36
Формально законодательство не предусматривает требований к проверке легальности денежных средств, если депозит открывается на Ваше имя.
Согласно ст. 6 ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» подлежат обязательному контролю операции с денежными средствами, если сумма превышает/равна 600 000 руб., в случаях например, открытия вклада на предъявителя или перевода денег в пользу третьих лиц. Тогда Банк обязан передать информацию о таких операциях в Росфинмониторинг.
Это правило распространяется и на пополнение вклада: если клиент за счет своих средств довносит деньги на депозит, то к нему никаких вопросов возникнуть не должно. Если же средства поступают от третьих лиц, банк может уделить таким переводам повышенное внимание.
Эксперт
Посоветуйте пожалуйста,в какой валюте лучше всего сохранить денежные средства в период сегодняшнего кризиса. Хотело... Читать полностью
Добрый день! В 2008 году мы заключили с банком Росбанк ипотечный договор под залог векселя. В сентябре этого года о... Читать полностью
Если у меня прописка в другом городе России, я могу в вашем банке взять кредит, и какие условия Читать полностью
Вероника, Добрый день. Прошу сообщить на каком основании в Королевском отделении Траст Банка отказали моей супруге... Читать полностью
Вклад был сделан до 1990 года. Когда будут произведены выплаты компенсации.Два раза компенсацию уже получала. Читать полностью
Здравствуйте, Вероника. У меня открыт вклад в Банке «АБ Финанс"(ранее «Агроимпульс»).Недавно узна... Читать полностью
Здравствуйте, посоветуйте, пожалуйста, в какой именно банк лучше сделать ОМС вложение? Читать полностью
Вероника, спасибо большое за разъяснение… но позвольте ещё один уточняющий вопрос по теме предыдущего моего... Читать полностью
Здравствуйте Вероника.Я клиент Балтийского банка, хотела узнать как можно отслеживать поступления на мою карту по и... Читать полностью
Добрый день Вероника! Я гражданин Казахстана, положил деньги на депозит «Летнее предложение» в Сбербанк... Читать полностью
Вероника, Добрый день. Прошу сообщить на каком основании в Королевском отделении Траст Банка отказали моей супруге... Читать полностью
Добрый день. У меня такой вопрос в 1995 году погиб наш родственник и только 2011 году переберая вещи нашли пластико... Читать полностью
Уважаемая г-жа Морозова! Я являюсь клиентом банка Траст уже в течение многих лет. Вероятно, поэтому мне была предло... Читать полностью
Добрый вечер, Дмитрий. Вопрос следующий: У моего родственника есть вклад, довольно немаленький, он на меня оформил... Читать полностью
в течение ведения обезличенного металлического счета может ли уменьшится первоначальная сумма? Читать полностью
Добрый день. Скажите, пожалуйста, я сделал вклад в Росинтербанк, при составлении документов мне дали на руки только... Читать полностью
КАК МНЕ УЗНАТЬ КАКОЙ У МЕНЯ БАЛАНС НА КАРТЕ ЧЕРЕЗ КОПЬЮТЕР Читать полностью
добрый день,,, У меня такой вопрос. Так получилось в моей семье что отеца в живых нет, а на его имя приходят письма... Читать полностью
Здравствуйте Вероника! При пополении вклада оператор банка положил сумму денег не на тот счет, который нужно.При эт... Читать полностью
Увадпемый Дмитрий, Американское прислало мне по почте 2 чека на сумму небольшую)гонорара за публикацию в $US. Не по... Читать полностью
Сколько еще ожидать? Сроки не кто не дает, о возврате речь не идет , сотрудники банка дают только отписки Читать полностью
Здравствуйте банк постоянно переносит сроки проверки, проверка службой безопастности идет уже с 13 марта, щас уже 5... Читать полностью
Добрый день, определение суда по банкротству вынесено 23.05.2024 года, все кредитные продукты аннулировали, кроме к... Читать полностью
оставлял отзыв о банке. хочу узнать зачтен ли он. где что смотреть не понятно воооооообще! Читать полностью
В оформлении карты отказано согласно Условиям выпуска и обслуживания дебетовой карты ПАО Сбербанк. Ознакомиться с д... Читать полностью
А сколько нужно отправить запросов что бы получить хоть какой то ответ? может я сразу 5 отправлю? Читать полностью
Отправил письмо, написано неудачная попытка вручения - озон сам забирает потом с почты или что делать дальше? - 610... Читать полностью
Банкомат другого банка,а именно Сбербанк не зачислил деньги на карту Альфа банка и выдал ошибку ,деньги не вернул ,... Читать полностью
Сегодня при попытке перевести свои средства из Альфа банка обнаружила, что банк заблокировал все переводы и без объ... Читать полностью
Добрый день, при оплате покупки выпадает текст- номер телефона в озон id и в банке не совпадают, хотя они одинаковы... Читать полностью