Список вопросов
Ответ дан

Здравствуйте, Вероника. Должен ли вкладчик объяснять происхождение средств, которые он размещает в банке…

05.08.2011 19:18
13
Здравствуйте, Вероника. Должен ли вкладчик объяснять происхождение средств, которые он размещает в банке в форме вклада? Проще говоря, должен ли я мотивировать происхождение денег и вообще — будет ли этим кто-то интересоваться? И если интересоваться, то после какой суммы?
Уважаемый Николай,

Формально законодательство не предусматривает требований к проверке легальности денежных средств, если депозит открывается на Ваше имя.

Согласно ст. 6 ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» подлежат обязательному контролю операции с денежными средствами, если сумма превышает/равна 600 000 руб., в случаях например, открытия вклада на предъявителя или перевода денег в пользу третьих лиц. Тогда Банк обязан передать информацию о таких операциях в Росфинмониторинг.

Это правило распространяется и на пополнение вклада: если клиент за счет своих средств довносит деньги на депозит, то к нему никаких вопросов возникнуть не должно. Если же средства поступают от третьих лиц, банк может уделить таким переводам повышенное внимание.

counter
Последние вопросы к эксперту
Посоветуйте пожалуйста,в какой валюте лучше всего сохранить денежные средства в период сегодняшнего кризиса…

Посоветуйте пожалуйста,в какой валюте лучше всего сохранить денежные средства в период сегодняшнего кризиса. Хотело... Читать полностью

11.08.2011 Вклады
Добрый день! В 2008 году мы заключили с банком Росбанк ипотечный договор под залог векселя. В сентябре…
2Т Банк

Добрый день! В 2008 году мы заключили с банком Росбанк ипотечный договор под залог векселя. В сентябре этого года о... Читать полностью

Если у меня прописка в другом городе России, я могу в вашем банке взять кредит, и какие условия
2Т Банк

Если у меня прописка в другом городе России, я могу в вашем банке взять кредит, и какие условия Читать полностью

Вероника, Добрый день. Прошу сообщить на каком основании в Королевском отделении Траст Банка отказали…

Вероника, Добрый день. Прошу сообщить на каком основании в Королевском отделении Траст Банка отказали моей супруге... Читать полностью

09.08.2011 Вклады
Вклад был сделан до 1990 года. Когда будут произведены выплаты компенсации.Два раза компенсацию уже…

Вклад был сделан до 1990 года. Когда будут произведены выплаты компенсации.Два раза компенсацию уже получала. Читать полностью

09.08.2011 Вклады
Здравствуйте, Вероника. У меня открыт вклад в Банке "АБ Финанс"(ранее "Агроимпульс").Недавно узнал что…

Здравствуйте, Вероника. У меня открыт вклад в Банке «АБ Финанс"(ранее «Агроимпульс»).Недавно узна... Читать полностью

09.08.2011 Вклады
Здравствуйте, посоветуйте, пожалуйста, в какой именно банк лучше сделать ОМС вложение?

Здравствуйте, посоветуйте, пожалуйста, в какой именно банк лучше сделать ОМС вложение? Читать полностью

09.08.2011 Вклады
Вероника, спасибо большое за разъяснение... но позвольте ещё один уточняющий вопрос по теме предыдущего…

Вероника, спасибо большое за разъяснение… но позвольте ещё один уточняющий вопрос по теме предыдущего моего... Читать полностью

08.08.2011 Вклады
Здравствуйте Вероника.Я клиент Балтийского банка, хотела узнать как можно отслеживать поступления на…

Здравствуйте Вероника.Я клиент Балтийского банка, хотела узнать как можно отслеживать поступления на мою карту по и... Читать полностью

05.08.2011 Вклады
Добрый день Вероника! Я гражданин Казахстана, положил деньги на депозит "Летнее предложение" в Сбербанке…

Добрый день Вероника! Я гражданин Казахстана, положил деньги на депозит «Летнее предложение» в Сбербанк... Читать полностью

05.08.2011 Вклады
Последние вопросы по теме
Как можно обналичить облигации Российского внутреннго выигрышного заема 1992 года по 1000 р. каждая…

Как можно обналичить облигации Российского внутреннго выигрышного заема 1992 года по 1000 р. каждая. Мама умер... Читать полностью

