Список вопросов
Ответ дан

Доброе время суток. Вчера в центральном отделении банка хотела сделать вклад на достаточно крупную сумму…

18.08.2011 10:24
6
Доброе время суток. Вчера в центральном отделении банка хотела сделать вклад на достаточно крупную сумму денег. Но мне сказали, что можно снять без предварительной заявки только 600 тыс.рублей. для того что бы сделать заявку надо придти в отделение банка лично с книжкой и паспортом, по телефону заявки не принимаются. Я из другого ророда. Что бы сделать заЯвку мне пришлось бы проехать 250 км и отпроситься на 1 день с работы. Пришлось сделать вклад до 600т.р. Правомерны ли действия банка.
 

Добрый день.

Это, действительно, достаточно жесткий порядок заказа денежных средств, крайне неудобный для Клиента. Конечно, надо иметь в виду, что банк так же распоряжается деньгами в своих закромах, как и каждый человек — деньгами в своем кошельке. Каждый банк, в меру своих возможностей, стремится придать процессу регулирования кассовых оборотов максимально возможную плановость. Под «возможностями» я позразумеваю возможности хранения и перевозки ценностей, требования соблюдения установленных банком значений остатков по кассе, потребности банка в подкреплении банковских счетов наличными денежными средствами и, наоборот, подкреплении кассы наличностью и т. д.

В Вашей ситуации, поскольку Банком выставлено ограничение в сумме 600 тыс. руб., то, можно предположить, что такой порядок операций с наличными денежными средствами предусмотрен в банке Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые разрабатываются в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.

Вывод такой. Наверняка, у банка есть свои основания и внутренние документы, в соответствии с которыми действуют его сотрудники в данной ситуации. При этом порядок заказа средств должен быть публичным, прописан в Тарифах банка или предусмотрен договором счета или вклада. И ещё: всякий раз, когда Клиенту непонятны действия банка по отношению к нему, можно настоять на обосновании позиции банка с запросом подтверждающих нормативных документов.

counter
Последние вопросы к эксперту
Дмитрий, добрый день. Я хотела бы предложить Банку размещение рекламы в бухгалтерских программах…
2Т Банк

Дмитрий, добрый день. Я хотела бы предложить Банку размещение рекламы в бухгалтерских программах. Куда я могла бы о... Читать полностью

здравствуйте!!!я хотела бы узнать,мой дедушка когда я родилась открыл на меня счёт в банке (целевой вклад…

здравствуйте!!!я хотела бы узнать,мой дедушка когда я родилась открыл на меня счёт в банке (целевой вклад на детей)... Читать полностью

29.08.2011 Вклады
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, в 1990г. в Приморском крае Шкотовского района п. Тихоокеанский на…

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, в 1990 г. в Приморском крае Шкотовского района п. Тихоокеанский на м... Читать полностью

29.08.2011 Вклады
Добрый день! Может ли действующая кредитная карта послужить причиной отказа в потребительском кредите?

Добрый день! Может ли действующая кредитная карта послужить причиной отказа в потребительском кредите? Читать полностью

29.08.2011 Вклады
Добрый день! Подскажите пожалуйста почему мне могут отказывать в автокредите. Мне 23 года, образование…

Добрый день! Подскажите пожалуйста почему мне могут отказывать в автокредите. Мне 23 года, образование высшее. Сост... Читать полностью

29.08.2011 Вклады
Могу ли я обналичить чек BBVA Compass Bank?

Могу ли я обналичить чек BBVA Compass Bank? Читать полностью

28.08.2011 Вклады
Взял в кредит в Связном телефон, кредит расписали на год. Каждый месяц аккуратно платил взносы, в предпоследний…

Взял в кредит в Связном телефон, кредит расписали на год. Каждый месяц аккуратно платил взносы, в предпоследний мес... Читать полностью

27.08.2011 Вклады
Добрый день! Подскажите, в каких банках РЕАЛЬНО можно рефенансировать ипотечный кредит? В нашем…

Добрый день! Подскажите, в каких банках РЕАЛЬНО можно рефенансировать ипотечный кредит? В нашем банке ВТБ24%ставка... Читать полностью

27.08.2011 Вклады
1 октября 1992 года в Москве в отделении Сбербанка по Адресу Тихвинский переулок, д.13 открыл счет на…

1 октября 1992 года в Москве в отделении Сбербанка по Адресу Тихвинский переулок, д. 13 открыл счет на 100 руб... Читать полностью

26.08.2011 Вклады
1.Подскажите, пожалуйста,как положить деньги на карту VIZA, если карта с владельцем в другом городе? 2…
2Т Банк

1.Подскажите, пожалуйста,как положить деньги на карту VIZA, если карта с владельцем в другом городе? 2. Можно ли пе... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Вот уже почти год на мой мобильный телефон каждую неделю приходит смс от номера 292 со следующим содержанием…

Вот уже почти год на мой мобильный телефон каждую неделю приходит смс от номера 292 со следующим содержанием «... Читать полностью

27.06.2011 Вклады
если у меня на украине на кредитной карте дельта банка остался долг могу ли я погасить этот долг в москве?спасибо.

