1814
14 января 2023 года на электронную почту организации пришло уведомление об ограничении ДБО и блокировке корпортивной карты. В письме был указан список документов за последние 3 месяца, которые нужно предоставить, при этом срок предоставления документов не был указан.
16 января 2022 года документы были направлены через интернет-банк, также была заполнена анкета "предоставить данные". После отправки анкеты банк обещал связаться со мной в течение 2-х дней.
Никаких сообщений или звонков от банка не поступало, поэтому 20 января я обратилась в чат поддержки, где мне сказали, что документы рассматривают в течение 7 календарных дней.
В тот же день пришло сообщение от банка, с новым запросом документов, где документы нужно было предоставить уже за 6 месяцев, срок предоставления документов также не был указан. По тексту запроса я поняла, что первый пакет документов не рассматривался вообще.
22 января запрашиваемые документы были направлены в банк. На седьмой день проверки я снова обратилась в чат поддержки, где мне сказали ожидать ответа.
В итоге 30 января пришло сообщение, что для рассмотрения документов необходимо больше времени. При этом насколько больше не указано.
Делаю вывод, что альфа-банк намеренно затягивает проверку документов, нарушая п. 13.4 ст. 7 ФЗ-115, согласно которому в срок не позднее 7 рабочих дней со дня представления документов и (или) сведений об отсутствии оснований для непроведения платежа или заключения договора банк обязан сообщить клиенту о результатах рассмотрения.
Вопросы к банку:
1. Каков регламент рассмотрения документов?
2. На каком основании нарушаются сроки рассмотрения документов при полной блокировке деятельности?
3. Зачем высылается запрос на электронную почту, если его не рассматривают?
4. Когда будут расмотрены мои документы?
Приветствую!
Мы были вынуждены ограничить доступ в связи с требованиями Федерального закона 115-ФЗ.
Нам важно сохранить наше сотрудничество, для пересмотра ограничений, пожалуйста, пришлите документы, которые подтверждают вашу реальную бизнес - деятельность:
• информационное письмо с подробным описанием фактической деятельности компании, в том числе с информацией о схеме бизнеса, выбранной системы налогообложения, общего количество наёмных работников (трудовой договор, договор гпх, самозанятые), адресов объёктов бизнеса (фактическое место нахождение офиса/склада/производства), информации о компании в открытых источниках (сайт, социальные сети, статьи в периодических изданиях/сети интернет), наличие активов (в собственности/аренде/лизинге);
• копии выписок (в pdf формате, заверенных ЭЦП или печатью кредитной организации) из сторонних банков в том числе и по закрытым расчётным счетам, с указанием наименований, ИНН контрагентов и назначением платежей за период с 01.07.2022 по настоящее время;
• копии договоров с АО "ТК "МЕГАПОЛИС", ООО "ТЭР", ООО "РАДОСТЬ" в рамках которых производился расчёт в период с 01.07.2022 по настоящее время, включая все приложения, доп. соглашения, накладные, спецификации, счета, счета-фактуры, акты, транспортные товарораспорядительные документы: товарно-транспортные накладные, путевые листы и прочие документы, являющиеся частью договоров и раскрывающие суть деятельности;
Хочу отметить, что вы можете проводить платежи на бумажном носителе, предоставляя их в банк. Но их проведение зависит от проверки.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa Travel
С карты Альфа банка списали 1999 рублей, за какую-то неизвестную оплату страхования продукта, хотя когда я получал... Читать полностью
Уважаемая Татьяна, я описал свою ситуацию досконально, у меня нет возможности позвонить по номеру телефона, я могу... Читать полностью
Здравсьвуйте,заблокировали карту из за подозрительных переводов,мы с друщьями закидывали на левую контору букмекерс... Читать полностью
Претензия к Альфа-БанкуГород: МурманскДата происшествия: июль 2024 г.Сумма ущерба: 24 567 рублей В конце июля 202... Читать полностью
Здравствуйте, отправила вам на почту свои данные проверьте пожалуйста, не дает зайти в свой в альфа по ссылке, выхо... Читать полностью
Здравствуйте. Сегодня знакомый попросил купить ему криптовалюту в виде USDT с помощью моей карты, я не в чем не под... Читать полностью
25.03.25 на карту Альфа-Банка было перечислено 20 000 через СБП. Деньги на счет карты зачислены не были. Несколько... Читать полностью
Дя суда нужна нетиповая справка в банке ответили, что на горячей линии и в чате запросить ее нельзя, можно только в... Читать полностью
Здравствуйте. Банк самовольно установил на 24 часа лимит на 15 тысяч на переводы и снятия якобы в целях безопасност... Читать полностью
Здравствуйте. Сбой приложения, не было опции зайти по секретному коду. Пришлось заходить по телефону и номеру карты... Читать полностью
Претензия к Альфа-БанкуГород: МурманскДата происшествия: июль 2024 г.Сумма ущерба: 24 567 рублей В конце июля 202... Читать полностью
Открыл РКО с бизнес-картой в Альфа банке (позвонил сотрудник, рассказал о замечательных условиях, болших кешбэках,... Читать полностью
Спишите комиссию с сотрудника, который закрывал счет. Или из наших бонусов, о которых регулярно оповещают из вашего... Читать полностью
115 ФЗ или как долго банк ограничивает бизнес в расчетах? Читать полностью
Вот уже почти на протяжении трёх лет являемся клиентами Альфы как ЮЛ и наверное перестанем такими быть...Всё бы нич... Читать полностью
Здравствуйте, после открытия в Альфа банке расчётного счёта, был совершён один платёж, за поставку товара, поставщи... Читать полностью
В конце февраля мною был открыт р/с ИП, и сразу же мне начали приходить данные по эквайрингу третьего лица-другого... Читать полностью
Добрый день!Я открыла счет для юридического лица в Альфа-Банке, подключив тариф «Специальный выбор». Стоимость обсл... Читать полностью
Обслуживаемся одной из компаний в этом банке более 2 лет, за это время поменялось около 8 личных менеджеров, но ни... Читать полностью
а сколько ждать ответ, от банка до сих пор тишина, а от вас??? Читать полностью
В Тбанке был открыт расчетный счет ИП и взяты кредитные денежные средства - оборотный кредит и овердрафт. В тот мом... Читать полностью
С карты Альфа банка списали 1999 рублей, за какую-то неизвестную оплату страхования продукта, хотя когда я получал... Читать полностью
Уважаемая Татьяна, я описал свою ситуацию досконально, у меня нет возможности позвонить по номеру телефона, я могу... Читать полностью
Ужасающее Обслуживание операторов горячей линии , и чата поддержки , которые не оставили выбора и было написано зая... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с не профессиреальной деятельностью ББР банка. Ситуация 27.12.24 и 15.01.25 прилетели 2 ИП... Читать полностью
Добрый день. Ранее, 19.03.2025 г., я подавал обращение в Ваш адрес, обещали ответ в течении 5 дней. Ответа до насто... Читать полностью
личный кабинет и карту заблокировали , много раз писала заявление . Предоставить документы немогу откуда источник... Читать полностью
Хочу отменить оформление стикера ВТБ. Заказала случайно, сегодня утром. Не знаю как это сделать, не могу зайти в ВТ... Читать полностью
Здравсьвуйте,заблокировали карту из за подозрительных переводов,мы с друщьями закидывали на левую контору букмекерс... Читать полностью