Список вопросов
Ответ дан

Добрый день. Я клиент Альфа-Банка более 3х лет. Привел меня бывший работодатель, но после моего увольнения…

12.08.2013 11:03
1
Альфа-Банк

Добрый день.

Я клиент Альфа-Банка более 3х лет. Привел меня бывший работодатель, но после моего увольнения я стал переводить ЗП из другого места работы тоже на счет в Альфе, т. к. удобно гасить ипотеку и пользоваться картами.
Так мы сосуществовали 3 года.

В августе 2013 Банк без уведомления (!свинство!) заблокировал на снятие наличных обе мои пластиковые карты (в том числе и visa platinum). После разбирательств (я провел в отделении время с 11—00 по 16—30) выяснилось, что Банку не понравились перечисления на мой счет в качестве частичной оплаты автомобиля (документы я в офисе банка предоставил на автомобиль, договор купли-продажи, тех. паспорт и проч., объяснил, что мне эти средства нужны сейчас на растаможку автомобиля)

Банк посчитал, что физ. лица в России не имеют права покупать автомобили в частном порядке и для этого я должен открыть сначала ИП, а потом открыть для него счет в Альфа-Банке. Таким образом я имел доступ к средствам, но только теми способами, которые подразумевают комиссию за снятие: касса, переводы безналом. Единственный способ снять деньги без комиссии банк заблокировал.

В итоге, деньги я вывел через знакомых/родственников.
Вопрос — как жить дальше? Мои карты будут разблокированы? Ведь тех ужасных денег, помеченных черной меткой предпринимательской деятельности по мнению Банка уже нет на моих счетах.

Моя жалоба, оставленная через интернет-форму банка игнорируется уже почти неделю. Несмотря на галочку, что я прошу со мной созвониться.

Уважаемая Юлия, вы можете ответить — что мне делать дальше? Я должен закрыть свои счета в Альфа-Банке из-за того, что Банк уверен, что физ. лица в РФ не могут покупать/продавать автомобили для частного пользования?

 

Уважаемый Клиент,
 
по Вашей карте, действительно, установлено ограничение на выдачу наличных через банкомат. Связано это с тем, что на Ваш текущий счет было произведено зачисление денежных средств со счетов физических лиц — Клиентов Альфа-Банка, которые несут высокие репутационные риски для Банка. 
По имеющейся информации Ваши комментарии относительно проведенных операций нарушают условия Договора о комплексном Банковском обслуживании, а именно п. 14.2.1., в котором указано, что Клиент обязуется не проводить операции по счетам, связанные с ведением предпринимательской деятельности.
В связи с этим Вам было рекомендовано открыть счет для индивидуального предпринимателя, по которому Вы сможете в дальнейшем проводить операции, связанные с Вашей деятельностью.
На текущий момент у Банка отсутствуют основания для разблокировки Вашей карты и снятия ограничений на проведение операций по счету и карте.
Дополнительно сообщаем, что на данный момент Ваши счета функционирует в полном объеме, и Вы можете осуществлять операции по ним при личном обращении в отделение Банка. 
При этом если средства поступили:
— от юридического лица — после предоставлением Вами документов, на основании которых были зачислены средства;
— путем внесения наличных денежных средств через банкоматы — после предъявления объяснений в письменном виде об источнике происхождения средств;
— от физического лица (если в соответствии с нормами Гражданского кодекса РФ допускается заключение сделки в устной форме) — в качестве документа, определяющего источник происхождения средств на счете возможно предоставление письменных объяснений в свободной форме о характере проводимой операции.
Безналичные переводы (в сторонние банки) возможны без ограничений.
Позвольте также заметить, что обслуживание Клиентов в Альфа-Банке обусловлено Договором о комплексном банковском обслуживании, в соответствии с которым Банк вправе:
— блокировать любые карты, выпущенные Клиенту в рамках Договора, в том числе в случаях выявления Банком операций Клиента, содержащих в соответствии с документами Банка России признаки сомнительных операций, принимать все необходимые меры вплоть до изъятия карт, отказать в проведении операций в случае нарушения Клиентом (Держателем Карты, Доверенным лицом) условий Договора.
— отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет, по которой не предоставлены информация и документы по запросу Банка, в том числе необходимые для фиксирования информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
— запрашивать у Клиента дополнительную информацию и документы об операциях с денежными средствами, в том числе подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, основание совершения операции с наличными денежными средствами, а также информацию и документы, позволяющие установить выгодоприобретателей, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Надеемся на Ваше понимание.
counter

