153
Являюсь клиентом Т банка с 2011 года.
с 2011 года работа с банком шла неплохо, были нюансы, но в общем все было ок, пользовался банком достаточно долго, был и зарплатный проект, далее Т Банк стал предлагать перевести больший объем средств в Банк, и получить статус VIP клиента, впоследствии я почти весь объем средств и перевел в Т Банк на банковский и брокерский счет, получив статус VIP клиента - в данном случае PRIVATE статус.
Завел и на брокерский счет большую сумму.Брокерский счет использовал для покупки валюты по хорошему курсу и возможности её дальнейшего перевода (Т Банк и это умеет делать в текущем времени). Имею полисы КАСКО, осаго в ТСтраховании.
)8 октября, находясь в Турции по рабочей поездке, решил сделать перевод в иностранной валюте,но неожиданно все повисло и я получил запрос от службы поддержки с просьбами (укоротил, т.к. есть ограничения по кол-ву символов):
1. Документы, обосновывающие перевод денег от ИП ** за 3 месяца.
2. Документы, подтверждающие источник происхождения денег
3. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег
4. Документы, обосновывающие поступления за 3 месяца.
5. Документы, обосновывающие перевод денег в пользу * и третьих лиц за 3 месяца.
6. Выписки по всем вашим расчетным счетам в др. банках за последние 3 месяца, с которых поступают средства.
Получая хорошую официальную зарплату и имея полностью легальные, а главное подтвержденные документами источники средств - я предоставил все документы менее чем за 5 часов, находясь в другой стране
на следующий день я получил еще запрос дослать выписки из других банков - поскольку я максимально прозрачен и открыт - в течении нескольких часов выполнил и эту просьбу - выкачал полные выписки и отправил.
Через несколько часов, на мой вопрос, когда я могу перевести валюту, которую я купил на брокерском счете(а валюта в нынешних условиях дело очень волатильное), которая лежит уже несколько дней мне сообщают (цитирую) :
"Проверка на данный момент завершена неуспешно и поэтому перевод отменен."
Далее банк начал твердить, что мне ограничили ДБО, решение пересмотреть не готовы.
На мои законные вопросы-что я сделал, что не понравилось, что я должен дослать - ответ один и тот же-наша внутренняя служба финмониторинка приняла решение ограничить ДБО.
Честно-подлость редскостная - в нарушение рекомендаций ЦБ, просто посылать клиента, которой вчера был VIP, незаконно ограничивать ДБО, БЕЗ объяснений причин!
Могу подтвердить правдивость каждого слова указанного выше!
Я готов обосновать все операции, совершенные на счете, мне не нужен статус клиента, которому ограничили ДБО,и внесли в какие либо списки(а Т Банк это делать умеет)
Каждый клиент-задумайтесь о вышенаписанном (особенно VIP(PRIVATE) клиенты)
Интересна реакция банка к"уже бывшему VIP клиенту"
Здравствуйте.
По 115-ФЗ мы обязаны следить за всеми операциями по счетам клиентов. Проанализировали ваши и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Конкретные операции, на которые обратили внимание, не называем.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили подтверждающие документы. Но они не раскрыли характер и смысл некоторых операций. По итогам проверки приняли решение ограничить дистанционное обслуживание и пересмотреть его не готовы.
Вы можете подать поручение на вывод денег с брокерского счета письменно в офисе или по почте РФ. Бумаги можно перевести к другому брокеру. Чтобы уточнить детали депозитарного перевода и вывода денег, напишите нам в чат.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Вот и всё. Месячная эпопея нервотрепки и доказывания, что я не верблюд, закончилась не в мою пользу. В качестве при... Читать полностью
Здравствуйте, если вы нашли ошибку, почему доступ до сих пор заблокирован? Я не могла так и до сих пор зайти, неспр... Читать полностью
Интересно, в каком месте Вы ответили 4 декабря... Без комментариев лишить клиента премиум лояльности!!! Ваш уровень... Читать полностью
Сколько ждать ещё, год? Читать полностью
Добрый вече, мне заблокировали дистанционное обслуживание еще в сентябрк, сейчас я наконец-то приехел в москву(учус... Читать полностью
Есть какие то шаблоны по документам?и могут ли написать заявление по доверенности на моего брата,на вывод на его ли... Читать полностью
Отказали в дистанционном обслуживании,и выводе средств,сказали явиться в офис,живу в Оренбурге,до Москвы 1,500км,да... Читать полностью
Т-Банк выставил -24 тыс рублей по дебетовому счету из-за чего я не могу дистанционно внести минимальный платеж по к... Читать полностью
Здравствуйте, был заблокирован по подозрению на фз-115, также укбо 4,5 4,9. У меня в вашем банке 2-3 страховки Осаг... Читать полностью
По кубышке в прошлые периоды приходило оповещение о том, что завтра будет начисление процентов Читать полностью
Здравствуйт, 4 декабря подключил подписку про, стоимость 299р, в которую входят оповещения. Также пользуюсь кубышко... Читать полностью
Я сильно сомневаюсь, что что-то понятно, так как смс "Новое сообщение от поддержки"!! продолжают сыпаться и сыпатьс... Читать полностью
Согласно 4.5 и 4.9 УКБО и п.7.3.9 Общих условий приостановлена ДБО вплоть до блокировки авторизации в Приложении Ба... Читать полностью
Оформил кредит. Решил снять деньги. Когда снимал банкомат в офисе банка при свидетельстве консультанта несколько ра... Читать полностью
было уведомление "🎁 С 14 ноября по 17 декабря включительно советуйте нас 3 друзьям и получайте бонус — до 10 000 ₽... Читать полностью
Жду ответа по последнему своему вопросу! Читать полностью
Добрый вечер 1). Если написать заявление, то оно автоматически будет продлеваться или приходить и писать каждый мес... Читать полностью
Добрый вече, мне заблокировали дистанционное обслуживание еще в сентябрк, сейчас я наконец-то приехел в москву(учус... Читать полностью
Здравствуйте, у меня в КИ показывает что у меня фин нагрузка 770000 в месяц, но у меня нет таких кредитов, подскажи... Читать полностью
Заблокировали Дебетовую карту Тинькоф.2200 7017 1740 8022От представителя банка на вопрос о причинах блокировки кар... Читать полностью
Я перевел деньги на другой номер и не знаю как их вернуть Читать полностью
Да, я написал 28.12.2024 года по форме в офисе заявление о переводе всех моих трёх вкладов в потерей процентов я та... Читать полностью