56
26 апреля 2024 года ИП Белокопытов В.В. открывает расчетный счет в «Тинько́фф Банк» «Т-Банк». 23 августа 2024 года приходит запрос с банка о предоставлении информации. 26 августа 2024 года всю исчерпывающую информацию в банк предоставил и согласно дополнительного запроса от 26.08.2024 до загрузил оставшиеся документы по требованию 27.08.2024 года.
28.08.2024 года был ограничен доступ к Интернет-Банку АО «ТБанк» расчетный счет 40802810700006178611 и карта банка. После уточнения в интернет поддержке пришло уведомление в чате « Виктор, благодарю за длительное ожидание ответа! Действительно вижу, что вчера комплект документов по запросу был направлен в профильный отдел. После данные были проверены и на основе комплексного анализа сведений было принято решение об ограничения дистанционного банковского обслуживания. Сейчас по счету доступны: - Платить налоги, пошлины, штрафы за себя;- Закрыть счет и перевести деньги на свой счет в другом банке. Если хотите сделать это, напишите или позвоните нам — мы поможем.»
Во исполнение запроса банка клиентом была представлены вся истребуемая информация и документы. В письме от 28 Августа 2024 года ИП Белокопытов В.В. просит указать конкретную операцию, согласно методическим рекомендациям. В ответе 04.09.2024 АО «ТБанк» не указал конкретную операцию по расчетному счету попадающую под статью N 115-ФЗ. В исх. № 402329159 от 09.09.2024 ответ банка – « В целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ и осуществления платежей по расчетному счету в Ваш адрес был направлен запрос с просьбой предоставить комплект документов/сведений, являющийся основанием для осуществления расчетов и подтверждающий экономический смысл операций. На основании п. 3.4.12 УКБО и п. 7.1.5 Приложения № 2 к УКБО Банком был ограничен доступ Клиента к каналам дистанционного банковского обслуживания и заблокирована корпоративная карта.При этом блокировка расчетного счета не осуществлялась проведение операций по расчетному счету возможно на основании письменных распоряжений, представляемых Клиентом непосредственно в офисе Банка по адресу:127287, Москва, 2-я Хуторская, дом 38А, строение 26. Время работы: врабочие дни с 10:00 до 19:00 по МСК. Клиент при подписании Договора был ознакомлен с УКБО иТарифным планом, выразил согласие со всеми условиями посредством заключения Договора и его исполнения.В какой офис предоставить письменные распоряжения, если офис «Т-Банк (Тинькофф Банк)» не имеет отделений и обслуживает клиентов во всех городах России по дистанционным каналам. На сентябрь 2024 года в городе Липецк работает 13 банкоматов банка «Т-Банк (Тинькофф Банк)». И оставляют меня без средств к существованию. блокировав мою предпринимательскую деятельность и мою жизнь. Вынуждая закрыть расчетный счет в банке. 13 сентября 2024 года ИП Белокопытов В.В. закрывает расчетный счет и отправляет остаток денежных средств в АО «Альфа Банк». 17 сентября 2024 денежных средств нет на счете АО «Альфа Банк» и на счете «Т-Банк».
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- с расчетного счета ни разу не выплачивали заработную плату и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также вы не делали платежи в пользу подрядчиков;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- 50,6% денег перевели на свой счет физического лица с последующими снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;
- деньги вам поступают за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара или материалов для его изготовления;
- расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
- вы сообщили, что занимаетесь вывозом отходов, пригодных для вторичного использования, которое является сырьем для изготовления реализуемых пиломатериалов. Поступления за вывоз мусора отсутствуют, как и отсутствуют ресурсы для их доставки. C учетом объемов, которые вам поступают за изготовленные пиломатериалы, деятельность без привлечения сотрудников осталась для нас не прозрачной;
- часть документов не предоставили. Например, документы, подтверждающие доставку вторичных доходов, а также изготовленных из них материалов.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество. С нашей стороны рекомендовали закрытие счета.
На этапе проведения проверки ошибок не допускали. Озвучивали, какие документы нужны, и были на связи по любым вопросам. 13 сентября приняли распоряжение на закрытие счета, озвучили комиссии, направили в чат инструкцию, как создать платежное поручение на вывод. Допустили ошибку, когда сказали, что перевод поступит моментально. Хотя такой перевод может идти до двух рабочих дней.
