Кассация подтвердила незаконность отзыва лицензии у Атлас Банка

Арбитражный суд Московского округа отклонил кассационную жалобу ЦБ и оставил в силе постановление апелляционной инстанции, признавшей незаконным отзыв лицензии у Атлас Банка, сообщает РАПСИ со ссылкой на судебные материалы.

Напомним, столичный арбитраж в октябре 2014-го оставил без удовлетворения иск черногорского «Атлас Банка Подгорица» и его дочернего российского Атлас Банка против отзыва лицензии у последнего, однако в феврале текущего года Девятый арбитражный апелляционный суд принял противоположное решение, признав отзыв лицензии у российского банка недействительным. «Атлас Банк Подгорица» намеревался взять на себя руководство российской «дочкой» после вступления в силу решения апелляционного суда и сообщал, что ведет переговоры о ее продаже «российско-сербскому консорциуму».

Лицензия у Атлас Банка была отозвана 5 мая 2014 года в том числе за несоблюдение кредитной организацией требований законодательства в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю); кроме того, банком не принимались меры для получения информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиентов с банком. Также ЦБ уличил финучреждение в сомнительных операциях на 9 млрд рублей.

Атлас Банк и его материнская структура, оспаривая приказ ЦБ, озвучили позицию, согласно которой нарушения, повлекшие отзыв лицензии у московского банка, не были таковыми либо являлись несущественными. Например, ЦБ в качестве одной из причин отзыва лицензии указал, что по восьми клиентам Атлас Банком не была проведена работа по идентификации бенефициаров. Истцы же настаивали на том, что работа была проведена, так как информация указана в анкетах клиентов, выписках из ЕГРЮЛ. В свою очередь представитель ЦБ отмечал, что учредители и конечные контролирующие бенефициары — это не одно и то же.

В постановлении Девятого арбитражного апелляционного суда, отменившего отзыв лицензии у Атлас Банка, в частности, отмечалось, что «избранная Банком России мера воздействия в виде отзыва лицензии не адекватна допущенным заявителем нарушениям».