Список вопросов
Ответ дан

Вынужден обратиться на данном портале, так как в обычном режиме вопрос решить не удалось. В октябре...

03.12.2018 17:58
13

Вынужден обратиться на данном портале, так как в обычном режиме вопрос решить не удалось. В октябре 2018 Банк заблокировал мне дебетовую карту. 31.10.18 я обратился в отделение в ТЦ «Европейский» по вопросу блокировки — никаких документов мне не вручили, причин блокировки не сообщили. Несмотря на это я представил в Банк заявления с пояснением источника происхождения денежных средств на карте (заработная плата по основному месту работы и кредитные средства), а также экономического смысла операций, а также представил все подтверждающие документы — справки 2 НДФЛ и заверенные выписки по банковским картам других банков. Таким образом, я представил все пояснения и документы, доказывающие что проводимые мною операции не имеют отношения к операциям, указанным в 115-ФЗ. Несмотря на это сотрудник Банка через месяц после направления данного заявления устно сообщил, что Банк предлагает закрыть счёт. Вероятно моё заявление и приложенные документы не были рассмотрены или были рассмотрены не до конца. По всем операциям по запросу Банка я готов направить дополнительные пояснения и прочие документы. Какие конкретно операции / суммы не устроили Банк? В случае, если Банк все таки откажет в разблокировке карты, то просьба направить через отделение письменное обоснование с причинами невозможности разблокировки и конкретных причин нарушения ФЗ 115. Данное обоснование будет направлено в ЦБ РФ для анализа законности данной блокировки и неразблокировки несмотря на наличие пояснений от клиента, представленных клиентом документов и тд

Добрый день. 
Согласно Вашему обращению, со стороны Банка был подготовлен мотивированный ответ в части блокировки Вашей банковской карты, который мы направили в офис Банка по месту Вашего обслуживания. 
Мы надеемся на понимание, поскольку в своей деятельности Банк руководствуется действующим законодательством, а также положениями Центрального Банка, в том числе и требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».


counter
Последние вопросы к эксперту
Здравствуйте! Хотелось бы узнать, против кого направлена и когда закончится война, развязанная...
Банк ЗЕНИТ

Здравствуйте! Хотелось бы узнать, против кого направлена и когда закончится война, развязанная вашим финмониторинго... Читать полностью

уважаемый Вячеслав,есть подозрение ,что вам совершенно наплевать на мое обращение....
какой смысл...
Банк ЗЕНИТ

уважаемый Вячеслав,есть подозрение,что вам совершенно наплевать на мое обращение…какой смысл был отправлять... Читать полностью

Добрый день

Я оплатила задолженность по исполнительному листу. Справка о прекращении...
Банк ЗЕНИТ

Добрый деньЯ оплатила задолженность по исполнительному листу. Справка о прекращении исполнительного производства бы... Читать полностью

Здравствуйте.
Хочу открыть счёт "Накопительный онлайн". Нигде нет информации (в т. ч. в...
Банк ЗЕНИТ

Здравствуйте.Хочу открыть счёт «Накопительный онлайн». Нигде нет информации (в т. ч. в Тарифах ДБО... Читать полностью

Здравствуйте!
Прошу рассмотреть ситуацию .Я являюсь клиентом другого банка,но ситуация вышла не...
Банк ЗЕНИТ

Здравствуйте!Прошу рассмотреть ситуацию.Я являюсь клиентом другого банка,но ситуация вышла не хорошая.Мне предложил... Читать полностью

С какими БКИ работает ваш банк?
Банк ЗЕНИТ

С какими БКИ работает ваш банк? Читать полностью

Добрый день!

Открыли счет в банке "Зенит". Перевели средства с других своих счетов и...
Банк ЗЕНИТ

Добрый день!Открыли счет в банке «Зенит». Перевели средства с других своих счетов и получили оплату от... Читать полностью

Продал авто и по не знанию получил деньги с продажи на счёт в этом гребанном банке Зенит...
Банк ЗЕНИТ

Продал авто и по не знанию получил деньги с продажи на счёт в этом гребанном банке Зенит… Соответственно кар... Читать полностью

Добрый день! Я осуществил перевод денежных средств для частичного досрочного погашения кредита на...
Банк ЗЕНИТ

Добрый день! Я осуществил перевод денежных средств для частичного досрочного погашения кредита на текущий счёт в Ба... Читать полностью

Здравствуйте!
Примерно год назад открыл в банке Зенит вклад на 400 тыс.руб., при открытии...
Банк ЗЕНИТ

