771
Находясь на отдыхе в Душанбе, банк заблокировал мне карту с балансом 100000 рублей, после перевода на мою карту в другом банке и выставил мне 115 ФЗ. По факту оставив меня в другой стране без денег на существование! Вывести или перевести свои деньги я не мог из-за блокировки. Когда вернулся в Россию смог перевести деньги только в отделение и только с комиссией! То есть, если карту блокируют, то можно забрать деньги только с коимиссией от 2000 тысяч рублей до 7%. По какому закону простите?
Далее! 115 ФЗ. Для начала банк доожен запросить то, чем я занимаюсь и экономические обоснования переводов и транзакций. И если после этого у банка остаются вопросы он запрашивает происхождение и легальность денежных средств. В моем случае. Я каждую транзакцию должен подтвердить за 3 месяца, а их было на 2,5 миллиона рублей и более 300. От физ.лиц к физ лицам и документы которые я могу предоставить - не те, что нужны...
Чем я занимался, что получил 115 ФЗ?
В общем банки к операциям с криптовалютой относятся негативно. И многие для подтверждения просят нотариально заверенные скрины с биржи. И есть даже случаи когда люди заморачивались с подтверждением всех документов, но банк все равно ограничивал им действия по картам. Я занимаюсь арбитражем криптовалют на централизованных биржах - что законом РФ не запрещено! Все мои транзакции и сделки можно с помощью выписок заверить у нотариуса. Тем самым я бы доказал и экономическое обоснование и подтверждение всех транзакций.
Мне не задали нормальных вопросов к примеру почему деятельность велась без образования ИП или самозанятого, я бы объяснил банку, что деятельность, связанная с обменом криптовалют до настоящего времени действующим законодательством не урегулирована, официально предпринимательскую деятельность по обмену криптовалют вести невозможно в связи с отсутствием соответствующего ОКВЭД (для ИП), по закону криптовалюта является имуществом, а самозанятые не могут вести деятельность по продаже имущества. При этом, владение и реализация цифровых валют действующим законом не запрещены. А так же декларацию о налогах я бы подал в 2023 году и заплатил бы налоги так, как я занимаюсь этим всего три месяца.
Получается банк ведет себя, как западные партнеры вставляя палки в колеса, мешает законной деятельности. Запрашивает документы которые не возможно предоставить вплоть до того, что я у каждого физ лица должен взять рассписку по переводу. Не поддерживает клиентов и может просто забрать Ваши деньги, когда Вы в них нуждаетесь (интересно по какому закону) и выдать Вам их только с комиссией. Вдумайтесь! Я свои деньги обязан забирать за деньги!!!! Мне заблокировали счет и испортили репутацию повесив на меня 115 ФЗ... И при этом я заказал премиум обслуживание в этом банке...
И вишинка на торте. Я обратился в офис в городе Нововсибирск Дуси Ковальчук 179/4 и Валерия - просто проявила полное безразличие к моей проблеме. Снимите 115 ФЗ, я все равно не буду с Вами работать!
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 462838 ) ваши ФИО и дату рождения.
UPD: Я всё проверила. Для снятия ограничений нужно предоставить в отделение запрашиваемые документы.
Мы проверяем операции своих клиентов в целях соблюдения финансового законодательства РФ и можем ограничить доступ к личному кабинету и операциям по карте.
Ошибок в работе сотрудника отделения не нашли.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Кредитная карта с суперкэшбэкомАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
БилайнАльфа-Банк
с кэшбэком в Пятёрочке и Перекрёстке
Я взяла потребительский кредит в Альфа банке в размере 946 200 рублей В кредит входило страхование жизни от компан... Читать полностью
могу ли я оформить несколько карт альфа банка? Читать полностью
Когда ориентировочно ждать ответ? Читать полностью
01.11.2024 Объясню ситуацию у меня много лет есть кредитная карта Альфабанка и вот увидел что сейчас у них накоп... Читать полностью
Здравствуйте, мне звать Виталий, сегодня приобретал у вас альфа карту банка, привезла девушка звать Мария, по проси... Читать полностью
Ранее обращал внимание, что после обращения за кредитом в Сбербанк, начинанаются звонки из микрофинансовых организа... Читать полностью
Здравствуйте! 20 Сентября 2024 я отправила ссылку «счет для инвестиций» своему другу. Друг открыл счет для инвестиц... Читать полностью
Статус ответ дан, не соответствует действительности. Ответа нет! Читать полностью
Сколько мне ждать ответ на мой запрос????? Вопрос был задан как в Банке, так тут??? Такое ощущение, что Вы специаль... Читать полностью
Открыла карту альфа банка , хочу отключить комбо счет , так как не пользуюсь кредитками Читать полностью
Здравствуйте. Не имею возможности приехать в отделение банка, прошу закрыть единственный счет. Или перестать списыв... Читать полностью
У меня возникла проблема, после перевода на мой счёт Н-ной суммы. После получения денежных средств, счёт заморозили... Читать полностью
Мне Альфа-Банк не подошел. При открытии счета сообщили что бесплатный счет, и за обслуживание платить не нужно, дал... Читать полностью
Пользуюсь картой с бесплатным обслуживанием около года и всё было хорошо. В октябре без предупреждения списали 2990... Читать полностью
Альфабанк заблокировал мой зарплатный счет, приложение без объяснения причин. Требую, что бы счет был разблокирован... Читать полностью
Потребовали документы на основании 115 фз всё предоставил, сказали не могут снять ограничения без причины. Являюсь... Читать полностью
Давайте созвонимся и поговорим мою ситуацию?! Завтра, например! Читать полностью
Открыл дебетовую карту в Альфа-банке, как физическое лицо, и с меня начали взымать комиссии по итогу моя карта на д... Читать полностью
Я взяла потребительский кредит в Альфа банке в размере 946 200 рублей В кредит входило страхование жизни от компан... Читать полностью
Почему вы не можете снять ограничения!? Я нормальный клиент, ничем не промышлял, а куда мне зарплату получать!?!! М... Читать полностью
могу ли я оформить несколько карт альфа банка? Читать полностью
Здравствуйте. Я должен оставить отзыв о Т банке на сайте Банки ру. Не вижу как это сделать. Надо обязательно регист... Читать полностью
Номера обращений в банк: 81055958, 416469, 81759685. 1. Банк игнорирут просьбу о запросе постановления ФССП по МЭВ.... Читать полностью
Здравствуйте, я являюсь продавцом по сделке которая заключила по системе сбр дом клик. Которая проходила в офисе в... Читать полностью
Прошу помощи. Счёт в совкомбанк является зарплатным, прошу ускорить процесс разблокировки счета, после завершения б... Читать полностью
Здравствуйте подскажите пожалуйста по ситуации. Вклады открыты были в банке Открытие,но в связи с объединением с ба... Читать полностью
Когда ориентировочно ждать ответ? Читать полностью
заказал на сайте парфюмерию .продавец прислал не тот товар.заказ не соответствует фотографиям на сайте . мне нужен... Читать полностью