Как перевести пенсию на карту ВТБ: пошаговая инструкция

Есть разные способы получать пенсию — наличными в кассе пенсионного отделения, наличными на дому с помощью сотрудника Почты России, переводом на банковский счет или переводом на карту «Мир». 

«Получение пенсии на карту удобно тем, что средства приходят на нее в одно и то же время, а кроме того устраняется необходимость самому ходить за ней в отделение или ждать работника почты», — говорит аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина. Добавим, что это еще и выгодно. Почему — разбираемся на примере ВТБ.

Преимущества перевода пенсии в ВТБ

Для всех категорий пенсионеров в ВТБ действуют следующие льготные условия:

• надбавка 3% годовых к базовой ставке по накопительному счету;
• надбавка 0,4% годовых к базовой ставке по вкладу;
• 7% годовых на остаток на карте до 100 000 рублей;
• бесплатная страховка от мошенников средств на сумму до 100 000 рублей.

Здесь подробно рассказываем, как устроена пенсионная карта ВТБ: сколько денег с нее можно снимать, как начисляются кэшбэк и процент на остаток. 

Пенсионерам, получающим выплаты от военных и силовых структур, за перевод пенсии банк однократно начислит 3000 рублей. Для получения вознаграждения нужно сообщить промокод «3000» сотруднику в отделении или специалисту службы поддержки по номеру: 8 (800) 100-24-24 (для звонков со стационарных телефонов) или 1000 (для звонков с мобильных телефонов). Вознаграждение поступит на счет в течение 30 рабочих дней с момента зачисления первой пенсионной выплаты.

При переводе пенсии в ВТБ родственники пенсионера тоже могут воспользоваться одним из спецпредложений от банка по промокоду «СЕМЬЯ»:

• надбавка 3% годовых к ставке по накопительному счету в течение трех месяцев на остаток до 1 млн рублей;
• надбавка 3% годовых к ставке по вкладу в рублях в течение трех месяцев на остаток до 1 млн рублей;
• возмещение 3% годовых от остатка долга по потребительскому или автокредиту (максимальная база для расчета — 1 млн рублей);
• кэшбэк 3% за все покупки дополнительно к действующей программе лояльности по карте (максимально — 3000 рублей).

Промокод действует до 30 ноября 2024 года.

Как получать пенсию на карту ВТБ

Перевести пенсию на карту ВТБ могут не только те граждане, которые впервые обращаются за пенсионными выплатами. Действующие пенсионеры, уже получающие пенсию в другом банке, например Сбербанке или Почта Банке, также могут изменить доставочную организацию. «Банк, на карту которого приходит пенсия, можно сменить. Ограничений по частоте такой процедуры нет, плата за это не взимается. При этом при смене кредитной организации пенсионер может сохранить прежнюю дату выплаты пенсии», — поясняет Эряния Бочкина.

Как перевести пенсию на карту ВТБ

Шаг 1: Оформите карту ВТБ

Если уже есть дебетовая карта от ВТБ платежной системы «Мир», например «Карта жителя», то можно перевести пенсию на нее. Можно оформить специальную «Дебетовою карту для пенсионеров».

Основные условия по карте такие:

• бессрочный срок действия;
• бесплатные выпуск и обслуживание;
• бесплатные push-уведомления об операциях;
• бесплатное снятие наличных в любых банкоматах;
• оплата ЖКУ без комиссии в банкоматах ВТБ и «ВТБ Онлайн»;
• переводы без комиссии по номеру телефона через СБП в «ВТБ Онлайн» (до 1 млн рублей в месяц);
• кэшбэк до 25% (максимально 3000 рублей) в трех избранных категориях, включая категорию «Аптеки».

Подать заявку на выпуск карты можно как дистанционно через Банки.ру или сайт ВТБ (если будете получать пенсионные выплаты впервые, сразу поставьте галочку согласия на перевод пенсии), так и обратившись в любое отделение ВТБ лично, тогда специалист поможет пройти все дальнейшие шаги.

Военным пенсионерам далее потребуется только передать реквизиты счета в ВТБ в пенсионный отдел своего ведомства.