О банке

Альфа-Банк
Лицензия № 1326
ОГРН 1027700067328
Дебетовая карта года-2023
Адрес
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
Офисы в городе Москва
Телефон
+7 (495) 788-88-78
+7 (495) 755-58-58
8 800 200-00-00
8 800 100-77-33

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Ваш ответ снова поражает!!! Просто наповал!!! Вы даже не читаете содержание жалоб, у вас видимо установлена…
Альфа-Банк

Ваш ответ снова поражает!!! Просто наповал!!! Вы даже не читаете содержание жалоб, у вас видимо установлена програм... Читать полностью

Здравствуйте,сегодня положила на карту(депозит)42400руб.,но платеж не прошел,составила претензию,могу…
Альфа-Банк

Здравствуйте,сегодня положила на карту(депозит)42400руб.,но платеж не прошел,составила претензию,могу ли я быть уве... Читать полностью

Здравствуйте.Спасибо за оперативный ответ на отзыв"потерянный платёж"от 10.10.2013.Но деньги на карту…
Альфа-Банк

Здравствуйте.Спасибо за оперативный ответ на отзыв«потерянный платёж«от 10.10.2013.Но деньги на карту м... Читать полностью

как проверить баланс
Альфа-Банк

как проверить баланс Читать полностью

Здравствуйте, информация по счетам и картам клиентов является конфиденциальной и на данном ресурсе…
Альфа-Банк

Здравствуйте,информация по счетам и картам клиентов является конфиденциальной и на данном ресурсе не предоставляетс... Читать полностью

Здравствуйте! Почему на горячей линии отвечает только автоответчик? Как можно дозвониться, чтобы узнать…
Альфа-Банк

Здравствуйте! Почему на горячей линии отвечает только автоответчик? Как можно дозвониться, чтобы узнать о готовност... Читать полностью

Добрый День! У меня такая проблема. При отплате на сайте деньги онлайн по карте Альфа Банка. Выдаёт следующую…
Альфа-Банк

Добрый День! У меня такая проблема. При отплате на сайте деньги онлайн по карте Альфа Банка. Выдаёт следующую ошибк... Читать полностью

Здравствуйте! На основании кредитного предложения от 12.10.2013 г. я стал держателем кредитной карты…
Альфа-Банк

Здравствуйте!На основании кредитного предложения от 12.10.2013 г. я стал держателем кредитной карты с бес... Читать полностью

5 октября я заплатил очередной платёж по потребительскому кредиту в Орехово-Зуевском банкомате,однако…
Альфа-Банк

5 октября я заплатил очередной платёж по потребительскому кредиту в Орехово-Зуевском банкомате,однако уже вторые су... Читать полностью

Добрый вечер, делали перевод через кассира, деньги не дошли, в банке говорят перевод застярял, скоро…
Альфа-Банк

Добрый вечер, делали перевод через кассира, деньги не дошли, в банке говорят перевод застярял, скоро уже месяц буде... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Может ли ваш банк при открытии расчетного счета обеспечить:

1. обмен платежными поручениями и...
Альфа-Банк

Может ли ваш банк при открытии расчетного счета обеспечить:1. обмен платежными поручениями и прочими документами &m... Читать полностью

Добрый вечер !у меня такой вопрос ..хочу получить карту 100дней без процента в вашем банке...
Альфа-Банк

Добрый вечер!у меня такой вопрос..хочу получить карту 100дней без процента в вашем банке.пробовала заполнить онлайн... Читать полностью

Здравствуйте! оформил заявку на получерие карты Альфа банк в апреле 2019 года, но в силу проблем со...
Альфа-Банк

Здравствуйте! оформил заявку на получерие карты Альфа банк в апреле 2019 года, но в силу проблем со здоровьем и уда... Читать полностью

