24
Добрый день, столкнулся с проблемой обслуживания в банке «Русский стандарт» и мне необходима консультация по юридическим и организационным вопросам взаимодействия с банком.
Я перечислил собственные средства со своего РС ИП из другого банка на свою дебетовую карту в банке «Русский стандарт» т. е с одного своего счета на другой. Оба счета в двух банках открыты на меня, но в одном банке это РС ИП, а в банке «Русский стандарт» это просто дебетовая карта физического лица.
Из переписки с банком:
«Информируем, что Ваши Карты заблокированы для установления источника происхождения денежных средств на счете (счетах), в рамках исполнения Банком требований Федерального закона № 115-ФЗ.
В качестве документов подтверждающих источник происхождения денежных средств Клиенту необходимо предоставить:
— письмо в произвольной форме с описанием видов деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;
— выписку* по счету ИП из обслуживающей ИП кредитной организации за последние два месяца;
— копии договоров** с основными контрагентами;
— копию платежного документа,** подтверждающего уплату налогов и сборов на последнюю отчетную дату;
Мною были предоставлены запрашиваемые документы 1.07.2016 г.
«Сообщаем, что Ваше обращение от 01.07.2016 вх. N …. находится в работе ответственного подразделения, окончательное решение еще не принято.»
Мне нужны средства, находящиеся на заблокированной карте и я решил закрыть эту карту, чтобы по первому требованию получить свои средства, но банк мне ответил:
«В случае если Вы планируете закрыть договор по Карте, то сообщаем, что согласно Условиям, Клиент имеет право в любое время расторгнуть Договор и отказаться от использования Карты. Для этого Клиенту необходимо:
— предоставить в Банк письменное заявление по форме, установленной Банком, и одновременно вернуть в Банк все Карты, выпущенные в рамках Договора, ранее не возвращенные Банку и не заявленные как утраченные (за исключением Дополнительных Карт, являющихся NFC-банковскими картами). Указанное заявление должно быть предоставлено в Банк не менее чем за 60 (Шестьдесят) календарных дней до предполагаемой даты расторжения Договора. Датой предоставления заявления считается дата приема заявления Банком»
На заблокированной карте есть средства. Мне нужно их срочно снять. Нужны деньги. Как это сделать? Банк должен по первому требованию клиента возращать его средства, находящиеся на хранение в банке?
И не противоречит ли ФЗ, постановлениям, условия банка о расторжении договора только через 60 дней, после подачи заявления. Почему я как одна из сторон договора, не могу рассторгнуть его немедленно, получить имеющиеся на счете собственные средства сразу на момент обращения в Банк?
Имеет ли банк право блокировать мой счет и карту на вышеуказанном основании?
Что значит, установления источника происхождения денежных средств? Собственные средства поступили с моего РС в другом банке. Для банка «Русский стандарт» это и есть источник происхождения денежных средств.
Добрый день. В данном разделе я отвечаю только на вопросы, касающиеся банкротства банков. Кроме того, я не комментирую работу действующих банков.
С уважением,
Эксперт
Брали кредит в ООО "пса банк финанс рус" . Выплатили давно, но банк обременение не снял, так и потом добровольно л... Читать полностью
Добрый день! Подскажите могу ли я получить свои накопления в "СВАК-БАНКе" г.Хабаровск (филиал б... Читать полностью
до сих пор висит открытый счет в банке в налоговой "связной", нужно для соц защиты подать сведения, но получить их... Читать полностью
Здравствуйте. Для предоставления в суд нужна информация по движению на моем счете в Русском Международном Банке. У... Читать полностью
Добрый день! Увидела в своем личном кабинете (в налоговой), что у меня есть счета (активные) в банках, у которых уж... Читать полностью
13.02.1995 г. В СВАК БАНК был договор о детском накопительном вкладе. Что то можно получть с этого договора? Вложен... Читать полностью
Здравствуйте, у меня был вклад в Инвестбанке. После его банкротства d 2013 я получила компенсацию в рамках страхово... Читать полностью
Добрый день! Налоговая показывает что у меня открыт счёт в банке Церих ЗАО, но на сколько я понимаю его уже не суще... Читать полностью
Добрый день. В 2020 году брали кредит в кооперативе как 1 Дв сейчас его в Комсомольске на амуре ни где нет кредит н... Читать полностью
Здравствуйте, я нашёл акции своего дедушки на 10.000р, всего их 10 штук. банк которому они принадлежат давно не сущ... Читать полностью
В январе 2016 были первые выплаты по банку «Банк-Т». Когда, в каком месяце ожидать следующие выплаты? Читать полностью
Добрый день! Как будут расчитываться страховые выплаты, если у вкладчика были открыты вклады в двух банках, которы... Читать полностью
Хотелось бы узнать как обстоят дела с поручением президента ПР 415 па в части изменения очерёдности удовлетворения... Читать полностью
Еще от себя (с профессиональной точки зрения по работе call-center) — отвратительное обслуживание на горячей... Читать полностью
В октябре 2014 года я взяла кредит в Русславбанке. С ноября 2015 года не могу платить...
Добрый день,В октябре 2014 года я взяла кредит в Русславбанке. С ноября 2015 года не могу платить ежемесячный плате... Читать полностью
Я вкладчик "Кроссинвестбанка". На обращение в банк-агент...
Здравствуйте, Василий.Я вкладчик «Кроссинвестбанка». На обращение в банк-агент получил извещение, что м... Читать полностью
Имеются ли в активах Витас Банка земельный участок и дом, расположенные в посёлке Истра московской области? Докумен... Читать полностью
Добрый день. Имею валютный вклад в банке «ПЕРЕСВЕТ», открытый до введения в нем моратория. Страховку по... Читать полностью
Здравствуйте! В Богородском банке мною был открыт счет на новоржденного ребенка в 2011 г. по программе гу... Читать полностью
Добрый день! Слышала, что АСВ не всегда возвращает застрахованные вклады. В частности в выплате может быть отказано... Читать полностью
Балова Ксения Габибуллаховна8932439600710849403110 номер д28.02 обратилось в вопросом по карте халва по условиям 5+... Читать полностью
а как мне снять деньги то, я просто на криптобирже торговал, к вам приехать не могу, что делать мне? Читать полностью
Здравствуйте. Через месяц лечу в Казахстан на лечение. Хотел узнать возможен ли оплатить картой Альфа-банка на терр... Читать полностью
Спасибо за информаци! Исходя из вышеуказанного, заемщику необходимо самостоятельно обратиться с заявлением в один и... Читать полностью
Здравствуйте,Сбербанк не снимает обременение с квартиры,ипотека была закрыта в октябре 2024 года,каждый день обраща... Читать полностью
Добрый день! Произошла задержка поступления средств на счет физического лица от юридического лица. Платеж был прове... Читать полностью
В ноябре 2024 г., я заключил договор потребительского кредита в ПАО Сбербанк на покупку автомобиля, автомобиль прио... Читать полностью
Заблокирована карта, доступ к интернет банку и с подачи Т-банка меня внесли в чёрный список центробанка. Следом заб... Читать полностью
Частично дошли платежи. Платёжное поручение 541322 от 09.03.2025. Квитанция номер 1-22-363-541-322 на сумму 1688 ру... Читать полностью
Добрый день! Никогда в жизни не была и не планировала стать клиентом совкомбанка, мне названивают минимум по 5 раза... Читать полностью