Автоплатеж по карте Сбербанка: что это такое, сколько стоит и как подключить

С помощью автоплатежа можно сэкономить время и деньги, уберечь себя от просрочки по кредиту, штрафов и пени. На примере Сбербанка разбираемся, как устроена эта услуга, как ее настроить и отключить. 

Автоплатеж Сбербанка: какие услуги можно оплатить

Автоплатеж — это сервис автоматической оплаты счетов. Достаточно один раз правильно указать реквизиты и сделать все необходимые настройки, и деньги с точностью до копейки, без ошибок и точно в срок будут перечисляться поставщикам различных услуг. При этом клиент контролирует списания и в случае необходимости может скорректировать или отменить поручение.

С помощью автоплатежей можно оплачивать:

• ЖКУ;
• мобильную связь;
• штрафы ГИБДД;
• кредиты;
• счета за некоторые другие услуги.

В зависимости от настроек автоплатеж может быть нескольких видов: 

• «Регулярный» — клиент самостоятельно устанавливает фиксированную сумму платежа и дату списаний (например, для погашения кредита в другом банке поручает Сбербанку ежемесячно списывать с карты 25 тысяч рублей);
• «По счету» — по распоряжению клиента Сбербанк регулярно отслеживает начисления по его счетам и переводит с карты указанную в них сумму (например, счета за ЖКУ, сумма в которых от месяца к месяцу может меняться);
• «Умный» — списание производится при достижении обозначенного минимального баланса (например, как только баланс счета мобильного телефона окажется ниже 30 рублей).

Информация обо всех подключенных автоплатежах находится в разделе «Мои автоплатежи» в личном кабинете, приложении «Сбербанк Онлайн» и одноименном меню банкомата.

Для контроля над расходами по автоплатежам Сбербанк установил максимально допустимую сумму списаний в сутки. Для оплаты услуг она составляет 10 000 рублей, для платежей по кредитам и переводам самому себе и другим людям — 1 000 000 рублей.

Кроме этого, в приложении или личном кабинете можно установить собственные лимиты в разделе «Мои автоплатежи». Для этого нажмите на интересующий автоплатеж и далее — «Максимальная сумма платежа в день».

Как подключить опцию

Автоплатеж — это бесплатная услуга. Кроме этого комиссия за проведение платежей таким способом будет ниже, чем в офисах Сбербанка (не более 1%, максимум 500 руб.), а при наличии договора у поставщика услуги со Сбербанком — 0%.

Автоплатеж можно подключить несколькими способами:

• через личный кабинет или приложение «Сбербанк Онлайн» (подробнее об этом — ниже);
• в банкоматах и терминалах Сбербанка: выберите в меню «Платежи и переводы» → «Мои шаблоны и автоплатежи» → «Подключить новый автоплатеж» → выберите поставщика услуг → укажите данные абонента, способ оплаты, дату ближайшего платежа → «Подключить»;
• через СМС — данный способ подходит для автопополнения баланса мобильного телефона. Для этого на номер 900 отправьте сообщение с текстом: «Автоплатеж 123456789 ?? ****», где 123456789 — номер телефона, ?? — минимальный баланс, по достижении которого требуется пополнение, **** — последние 4 цифры номера карты, с которой будет производиться списание.

Как перенастроить автоплатеж

В любое время в личном кабинете интернет-банка или «Сбербанк Онлайн» автоплатеж можно отредактировать: изменить дату списания, карту и сумму. Вот как это сделать:

1. Перейдите в раздел «Платежи». 
2. В блоке «Сервисы» нажмите «Автоплатежи».
3. Нажмите на значок с тремя точками рядом с нужным автоплатежом.
4. Выберите «Редактировать» и сделайте необходимые изменения.

Обратите внимание: при перевыпуске карты ничего перенастраивать не нужно, все активные автоплатежи будут регулярно списываться с новой карты.

Автоплатеж Сбербанка за услуги ЖКХ

Если поставщик какой-либо услуги есть в каталоге Сбербанка, то для оплаты счетов от него можно подключить автоплатеж. Например, это может быть плата за:

• стационарный телефон;
• домашний интернет;
• телевидение;
• обслуживание многоквартирного дома;
• электроэнергию;
• газ;
• водоснабжение;
• теплоснабжение;
• охрану и некоторые другие коммунальные услуги.

Обратите внимание: рекомендуется настраивать автоплатеж таким образом, чтобы списание производилось через несколько дней после даты выставления счета. Если в установленный день списания система не обнаружит активных счетов, каждые три дня четыре раза подряд будет осуществляться поиск новых начислений. При отсутствии задолженности в течение шести платежных периодов автоплатеж отключится автоматически. Если же будет обнаружено сразу несколько счетов, при наличии на карте достаточного количества денег будут оплачены все начисления.