если у меня на украине на кредитной карте дельта банка остался долг могу ли я погасить этот долг в москве?спасибо. Читать полностью

09.06.2011 Вклады
Дмитрий, здравствуйте. Хотел открыть вклад в одном из банков, но прочитав договор вклада-задумался..…

Дмитрий, здравствуйте. Хотел открыть вклад в одном из банков, но прочитав договор вклада-задумался… В догово... Читать полностью

12.08.2011 Вклады
Каковы последствия грядущего дефолта США для российских вкладчиков банков?[B][I][URL=http://]текст для…

Каковы последствия грядущего дефолта США для российских вкладчиков банков?[B][I]текст для ссылки Читать полностью

27.07.2011 Вклады
Сколько проходит времени между объявления банка банкротом и выплатой застрахованных вкладов?

Сколько проходит времени между объявления банка банкротом и выплатой застрахованных вкладов? Читать полностью

24.06.2011 Вклады
Увадпемый Дмитрий, Американское прислало мне по почте 2 чека на сумму небольшую)гонорара за публикацию…

Увадпемый Дмитрий, Американское прислало мне по почте 2 чека на сумму небольшую)гонорара за публикацию в $US. Не по... Читать полностью

13.08.2011 Вклады
Вероника, спасибо большое за разъяснение... но позвольте ещё один уточняющий вопрос по теме предыдущего…

Вероника, спасибо большое за разъяснение… но позвольте ещё один уточняющий вопрос по теме предыдущего моего... Читать полностью

08.08.2011 Вклады
В сбербанке я сделал запрос всей суммы вклада с причитающими процентами с закрытием вклада находящегося…

В сбербанке я сделал запрос всей суммы вклада с причитающими процентами с закрытием вклада находящегося в г. М... Читать полностью

29.06.2011 Вклады
Здравствуйте! 1.Скажите пожалуйста, может ли студент взять кредит в банке, не имея постоянного места…

Здравствуйте! 1.Скажите пожалуйста, может ли студент взять кредит в банке, не имея постоянного места работы, а полу... Читать полностью

20.08.2011 Вклады
Добрый день! Я гражданин России. На мой счет может поступить крупная сумма денег из заграницы , часть…

Добрый день! Я гражданин России. На мой счет может поступить крупная сумма денег из заграницы, часть которой я долж... Читать полностью

15.08.2011 Вклады
Последние вопросы организациям
Заблокировали Дистанционное Банковское Обслуживание
Т-Банк

Объясните, почему у меня нет банально доступа к приложению для погашения задолженности и просмотра реквизитов для о... Читать полностью

Оформление кредитов и займов

Добрый день. В сеть попало фото прописки и носера паспорта. Смогут ли без моено участия оформить кредиты и займы нв... Читать полностью

Купон мир танков за сберспасибо
Сбербанк

Добрый день, как понимаю новостей по прежнему нет Читать полностью

Обязательство (115 фз)
Сбербанк

И какие последствия буду нести я ? И что будет если я закрою счет ? Читать полностью

22.11.2024 Другое
помогите решить проблему.
Сбербанк

здравствуйте, у меня произошли мошеннические действия. хотят списать 399 рублей G nizhniy no rus . коды или иное не... Читать полностью

Отзыв об услугах предоставляемых банком
Альфа-Банк

Добрый день.Вчера написал два отзыва о моём сотрудничестве с Альфой. Так и не понял, мои отзывы зачтены или нет? Мо... Читать полностью

Возврат денег при ошибке
Сбербанк

Здравствуйте. 12.11.24 я ошибочно перевел деньги на карту незнакомому человеку. 13.11.24 я обратился за помощью в в... Читать полностью

22.11.2024 Другое
Нежелание отменить ошибочную блокировку ФССП
Совкомбанк

Я попробовал сделать запрос в ФССП, но неизвестно сколько времени они будут отвечать и ответят ли вообще Читать полностью

Не начислили кешбек по категории Образование при оплате садика
Альфа-Банк

Почему нельзя начислять кешбек при оплате садика по QR-коду? Тбанк почему-то распознает операцию как оплату детског... Читать полностью

Банк допустил ошибку при расторжении договора
Альфа-Банк

Здравствуйте. 05.08.2024 мной был заключён договор возмездного оказания услуг с проектом Альфа банка Свой в Альфе.... Читать полностью

22.11.2024 Другое