17 сентября нам поступил нераспознанный платеж на сумму отправления. Вам сообщили об этом в чате и направили заявление. Как только вы его заполните и отправите нам, мы направим деньги по указанным реквизитам.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Произошла со мной неприятность - пропустила судебный приказ по неизвестному мне (чужому) кредиту. У видела только п... Читать полностью
В дополнение к моему вопросу от 10 октября 2024 года.17 октября Банк разрешил мне закрыть счет, написав доверенност... Читать полностью
Добрый день. 12 ноября 2024 года я через чат поддержки, изначально с помощью бота, инициировала процесс закрытия кр... Читать полностью
Екатерина, так же забыл отметить, что в ЛК отображается неверная сумма остатка по Ипотечному договору: 5 362 550,98... Читать полностью
Так если что-то вам кажется подозрительным или не нравится, можно же позвонить, написать мне? Вам не нравится что я... Читать полностью
https://www.tbank.ru/bank/help/credit-cards/tinkoff-platinum/how-to-use-a-credit-card/cost-of-service/?ysclid=m3yeo... Читать полностью
Имел большое несчастье испытать на себе все прелести новых поправок 161ФЗ . Много вопросов оказалось к вашему банку... Читать полностью
Вчера в 22-42 перевела ошибочно 15000 р. Незнакомому человеку. Обратилась через несколько минут в тех. поддержку, п... Читать полностью
Здравствуйте, хотели бы установить банкоматы. Это холдинг компаний:1. ООО "ЛОФТ" ИНН 7703419366Москва, Ул. 1905 год... Читать полностью
Я целый месяц каждый день кидал кубики и выполнял задания, чтобы получить призы за задания а также принять участие... Читать полностью
Я пользовался т банка потом у меня начали с рисовать деньги и я попросил заблокировать карту у меня на карте лежат... Читать полностью
Здравствуйте. Смогу ли я вывести деньги на карту т-банка если отзыв зачтут? Читать полностью
Добрый день!У меня iPhone телефон на операционной системе IOS.Имею продукт кредитную карту банка, обращался в чат п... Читать полностью
Сегодня как 2 нед официального переноса моего друга на Тмобайл. Сейчас пишу в поддержку,мне продолжают утверждать ч... Читать полностью
Бегите из этого банка .09.10.2024 изменили , не оповещая клиентов ни смс, ни в приложении об условиях кредитки- пер... Читать полностью
Здравствуйтк,я являюсб давним пользователем этого банка,к сожалению произошла ситуаци.Вчера 23.11.24 у меня списали... Читать полностью
Сложилась неприятная ситуация с не подключением к акции 20 на услуги ЖКХ. По условиям (во вложении ) необходимо пол... Читать полностью
Мда.. ваш банк проивает дно..оставляем отзыв на якобы решенный вопрос - пишем аж 277 символов из 255, сокращаем - и... Читать полностью
решили мой вопрос по доставка отзывов вадим сотрудник т-банка сказал что можно участ в акции с 16 лет а мне через д... Читать полностью
Скиньте пожалуйста ссылку на мой отзыв Читать полностью
Мегамаркет Сбера не возвращает деньги за отмененный продавцом товар? Заказ был сделан 4 ноября, в тот же день прода... Читать полностью
Я,как раз, являюсь законным представителем клиента банка. Тогда расскажите мне про опцию Халва 10, если она подключ... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите как отредактировать отзыв на банки.ру Читать полностью
Произошла со мной неприятность - пропустила судебный приказ по неизвестному мне (чужому) кредиту. У видела только п... Читать полностью
Как отредактировать отзыв? На банки.ру Читать полностью
В дополнение к моему вопросу от 10 октября 2024 года.17 октября Банк разрешил мне закрыть счет, написав доверенност... Читать полностью
Здравствуйт! оставляла отзыв о Альфа банке на банки.ру. Отзыв до сих пор не зачли, скажите, пожалуйст, когда его за... Читать полностью
От ЦБ получила ответ что альфа банк подал информацию о включении сведений относящихся ко мне в базу данных о случая... Читать полностью
Добрый день. 12 ноября 2024 года я через чат поддержки, изначально с помощью бота, инициировала процесс закрытия кр... Читать полностью