27
Здравствуйте, Эдуард. До написания отзыва на сайте по сложившейся ситуации, решил написать Вам. Неправомерно заблокировали счет. Прошу помочь с урегулированием ситуации.
Добрый день.
Коллеги запрашивают документы только при наличии оснований, делают это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора.
19.08.2019 Вы попросили увеличить расходный лимит. Коллеги рассмотрели запрос в этот же день и обратили внимание на ряд факторов:
— налоги по расчетному счету оплачивали в крайне небольших объемах;
— с расчетного счета ни разу не платили заработную плату, налоги с ФОТ, не осуществляли платежи, связанные с хозяйственной деятельностью;
— 100% средств поступает счета компании в другой кредитной организации. Данные операции не имеют очевидного экономического смысла;
— более 99% средств переводится в Казахстан.
У Тинькофф возникли подозрения в фиктивности деятельности и создании компании для «отмывания» денег. На это он обязан по закону обращать внимание, поэтому запросил документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
Согласно предоставленным документам Вы оказываете транспортно-экспедиционные услуги на территории РФ. Данные услуги Вы заказываете у компании резидента, который не сдавал отчетность в течение нескольких лет. При этом платите на счет этой компании в заграничном банке. Страна регистрации Вашего контрагента не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента. Данные операции непрозрачные для Банка и несут высокие репутационные риски.
Согласно выписке из другой кредитной организации Вы также работаете с сомнительными контрагентами.
По совокупности этих фактов Тинькофф принял решение прекратить с Вами сотрудничество и рекомендовал закрытие счета без каких-либо комиссий.
С уважением,
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesКаким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но...
Доброго времени суток.Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но сейчас попасть в... Читать полностью
Добрый день, подскажите, пожалуйста, могут ли сотрудники отдела взыскания звонить родственникам, и сообщать размер... Читать полностью
Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы...
Приветсвую.Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы деньги на карте и ост... Читать полностью
Сам во всем...
Проблемы решены, спасибо!) теперь все работает как и прежде на высшем уровне!)Сам во всем разобрался и все встало н... Читать полностью
Хочу воспользоваться услугой перевод баланса, с Тинькофф платинум на кредитную карта Альфа банк, вопрос, после пере... Читать полностью
У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет...
Добрый день!У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет тинькоффЕсть такая возм... Читать полностью
Где здесь дата — до 25 мая???? Получила сегодня вашу карту, но теперь она мне не нужна…Как вернуть наз... Читать полностью
Хочу сообщить о мошенничестве!
24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать...
Здравствуйте!Хочу сообщить о мошенничестве!24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать денежные средства, при том,чт... Читать полностью
С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом...
Добрый день.С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом невнятное уведомление на... Читать полностью
У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на...
Добрый день.У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на 3 месяца. Банк мне... Читать полностью
В связи с жизненными обстоятельствами (друг попал в кому) неоднократно обращался в банк для получения сведений об о... Читать полностью
Уже 4 день не могут решить мою проблему , заблокировали перевод 19.12.2024 , через пару дней приехал агент все пров... Читать полностью
Ваше утверждение о том, что авансирование не является "оплатой" чушь полная. В пункте 3 ваших же правил сказано "оп... Читать полностью
Данные прислал. А когда появится информация по листу? Читать полностью
Прислали одобрение на кредит под залог недвижимости, приехал специалис, подписали документы и банк выдал 1.3млн до... Читать полностью
Год назад взял кредит под 30%, срочно нужны были деньги. Сумма небольшая, оформили быстро, все хорошо. За все время... Читать полностью
Здравствуйте! У меня банк удержал детское пособие в счёт долга, согласно закону РФ считаю это не правомерно и прош... Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
22.12.2024 заблокировали две карты (кредитную и дебетовую) при платеже в 2 000 рублей за услуги Игровой комнаты. Пр... Читать полностью
Здравствуйте, почему так долго отзыв находится на проверке? Читать полностью
Сегодня открыл и пополнил через сбп вклад,но до сих пор не отображается что я его открыл , когда и куда придет дого... Читать полностью
Здраствуйте хочу застраховать автомобиль в Сбер Страховании. В интернете указано что средняя ставка сбаер страхован... Читать полностью
15.12.2024 в салоне МТС мне обманым путем подключили-навязали Комплексную защиту от альфастрахование.При звонке на... Читать полностью
в страховке марка авто стоит 2171 а не 2172 Читать полностью
Здравствуйт, подскажите пожалуйста как я могу обменять Сбер мили на Сбер спасибо Читать полностью
Была открыта карта Мир золотая Аэрофлот на 2025 год 7000. Сегодня 23.12.24 года закрыл карту за ненадобностью. И см... Читать полностью
Здравствуйте, оформила автокредит в совкомбанке в июле 2024 года. При оформлении кредита были озвучены условия, что... Читать полностью
Я пользуюсь кредитной картой ВТБ, исправно погашаю задолженности. В результате с меня сняли проценты за все время п... Читать полностью
Добрый день.Номер обращения 2024-1223-0006-4667.Для организаци (УК являющейся ДУ ПИФ) был отрыт спец счет для оплат... Читать полностью
Оформил кредит. С сотрудником банка было оговорено что страхование снижает процентную ставку. Сотрудник также упомя... Читать полностью