39
26 апреля 2024 года ИП Белокопытов В.В. открывает расчетный счет в «Тинько́фф Банк» «Т-Банк». 23 августа 2024 года приходит запрос с банка о предоставлении информации. 26 августа 2024 года всю исчерпывающую информацию в банк предоставил и согласно дополнительного запроса от 26.08.2024 до загрузил оставшиеся документы по требованию 27.08.2024 года.
28.08.2024 года был ограничен доступ к Интернет-Банку АО «ТБанк» расчетный счет 40802810700006178611 и карта банка. После уточнения в интернет поддержке пришло уведомление в чате « Виктор, благодарю за длительное ожидание ответа! Действительно вижу, что вчера комплект документов по запросу был направлен в профильный отдел. После данные были проверены и на основе комплексного анализа сведений было принято решение об ограничения дистанционного банковского обслуживания. Сейчас по счету доступны: - Платить налоги, пошлины, штрафы за себя;- Закрыть счет и перевести деньги на свой счет в другом банке. Если хотите сделать это, напишите или позвоните нам — мы поможем.»
Во исполнение запроса банка клиентом была представлены вся истребуемая информация и документы. В письме от 28 Августа 2024 года ИП Белокопытов В.В. просит указать конкретную операцию, согласно методическим рекомендациям. В ответе 04.09.2024 АО «ТБанк» не указал конкретную операцию по расчетному счету попадающую под статью N 115-ФЗ. В исх. № 402329159 от 09.09.2024 ответ банка – « В целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ и осуществления платежей по расчетному счету в Ваш адрес был направлен запрос с просьбой предоставить комплект документов/сведений, являющийся основанием для осуществления расчетов и подтверждающий экономический смысл операций. На основании п. 3.4.12 УКБО и п. 7.1.5 Приложения № 2 к УКБО Банком был ограничен доступ Клиента к каналам дистанционного банковского обслуживания и заблокирована корпоративная карта.При этом блокировка расчетного счета не осуществлялась проведение операций по расчетному счету возможно на основании письменных распоряжений, представляемых Клиентом непосредственно в офисе Банка по адресу:127287, Москва, 2-я Хуторская, дом 38А, строение 26. Время работы: врабочие дни с 10:00 до 19:00 по МСК. Клиент при подписании Договора был ознакомлен с УКБО иТарифным планом, выразил согласие со всеми условиями посредством заключения Договора и его исполнения.В какой офис предоставить письменные распоряжения, если офис «Т-Банк (Тинькофф Банк)» не имеет отделений и обслуживает клиентов во всех городах России по дистанционным каналам. На сентябрь 2024 года в городе Липецк работает 13 банкоматов банка «Т-Банк (Тинькофф Банк)». И оставляют меня без средств к существованию. блокировав мою предпринимательскую деятельность и мою жизнь. Вынуждая закрыть расчетный счет в банке. 13 сентября 2024 года ИП Белокопытов В.В. закрывает расчетный счет и отправляет остаток денежных средств в АО «Альфа Банк». 17 сентября 2024 денежных средств нет на счете АО «Альфа Банк» и на счете «Т-Банк».
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- с расчетного счета ни разу не выплачивали заработную плату и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также вы не делали платежи в пользу подрядчиков;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- 50,6% денег перевели на свой счет физического лица с последующими снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;
- деньги вам поступают за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара или материалов для его изготовления;
- расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
- вы сообщили, что занимаетесь вывозом отходов, пригодных для вторичного использования, которое является сырьем для изготовления реализуемых пиломатериалов. Поступления за вывоз мусора отсутствуют, как и отсутствуют ресурсы для их доставки. C учетом объемов, которые вам поступают за изготовленные пиломатериалы, деятельность без привлечения сотрудников осталась для нас не прозрачной;
- часть документов не предоставили. Например, документы, подтверждающие доставку вторичных доходов, а также изготовленных из них материалов.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество. С нашей стороны рекомендовали закрытие счета.
На этапе проведения проверки ошибок не допускали. Озвучивали, какие документы нужны, и были на связи по любым вопросам. 13 сентября приняли распоряжение на закрытие счета, озвучили комиссии, направили в чат инструкцию, как создать платежное поручение на вывод. Допустили ошибку, когда сказали, что перевод поступит моментально. Хотя такой перевод может идти до двух рабочих дней.
