945
Находясь на отдыхе в Душанбе, банк заблокировал мне карту с балансом 100000 рублей, после перевода на мою карту в другом банке и выставил мне 115 ФЗ. По факту оставив меня в другой стране без денег на существование! Вывести или перевести свои деньги я не мог из-за блокировки. Когда вернулся в Россию смог перевести деньги только в отделение и только с комиссией! То есть, если карту блокируют, то можно забрать деньги только с коимиссией от 2000 тысяч рублей до 7%. По какому закону простите?
Далее! 115 ФЗ. Для начала банк доожен запросить то, чем я занимаюсь и экономические обоснования переводов и транзакций. И если после этого у банка остаются вопросы он запрашивает происхождение и легальность денежных средств. В моем случае. Я каждую транзакцию должен подтвердить за 3 месяца, а их было на 2,5 миллиона рублей и более 300. От физ.лиц к физ лицам и документы которые я могу предоставить - не те, что нужны...
Чем я занимался, что получил 115 ФЗ?
В общем банки к операциям с криптовалютой относятся негативно. И многие для подтверждения просят нотариально заверенные скрины с биржи. И есть даже случаи когда люди заморачивались с подтверждением всех документов, но банк все равно ограничивал им действия по картам. Я занимаюсь арбитражем криптовалют на централизованных биржах - что законом РФ не запрещено! Все мои транзакции и сделки можно с помощью выписок заверить у нотариуса. Тем самым я бы доказал и экономическое обоснование и подтверждение всех транзакций.
Мне не задали нормальных вопросов к примеру почему деятельность велась без образования ИП или самозанятого, я бы объяснил банку, что деятельность, связанная с обменом криптовалют до настоящего времени действующим законодательством не урегулирована, официально предпринимательскую деятельность по обмену криптовалют вести невозможно в связи с отсутствием соответствующего ОКВЭД (для ИП), по закону криптовалюта является имуществом, а самозанятые не могут вести деятельность по продаже имущества. При этом, владение и реализация цифровых валют действующим законом не запрещены. А так же декларацию о налогах я бы подал в 2023 году и заплатил бы налоги так, как я занимаюсь этим всего три месяца.
Получается банк ведет себя, как западные партнеры вставляя палки в колеса, мешает законной деятельности. Запрашивает документы которые не возможно предоставить вплоть до того, что я у каждого физ лица должен взять рассписку по переводу. Не поддерживает клиентов и может просто забрать Ваши деньги, когда Вы в них нуждаетесь (интересно по какому закону) и выдать Вам их только с комиссией. Вдумайтесь! Я свои деньги обязан забирать за деньги!!!! Мне заблокировали счет и испортили репутацию повесив на меня 115 ФЗ... И при этом я заказал премиум обслуживание в этом банке...
И вишинка на торте. Я обратился в офис в городе Нововсибирск Дуси Ковальчук 179/4 и Валерия - просто проявила полное безразличие к моей проблеме. Снимите 115 ФЗ, я все равно не буду с Вами работать!
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 462838 ) ваши ФИО и дату рождения.
UPD: Я всё проверила. Для снятия ограничений нужно предоставить в отделение запрашиваемые документы.
Мы проверяем операции своих клиентов в целях соблюдения финансового законодательства РФ и можем ограничить доступ к личному кабинету и операциям по карте.
Ошибок в работе сотрудника отделения не нашли.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный плюс
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Потребовалось оплатить образование сыну. Решила воспользоваться кэшбеком от альфабанка, обещали 7%, но как окащалос... Читать полностью
Добрый день! Вчера ошибочно оформила перевод с кредитной карты. Суммы были похожие, выбрала не ту. Так как комиссия... Читать полностью
Как я уже писала, мне вернули не всю сумму. Сумма требования была 2510 руб, сотрудник при оформлении жалобы некорре... Читать полностью
Здравствуйте23 сентября 2024 оформил кредитную карту через кэшбэк-сервис Backit, за что был обещан бонус 3500р при... Читать полностью
сколько еще лет ждать,пока вы проверите информацию касательно отзыва? Читать полностью
Вчера я отдал свою визу, заграничный паспорт, разрешения на въезд. я зарегистрировался, получил иммиграционную карт... Читать полностью
Попала в отделение Альфа-банк в городе Ногинске, торговый центр Богородский и меня культурно послали.две девушки ра... Читать полностью
Подскажите, я написала отзыв , сейчас в чате банка просят ссылку на отзыв для подтверждения что вы ответили как то,... Читать полностью
Добрый вечер! После закрытия двойного счета и карты, к котрому он относится, Альфа-Банк продолжает отображаться при... Читать полностью
Нет подробных условий по акции "рекомендовать дебетовую карту". В условиях сказано, что деньги за рекомендацию полу... Читать полностью
Во вторых как я уже ранее написал, ну тогда ок смешайте мне льготный период в рамках того что вы по своей ошибке за... Читать полностью
Дорый день, обращался в офис банка и в чате приложения, не могут решить вопрос закрытия счета который не активен и... Читать полностью
Какие мне нужно еще предоставить документы для разблокировки счета???? Все документы начиная с Определения суда о п... Читать полностью
В прошлый раз банк меня оштрафовал на 11 тыс. руб. за якобы просроченный платёж по кредитке, хотя я ориентировался... Читать полностью
Как долго будет длиться изучение? Читать полностью
1. Давайтак так, к вам насчет поступили деньги в 0:50 24.01. При этом в рамках лояльности у вас были все инструмент... Читать полностью
Вопрос так и не решен. Хочу понять какие конкретно операции "подозрительные". требую разблокировки личного кабинета... Читать полностью
Здравствуйт! А я могу узнать закрыли уже счет или он в процессе закрытия? Читать полностью
Здравствуйте. Я не согласна с начислением процентов по моей кредитной карте в сумме 611,47. Все платежи я всегда пр... Читать полностью
Здравствуйте, сегодня приезжал курьер для доставки дебетовой именной каты и сим карты, сфотографировал меня и мой... Читать полностью
И сколько можно ждать? Читаю обращения других людей, тоже самое, одни отписки, не устали обманывать???? Читать полностью
Здравствуйте! У брокера Сбера имеется электронная почта для поддержки клиентов? Читать полностью
Анна Доронина, есть функция свобода от каско если подключить эту услугу нужно ли дополнительное соглашение к кредит... Читать полностью
Здрасьте почему я не могу здесь найти осаго для камаза 65117 Читать полностью
Как перевести бонусы спасибо на ржд баллы? Читать полностью
как закрыть брокерский счет при закрытии кредитной карты? Читать полностью
Потребовалось оплатить образование сыну. Решила воспользоваться кэшбеком от альфабанка, обещали 7%, но как окащалос... Читать полностью
Здравствуйте! Приходят сообщения от всяких организаций по микрозаймам с содержание о одобрении заявки, хотя я заявк... Читать полностью
Здравствуйте. Долго банк будет откладывать мои обращения, совсем уже совесть потеряли, одни отписки и продления????... Читать полностью