Банк России начал прорабатывать механизм, который позволит направлять правоохранительным органам информацию, содержащую банковскую тайну, для расследования вывода активов из банков. Об этом в интервью ТАСС заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина.
«Механизм, который мы начали сейчас прорабатывать и который также потребует изменений в законодательстве: направление информации, составляющей банковскую тайну, в правоохранительные органы. Сейчас, когда мы выявляем в банках мошеннические действия, вывод активов, мы передаем материалы в правоохранительные органы. Однако мы не вправе передавать информацию, составляющую банковскую тайну, хотя часто вывод активов, например, связан с использованием счетов подставных, аффилированных компаний», — сказала глава ЦБ.
Она подчеркнула, что «это обстоятельство ограничивает возможности правоохранительных органов в установлении признаков преступления, определении подозреваемых».
По мнению председателя Банка России, в таких случаях информация, составляющая банковскую тайну, позволит сделать еще один шаг к тому, чтобы наказание для виновных было неотвратимым.
В 2018 году Федеральная налоговая служба России уже сможет узнать, сколько средств было на вашем счете, например, в Швейцарии в 2017-м и куда вы потратили свои средства. Европейский корреспондент Банки.ру выяснил, чего нам ждать от новой глобальной системы обмена финансовой информацией между странами.
22.09.2016 09:45Проблему вывода денег из банков собственниками и менеджерами частично можно решить повышением эффективности надзора, сказал Набиуллина, отметив, что сейчас регулятор над этим работает.
«Но откровенно мошенническим действиям нашими надзорными методами противостоять невозможно. Мы не можем работать как следственный орган, у нас нет для этого ни полномочий, ни инструментов. Проблему мошенничества не решим без взаимодействия с правоохранительными органами. Мы стали активнее сотрудничать с правоохранительными органами, и количество уголовных дел, возбужденных по нашим обращениям, повысилось», — рассказала глава ЦБ.
С другой стороны, продолжает она, банковская деятельность — это высокотехнологичный бизнес, и при желании вывести деньги можно достаточно быстро.
«И пока Центральный банк имеет ограниченный формальными критериями перечень ситуаций для надзорного вмешательства, недобросовестные банкиры чувствуют себя в безопасности», — подчеркнула председатель Банка России.
Только неотвратимость наказания за финансовые преступления может изменить ситуацию, уверена Набиуллина. «Если недобросовестные банкиры остаются безнаказанными, да еще и убегают с ворованными деньгами за рубеж, где их не смогут достать, то мы обречены на то, что это будет повторяться», — полагает глава регулятора.
Комментарии
Вы про какого адвоката? Действующего в рамках уже возбужденного дела? Тогда да.
Тут в дверь постучались системообразующие транспортные компании аэрофлот и РЖД. Дайте нам тоже побороться с мошенниками. Хорошо сейчас народ мошенник рванет судится с системообразующими банками, а мы у них иски в Москве будем только принимать по месту нахождения тех кто систему образует. Вот тут и вы с мошенниками поборетесь. А здесь новые технологии в лице Тинькофф банк подошли – поможем системобразующим транспортным компаниям бороться с народом – мошенником. У нас же дистанционный банк. А тут какой-то наш клиент собирается 500 000 руб. провести – так может это ни он а другой мошенник. Вот пускай к нам в Москву с платежкой приезжает, хочется в лицо такому мошеннику посмотреть. А ЦБ РФ все помогает с малым бизнесом – мошенником бороться вот вам банки 375-П – 10 000 уставной капитал – организация мошенник, директор и учредитель в одном лице – двойной мошенник, не представил от контрагента или банка сведения о деловой репутации – вообще бандит. Так можно борьбу до бесконечности продолжать.
Госпожа Сахипзадовна ниже перечисленные условия договоров системообразующих банков это нормально.
Заградительная комиссия по 115-ФЗ в тарифах банка. Тарифах, для всех клиентов. Тарифах – прописывающих комиссии за оказанные услуги.
Заградительная комиссия – применяемая в зависимости от того сколько пролежали обезличенные денежные средства на текущем счете клиента. По теории права.
Комиссии 10% от суммы остатка на счете в случае одностороннего отказа банка от исполнения договора типа по 115-ФЗ
В договоре банковского вклада (без капитализации процентов)- договоре присоединения право банка без распоряжения списывать с вклада деньги вкладчика или с его заранее данным акцептом. Отмечу, вкладчик в этих отношениях является кредитор.
Установление в договоре присоединения условия о договорной подсудности. Типа мы все клиенты сами изъявили желание рассматривать свои споры в Москве.
Все ваши факторы по 375-П.
И прежде чем вносить в Положение 499-П изменения рекомендую ЦБ РФ ознакомится с понятием «Оценка деловой репутации» и ответить Какие вы хотите получить от банков сведения об оценке деловой репутации клиента например продавца Шаурмы.
И т.д. и т.п. до бесконечности. Успешной Вам борьбы госпожа с мошенниками.