Если в день списания на карте не окажется необходимой суммы, банк на следующий день еще раз попробует провести платеж. При повторной неудачной попытке автоплатеж за данный период отменяется, и нужно будет оплачивать счет самостоятельно.

Оплачивать коммунальные услуги выгодно картой с кэшбэком. Вот несколько таких карт:

• «ОТП Карта» от ОТП Банка
• «Кешбэк по-сибирски» от Банка «Левобережный»
• My life от Уральский банка реконструкции и развития (УБРиР)
• «Умная карта Мир» от Газпромбанка

Как подключить автоплатеж для оплаты ЖКУ в приложении «Сбербанк Онлайн»:

1. Откройте раздел «Платежи».
2. В блоке «Сервисы» выберите «Автоплатежи».
3. Нажмите «Подключить новый».
4. Выберите «Автоплатеж» → «Дом» → «Квартплата»/ «Электроэнергия»/ другую услугу из списка.
5. Выберите поставщика услуги.
6. В зависимости от выбранной услуги укажите код плательщика, лицевой счет, номер абонента или номер договора и нажмите «Продолжить».
7. Укажите карту списания, назначьте дату первого платежа, установите лимит платежа и нажмите «Подтвердить».

Перед проведением автоплатежа Сбербанк присылает уведомление с информацией о сумме списания, комиссии, дате исполнения и кодом для отмены в случае необходимости. Если счет на оплату окажется больше установленного максимального лимита, поступит запрос на подтверждение операции вручную. После обработки платежа также придет уведомление об удачном исполнении автоплатежа.

Автоплатеж за сотовую связь

Автоплатеж можно настроить для оплаты мобильной связи и интернета от «Мегафона», МТС, «Билайна» и других крупных операторов. Причем с одной карты с помощью автоплатежа разрешается пополнять баланс сразу нескольких телефонных номеров (в пределах суточных лимитов), но к конкретному номеру можно привязать только одну банковскую карту.

Для корректной работы автоплатежа, рекомендуется установить сумму списания, равную ежемесячной абонентской плате. При этом на балансе телефона должна быть либо минимально допустимая сумма, либо строго равная абонентской плате. Иначе после очередного списания за услуги связи запрос от оператора на пополнение баланса может не прийти.

Как подключить автоплатеж для оплаты мобильной связи в приложении «Сбербанк Онлайн»:

1. Откройте раздел «Платежи».
2. В блоке «Сервисы» выберите «Автоплатежи».
3. Нажмите «Подключить новый».
4. Выберите «Автоплатеж» → «Мобильная связь».
5. Выберите оператора из списка.
6. Введите номер телефона.
7. Укажите сумму, тип автоплатежа («Регулярный» или «Умный») и нажмите «Продолжить».
8. Если выбрали «Регулярный», укажите карту списания, назначьте дату первого платежа и нажмите «Подтвердить». Если выбрали «Умный», укажите карту списания, минимальный баланс для запроса на автопополнение, максимальный сумму списания в сутки и нажмите «Подтвердить».

Обычно активация услуги занимает не более нескольких минут, но в некоторых случаях может потребоваться больше времени, вплоть до суток. Это зависит от скорости обработки запроса на подключение оператором связи. Сбербанк информирует об успешном подключении автоплатежа, от мобильного оператора также может поступить уведомление об активации услуги. При смене оператора с сохранением номера автоплатеж продолжит работать.

Автоматическое погашение кредитов других банков

Автоплатеж позволит избежать просрочек по кредиту из-за невнимательности или забывчивости заемщика. Рекомендуется настроить автоплатеж таким образом, чтобы очередное списание производилось минимум за 3 дня до даты, указанной в графике платежей по кредиту. 

Важно! Если на момент списания на счете будет недостаточно денег, Сбербанк уведомит о том, что автоплатеж не может быть исполнен с указанием причины. На следующий день будет предпринята новая попытка списания, и в случае очередной неудачи автоплатеж за данный период будет отменен. Тогда ежемесячный платеж по кредиту нужно будет внести самостоятельно. При отмене автоплатежа в течение трех периодов услуга автоматически аннулируется.

Автоплатеж по кредиту можно привязать только к дебетовой карте Сбербанка. Для погашения задолженности по кредитке в другом банке за счет лимита кредитной карты воспользуйтесь рефинансированием. Услуга доступна в течение 30 дней с момента выдачи кредитной «СберКарты», комиссия за перевод не взимается.

Как подключить автоплатеж по кредиту в приложении «Сбербанк Онлайн»:

1. Откройте раздел «Платежи».
2. В блоке «Сервисы» выберите «Автоплатежи».
3. Нажмите «Подключить новый».
4. Выберите «Автоплатеж» → «Работа и финансы» → «Погашение кредитов других банков».
5. Выберите нужный банк из списка (если его там нет, подключить автоплатеж не получится).
6. Укажите БИК банка, сумму платежа и нажмите «Продолжить».
7. Укажите номер счета, Ф.И.О. получателя и нажмите «Продолжить».
8. Укажите карту списания, назначьте дату платежа и нажмите «Подтвердить».

