8
Добрый день.
Это, действительно, достаточно жесткий порядок заказа денежных средств, крайне неудобный для Клиента. Конечно, надо иметь в виду, что банк так же распоряжается деньгами в своих закромах, как и каждый человек — деньгами в своем кошельке. Каждый банк, в меру своих возможностей, стремится придать процессу регулирования кассовых оборотов максимально возможную плановость. Под «возможностями» я позразумеваю возможности хранения и перевозки ценностей, требования соблюдения установленных банком значений остатков по кассе, потребности банка в подкреплении банковских счетов наличными денежными средствами и, наоборот, подкреплении кассы наличностью и т. д.
В Вашей ситуации, поскольку Банком выставлено ограничение в сумме 600 тыс. руб., то, можно предположить, что такой порядок операций с наличными денежными средствами предусмотрен в банке Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые разрабатываются в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.
Вывод такой. Наверняка, у банка есть свои основания и внутренние документы, в соответствии с которыми действуют его сотрудники в данной ситуации. При этом порядок заказа средств должен быть публичным, прописан в Тарифах банка или предусмотрен договором счета или вклада. И ещё: всякий раз, когда Клиенту непонятны действия банка по отношению к нему, можно настоять на обосновании позиции банка с запросом подтверждающих нормативных документов.
Эксперт
Дмитрий, добрый день. Я хотела бы предложить Банку размещение рекламы в бухгалтерских программах. Куда я могла бы о... Читать полностью
здравствуйте!!!я хотела бы узнать,мой дедушка когда я родилась открыл на меня счёт в банке (целевой вклад на детей)... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, в 1990 г. в Приморском крае Шкотовского района п. Тихоокеанский на м... Читать полностью
Добрый день! Может ли действующая кредитная карта послужить причиной отказа в потребительском кредите? Читать полностью
Добрый день! Подскажите пожалуйста почему мне могут отказывать в автокредите. Мне 23 года, образование высшее. Сост... Читать полностью
Могу ли я обналичить чек BBVA Compass Bank? Читать полностью
Взял в кредит в Связном телефон, кредит расписали на год. Каждый месяц аккуратно платил взносы, в предпоследний мес... Читать полностью
Добрый день! Подскажите, в каких банках РЕАЛЬНО можно рефенансировать ипотечный кредит? В нашем банке ВТБ24%ставка... Читать полностью
1 октября 1992 года в Москве в отделении Сбербанка по Адресу Тихвинский переулок, д. 13 открыл счет на 100 руб... Читать полностью
1.Подскажите, пожалуйста,как положить деньги на карту VIZA, если карта с владельцем в другом городе? 2. Можно ли пе... Читать полностью
Могут ли мне сделать перевод с Украины в долларах зная номер моего лицевого счета.спасибо Читать полностью
почему иностранный гражданин не может получить пластиковую карту банка,когда у него есть разрешение на проживание,... Читать полностью
У меня произошла такая ситуация.Я брола в кредит товар в «Связном» но узнать сколько мне осталось плати... Читать полностью
Добрый день. Меня интересует следующий вопрос: что происходит с вкладами открытыми в банке на длительный срок(3&mda... Читать полностью
Здравствуйте. Являюсь гражданином Республики Беларусь. Постоянно проживаю и работаю там же. Подскажите, есть л... Читать полностью
Вероника добрый вечер, я сам из Казахстана, проживаю в Челябинске могу л я открыть счет в вашем банке и что для это... Читать полностью
Увадпемый Дмитрий, Американское прислало мне по почте 2 чека на сумму небольшую)гонорара за публикацию в $US. Не по... Читать полностью
Здравствуйте, Вероника. У меня открыт вклад в Банке «АБ Финанс"(ранее «Агроимпульс»).Недавно узна... Читать полностью
ВЗЯЛ КРЕДИТ АЛЬФА БАНК НА 1 ГОД ЕЖИМЕСЕЧНЫЙ ПЛАТЕЖ 499 РУБЛЕЙ ЗАДЕРЖАЛ НА 18 ДНЕЙ НАЧИСЛЕН ШТРАФ ЗА ПЕРВУЮ ПРОСРОЧК... Читать полностью
Здравствуйте! Я приобрела сотовый телефон и купила сим-карту оператора Билайн 28 декабря 2010года,а сегодня 25/07/2... Читать полностью
Здравствуйте! Нужны отчеты с маркетплейса OZON и причем срочно нужны! Ранее торговали на данной площадки, но закрыл... Читать полностью
Каждый раз блокируют ВСЕ переводы!Раньше хотя бы подтверждала через звонок по телефону!Вчера всё подтвердила,ответи... Читать полностью
100000 денег одобрят мне Читать полностью
Понял, последний вопрос, может все таки запросите документы какие то и обоснования у меня 🤔 Читать полностью
Т.е. вы мне хотите сказать, что без решения суда, можете просто прекратить доступ к моим денежным средствам? На осн... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь участником СВО. Нахожусь в Луганской Народной Республике, но не имею доступа ни в отделения... Читать полностью
Банк заблокировал ВСЕ возможности перевода денег и по СБП и по номеру карты. Из-за ... внимание!!!!!.... того что я... Читать полностью
Меня не устраивает ответ, который я и так уже два года получаю!!! Читать полностью
Нет ,физ лица карта , только я по незнанию со своего счёта до лица переводил на хоз нужды переводил на свою карту ф... Читать полностью
Мне приходиться звонить с чужих номеров , потому что ваш банк заблокировал мое ДБО и ПК , и ещё звонки ! Супер ! Я... Читать полностью