41
Формально законодательство не предусматривает требований к проверке легальности денежных средств, если депозит открывается на Ваше имя.
Согласно ст. 6 ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» подлежат обязательному контролю операции с денежными средствами, если сумма превышает/равна 600 000 руб., в случаях например, открытия вклада на предъявителя или перевода денег в пользу третьих лиц. Тогда Банк обязан передать информацию о таких операциях в Росфинмониторинг.
Это правило распространяется и на пополнение вклада: если клиент за счет своих средств довносит деньги на депозит, то к нему никаких вопросов возникнуть не должно. Если же средства поступают от третьих лиц, банк может уделить таким переводам повышенное внимание.
Эксперт
Посоветуйте пожалуйста,в какой валюте лучше всего сохранить денежные средства в период сегодняшнего кризиса. Хотело... Читать полностью
Добрый день! В 2008 году мы заключили с банком Росбанк ипотечный договор под залог векселя. В сентябре этого года о... Читать полностью
Если у меня прописка в другом городе России, я могу в вашем банке взять кредит, и какие условия Читать полностью
Вероника, Добрый день. Прошу сообщить на каком основании в Королевском отделении Траст Банка отказали моей супруге... Читать полностью
Вклад был сделан до 1990 года. Когда будут произведены выплаты компенсации.Два раза компенсацию уже получала. Читать полностью
Здравствуйте, Вероника. У меня открыт вклад в Банке «АБ Финанс"(ранее «Агроимпульс»).Недавно узна... Читать полностью
Здравствуйте, посоветуйте, пожалуйста, в какой именно банк лучше сделать ОМС вложение? Читать полностью
Вероника, спасибо большое за разъяснение… но позвольте ещё один уточняющий вопрос по теме предыдущего моего... Читать полностью
Здравствуйте Вероника.Я клиент Балтийского банка, хотела узнать как можно отслеживать поступления на мою карту по и... Читать полностью
Добрый день Вероника! Я гражданин Казахстана, положил деньги на депозит «Летнее предложение» в Сбербанк... Читать полностью
здравствуйте!!!я хотела бы узнать,мой дедушка когда я родилась открыл на меня счёт в банке (целевой вклад на детей)... Читать полностью
на мой телефон приходят сообщения чтобы я возвратил долг ОТП банку. я кредитов не брал не знаю за что должен Читать полностью
Добрый день! У меня есть намерение воспользоваться вкладом на сумму более 2,5 млн руб. Не могли бы Вы под... Читать полностью
Возможно открыть счет г. Калининграде? Что для этого нужно?Если я там не проживаю и не прописан Читать полностью
Добрый день. У меня такой вопрос в 1995 году погиб наш родственник и только 2011 году переберая вещи нашли пластико... Читать полностью
Здравствуйте, я хочу поехать в гости к сестре в америку, у меня деньги($), которые мне не хочется вести с cобой. Ка... Читать полностью
здравствуйте.в одном ваших банков находиться сбережения Бережнова Павла Павловича.помагите пожалуйста. Читать полностью
Вероника добрый вечер, я сам из Казахстана, проживаю в Челябинске могу л я открыть счет в вашем банке и что для это... Читать полностью
КАК МНЕ УЗНАТЬ КАКОЙ У МЕНЯ БАЛАНС НА КАРТЕ ЧЕРЕЗ КОПЬЮТЕР Читать полностью
на сколько надёжен банк, и возможно ли найти его офис? слышал часто замораживает деньги клиентов в этом банке Читать полностью
Здравствуйте! Имею белорусское гражданство. Работаю в Москве сиделкой. Офис мобильной связи теле2 на м.Сокольники... Читать полностью
Решила подать заявку на получение карты рефинансирование, заявку подала через официальный сайт банка Совкомбанк, по... Читать полностью
Реклама ОСАГО от Совкомбанка меня просто одолела, робот звонит мне раз в час.На каком основании вы назойливо назван... Читать полностью
Доброго времени суток. 23.04.205 мои счета и «СберБанк онлайн» (пользуюсь веб-версией, так как приложение в отделен... Читать полностью
Активно пользовался картой Ozon банка. Хотел даже сделать её зарплатной, но ее нельзя сделать зарплатной у нас в ко... Читать полностью
я не знаю,какие ещё объяснения,уже всё написал. Я находясь на Украине положил 300 тыс в банкомате Сбербанка. И поп... Читать полностью
Здравствуйте, как при оформлении полиса в приложении Банки ру указать, что автомобиль будет использоваться с прицеп... Читать полностью
Как обновить данные о кредитах Читать полностью
Доброе утро, деньги списали без пользования услуг. Чаты поддержки не отвечают, телефоны тоже. Общая сумма списанияC... Читать полностью