❓ Добрый день, ОА "Россельхозбанк", как указывалось выше "....банк нарушаете...

Question

Добрый день, ОА &laquo;Россельхозбанк&raquo;, как указывалось выше &laquo;&hellip;банк нарушаете законодательство РФ. Я бы рекомендовал не обслуживаться в данном банке, так персонал имеет низкую юридическую квалификацию и не отвечает на заданные вопросы&hellip;&raquo; Так оно есть на самом деле: по запросу &#8470;&nbsp;062 от 16.02.2018&nbsp;г., который я получил в обсуживающем филиале ОА &laquo;Россельхозбанк"на данный запрос я ответил 19.02.2019&nbsp;г., и предоставил документы которые запросил банк (имеется зарегистрированное письмо со входящим номер &#8470;&nbsp;062/05-17-71/32 и с приложением документов). Вы как руководитель службы по работе с обращениями клиентов АО &laquo;Россельхозбанк&raquo; пишете в официальных комментариях, что я как клиент не предоставил документы и за этого произошла блокировка и обслуживание карты Банк действовал в рамках возложенных на него публично-правовых норм и обязанностей. Я все -таки хотел бы, чтобы вы разобрались в данном случае индивидуально, потому что филиал банка в котором я обслуживаюсь водит в заблуждение Вас как руководство вышестоящего подразделения. Если руководство банка не знает как обстоят дела в филиале. Все-таки не надо давать таких официальных комментариев. Данными комментариями вы понижаете свой рейтинг как банка с государственным участием или таким банкам можно нарушать законы РФ.Еще хотел добавить, что ЦБ РФ в методических рекомендациях по вопросам информирования кредитными организациями о причинах принятие решении об отказе от проведения операции &#8470;&nbsp;5-МР от 22.02.2019&nbsp;г., указывает на индивидуального подхода к каждому клиенту и информирования в полном объеме с пояснение клиенту правовых последствии применяемых ограничении.

Крайнюкова Анастасия · Accepted Answer

Добрый день!В соответствии с Федеральным законом &#8470;&nbsp;115-ФЗ Банк обязан выявлять операции, подлежащие обязательному контролю и вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, если у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма.В соответствии с п.&nbsp;14 ст.&nbsp;7 Закона Клиент обязан предоставлять Банку информацию, необходимую для исполнения Банком своих обязанностей, возложенных на него настоящим Федеральным законом. В целях получения необходимой информации у Вас запрошены документы, информация.Проведенная по Вашему обращению проверка показала, что документы не были предоставлены в соответствии с запросом Банка, таким образом Вами не была предоставлена информация, необходимая для исполнения Банком своих обязанностей, возложенных на него Законом &#8470;&nbsp;115-ФЗ.Дополнительно сообщаем, что согласно требованиям ст.&nbsp;4 Закона &#8470;&nbsp;115-ФЗ Банку запрещено информировать &laquo;клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом&raquo;.Вместе с тем Банк информирует о том, что в своей деятельности руководствуется положениями федеральных законов, подзаконных нормативных актов, в том числе, но не исключительно, Методических рекомендаций Банка России, определяющих порядок соблюдения обязанности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.С уважением, АО &laquo;Россельхозбанк&raquo;

Добрый день, ОА "Россельхозбанк", как указывалось выше "....банк нарушаете...

Эксперты

Установка приложения Банки.ру