60
26 апреля 2024 года ИП Белокопытов В.В. открывает расчетный счет в «Тинько́фф Банк» «Т-Банк». 23 августа 2024 года приходит запрос с банка о предоставлении информации. 26 августа 2024 года всю исчерпывающую информацию в банк предоставил и согласно дополнительного запроса от 26.08.2024 до загрузил оставшиеся документы по требованию 27.08.2024 года.
28.08.2024 года был ограничен доступ к Интернет-Банку АО «ТБанк» расчетный счет 40802810700006178611 и карта банка. После уточнения в интернет поддержке пришло уведомление в чате « Виктор, благодарю за длительное ожидание ответа! Действительно вижу, что вчера комплект документов по запросу был направлен в профильный отдел. После данные были проверены и на основе комплексного анализа сведений было принято решение об ограничения дистанционного банковского обслуживания. Сейчас по счету доступны: - Платить налоги, пошлины, штрафы за себя;- Закрыть счет и перевести деньги на свой счет в другом банке. Если хотите сделать это, напишите или позвоните нам — мы поможем.»
Во исполнение запроса банка клиентом была представлены вся истребуемая информация и документы. В письме от 28 Августа 2024 года ИП Белокопытов В.В. просит указать конкретную операцию, согласно методическим рекомендациям. В ответе 04.09.2024 АО «ТБанк» не указал конкретную операцию по расчетному счету попадающую под статью N 115-ФЗ. В исх. № 402329159 от 09.09.2024 ответ банка – « В целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ и осуществления платежей по расчетному счету в Ваш адрес был направлен запрос с просьбой предоставить комплект документов/сведений, являющийся основанием для осуществления расчетов и подтверждающий экономический смысл операций. На основании п. 3.4.12 УКБО и п. 7.1.5 Приложения № 2 к УКБО Банком был ограничен доступ Клиента к каналам дистанционного банковского обслуживания и заблокирована корпоративная карта.При этом блокировка расчетного счета не осуществлялась проведение операций по расчетному счету возможно на основании письменных распоряжений, представляемых Клиентом непосредственно в офисе Банка по адресу:127287, Москва, 2-я Хуторская, дом 38А, строение 26. Время работы: врабочие дни с 10:00 до 19:00 по МСК. Клиент при подписании Договора был ознакомлен с УКБО иТарифным планом, выразил согласие со всеми условиями посредством заключения Договора и его исполнения.В какой офис предоставить письменные распоряжения, если офис «Т-Банк (Тинькофф Банк)» не имеет отделений и обслуживает клиентов во всех городах России по дистанционным каналам. На сентябрь 2024 года в городе Липецк работает 13 банкоматов банка «Т-Банк (Тинькофф Банк)». И оставляют меня без средств к существованию. блокировав мою предпринимательскую деятельность и мою жизнь. Вынуждая закрыть расчетный счет в банке. 13 сентября 2024 года ИП Белокопытов В.В. закрывает расчетный счет и отправляет остаток денежных средств в АО «Альфа Банк». 17 сентября 2024 денежных средств нет на счете АО «Альфа Банк» и на счете «Т-Банк».
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- с расчетного счета ни разу не выплачивали заработную плату и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также вы не делали платежи в пользу подрядчиков;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- 50,6% денег перевели на свой счет физического лица с последующими снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;
- деньги вам поступают за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара или материалов для его изготовления;
- расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
- вы сообщили, что занимаетесь вывозом отходов, пригодных для вторичного использования, которое является сырьем для изготовления реализуемых пиломатериалов. Поступления за вывоз мусора отсутствуют, как и отсутствуют ресурсы для их доставки. C учетом объемов, которые вам поступают за изготовленные пиломатериалы, деятельность без привлечения сотрудников осталась для нас не прозрачной;
- часть документов не предоставили. Например, документы, подтверждающие доставку вторичных доходов, а также изготовленных из них материалов.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество. С нашей стороны рекомендовали закрытие счета.
На этапе проведения проверки ошибок не допускали. Озвучивали, какие документы нужны, и были на связи по любым вопросам. 13 сентября приняли распоряжение на закрытие счета, озвучили комиссии, направили в чат инструкцию, как создать платежное поручение на вывод. Допустили ошибку, когда сказали, что перевод поступит моментально. Хотя такой перевод может идти до двух рабочих дней.
17 сентября нам поступил нераспознанный платеж на сумму отправления. Вам сообщили об этом в чате и направили заявление. Как только вы его заполните и отправите нам, мы направим деньги по указанным реквизитам.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
All Airlines
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Т-банк неуважительно относится к своим клиентам, запросили документы на основании 115 ФЗ. Я предоставил все докумен... Читать полностью
Самый поганый банк в Ростовской области.просто дно грн анные коллекторы и то лучше банк т принуждает под залог жиль... Читать полностью
Банк котрый считал всегда самым лучшим , как только сменился хозяин банка тут же сразу на карту наложили арест толк... Читать полностью
Ну пока не начнешь общественный резонанс придавать, ни кто и не шевелится. И письмо от вашей организации пришло гор... Читать полностью
Банк котрый считал всегда самым лучшим , как только сменился хозяин банка тут же сразу на карту наложили арест толк... Читать полностью
Скажите пожалуйста когда все это закончится , мне опять написали до 27 января. я второй месяц плачу по повышенной с... Читать полностью
Здравствуйте, Т-банк (бывший Тинькоф)полностью игнорируют, мою просьбу разблокировать карту, ничего не совершал с н... Читать полностью
Мне нужны мои средства!!! Читать полностью
Я уже объяснила сотруднику вашего банка что я делала перевод тур оператору, а вы не понимаете. Мне спустя очень бол... Читать полностью
Анна, Здравствуйте! Я правильно вас понимаю, что шаблонные ответы исчерпаны? Где решение моего вопроса!? Дублирую,... Читать полностью
После того как пытался много раз войти в свой личный кабинет у меня блокируется доступ на 1 час из за того что слиш... Читать полностью
Т-банк неуважительно относится к своим клиентам, запросили документы на основании 115 ФЗ. Я предоставил все докумен... Читать полностью
Здравствуйте. У меня идёт списание денег с карты на Ananvoprosebot, хотя я ничего не подключала к данному сервису.... Читать полностью
Прошёл уже месяц. До сих пор проверяется?Сколько ещё ждать?Какие регламентные сроки проверки отзыва?И что там можно... Читать полностью
Пришлите мне скрин, где эта информация отражалась у меня при выборе кешбека ?Я этой информации при выборе кешбека н... Читать полностью
ПОЧЕМУ ВЫ НЕ УЧИТЫВАЕТЕ СОТНИ ОТРИЦАТЕЛЬНЫХ ОТЗЫВОВ АЛЬФАБАНКУ? Читать полностью
КОГДА МНЕ НАЗОВУТ ПРИЧИНУ БЛОКИРОВКИ И РАЗБЛОКИРУЮТ КАРТУ? Читать полностью
Добрый вечер, я бы хотела узнать по поводу кредитной карты, у меня заканчивается льготный период по кредитной карте... Читать полностью
Русанов Леонид Александрович 01.01.1984 г.р. Читать полностью