За сутки до проведения автоплатежа Сбербанк пришлет уведомление с указанием суммы, комиссии и кодом для отмены операции в случае необходимости. После обработки платежа поступит уведомление об успешном выполнении операции.

При внесении последнего платежа по кредиту необходимо связаться с банком-кредитором, чтобы выяснить оставшуюся сумму задолженности с точностью до копеек и с учетом этой информации откорректировать данные по автоплатежу. После полного погашения кредита нужно отключить автоплатеж, иначе деньги продолжат списываться.

Автоплатеж по штрафам ГИБДД от Сбербанка

С помощью автоплатежа можно оплачивать штрафы за нарушение ПДД и неоплаченную парковку. Это не только удобно, но и выгодно, поскольку сервис позволяет оперативно отслеживать и погашать задолженность. Напомним, что на оплату автоштрафов в течение 20 дней с момента вынесения соответствующего постановления предоставляется скидка 50%. Льгота распространяется на правонарушения, предусмотренные 12 главой КоАП РФ, кроме серьезных и повторных нарушений ПДД. 

Когда в системе обнаруживается штраф, Сбербанк направляет уведомление с информацией о начислении и кодом для отмены платежа. Если клиент не отменит операцию, деньги спишутся на следующий день автоматически. В течение четырех часов после обработки платежа информация о погашении штрафа отобразится в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП).

Как подключить автоплатеж по штрафам в приложении «Сбербанк Онлайн»:

1. Откройте раздел «Платежи».
2. В блоке «Сервисы» выберите «Автоплатежи».
3. Нажмите «Подключить новый».
4. Выберите «Автоплатеж» → «Транспорт» → «Штрафы ГИБДД».
5. Укажите регион и нажмите «Штрафы».
6. Введите номер водительского удостоверения, номер свидетельства о регистрации ТС и нажмите «Продолжить».
7. Укажите карту списания, назначьте дату первого платежа, установите лимит списания и нажмите «Подтвердить».

Автоплатеж подключается мгновенно. Сбербанк направит СМС или push-уведомление об активации услуги.

Обратите внимание: сервис позволяет обнаружить и оплатить штрафы, выписанные после подключения автоплатежа. Задолженность по более ранним начислениям нужно оплатить самостоятельно.

Для решения спорных вопросов по штрафам (повторные начисления, возврат средств за аннулированные штрафы и т. п.) нужно письменно обращаться в ГИБДД, приложив чеки. Справку об оплате можно получить в «Сбербанк Онлайн» следующим образом: перейдите в «Автоплатежи и автопереводы» → нажмите «История операций» → выберите нужный автоплатеж → «Сохранить и отправить».

Как отключить автоплатеж Сбербанка

Сбербанк позволяет отказаться от какого-то конкретного списания, временно приостановить исполнение автоплатежа или отключить его навсегда.

Для однократного отказа от списания отправьте на номер 900 код отмены операции, который Сбербанк прислал вместе с информацией по предстоящему автоплатежу.

Отключить автоплатеж можно несколькими способами:

• через службу поддержки по телефонам: +7 (495) 500-55-50 (для звонков со стационарных и мобильных телефонов, а также из-за границы) или 900 (для бесплатных звонков с мобильных телефонов) — потребуется назвать кодовое слово оператору и объяснить причину отказа от услуги;
• в любом отделении Сбербанка — для обслуживания нужно предъявить паспорт;
• через СМС — отправьте на номер 900 сообщение с текстом: «Автоплатеж –»;
• через банкомат или терминал: активируйте карту → в меню выберите «Информация и сервис» → «Автоплатежи» → нажмите на нужный автоплатеж → «Отключить»;
• через личный кабинет или приложение «Сбербанк Онлайн»: перейдите в раздел «Платежи» → в блоке «Сервисы» выберите «Автоплатежи» → нажмите на значок с тремя точками рядом с нужным автоплатежом → выберите действие «Отключить временно» или «Отключить навсегда».

Автоплатеж Сбербанка: главное

• С помощью автоплатежей можно оплачивать регулярные счета и начисления: ЖКУ, кредиты, штрафы, связь, кредиты и др.
• Подключить автоплатеж можно несколькими способами. Самый удобный — в личном кабинете или приложении «Сбербанк Онлайн», кроме этого, в банкомате, а автопополнение баланса мобильного телефона — через СМС.
• Автоплатежи бывают нескольких видов: можно настроить автопереводы фиксированной суммы, регулярную оплату выставленных счетов или автопополнение баланса при достижении минимальной суммы.
• При необходимости автоплатеж можно скорректировать, отменить или отключить совсем.

Информация актуальна на момент публикации.