8
Добрый день.
Это, действительно, достаточно жесткий порядок заказа денежных средств, крайне неудобный для Клиента. Конечно, надо иметь в виду, что банк так же распоряжается деньгами в своих закромах, как и каждый человек — деньгами в своем кошельке. Каждый банк, в меру своих возможностей, стремится придать процессу регулирования кассовых оборотов максимально возможную плановость. Под «возможностями» я позразумеваю возможности хранения и перевозки ценностей, требования соблюдения установленных банком значений остатков по кассе, потребности банка в подкреплении банковских счетов наличными денежными средствами и, наоборот, подкреплении кассы наличностью и т. д.
В Вашей ситуации, поскольку Банком выставлено ограничение в сумме 600 тыс. руб., то, можно предположить, что такой порядок операций с наличными денежными средствами предусмотрен в банке Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые разрабатываются в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.
Вывод такой. Наверняка, у банка есть свои основания и внутренние документы, в соответствии с которыми действуют его сотрудники в данной ситуации. При этом порядок заказа средств должен быть публичным, прописан в Тарифах банка или предусмотрен договором счета или вклада. И ещё: всякий раз, когда Клиенту непонятны действия банка по отношению к нему, можно настоять на обосновании позиции банка с запросом подтверждающих нормативных документов.
Эксперт
Дмитрий, добрый день. Я хотела бы предложить Банку размещение рекламы в бухгалтерских программах. Куда я могла бы о... Читать полностью
здравствуйте!!!я хотела бы узнать,мой дедушка когда я родилась открыл на меня счёт в банке (целевой вклад на детей)... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, в 1990 г. в Приморском крае Шкотовского района п. Тихоокеанский на м... Читать полностью
Добрый день! Может ли действующая кредитная карта послужить причиной отказа в потребительском кредите? Читать полностью
Добрый день! Подскажите пожалуйста почему мне могут отказывать в автокредите. Мне 23 года, образование высшее. Сост... Читать полностью
Могу ли я обналичить чек BBVA Compass Bank? Читать полностью
Взял в кредит в Связном телефон, кредит расписали на год. Каждый месяц аккуратно платил взносы, в предпоследний мес... Читать полностью
Добрый день! Подскажите, в каких банках РЕАЛЬНО можно рефенансировать ипотечный кредит? В нашем банке ВТБ24%ставка... Читать полностью
1 октября 1992 года в Москве в отделении Сбербанка по Адресу Тихвинский переулок, д. 13 открыл счет на 100 руб... Читать полностью
1.Подскажите, пожалуйста,как положить деньги на карту VIZA, если карта с владельцем в другом городе? 2. Можно ли пе... Читать полностью
здраствуйте скажите в какие дни работает банк и доскольки. Читать полностью
Сегодня, 24.06.11,с 9.30 утра,с момента открытия Моск. индустриального банка,филиал на ул. Ясногорской,по наст... Читать полностью
Посоветуйте, пожалуйста,стоит ли досрочно снять деньги с депозита в банке Москвы? До окончания срока вклада остаетс... Читать полностью
Мне нужен документ о полном погашении кредита, должен ли банк дать его мне? спасибо Читать полностью
У меня остаток вклада на книжке с 1997 г., в филиале № 1341 СБ России РФ. Территориально он перееха... Читать полностью
Как можно обналичить облигации Российского внутреннго выигрышного заема 1992 года по 1000 р. каждая. Мама умер... Читать полностью
Добрый вечер, Дмитрий. Вопрос следующий: У моего родственника есть вклад, довольно немаленький, он на меня оформил... Читать полностью
Я вложила деньги в драгметаллы Татфондбанка г. Казани, а именно:платина и палладий(осознала, что совершила бол... Читать полностью
Здравствуйте, знаете ли вы,какие банки принимают на хранение слитки драгоценных металлов, и выплачивают по ним проц... Читать полностью
У меня открыт валютный счет в отделении Сбербанк России № 8592/00003 в г. Белгород. На счет 42067.0... Читать полностью
Здравствуйте мне заблокировали карту и счёт в вашем банке, в перевыпуске карты мне отказали,что делать? Читать полностью
Решите вопрос почему я должна платить за исполнительный сбор ип, из-за вашей ошибки.В чате банка проблему не решаю... Читать полностью
Отказывают в реструктуризации кредита. Читать полностью
Вчера мне заблокировали личную карту. Причиной указывают пополнение карты не мной, а моим мужем. Я нахожусь в полож... Читать полностью
Почему мне отказывают в реструктуризации кредитов -3шт? Читать полностью
засчитан он или нет Читать полностью
Хочу закрыть счёт в вашем банке, ваши сотрудники отказывают мне в этом. Я отзываю у банка Озон своё согласие на обр... Читать полностью
сегодня 6.04.2025 При поступление средств на Ozon карту для оплаты товара, было списано 199 рублей для оплаты подпи... Читать полностью
сегодня 6.04.2025 При поступление средств на Ozon карту для оплаты товара, было списано 199 рублей для оплаты подпи... Читать полностью
Здравствуйте уважаемый помогите пожалуйста я перевел деньги на карту 2204 3203 6021 3021 но оказывается это машейни... Читать полностью