Здравствуйте!Примерно год назад открыл в банке Зенит вклад на 400 тыс. руб., при открытии которого, выдал... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Ваше предложение по продукту счет "Накопительный плюс."
Банк ЗЕНИТ

Ваше предложение заявлено на всех профильных площадках,и звучит как 8% годовых при : от 500000 до 700000 руб. Однак... Читать полностью

Сотрудничество
Банк ЗЕНИТ

  Читать полностью

Снятие ареста с карты
Банк ЗЕНИТ

Здравствуйте !я Мустаев Евгений Анатольевич когда банк снимет арест с карты номер счёта 40817810588890536448,приста... Читать полностью

Снятие ареста с карты
Банк ЗЕНИТ

Здравствуйте !я Мустаев Евгений Анатольевич хочу знать пришел ли вам приказ от судебного пристава о снятии ареста с... Читать полностью

Воруют по-тихому
Банк ЗЕНИТ

В декабре 2019 была выдана бесплатная карта этого банка, денег на ней никогда не было и соответственно, не было оп... Читать полностью

Не выполняют свои обязательства
Банк ЗЕНИТ

Взяли комиссию за пополнение карты Зенита в банкомате МКБ09.10.2021 были внесены наличные на карту банка Зенит чере... Читать полностью

Снятие ареста с карты
Банк ЗЕНИТ

Здравствуйте !я Мустаев Евгений Анатольевич хочу знать пришел ли вам приказ от судебного пристава о снятии ареста с... Читать полностью

Банки.ру.
Банк ЗЕНИТ

Здравствуйте, я не особо дружу с Телеграм, поэтому не имею представления как и куда направить Вам данную ссылку.  Читать полностью

Открытие р/с
Банк ЗЕНИТ

Как Открыть р/с Читать полностью

Как Разблокировать Карту?
Банк ЗЕНИТ

Вчера мои дети хотели заказать еду, банк отклонял транзакции, потом позвонил сотрудник банка, дети ответили и сотру... Читать полностью

Последние вопросы организациям
заблокировали карту и ДБО за сомнительные операции
Совкомбанк

Была кредитная карта Хоум Банка, осталась задолженность, которую погашаю по графику. Картой не пользуюсь, никаких д... Читать полностью

Здравствуйте.Как отменить подписку в Ред флаг в телеграмме? У меня списали уже 597 рублей. Я её отключаю, а она снова подключается, и списываются деньги
Сбербанк

Здравствуйте.Как отменить подписку в Ред флаг в телеграмме? У меня списали уже 597 рублей. Я её отключаю, а она сно... Читать полностью

Как пополнить карту если у меня 161фз.
Альфа-Банк

Добрый день имеется кредитная карта на которую необходимо внести средства. Альфа банк отказывается взымать платежи.... Читать полностью

Отправка полиса Каско
Т-Банк

Добрый день, был открыт автокредит в Росбанке, теперь Росбанк перешёл к Т-банку. Не подскажите почту, куда можно от... Читать полностью

14.03.2025 Каско
Почему действительный у всех банков, нотариусов и прочих сегодня в Сбербанке превратился в недействительный?
Сбербанк

Отправил письмо. Сначала случайно нажал "Мне все понятно" и выдало что вопрос закрыт. Нет не закрыт, жду ответа. Читать полностью

у вас в банке мошенники похлеще
ВТБ

Сегодня, 14.03.2025 г. Оформляла кредит в банке ВТБ, по адресу: Г. Ишим, ул. Карла Маркса, 9.Время примерно 12:15 д... Читать полностью

Закрытие счета озон
Ozon Банк

Хотелось бы узнать какие страницы копии паспорта нужно заверить у нотариуса ?  Читать полностью

Счёт закрывается уже 2 месяца
Ozon Банк

Роман вы куда пропали ?! что то не вернулись с Результатом  Читать полностью

14.03.2025 Другое
Как посмотреть, какие заявки были отправлены с моего аккаунта?

Добрый день! Меня вчера взломали мошенники на гос.услугах, после чего начали появляться уведомления от сервиса банк... Читать полностью

Здравствуйте,я сирота, вот такое дело случилось, открыла счет сама чтоб там лежали деньги, потом снимала оттуда по малому, но в какой то момент оно перестало выводить средства, и пишет обратиться к банку, но деньги я самама пополняла
Сбербанк

Куюкова Азалия Игоревна, 4 февраля 2008 года рождения. Читать полностью