❓ С каких пор служба безопасности определяет, кого можно подключить к системе Интернет-банкинга, а кого…

Question

С каких пор служба безопасности определяет, кого можно подключить к системе Интернет-банкинга, а кого нет, при условии, что расчетный счет уже открыт?????????

Ситуация:
Регистрируем компанию (ООО), при этом покуем юридический адрес с почтовым обслуживанием (регистрация прошла успешно в ИФНС № 46). Встает вопрос открытия расчетного счета, решил открыть счет в самом ближайшем банке.
Оказался Мособлбанк (в связи с тем, что уже сталкивался с ним несколько лет назад по вопросу открытия транзитного счета для перечисления торговой выручки, решил попробовать снова. Кстати, как не знали Вы, что такое транзитный счет, так и не знают до сих пор!!!!! Я в шоке, Вы собираетесь развивать фин.услуги или как? Пример: открыть транзитный счет за 10 минут и подписав при этом два листа договора можно в Банке Возрождение в любом доп.офисе).
Сначала служба безопасности (СБ) банка сказала, что это адрес массовой регистрации и счет нам не откроют (напомню, у ИФНС № 46 таких вопросов не возникло, или ваше СБ круче ФНС?), потом подумали и попросили предоставить другой договор аренды, что я и сделал, и счет был открыт. Уважаемое руководство!!!!!!! От перестановки слагаемых, сумма не меняется — ЭТО просто ФОРМАЛИЗМ!!!!!!!! ГДЕ КЛИЕНТООРИЕНТИРОВАННОСТЬ!!!!!! И вы хотите достичь амбициозных целей? Но вопрос не в этом.
Я захотел отправлять платежки через интернет (то бишь подключиться к интернет банкингу), тем более, что Ваш банк декларирует данную услугу везде, без примечаний, т. е. без ограничений. И какое у меня (и не только у меня) было УДИВЛЕНИЕ, когда мне сказали, что банк сейчас НЕ МОЖЕТ!!!!!!!! подключить нашу компанию к интернет банкингу, т. к. мы зарегистрированы по месту массовой регистрации, у банка появляются дополнительные риски и банку нужно посмотреть на нас 2—3 месяца, как мы работаем. По данному вопросу звонил в центральный офис, там бояться СБ и сделать ничего не смогли. Из этой ситуации возникают вопросы к руководству банка:
Может я, что то не понимаю, объясните мне данную ситуацию (как можно открыть счет и запретить подключить компанию к интернет банкингу, в чем здесь разница, какие риски у вас возникают когда вы подключаете компании к интернет банкингу)
На, что банк хочет смотреть 2—3 месяца, и что вы хотите увидеть в течении этого времени, что бы принять решения для подключения к интернет банкингу?
У меня одни эмоции.
Многие скажут, открой счет в другом банке и нет проблем, отвечу — да же при том, что за ксерокопию банк берет 11 рублей, для меня важно место расположение, он в соседнем доме. И пока, я готов терпеть все выходки банка, но чаша терпения не безгранична.
И немножко о плюсах, он один, но серьезный — отношение к клиенту, да же при моей требовательности, персонал доп.офиса клиентоориентирован.
С уважением,
Сергей

Мосин Александр · Accepted Answer

Уважаемый Сергей.Банк осуществляет свою деятельность в соответствии с действующим законодательством и выдаваемой Банком России лицензией, на основании которой Банк предоставляет своим клиентам различные банковские услуги и продукты, к числу которых относятся открытие и расчетно-кассовое обслуживание банковских счетов.Отношения между Клиентом и Банком, связанные с открытием и обслуживанием счета, регулируются главой 45 ГК РФ и иными нормативно-правовыми актами, в том числе нормативными актами и требованиями Банка России, а также нормами Федерального закона от 07.08.2001 &#8470;&nbsp;115-ФЗ &laquo;О&nbsp;противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма&raquo;.В соответствии с п.&nbsp;2. ст.&nbsp;7. Федерального закона от 07.08.2001 &#8470;&nbsp;115-ФЗ &laquo;О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма&raquo; Банк обязан разрабатывать и соблюдать при обслуживании счетов клиентов определенные правила, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.Данные правила подлежат исполнению и соблюдению всеми работниками Банка, к которым в т.&nbsp;ч. относятся работники управления безопасности Банка, на которых также возложены соответствующие обязанности по пресечению и предупреждению возможных рисков Банка, и связанных с ними последствий.Кроме того, Банк считает необходимым сообщить, что расчетно-кассовое обслуживание клиента с использованием технологий дистанционного доступа (интернет-банкинг), является дополнительной услугой к договору банковского счета, и ее отсутствие не является препятствием в распоряжении счетом.Дополнительно сообщаем Вам, что все вопросы и пожелания, касающиеся обслуживания, можно оставлять на официальном сайте Банка, заполнив соответствующую форму по ссылке http://mosoblbank.ru/about/qcd/, с указанием своих контактных данных и места обслуживания.

С каких пор служба безопасности определяет, кого можно подключить к системе Интернет-банкинга, а кого…

Эксперт

Установка приложения Банки.ру