Шаг 2: Подтвердите учетную запись на «Госуслугах»

Подтвердить учетную запись (или ее создать, если личного кабинета на «Госуслугах» еще нет) можно через «ВТБ Онлайн». Вот как это сделать:

1. Откройте раздел «Услуги».
2. В блоке «Сервисы» нажмите «Госуслуги».
3. Нажмите «Регистрация на "Госуслугах"» и следуйте подсказкам.
4. Для подтверждения заявки введите код из СМС.

Как правило, обработка заявки происходит практически моментально.

Шаг 3: Оформите заявление на перевод пенсии

Действующим пенсионерам необходимо подать заявление на смену доставочной организации одним из следующих способов:

• в любом отделении ВТБ;
• по номеру горячей линии: 8 (800) 100-24-24 (для звонков со стационарных телефонов) или 1000 (для звонков с мобильных телефонов);
• на дому, оформив выезд сотрудника банка через чат поддержки или горячую линию;
• через «Госуслуги»: в разделе «Доставка пенсии и социальных выплат СФР» заполните новые реквизиты, заявление будет рассмотрено в течение трех рабочих дней;
• через МФЦ;
• через «ВТБ Онлайн»: в разделе «Услуги» нажмите «Пенсионные сервисы».

Шаг 4: Подтвердите согласие на перевод

После обработки заявления на телефон придет СМС от «Госуслуг». В течение трех дней с момента его получения необходимо подтвердить свое согласие на перевод пенсии, отправив ответное сообщение.

Вот еще несколько популярных карт для пенсионеров:

• «СберКарта "Мир" для пособий и пенсии» в Сбербанке
• «Пенсионная карта» от ПСБ
• «Дебетовая карта "Мир" (ТП Пенсионный)» в Почта Банке
• «Пенсионная карта» от Фора-Банка

Как перевести пенсию в негосударственный пенсионный фонд ВТБ

С 1 января 2024 года граждане могут стать участниками программы долгосрочных сбережений (ПДС), чтобы увеличить размер своей пенсии в будущем. Для этого нужно заключить договор с одним из негосударственных пенсионных фондов (НПФ).

Накопления формируются за счет добровольных отчислений гражданина, софинансирования государства (до 36 000 рублей в год в течение десяти лет) и дохода, полученного от инвестиционного портфеля НПФ. Сбережения до 2,8 млн рублей (включая инвестиционный доход) застрахованы в Агентстве страхования вкладов (АСВ). Участники программы могут оформить налоговый вычет по НДФЛ, размер которого зависит от суммы уплаченных взносов и ставки налогообложения (максимально 60 000 рублей). Минимальный срок участия в программе — 15 лет, по истечении которых накопленную сумму можно забрать целиком или получать ежемесячные выплаты. Подробнее о программе читайте в этом материале:

НПФ ВТБ входит в топ-10 негосударственных пенсионных фондов по объему пенсионных начислений и ежегодно подтверждает наивысший рейтинг финансовой надежности и устойчивости. Средняя годовая доходность фонда за период с 2009 по 2023 год составляет 6,49%. Для клиентов, вступивших в программу, банк предлагает особые условия обслуживания. Например, сейчас при первоначальном взносе от 30 000 рублей можно открыть вклад «Двойная выгода» со ставкой до 27% годовых и сроком размещения от трех месяцев.

Как стать участником ПДС в ВТБ:

Шаг 1: Заключите договор

Это можно сделать дистанционно одним из способов:

• На сайте НПФ ВТБ: на главной странице нажмите на кнопку красного цвета «Заключить договор» и заполните анкету. Этот способ доступен всем.
• Действующие клиенты банка могут подключить ПДС через «ВТБ Онлайн»: вкладка «Сервисы» → раздел «Вклады и счета» → следуйте подсказкам.

Либо лично посетить Центральный офис по адресу: Москва, ул. Гиляровского, д. 39, стр. 3. Обратите внимание: прием осуществляется только по предварительной записи по телефону: 8 (800) 775-25-35.

