25
Добрый день, столкнулся с проблемой обслуживания в банке «Русский стандарт» и мне необходима консультация по юридическим и организационным вопросам взаимодействия с банком.
Я перечислил собственные средства со своего РС ИП из другого банка на свою дебетовую карту в банке «Русский стандарт» т. е с одного своего счета на другой. Оба счета в двух банках открыты на меня, но в одном банке это РС ИП, а в банке «Русский стандарт» это просто дебетовая карта физического лица.
Из переписки с банком:
«Информируем, что Ваши Карты заблокированы для установления источника происхождения денежных средств на счете (счетах), в рамках исполнения Банком требований Федерального закона № 115-ФЗ.
В качестве документов подтверждающих источник происхождения денежных средств Клиенту необходимо предоставить:
— письмо в произвольной форме с описанием видов деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;
— выписку* по счету ИП из обслуживающей ИП кредитной организации за последние два месяца;
— копии договоров** с основными контрагентами;
— копию платежного документа,** подтверждающего уплату налогов и сборов на последнюю отчетную дату;
Мною были предоставлены запрашиваемые документы 1.07.2016 г.
«Сообщаем, что Ваше обращение от 01.07.2016 вх. N …. находится в работе ответственного подразделения, окончательное решение еще не принято.»
Мне нужны средства, находящиеся на заблокированной карте и я решил закрыть эту карту, чтобы по первому требованию получить свои средства, но банк мне ответил:
«В случае если Вы планируете закрыть договор по Карте, то сообщаем, что согласно Условиям, Клиент имеет право в любое время расторгнуть Договор и отказаться от использования Карты. Для этого Клиенту необходимо:
— предоставить в Банк письменное заявление по форме, установленной Банком, и одновременно вернуть в Банк все Карты, выпущенные в рамках Договора, ранее не возвращенные Банку и не заявленные как утраченные (за исключением Дополнительных Карт, являющихся NFC-банковскими картами). Указанное заявление должно быть предоставлено в Банк не менее чем за 60 (Шестьдесят) календарных дней до предполагаемой даты расторжения Договора. Датой предоставления заявления считается дата приема заявления Банком»
На заблокированной карте есть средства. Мне нужно их срочно снять. Нужны деньги. Как это сделать? Банк должен по первому требованию клиента возращать его средства, находящиеся на хранение в банке?
И не противоречит ли ФЗ, постановлениям, условия банка о расторжении договора только через 60 дней, после подачи заявления. Почему я как одна из сторон договора, не могу рассторгнуть его немедленно, получить имеющиеся на счете собственные средства сразу на момент обращения в Банк?
Имеет ли банк право блокировать мой счет и карту на вышеуказанном основании?
Что значит, установления источника происхождения денежных средств? Собственные средства поступили с моего РС в другом банке. Для банка «Русский стандарт» это и есть источник происхождения денежных средств.
Добрый день. В данном разделе я отвечаю только на вопросы, касающиеся банкротства банков. Кроме того, я не комментирую работу действующих банков.
С уважением,
Эксперт
Брали кредит в ООО "пса банк финанс рус" . Выплатили давно, но банк обременение не снял, так и потом добровольно л... Читать полностью
Добрый день! Подскажите могу ли я получить свои накопления в "СВАК-БАНКе" г.Хабаровск (филиал б... Читать полностью
до сих пор висит открытый счет в банке в налоговой "связной", нужно для соц защиты подать сведения, но получить их... Читать полностью
Здравствуйте. Для предоставления в суд нужна информация по движению на моем счете в Русском Международном Банке. У... Читать полностью
Добрый день! Увидела в своем личном кабинете (в налоговой), что у меня есть счета (активные) в банках, у которых уж... Читать полностью
13.02.1995 г. В СВАК БАНК был договор о детском накопительном вкладе. Что то можно получть с этого договора? Вложен... Читать полностью
Здравствуйте, у меня был вклад в Инвестбанке. После его банкротства d 2013 я получила компенсацию в рамках страхово... Читать полностью
Добрый день! Налоговая показывает что у меня открыт счёт в банке Церих ЗАО, но на сколько я понимаю его уже не суще... Читать полностью
Добрый день. В 2020 году брали кредит в кооперативе как 1 Дв сейчас его в Комсомольске на амуре ни где нет кредит н... Читать полностью
Здравствуйте, я нашёл акции своего дедушки на 10.000р, всего их 10 штук. банк которому они принадлежат давно не сущ... Читать полностью
являюсь...
Добрый вечер! Подскажите, пожалуйста, как лучше поступить в следующей ситуации:являюсь вкладчиком банка Монолит (Во... Читать полностью
Являясь вкладчиком Инвестбанка, «влетел» на немалую сумму. Находясь в море направил доверенность на имя... Читать полностью
Добрый день!Прошу Вас сообщить, как и где можно узнать, включена ли я в список кредиторов первой очереди Инве... Читать полностью
Уважаемый Василий Александрович!На сайте АСВ http://www.asv.org.ru/liquidation/news/312551/ в новостях... Читать полностью
Добрый день! Подскажите, если кредит был оформлен в Украине, я могу за него оплатить в Москве, по своим реквизитам?... Читать полностью
Здравствуйте. Мы с мужем были вкладчиками СтарБанка. После выплаты страховок осталось превышение у меня- 351 т... Читать полностью
Господа, вот уже неделю нельзя дозвониться до банка Камский горизонт. Офисы не работают. Что происходит? На сайте б... Читать полностью
Росэкспортбанк - что с ним произошло? В нём лежали деньги наших родителей, возможно их вернуть? Читать полностью
Имею ипотеку в силу закону в Новокузнецком Муниципальном Банке, у которого недавно отозвали лицензию. Хочу закрыть... Читать полностью
Я - вкладчик банка БПФ, у которой отозвана лицензия...
Не могу получить страховую выплату в 700000р.Я — вкладчик банка БПФ, у которой отозвана лицензия. 28 ноября я... Читать полностью
Не могу повысить уровень, ни через госуслуги, ни по скану паспорта ни в озон представитель не едет? Читать полностью
Здравствуйте, столкнулся с проблемой , а именно банк принудительно и без объяснения причины просит меня расторгнуть... Читать полностью
Здравствуйте! Приехала к маме, а она плачет сидит...узнаю о том что ее совковбанк обманул с кредитом который она ст... Читать полностью
У Альфа-банка есть такая замечательная услуга! Но ей часто нельзя воспользоваться. Почему такие ограничения? Зарпла... Читать полностью
Ожидаем. Читать полностью
Ожидаем Вашей инфомации. Читать полностью
Был оформлен займ через приложение Альфа банк, закрыть его не получается. Сначала была сумма для погашения 17116,44... Читать полностью
Здравствуйте. Есть определение суда об утверждении плана, возможно ли по нему разблокировать счёт? И ещё в периоде... Читать полностью
Здравствуйте. Ранее к вам обращался по вопросу отключения подписки Сберпрайм включённую в тариф Оптимальный Сбермоб... Читать полностью
Оператор не отвечает. Не могу перевести деньги по реквизитам, куда мне еще написать чтоб меня услышали ? Читать полностью