Как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке

Комиссия за межбанковские переводы и длительный период для зачисления средств — существенные недостатки безналичных расчетов.

Система быстрых платежей (СБП) — платформа, которая позволяет перевести средства из одного банка на счет в другом практически мгновенно. Для этого достаточно знать только номер телефона и банк получателя. При этом никакой комиссии за такие переводы в рамках ежемесячного лимита не предусмотрено.

Рассказываем:

• как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке;
• каковы тарифы для переводов через СБП в Сбербанке;
• можно ли перевести средства с кредитки через Систему быстрых платежей;
• какие суммы можно перевести;
• какие нюансы стоит учесть при работе с СБП.

Что такое Система быстрых платежей и зачем она клиентам банков

Систему быстрых платежей (СБП) разработали Банк России и Национальная система платежных карт, чтобы повысить доступность платежных услуг и снизить их стоимость для банковских клиентов.

Система быстрых платежей — сервис для межбанковских переводов по номеру телефона. Плата за такие переводы отсутствует при переводах самому себе до 30 млн рублей в месяц и при переводах до 100 тысяч рублей в месяц другим лицам. При исчерпании лимита комиссия составляет 0,5% (но не более 1,5 тысячи рублей).

Сейчас с системой работают более 200 банков, поэтому шансы на то, что вы сможете совершить перевод в другой банк без комиссии в пределах лимита, очень высоки.

Как работает СБП

Получить доступ к системе можно в приложении банков-участников через личный кабинет на сайте банка или мобильное приложение.

Для перевода средств на счет в другом банке важно, чтобы получатель также был подключен к СБП.

Чтобы совершить платеж, достаточно указать сумму перевода и номер телефона получателя. Отправленные таким образом средства поступят на другой счет мгновенно.

Сколько денег можно перевести через СБП с карты Сбера

В рамках одной операции другому человеку с карты Сбера можно перевести не более 1 млн рублей. Максимальная сумма разового и суточного перевода между своими счетами в другой банк — 30 млн рублей. 

Минимальная сумма перевода во всех случаях — 10 рублей. 

Обратите внимание: финансовые организации отслеживают переводы клиентов и могут заблокировать их при наличии признаков сомнительности. Подробнее рассказываем здесь:

Достоинства и недостатки СБП (Сбербанк)

К преимуществам Системы быстрых платежей в Сбере можно отнести:

• моментальные переводы через систему;
• достаточно знать только номер телефона и банк получателя;
• средства можно отправлять без комиссии в рамках месячного лимита.

Недостатком СБП является только определенный лимит для переводов другим людям без комиссии — до 100 тысяч рублей в месяц.

Как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке

Обновлено. В настоящее время переводы через СБП доступны по умолчанию. Самостоятельно настраивать услугу не нужно. 

Подключить СБП легко через мобильное приложение банка. Для этого:

1. На телефоне запустите приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Войдите в раздел «Профиль».
3. Выберите «Настройки», затем нажмите на пункт «Система быстрых платежей».
4. Дайте согласие на обработку своих персональных данных. Нажмите на кнопку «Подключить».

Можно ли подключить Систему быстрых платежей через сайт Сбера

Обновлено. В настоящее время переводы через СБП доступны по умолчанию. Самостоятельно настраивать услугу не нужно. 

Подключить сервис можно в веб-версии «Сбербанк Онлайн». Для этого:

1. Зайдите в личный кабинет.
2. В левом углу выберите свой профиль.
3. Нажмите на «Настройки» или значок шестеренки в правом верхнем углу на экране.
4. Выберите раздел «Другое», а затем Систему быстрых платежей.
5. Подтвердите свое согласие на обработку и передачу персональных данных.
6. По желанию вы можете подключить только входящие или исходящие переводы или оба варианта.

