175
Я, индивидуальный предприниматель Поляков Артём Александрович (далее – ИП, Заявитель), являюсь клиентом АО «Альфа-Банк» (далее – Банк), «17» января 2024 года получил решение об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции.
«17» января 2024 г. Банк направил Заявителю запрос на предоставление информации и документов, подтверждающих экономический смысл и источник происхождения средств на счёте.
«17» января 2024 г. Заявитель предоставил в Банк письменное пояснение, где кратко сообщил, что полученные на расчётный счёт суммы были результатом оплаты вознаграждения Заявителю за услуги, оказанные по агентским договорам, а также по договорам управления. При этом операция, на сумму 6 900 000 рублей обосновывалась как сумма средств, необходимая для покупки недвижимости по договору долевого участия.
«18» января 2024 года Заявитель, составив дополнительное пояснение, чуть более подробно сообщил и попытался раскрыть информацию об экономическом смысле коммерческих операций, осуществляемых им как предпринимателем.
Банк, получив данные объяснения от Заявителя об экономической деятельности ИП, а также обработав дальнейшее обращение Заявителя через личный кабинет Банка ответным письмом сообщил, что причинами принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции являлось то, что в результате анализа деятельности ИП и проводимых операций по счёту были установлены факторы высокого риска легализации (отмывания) доходов.
После чего ИП сформировал текст пояснительной записки в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, и направил его в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.
Межведомственная комиссия, созданная при Центральном банке Российской Федерации, рассмотрев обращение, произвела отказ по указанной операции. Ответ без какой либо конкретики.
Итак, у ИП при работе с Банком возникают следующе вопросы:
1. Почему, при рассмотрении договоров управления, агентских договоров, договоров поставки, при наличии у ИП всех УПД, отчётов, актов – Банк не делает выводов о реальности контрагентов, о наличии реального факта коммерческой жизни у ИП, и игнорирует факт наличия этих сделок?
2. Почему Банк, хоть и не говорит прямо – очень вскользь намекает на наличие ограничительных мер при дальнейших операциях, хотя нарушений, как таковых не было?
3. Каким образом ИП произвести досудебную реабилитацию, так как текущее положение в «красной зоне» не является удовлетворительным для ИП. ИП подтверждает свой коммерческий опыт (для этого могут быть предоставлены необходимые документы: трудовая книжка, рекомендации, дипломы о высших образованиях и т.д., подтверждающих квалификацию ИП как специалиста). В противном случае Заявитель готов в судебном порядке доказывать свою позицию, подтверждая целесообразность каждой операции и квалификации его, как специалиста!
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 595954) ИНН, чтобы смогла вас найти.
Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: Отказ в выполнении распоряжения о совершении операции.
В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон) мы вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Закона в случае принятия решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 статьи 7 Закона, вы с учетом полученной от указанной организации информации о причинах принятия решения вправе представить сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Юбилейный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными для новых клиентов
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa Travel
Мы выбрали дом для покупки по семейной ипотеке, как выяснилось позже дом у ИП оформлен по упрощённой программе(без... Читать полностью
Я не думал, что Альфа Банк является такой компанией. У меня брат участник СВО, с 10 12 2024 имеет статус безвести п... Читать полностью
Здравствуйте. Я уже не знаю куда писать. Только в суд идти если! у Альфа-банка есть проект : "Свой в Альфе". Я явля... Читать полностью
Добрый день !В банки.ру сообщается,что СК Макс аккредитована в Альфабанке,правда ли это ? Читать полностью
Здравствуйте. Как долго ждать ответа? Читать полностью
На данный момент моя карта в Альфа-Банке заблокирована. Я нахожусь за пределами города и не имею возможности лично... Читать полностью
операции по моему счету приостановили якобы назвав их мошенническими , ладно сказав я , попыталась закрыть счет и в... Читать полностью
22.04.25 мне без обоснований ограничили счета в Альфа-банке по 115-ФЗ. Предоставил все документы, которые были, дал... Читать полностью
Я хочу пригласить друга и получить за это бонус и разобраться в приложении , как это сделать? Читать полностью
Я пополнила карту тройка , банк списал деньги с карты Альфа-банк , но они не зачислены на карту Тройка! зачисление... Читать полностью
Здравствуйте. Оформляла карту по ссылке для своих для получения MLM кэшбэка в 5%. До получения физической карты, в... Читать полностью
Добрый день , Альфа банк не имеет права не закрыть расчётный счет это незаконно. Я ликвидирую ИП в связи с этим за... Читать полностью
Добрый день! Я сейчас живу за границей, так получилось что я номер российский телефона утерян, пока восстановить ег... Читать полностью
Сижу в офисе спб на 7ой линии в. О. Сотрудник Анастасия пытается мне 3ий раз отложить или отказать мне в закрытии с... Читать полностью
Лилипео Татьяна Руководитель поддержки в соцмедиаЯ подавал здесь обращение 22.04.2025 09:34 .Вы написали в ответ чт... Читать полностью
Здравствуйте.Я являюсь клиентом Альфа банка. Когда получал ипотеку, сделка чуть не сорвалась из-за задвоения аккаун... Читать полностью
Без моего ведома и согласия мошенниками была создана виртуальная карта. По ней осуществлялись снятие покупка перев... Читать полностью
у мужа есть кредитная карта Альфа-Банк, и мы там тратили деньги, а сейчас небольшие проблемы с финансами и мы не м... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня я сделала займ ООО МФК «Займ Онлайн» и отправителем был Т Банк. Куда я теперь должна вносить... Читать полностью
Доброго дня! 23.04.2025 был куплен полис на вашем сайте оплата в самой страховой не прошла хотя у меня есть чеки оп... Читать полностью
У меня со счета сбербанка списали два раза деньги - 600 и 725 руб. ООО SBM SANKT-PETERB RUS. Что это такое, в подпи... Читать полностью
У меня со счета сбербанка списали два раза деньги - 600 и 725 руб. ООО SBM SANKT-PETERB RUS. Что это такое, в подпи... Читать полностью
Здравствуйте. Вчера мне дали ответ по поводу обращения №15495 , что: "Направлено распоряжение на возврат денежных... Читать полностью
Мы выбрали дом для покупки по семейной ипотеке, как выяснилось позже дом у ИП оформлен по упрощённой программе(без... Читать полностью
Здравствуйте, пожалуйста подскажите работает касса для снятия денежных средств 04 05 25г Читать полностью
"В процессе оформления договора введенные Вами данные не прошли проверку ФОИВ/АИС ОСАГО.Сообщение с информацией об... Читать полностью
Я не думал, что Альфа Банк является такой компанией. У меня брат участник СВО, с 10 12 2024 имеет статус безвести п... Читать полностью