827
Находясь на отдыхе в Душанбе, банк заблокировал мне карту с балансом 100000 рублей, после перевода на мою карту в другом банке и выставил мне 115 ФЗ. По факту оставив меня в другой стране без денег на существование! Вывести или перевести свои деньги я не мог из-за блокировки. Когда вернулся в Россию смог перевести деньги только в отделение и только с комиссией! То есть, если карту блокируют, то можно забрать деньги только с коимиссией от 2000 тысяч рублей до 7%. По какому закону простите?
Далее! 115 ФЗ. Для начала банк доожен запросить то, чем я занимаюсь и экономические обоснования переводов и транзакций. И если после этого у банка остаются вопросы он запрашивает происхождение и легальность денежных средств. В моем случае. Я каждую транзакцию должен подтвердить за 3 месяца, а их было на 2,5 миллиона рублей и более 300. От физ.лиц к физ лицам и документы которые я могу предоставить - не те, что нужны...
Чем я занимался, что получил 115 ФЗ?
В общем банки к операциям с криптовалютой относятся негативно. И многие для подтверждения просят нотариально заверенные скрины с биржи. И есть даже случаи когда люди заморачивались с подтверждением всех документов, но банк все равно ограничивал им действия по картам. Я занимаюсь арбитражем криптовалют на централизованных биржах - что законом РФ не запрещено! Все мои транзакции и сделки можно с помощью выписок заверить у нотариуса. Тем самым я бы доказал и экономическое обоснование и подтверждение всех транзакций.
Мне не задали нормальных вопросов к примеру почему деятельность велась без образования ИП или самозанятого, я бы объяснил банку, что деятельность, связанная с обменом криптовалют до настоящего времени действующим законодательством не урегулирована, официально предпринимательскую деятельность по обмену криптовалют вести невозможно в связи с отсутствием соответствующего ОКВЭД (для ИП), по закону криптовалюта является имуществом, а самозанятые не могут вести деятельность по продаже имущества. При этом, владение и реализация цифровых валют действующим законом не запрещены. А так же декларацию о налогах я бы подал в 2023 году и заплатил бы налоги так, как я занимаюсь этим всего три месяца.
Получается банк ведет себя, как западные партнеры вставляя палки в колеса, мешает законной деятельности. Запрашивает документы которые не возможно предоставить вплоть до того, что я у каждого физ лица должен взять рассписку по переводу. Не поддерживает клиентов и может просто забрать Ваши деньги, когда Вы в них нуждаетесь (интересно по какому закону) и выдать Вам их только с комиссией. Вдумайтесь! Я свои деньги обязан забирать за деньги!!!! Мне заблокировали счет и испортили репутацию повесив на меня 115 ФЗ... И при этом я заказал премиум обслуживание в этом банке...
И вишинка на торте. Я обратился в офис в городе Нововсибирск Дуси Ковальчук 179/4 и Валерия - просто проявила полное безразличие к моей проблеме. Снимите 115 ФЗ, я все равно не буду с Вами работать!
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 462838 ) ваши ФИО и дату рождения.
UPD: Я всё проверила. Для снятия ограничений нужно предоставить в отделение запрашиваемые документы.
Мы проверяем операции своих клиентов в целях соблюдения финансового законодательства РФ и можем ограничить доступ к личному кабинету и операциям по карте.
Ошибок в работе сотрудника отделения не нашли.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
Кредитная карта с суперкэшбэкомАльфа-Банк
БилайнАльфа-Банк
с кэшбэком в Пятёрочке и Перекрёстке
Здравствуйте!Я ошибочно перевел денежные средства на другой номер, ошибившись одной цифрой. Я написал в техническую... Читать полностью
Как поменять дату начала действия договора Читать полностью
здравствуйте 21.05.24 уже месяц как приобрел карту Альфа-банк хорошее обслуживания и удивление кешбеками лучший бан... Читать полностью
Оформила зарплатную карту через организацию, привезли домой карту подписали анкету, сказали активировать карту чере... Читать полностью
Здравствуйте. Зачем писать такой комментарий к отзыву, чтобы его не засчитали ?https://www.banki.ru/services/respon... Читать полностью
Здравствуйте! Мой отзыв администраторы не засчитали, ссылаясь на недостаточную информацию о ситуации с тем, как мне... Читать полностью
Добрый день , сталкиваюсь не первый раз с проблемой возврата денег от банка . При покупке товара , возврат в магази... Читать полностью
Добрый день! Ваш банк не в первый раз занимается надувательством по акции "открой карту(детебоку), соверши покупки... Читать полностью
В 2017 году я работал с партнерской программой в США по кредитам и микрозаймам в США. Получал выплату на криптовалю... Читать полностью
Я нахожусь за границей. Я была в шоке, что в таком крупном банке, если у клиента возникают сложные ситуации, банк в... Читать полностью
Карту заблокировали по 115 ФЗ Писал заявление с просьбой на разблокировку-не помоглоПытался сделать перевод в отдел... Читать полностью
Доброго дня. На днях заблокировали карту, возможно много переводов, но это не страшно. Страшнее то, что придя в отд... Читать полностью
14.11.2024 мои счета в банке были заблокированы (подозрительные операции с 16.08.24 по 13.11.24). 15.11.2024 я обра... Читать полностью
Ранее я пользовался картой Альфа, потом уехал в другую страну, соответственно поменял номер телефона. Сейчас у меня... Читать полностью
В Альфа-Банке арестованы счета. Обратилась к приставу, взяла документ об отмене отправила в чат банка, меня переве... Читать полностью
ДУБЛИРУЮДобрый день, 14.11.2024. подходила в офис банка проверить закрыли ли счет, НО так странно он был не закрыт!... Читать полностью
Добрый день! На днях произошла неприятная ситуация при использовании кредитной карты Альфа-Банка с льготным периодо... Читать полностью
Здравствуйте.Был долг по кредитной карте, банк предложил прощение долга с условием оплаты его половины. Я доехала д... Читать полностью
альфа -это самый худший банк , до сих пор не может вернуть мне деньги 2159 руб за заправку , которая была 25 октябр... Читать полностью
Здравствуйте!Я ошибочно перевел денежные средства на другой номер, ошибившись одной цифрой. Я написал в техническую... Читать полностью
Добрый день. Я понял уже, что мне отказали во всем. Мне другое непонятно. Если переводы букмекеру вне правил банка,... Читать полностью
На проверку нужно весь день потратить? Или вы тоже просто забили и отписываетесь??? Читать полностью
Почему не активна кнопка рассчитать , вознаграждение второй год 100% кешбэк ипотечное страхование Читать полностью
Как поменять дату начала действия договора Читать полностью
здравствуйте 21.05.24 уже месяц как приобрел карту Альфа-банк хорошее обслуживания и удивление кешбеками лучший бан... Читать полностью
По вине сотрудника банка на моей карте появился неразрешенный овердрафт. Обозначили сумму для вывода одну, а оказал... Читать полностью
Оформила зарплатную карту через организацию, привезли домой карту подписали анкету, сказали активировать карту чере... Читать полностью
Здравствуйте. Зачем писать такой комментарий к отзыву, чтобы его не засчитали ?https://www.banki.ru/services/respon... Читать полностью
BSB1WGUZ Читать полностью