Шаг 2: Сделайте первый взнос

Вступительный взнос может быть на любую сумму от 2000 рублей. Чтобы пополнить счет, нажмите на кнопку синего цвета «Сделать взнос» на главной странице сайта НПФ ВТБ или переведите деньги из «ВТБ Онлайн».

Шаг 3: Периодически пополняйте счет

Последующие взносы можно производить в любое время на любую комфортную сумму. Для софинансирования государства необходимо вносить не менее 2000 рублей в год, для получения максимального налогового вычета — 400 000 рублей в год.

Для удобства можно настроить автоплатеж, тогда указанная сумма будет списываться автоматически по выбранному графику.

Как подключить автоплатеж: заполните платежную форму на сайте НПФ ВТБ → во всплывающем окне с предложением подключить автоматическое пополнение счета нажмите «Да» → укажите параметры будущих списаний.

Как перевести накопительную часть пенсии

С 2002 по 2014 год граждане России могли самостоятельно формировать накопительную часть пенсии. В настоящий момент данная программа заморожена как минимум до 2025 года. Накопленные средства можно оставить в том фонде, где они находились, или перевести их единым взносом в другой НПФ для увеличения капитала по ПДС.

Получить информацию о размере пенсионных накоплений и о том, в каком пенсионном фонде они находятся, можно на «Госуслугах»: на главном экране в поисковой строке введите «Извещение о состоянии лицевого счета в СФР» → «Получить услугу» → через несколько минут ответ поступит в раздел «Уведомления».

Как перевести накопительную часть пенсии в НПФ ВТБ:

Если накопительная часть пенсии была размещена в НПФ ВТБ или «Открытие», подайте заявление о единовременном взносе на сайте фонда.

В остальных случаях потребуется выполнить следующие шаги:

Шаг 1: Заключите договор с НПФ ВТБ

Алгоритм действий описан выше.

Шаг 2: Подайте заявление на перевод средств в НПФ ВТБ

Подайте заявление о переходе в НПФ ВТБ (заявление о смене страховщика, если ранее переходили в другой НПФ) через «Госуслуги» или обратитесь лично в территориальный орган СФР. Дождитесь уведомления о поступлении средств в НПФ ВТБ.

Шаг 3: Подайте заявление на перечисление в ПДС

Для этого на главной странице сайта НПФ ВТБ нажмите кнопку белого цвета «Перевести пенсионные накопления в ПДС». 

Заявление о единовременном взносе нужно подать до 1 декабря текущего года, тогда средства пенсионных накоплений будут размещены в ПДС не позднее 31 марта следующего года.

Часто задаваемые вопросы

Какие документы нужны для перевода пенсии в ВТБ?

Паспорт и СНИЛС.

Каковы сроки перевода пенсии?

Пенсия по новым реквизитам поступит в следующем после оформления месяце. Например, если вы перевели пенсию в октябре, первая выплата на карту ВТБ придет в ноябре. 

Сколько стоит перевод пенсии в ВТБ?

Услуга предоставляется бесплатно. Если еще нет карты ВТБ, оформите «Дебетовую карту для пенсионеров» с льготными условиями и бесплатным обслуживанием.

Почему не приходит подтверждение на перевод пенсии от «Госуслуг»?

Возможны несколько причин. Рассмотрим их и поделимся рекомендациями, как их исправить:

• Стоит блокировка СМС с коротких номеров. Снимите блокировку самостоятельно через личный кабинет вашего мобильно оператора или обратитесь за помощью к сотрудникам.
• Не совпадает номер телефона, указанный при регистрации на «Госуслугах», с номером телефона, привязанного к карте. Обратитесь в отделение банка или в МФЦ для перепривязки номера.
• Устаревшие паспортные данные на «Госуслугах» или в системе банка. Обратитесь в отделение банка или в МФЦ для актуализации данных.

Какие документы нужны для заключения договора с НПФ ВТБ?

Паспорт, СНИЛС и ИНН.

Можно ли сменить НПФ?

Вкладчик имеет право перейти в другой НПФ в любое время. Обратите внимание: если расторгнуть договор раньше, чем через пять лет после его подписания, фонд удержит инвестиционный доход от сбережений. Заявление о досрочном переходе в другой НПФ СФР рассматривает на следующий год после обращения.