17 сентября нам поступил нераспознанный платеж на сумму отправления. Вам сообщили об этом в чате и направили заявление. Как только вы его заполните и отправите нам, мы направим деньги по указанным реквизитам.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
All Airlines
Здравствуйте Екатерина. мне пришло предложение от банка в смс и я решил поучавствовать в данной акции. Все сделал п... Читать полностью
10.09.24 Мне заблокировали возможность пользоваться интернет банком. За день до этого мне при переводе заблокировал... Читать полностью
Здравствуйте, Т-банк.07.07.2024 в мы подали заявку на установку банкомата по ул Аэростатной, д 14 к 1, по времени о... Читать полностью
Здравствуйте, пользовался Тинькоффом очень долго, на данный момент уже Т-Банк. Заигрался сильно в онлайн - казино,... Читать полностью
Как мне вернуть свои деньги за отмену брони с сайта twill на карту Тинькофф? Читать полностью
Добрый день!Постоянно попадаются материалы о странных и непонятных блокировках средств по ФЗ-161 (это что-то новое... Читать полностью
Заблокировали карту по 115 статье не стал морочиться закрыл, сейчас не могу открыть. А документы я не мог предостав... Читать полностью
Жду вашего дальнейшего ответа.зачем все сотрудники отнекиваются мол - пока проводим проверку. Так вы проведите ее.... Читать полностью
за этот месяц сняли 360 рублей, как бы мне вернуть эти деньги и отменить подписку Читать полностью
Здравствуйте! Когда-то я оформляла в т-банке рассрочку на обучение, и вот, 10 сентября 2024 года я полностью закрыл... Читать полностью
Мне сформировали пустую выписку, мне говорили, что договор будет закрыт, как будет пустая выписка! Вы обманули меня... Читать полностью
у моего умершего мужа остался долг по кредитной карте этого чудного банка. Обратной связи с их отделом по взысканию... Читать полностью
Можно ли использовать виртуальную карту без встреч с курьером? Читать полностью
В предложениях "кешбек" в ЛК у ребёнка появилось предложение "Фамилия - 10%", ребенок купил на 2400₽ и ждал кешбек,... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, мне сегодня сформировали выписку, она пустая (с 18-08-2024 по 18-09-2024), мн... Читать полностью
месяц ? год ? Как это не удалось я описала всю ситуацию в своем последнем отзывае , где на все ответила звонила ещ... Читать полностью
Почему вы не озвучиваете максимальные сроки блокировки! Это просто уже невыносимо! месяц и еще столько же ждать ? В... Читать полностью
Прочитала у вас в Вопросах ? что возможно несколько месяцев блокировка карты ? это правда ?как так то а если у чело... Читать полностью
В конце мая сделала заявку на кредитную карту 365 дней через сервис Backit. Выполнила всё условия по карте, но кэшб... Читать полностью
Там висит достойная сумма денег+мой кредитМне утверждают что нужно искать доверенное лицо с счётом в Сбербанке ему... Читать полностью
Здравтсвуйте! Подскажите, возможно ли оплатить долг другого банка через Сбербанк? Если возможно, то что для этого н... Читать полностью
Здравствуйте, почему у меня до сих пор удерживают деньги с карты сбербанка, было 25000 долг приставам, а банк удерж... Читать полностью
Здравствуйте, почему у меня до сих пор удерживают деньги с карты сбербанка, было 25000 долг приставам, а банк удерж... Читать полностью
Добрый день Татьяна! Меня зовут Кузьмина Ирина Анатольевна. 29.07.2024 умер мой муж, клиент Вашего банка, Ельчанино... Читать полностью
Добрый день Татьяна! пишу Вам 10 раз. Почему так же как и Ваши коллеги не перезваниваете? Зарегестрироваться не пр... Читать полностью
Когда разблокируют мой онлайн, или предоставить пояснения? Читать полностью
Здравствуйте Екатерина. мне пришло предложение от банка в смс и я решил поучавствовать в данной акции. Все сделал п... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Сбера,у меня имеется дебетовый счет. Мне пришло уведомление от сбербанка на предос... Читать полностью