновятся», — подсказывает Бочкина.
Как настроить лимит на снятие наличных
Помимо лимитов на снятие наличных, в Сбербанке есть лимит на максимальную сумму всех платежей и переводов, которые можно совершить за сутки в «Сбербанк Онлайн», а также через SberPay и СМС-банк. При желании можно установить собственное ограничение на операции от 0 рублей до 1 млн рублей. Если карта или смартфон с мобильным приложением попадет к постороннему человеку, он не сможет оплатить покупку, перевести или снять сумму сверх лимита. Вот как его настроить в мобильном приложении: в разделе «Платежи» найдите «Тарифы и лимиты», затем нажмите на «Суточный лимит на платежи и переводы». А это инструкция для интернет-банка: в верхнем левом углу нажмите на шестеренку «Суточный лимит», введите сумму лимита и подтвердите.
В суточном лимите не учитываются покупки в магазинах и в Интернете (если не используется оплата через «Сбербанк Онлайн» и SberPay), операции в офисе банка, снятие наличных и оплата в банкомате.
Какие карты Сбербанка имеют повышенные лимиты на снятие наличных
По флагманской карте Сбера — «СберКарте» — повышенный лимит действует при наличии подписки «СберПрайм+»: 500 тысяч рублей в сутки и 5 млн рублей в месяц. С пакетами услуг «СберПремьер» и «СберПервый» лимиты еще выше — 1 млн рублей в сутки / 5 млн рублей в месяц и 2 млн рублей в сутки / 30 млн рублей в месяц соответственно.
Лимиты в 500 тысяч рублей в сутки и 5 млн рублей в месяц действуют по следующим архивным картам Сбера:
- Mastercard Platinum,
- World Mastercard Black Edition «Премьер»,
- Visa Platinum,
- Visa Platinum «Подари жизнь»,
- Visa Signature «Аэрофлот»,
- Visa Platinum «Премьер».
Что нужно знать о снятии наличных с карты Сбербанка: главное
- Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка зависят от карты и наличия подписки.
- Без подписки с классической «СберКарты» в банкомате разрешается снимать до 300 тысяч рублей в день и до 3 млн рублей в месяц.
- В сутки максимально с карты Сбербанка в банкомате можно снять до 3 млн рублей.
- Максимальный месячный лимит на снятие наличных в банкомате Сбербанка составляет 30 млн рублей.
- Снять с карты сумму, превышающую установленный лимит, можно через кассу банка, но с комиссией 1% (минимум 150 рублей).
- Также можно перевести деньги на карты других банков и снять их наличными в пределах лимитов, установленных в этих банках, — переводы до 30 млн рублей в месяц между своими счетами через Систему быстрых платежей не облагаются комиссией.
Информация актуальна на 16.01.2025.
