7
Добрый день.
Это, действительно, достаточно жесткий порядок заказа денежных средств, крайне неудобный для Клиента. Конечно, надо иметь в виду, что банк так же распоряжается деньгами в своих закромах, как и каждый человек — деньгами в своем кошельке. Каждый банк, в меру своих возможностей, стремится придать процессу регулирования кассовых оборотов максимально возможную плановость. Под «возможностями» я позразумеваю возможности хранения и перевозки ценностей, требования соблюдения установленных банком значений остатков по кассе, потребности банка в подкреплении банковских счетов наличными денежными средствами и, наоборот, подкреплении кассы наличностью и т. д.
В Вашей ситуации, поскольку Банком выставлено ограничение в сумме 600 тыс. руб., то, можно предположить, что такой порядок операций с наличными денежными средствами предусмотрен в банке Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые разрабатываются в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.
Вывод такой. Наверняка, у банка есть свои основания и внутренние документы, в соответствии с которыми действуют его сотрудники в данной ситуации. При этом порядок заказа средств должен быть публичным, прописан в Тарифах банка или предусмотрен договором счета или вклада. И ещё: всякий раз, когда Клиенту непонятны действия банка по отношению к нему, можно настоять на обосновании позиции банка с запросом подтверждающих нормативных документов.
Эксперт
Дмитрий, добрый день. Я хотела бы предложить Банку размещение рекламы в бухгалтерских программах. Куда я могла бы о... Читать полностью
здравствуйте!!!я хотела бы узнать,мой дедушка когда я родилась открыл на меня счёт в банке (целевой вклад на детей)... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, в 1990 г. в Приморском крае Шкотовского района п. Тихоокеанский на м... Читать полностью
Добрый день! Может ли действующая кредитная карта послужить причиной отказа в потребительском кредите? Читать полностью
Добрый день! Подскажите пожалуйста почему мне могут отказывать в автокредите. Мне 23 года, образование высшее. Сост... Читать полностью
Могу ли я обналичить чек BBVA Compass Bank? Читать полностью
Взял в кредит в Связном телефон, кредит расписали на год. Каждый месяц аккуратно платил взносы, в предпоследний мес... Читать полностью
Добрый день! Подскажите, в каких банках РЕАЛЬНО можно рефенансировать ипотечный кредит? В нашем банке ВТБ24%ставка... Читать полностью
1 октября 1992 года в Москве в отделении Сбербанка по Адресу Тихвинский переулок, д. 13 открыл счет на 100 руб... Читать полностью
1.Подскажите, пожалуйста,как положить деньги на карту VIZA, если карта с владельцем в другом городе? 2. Можно ли пе... Читать полностью
почему не повышается курс золота на вкладе так называемом золото в зависимости от роста цены на золото в данный мом... Читать полностью
Добрый день! Я гражданин России. На мой счет может поступить крупная сумма денег из заграницы, часть которой я долж... Читать полностью
Вопрос по налогообложению вкладов. Я заключил договор 25.05.2009 г. по ставке 17,5 проц годовых, ставка р... Читать полностью
Добрый день, Вероника. Такой вопрос: в чем заключается смысл переименования Вашего банка из «Максвелла»... Читать полностью
Здравствуйте. Являюсь гражданином Республики Беларусь. Постоянно проживаю и работаю там же. Подскажите, есть л... Читать полностью
Здравствуйте! Я уже неоднократно задаю свой вопрос,но пока не получила на него ответа! Скажите пожалуйста, могу ли... Читать полностью
здравствуйте!!!я хотела бы узнать,мой дедушка когда я родилась открыл на меня счёт в банке (целевой вклад на детей)... Читать полностью
Могут ли мне сделать перевод с Украины в долларах зная номер моего лицевого счета.спасибо Читать полностью
Оплатила сумму по кредиту через терминал,квитанция об оплате потерялась,вчера позвонили,сказали что деньги на счет... Читать полностью
Добрый день.Как мне отозвать согласие на обработку данных у вас,чтобы вы заявки в банк не отправляли от меня.Чтобы... Читать полностью
Добрый вечер, мне должны были отправить деньги по сбп, я указал свой номер тмобайл 79931927015, вместо денег пришла... Читать полностью
Хорошо. Ожидаю ответ. Читать полностью
Что присходит, несколько дней я требую платежное пручение. Мне его не предоставили. Сейчас прислали по смс какие то... Читать полностью
Добрый день . Банкомат принял деньги, но не зачислил на счет. Посчитал, сумма отразилась на экране, завис "извинит... Читать полностью
На завтра отмените приезд представителя банка Читать полностью
Добрый день, после перехода Росбанка в т-банк с 1 января по сей день на моем счету висит минус, который появился из... Читать полностью
Так и не смог разобраться - куда внести реквизиты для зачисления вознаграждения??? Читать полностью
Когда брал рассрочку было обговорено ежемесячная оплата 4000, в итоге плачу 6800. Не рекомендую банк, обманывают Читать полностью