Как переводить деньги через СБП в Сбербанке

Как перевести деньги по номеру телефона

Чтобы сделать перевод СБП по номеру телефона в интернет-банке:

1. Выберите раздел «Платежи».
2. Затем откройте вкладку «Другие сервисы» и «Перевод через СБП».
3. Укажите номер телефона и банк получателя.
4. Затем выберите счет списания средств, если у вас их несколько, и введите сумму перевода.
5. Проверьте указанные данные.
6. Подтвердите платеж.
7. Уточните у получателя, поступили ли средства на его счет.

Как перевести деньги клиенту банка-партнера

Переводы на счета в банках — участниках СБП проводятся по одинаковому сценарию.

Для этого в мобильном приложении или веб-версии «Сбербанк Онлайн» нажмите на «Платежи», затем «Другие сервисы» и «Перевод через СБП».

А вот если вы хотите перевести средства в другой банк без использования Системы быстрых платежей, в разделе «Платежи» нажмите кнопку «Другому человеку». Затем нажмите «В другой банк» и «По номеру телефона». Укажите номер карты, название банка, номер телефона получателя, сумму и подтвердите перевод.

Комиссия зависит от суммы операции.

Как перевести средства клиенту Сбербанка

Здесь порядок действий через СБП ничем не отличается. Обычные же переводы совершаются по-другому. Для этого в разделе «Платежи» нажмите кнопку «Клиенту Сбербанка», найдите его в списке контактов или введите номер телефона или карты вручную. Укажите сумму, сверьте данные получателя. Если все в порядке, подтвердите операцию.

Как перевести деньги на свою карту Сбера из другого банка

Авторизуйтесь в личном кабинете «Сбербанк Онлайн», перейдите в раздел «Платежи» и нажмите на значок СБП. Выберите «Перевести себе на Сбер» и следуйте инструкции на экране. 

На Банки.ру можно подобрать бесплатную карту с выгодным кэшбэком:

Тарифы и лимиты на переводы через СБП (Сбербанк)

В течение месяца другим людям можно бесплатно перевести до 100 тысяч рублей, а на свои счета в других банках — до 30 млн рублей. Для перевода большей суммы придется оплатить комиссию в 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тысячи рублей.

Можно ли делать переводы с кредитных карт Сбербанка через СБП

Перевести деньги с кредитки через Систему быстрых платежей нельзя. Для мгновенных переводов можно использовать только дебетовые карты.

Перевести деньги с кредитной карты можно только с карты на карту с удержанием комиссии банком. Кроме того, на переводы с кредитной СберКарты не распространяется беспроцентный период — на сумму задолженности сразу начнет начисляться процент. 

Как отключить Систему быстрых платежей

Отключить Систему быстрых платежей можно в личном кабинете мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» или в веб-версии. Для этого:

1. Зайдите в настройки.
2. Нажмите на раздел «Система быстрых платежей».
3. Отключите переводы.

Можно ли отменить перевод через СБП

При ошибочном вводе данных отменить перевод не получится. По закону банки не могут списывать деньги со счета клиента без его согласия. В этом случае рекомендуется связаться с получателем платежа и попросить вернуть деньги. Тратить их он все равно не может, в противном случае это может быть расценено как неосновательное обогащение. 

Обратите внимание: банк может сам заблокировать перевод, если он имеет признаки мошенничества. Подробно об этом рассказываем в статье:

Система быстрых платежей в Сбербанке: главное

• Настраивать СБП в Сбербанке больше не нужно. Переводы доступны по умолчанию.
• Клиенты Сбера могут отправлять средства через СБП на счет в любом банке — партнере программы.
• Отправлять средства через СБП можно только с дебетовой карты. Кредитки для этого не подходят.
• Самому себе без комиссии разрешается переводить до 30 млн рублей в месяц, другим людям — до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия при исчерпании лимита составляет 0,5% от суммы операции, но не более 1,5 тысячи рублей.
• Минимальная сумма одной операции составляет 10 рублей, максимальная — 1 млн рублей для перевода другим людям и 30 млн рублей — для переводов самому себе.
• Банки отслеживают переводы клиентов и блокируют их при наличии подозрительных признаков.
• Ошибочный перевод отменить нельзя.