24.08.2011 Вклады
ваш банк меняет юани на рубли

ваш банк меняет юани на рубли Читать полностью

29.07.2011 Вклады
Возможны ли срочные депозиты сроком на 1 месяц в вашем банке для юрлиц если да то с какой процентной…

Возможны ли срочные депозиты сроком на 1 месяц в вашем банке для юрлиц если да то с какой процентной ставкой? Читать полностью

20.07.2011 Вклады
Здравствуйте! Хотел бы открыть мультивалютный вклад в банке с возможностью конвертации по своим счетам. Но…

Здравствуйте! Хотел бы открыть мультивалютный вклад в банке с возможностью конвертации по своим счетам. Но банки на... Читать полностью

25.06.2011 Вклады
Добрый день! Моя мама попросила меня спросить у вас будут ли ей когда нибудь оплачены облигации российского…

Добрый день! Моя мама попросила меня спросить у вас будут ли ей когда нибудь оплачены облигации российского внутрен... Читать полностью

03.07.2011 Вклады
Десятки с желтым ободком какого года, где, и за сколько принимают?

Десятки с желтым ободком какого года, где, и за сколько принимают? Читать полностью

15.08.2011 Вклады
Здраствуйте! В прошлом месяце я оформила кредит в Вашем банке при покупке телевизора в магазине DOMO…

Здраствуйте! В прошлом месяце я оформила кредит в Вашем банке при покупке телевизора в магазине DOMO. При оформлени... Читать полностью

21.06.2011 Вклады
Вклад "Универсальный на 5 лет". Это пополняемый вклад? Могу я или кто то другой в другом городе класть…

Вклад «Универсальный на 5 лет». Это пополняемый вклад? Могу я или кто то другой в другом городе класть... Читать полностью

22.07.2011 Вклады
Оплатила сумму по кредиту через терминал,квитанция об оплате потерялась,вчера позвонили,сказали что деньги…

Оплатила сумму по кредиту через терминал,квитанция об оплате потерялась,вчера позвонили,сказали что деньги на счет... Читать полностью

28.07.2011 Вклады
Добрый день! У меня есть намерение воспользоваться вкладом на сумму более 2,5 млн руб. Не могли бы…

Добрый день! У меня есть намерение воспользоваться вкладом на сумму более 2,5 млн руб. Не могли бы Вы под... Читать полностью

28.07.2011 Вклады
Последние вопросы организациям
Почему нет защиты ПД клиентов, изучающих на банки ру предложения по кк?

Добрый день.Смотрела на сайте банки ру акции по кредитным картам,запрос до конца не заполнила,цели взять кредит нет... Читать полностью

Списали комиссию 5,9% по ПЕРЕВОД БАЛАНСА .
Т-Банк

Делал перевод баланса . Прочитал условия для премиум на 6 месяцев было указано и ещё сумма которую можно перевести... Читать полностью

Скольько платят за приведи друга
Альфа-Банк

Пришло смс два дня назад,что за приведи друга платят 1500,а в приложении написано 1000.скажите точно сколько? Читать полностью

Не вернулся исполнительный лист
ВТБ

Добрый вечер, от вас нет обратной связи уже 20 дней, со 2.12, уже 22.12, ответа сколько ждать? Читать полностью

Блокировка по 161ФЗ и инвестиции
Т-Банк

Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью

Карта с рассрочкой платежей.
Альфа-Банк

Добрый вечер, ранее мне банк предлагал карту с рассрочкой.Это предложение ещё актуально? Читать полностью

Заявление о разъяснении ситуации с досрочным погашением кредита
Альфа-Банк

Добрый день! Прошло 9 дней. Я всё ещё ожидаю получить развёрнутые ответы на мои вопросы. До сих пор мне никто не со... Читать полностью

А когда отзыв промодерируется?

А когда отзыв промодерируется?  Читать полностью

Оплата ЖКХ через qr.
Совкомбанк

Здравствуйте,за электроэнергию в поле "показание счетчика 1(пик/день). Что вообще это значит пик/день?И нужно туда... Читать полностью

Запрос по процедуре Пинчук НС А29-2356/2024
Совкомбанк

Здравствуйте .ПАО Совкомбанк установило требование к Пинчук Н.С. 28.11.24в процедуре банкротства Пинчук Ната... Читать полностью

22.12.2024 Другое