Здравствуйте Татьяна. Ваша ГЛ и люди в чате приложения сами запутались в условиях и путают...
Альфа-Банк

Здравствуйте Татьяна. Ваша ГЛ и люди в чате приложения сами запутались в условиях и путают нас.Итак, вопрос:А у ког... Читать полностью

Как лучше продать недвижимость с использованием вашего банка? Я имею в виду, у покупателя будет...
Альфа-Банк

Как лучше продать недвижимость с использованием вашего банка? Я имею в виду, у покупателя будет ипотечный кредит в... Читать полностью

Сегодня был в офисе по проспекту Ленина. Сотруднице Вашего банка показал приложение Альфа-банка...
Альфа-Банк

Сегодня был в офисе по проспекту Ленина. Сотруднице Вашего банка показал приложение Альфа-банка, где Ваша сотрудниц... Читать полностью

Хотела сделать реструкторизацию кредита и кредитных карт в альфа банкечто нужно
Альфа-Банк

Хотела сделать реструкторизацию кредита и кредитных карт в альфа банкечто нужно Читать полностью

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, как распечатать чек по операции в интернет-банке.
Спасибо.
Альфа-Банк

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, как распечатать чек по операции в интернет-банке.Спасибо. Читать полностью

Добрый день! У меня есть ипотечный кредит и потребительский кредит, можно ли сделать...
Альфа-Банк

Добрый день! У меня есть ипотечный кредит и потребительский кредит, можно ли сделать рефинансирование полной суммы... Читать полностью

Добрый вечер, подскажите , пожалуйста , завтра заканчивается срок действия моего депозита , я хочу...
Альфа-Банк

Добрый вечер, подскажите, пожалуйста, завтра заканчивается срок действия моего депозита, я хочу заказать наличные н... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Не вернулся исполнительный лист
ВТБ

Добрый деньВ ПАО ВТБ Банк 21.05.2024 г. был предъявлен исполнительный лист ФС № 04******3в заявлении было указано,... Читать полностью

Как вернуть деньги с виртуального кошелька Твил за отмену бронирования?
ВТБ

Добрый день! Забронировала отель, внесла предоплату 10800, но по неотложенным обстоятельствам пришлось отменить бро... Читать полностью

17.11.2024 Другое
Здравствуйте, выскочила неизведанная проблема сайт lovepage списывает деньги с карты,якобы подписка.
Сбербанк

Подписку не оформляли, в сбере не привязана так же, Сбербанк утверждает,что делали.У меня нет ни сообщения о подтве... Читать полностью

Почему Газпромбанк отказывает в подключении к акции «Кешбэк до 100% по кредитной карте 180 дней».

1 ноября в г. Королёв я оформляла дебитовую карту с просьбой в данный же день оформить кредитную карту для участия... Читать полностью

Отзыв на сайте, не проверяют больше 20 дней
Т-Банк

не зачли отзыв, дополнил его и неделю не могут проверить. 20 дней жду ради того чтобы отзыв зачли  Читать полностью

отзыв на сайте банки.ру
Т-Банк

Мне позвонили и сказали, чтобы я дополнил отзыв и его зачтут, но уже 2 недели жду и ничего Читать полностью

Акция кэшбек 20% за жкх за оплату мобильного
Т-Банк

Выполнил все условия по акции , но в акцию не включили! Операторы издеваются над клиентами! Т-БАНК - МОШЕННИКИ, НИК... Читать полностью

Заблокировали Дистанционное Банковское Обслуживание
Т-Банк

Здравствуйте, являюсь нетрудноспособным пенсионером. Открыты у вас кредитки , дебетовый счёт, кредит, заблокировали... Читать полностью

Перевод зарплаты в втб, но бонус не начислили

Произвёл перевод зарплаты с открытия в втб и совершил платёж свыше 100 рублей, но бонус в 1500 рублей не начислил... Читать полностью

Куда обратиться с жалобой на Совкомбанк за самовольное подключение услуги Минимальный платёж?
Совкомбанк

Хочу поделиться историей, как Совкомбанк САМОВОЛЬНО, без предупреждения и разрешения подключил мне услугу Минимальн... Читать полностью