Формально законодательство не предусматривает требований к проверке легальности денежных средств, если депозит открывается на Ваше имя.
Согласно ст. 6 ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» подлежат обязательному контролю операции с денежными средствами, если сумма превышает/равна 600 000 руб., в случаях например, открытия вклада на предъявителя или перевода денег в пользу третьих лиц. Тогда Банк обязан передать информацию о таких операциях в Росфинмониторинг.
Это правило распространяется и на пополнение вклада: если клиент за счет своих средств довносит деньги на депозит, то к нему никаких вопросов возникнуть не должно. Если же средства поступают от третьих лиц, банк может уделить таким переводам повышенное внимание.
Эксперт

Посоветуйте пожалуйста,в какой валюте лучше всего сохранить денежные средства в период сегодняшнего кризиса. Хотело... Читать полностью
Добрый день! В 2008 году мы заключили с банком Росбанк ипотечный договор под залог векселя. В сентябре этого года о... Читать полностью
Если у меня прописка в другом городе России, я могу в вашем банке взять кредит, и какие условия Читать полностью
Вероника, Добрый день. Прошу сообщить на каком основании в Королевском отделении Траст Банка отказали моей супруге... Читать полностью
Вклад был сделан до 1990 года. Когда будут произведены выплаты компенсации.Два раза компенсацию уже получала. Читать полностью
Здравствуйте, Вероника. У меня открыт вклад в Банке «АБ Финанс"(ранее «Агроимпульс»).Недавно узна... Читать полностью
Здравствуйте, посоветуйте, пожалуйста, в какой именно банк лучше сделать ОМС вложение? Читать полностью
Вероника, спасибо большое за разъяснение… но позвольте ещё один уточняющий вопрос по теме предыдущего моего... Читать полностью
Здравствуйте Вероника.Я клиент Балтийского банка, хотела узнать как можно отслеживать поступления на мою карту по и... Читать полностью
Добрый день Вероника! Я гражданин Казахстана, положил деньги на депозит «Летнее предложение» в Сбербанк... Читать полностью
Здравствуйте! Хотел бы открыть мультивалютный вклад в банке с возможностью конвертации по своим счетам. Но банки на... Читать полностью
Увадпемый Дмитрий, Американское прислало мне по почте 2 чека на сумму небольшую)гонорара за публикацию в $US. Не по... Читать полностью
Мне нужен документ о полном погашении кредита, должен ли банк дать его мне? спасибо Читать полностью
ВЗЯЛ КРЕДИТ АЛЬФА БАНК НА 1 ГОД ЕЖИМЕСЕЧНЫЙ ПЛАТЕЖ 499 РУБЛЕЙ ЗАДЕРЖАЛ НА 18 ДНЕЙ НАЧИСЛЕН ШТРАФ ЗА ПЕРВУЮ ПРОСРОЧК... Читать полностью
И еще один вопрос: если у меня по потребительскому кредиту были 2 просрочки, но сейчас этот кредит закрыт — с... Читать полностью
Добрый день. Скажите, пожалуйста, я сделал вклад в Росинтербанк, при составлении документов мне дали на руки только... Читать полностью
Подскажите что делать? 29.03.2010г по квитанции сдала сберкнижку и заявление в ОСБ сбербанка по. ул.Л.Новосело... Читать полностью
Сегодня в Королёвском ОСБ № 2570/0049 не смогли перевести на их карту вклад из Усть-Янского ОСБ №&... Читать полностью
Я вложила деньги в драгметаллы Татфондбанка г. Казани, а именно:платина и палладий(осознала, что совершила бол... Читать полностью
Добрый день! Помогите, пожалуйста, разобраться мне с картой ВИЗА Сбербанка. 15 августа я сделала заказ через интерн... Читать полностью
Договор я с вами не заключал в сентябре 2024. Так что вы обязаны все удалить. Договор мы расторгли более 10 лет наз... Читать полностью
Роман Романчук, на почту отправила ответ на ваш вопрос,посмотрите пожалуйста Читать полностью
В августе 2024, заблокировали сбер онлайн по 115 фз, документы предоставил, пришло банальное сообщение о сомнительн... Читать полностью
пригласила друга в банки ру по ссылке за которую 1000 дают, но ничего не пришло Читать полностью
Как известно, Альфа банк имеет ряд услуг для привлечения новых клиентов и поощрения имеющихся (рекомендуй дебетовую... Читать полностью
Перевёл деньги сказали вернуться не чего нет Читать полностью
Добрый день. Оформила рассрочку Халва в магазине 1 ноября 1024 г, про условия была уведомлена (5 покупок на 10 тыс... Читать полностью
Добрый! Как мне быть, это ситуация у меня впервые, сбербанк заблокировал карты, ссылаясь на то, что данные утекли и... Читать полностью
отсрочить погашения микрозаймов Читать полностью
Дроздов Александр Сергеевич, табельный номер 27 10 11 Читать полностью